Bạn muốn được công nhận tại Hoa Kỳ với tư cách là một nhà đầu tư? Chúng ta sẽ đi vào chi tiết cụ thể về những gì cần thiết để được coi là một nhà đầu tư được công nhận tại Hoa Kỳ chỉ trong giây lát. Định nghĩa về nhà đầu tư được công nhận đã được mở rộng để bao gồm những người có chứng chỉ chuyên môn nhất định hoặc là “nhân viên có kiến thức” của một quỹ tư nhân. Nếu bạn mới bắt đầu bước vào thế giới đầu tư, cuối cùng bạn sẽ bắt gặp thuật ngữ “nhà đầu tư được công nhận”. Sau đó, bạn sẽ bắt đầu hỏi nó có nghĩa là gì, cần những gì để trở thành một nhà đầu tư được công nhận, những cạm bẫy và phần thưởng tiềm ẩn khi làm như vậy. Hướng dẫn này sẽ đi qua tất cả những điều đó và hơn thế nữa, bao gồm cả cách trở thành nhà đầu tư được công nhận. Để bắt đầu, hãy xác định ý nghĩa của điều này.
Nhà đầu tư được công nhận là gì?
Các nhà đầu tư được công nhận hoặc là lớn tổ chức tài chính hoặc những cá nhân có giá trị ròng cao được coi là đủ hiểu biết để đầu tư vào chứng khoán chưa đăng ký và tránh những hạn chế đối với các nhà đầu tư nhỏ hơn.
Trong khuôn khổ pháp lý hiện hành cho thị trường tài chính, một công ty muốn phân phối chứng khoán của mình có thể thực hiện một trong hai việc. Bằng cách nộp đơn cho SEC và lập báo cáo tài chính hàng quý, một công ty có thể được niêm yết công khai. Hoặc nó có thể tìm cách lách luật như vậy để tiếp tục kinh doanh trong khi vẫn thuộc sở hữu tư nhân.
Một trong những ngoại lệ này là Quy tắc SEC 501 theo Quy định D của Đạo luật Chứng khoán năm 1933, cho phép bán cho các nhà đầu tư được ủy quyền. Điều khoản này được tạo ra để phản ứng với cuộc Đại suy thoái nhằm cho phép các doanh nghiệp nhỏ hơn cạnh tranh mà không phải trả chi phí đăng ký SEC.
Năm 1982, SEC đã nới lỏng các tiêu chí của mình để cho phép các cá nhân đủ điều kiện được miễn trừ giống như các tổ chức, miễn là họ có thể chứng minh mức độ an toàn tài chính cao hơn và cao hơn mức mà nhà đầu tư thông thường có được.
Tại sao công nhận là quan trọng
Nhận thức của mọi người về vai trò của SEC nghiêng về việc bảo vệ các nhà đầu tư và người tiêu dùng, nhưng trách nhiệm của cơ quan này còn vượt xa hơn thế. Ngoài việc bảo vệ các nhà đầu tư, nó tạo điều kiện hình thành vốn hoặc tích lũy của cải trên thị trường. Đôi khi, SEC phải ghép các khách hàng tiềm năng có lợi nhuận cao, rủi ro cao với các nhà đầu tư thích hợp để tránh bất kỳ xung đột tiềm ẩn nào giữa hai mục tiêu này.
Đây là nơi các nhà đầu tư nghiêm túc, khá giả đến.
Đầu tư thiên thần, giống như các hình thức kinh doanh đầu cơ khác, có nguy cơ mất vốn hoàn toàn cao. SEC tránh làm tắc nghẽn nguồn vốn bằng cách bảo hiểm và điều chỉnh các dự án này bằng cách xác định một nhóm các nhà đầu tư mà họ tin rằng có khả năng tự đánh giá rủi ro liên quan đến các khoản đầu tư đó và vẫn ổn định về tài chính nếu điều tồi tệ nhất xảy ra.
Ví dụ về một nhà đầu tư được công nhận
Có thể một minh họa có thể giúp bạn quyết định xem bạn có phải là nhà đầu tư được công nhận hay không. Hãy xem làm thế nào bạn có thể trở thành một nhà đầu tư được công nhận bằng cách xác định đầu tiên của bạn tài sản ròng.
Bắt đầu với một bảng cân đối chi tiết tất cả tài sản và các khoản nợ của bạn. Tiếp theo, hãy cộng tất cả tài sản của bạn—tiền mặt, khoản đầu tư, tài khoản hưu trí, đồ đạc và ô tô. Ngoài ra, giá trị của nơi cư trú chính của bạn là loại tài sản duy nhất không nên được đưa vào. Đừng quên rằng giá trị ròng của một người (không tính nơi ở chính của họ) là một trong những tiêu chí cho các nhà đầu tư đủ điều kiện. Bao gồm bất kỳ bất động sản nào khác mà bạn sở hữu nhưng không sử dụng làm nơi ở chính của mình. Sau khi tính tổng tài sản của một người, người ta phải kiểm đếm các khoản nợ của họ.
Khoản vay sinh viên, khoản vay mua ô tô và nợ thẻ tín dụng đều là những hình thức mắc nợ cá nhân điển hình. Bước cuối cùng trong việc tính toán giá trị ròng của bạn là khấu trừ các khoản nợ từ tài sản của bạn. Các nhà đầu tư được công nhận có giá trị ròng hơn 1 triệu đô la. Nếu bạn không có tài sản ròng trị giá ít nhất 1 triệu đô la, bạn không thể được coi là nhà đầu tư được công nhận. Ngay cả khi bạn đã kiểm tra các tiêu chuẩn dành cho nhà đầu tư được công nhận và nhận ra rằng bạn không đáp ứng chúng, bạn vẫn có thể thấy dữ liệu này hữu ích. Bây giờ bạn có thể đưa ra quyết định tài chính đúng đắn để đặt mình vào vị trí tốt nhất để trở thành nhà đầu tư được ủy quyền.
Làm thế nào để trở thành một nhà đầu tư được công nhận
Sau khi thảo luận về nhà đầu tư được công nhận là gì và tại sao nó quan trọng, chúng ta có thể tiếp tục thảo luận về các bước đầu tiên để đạt được trạng thái nhà đầu tư được công nhận. Nếu bạn đã đọc đến đây và nắm bắt đầy đủ tất cả các tài liệu, việc xác minh bản thân sẽ rất dễ dàng.
#1. Tính giá trị ròng của bạn
Trong phần minh họa trước, chúng tôi đã trình bày chi tiết các bước chính xác cần thiết để xác định giá trị ròng của chính bạn. Hơn nữa, tính tổng tất cả các khoản nợ của bạn và trừ nó khỏi giá trị của tất cả tài sản của bạn để có được tổng số nợ của bạn. Nếu bạn tính toán căn nhà chính của mình, SEC yêu cầu bạn khấu trừ giá trị của nó.
#2. Thu thập tài liệu tài chính
Sau khi tính toán giá trị ròng của bạn, bước tiếp theo là lấy tài liệu cần thiết để sao lưu yêu cầu của bạn. Tập hợp hồ sơ thuế, báo cáo tín dụng, báo cáo của Ngân hàngvà sao kê từ bất kỳ tài khoản đầu tư hoặc hưu trí nào bạn có.
#3. Được xác minh
Kết luận, đó là thời gian để được xác nhận. SEC yêu cầu các công ty phát hành chứng khoán chưa đăng ký thu thập bảng câu hỏi của nhà đầu tư để đánh giá tính đủ điều kiện của nhà đầu tư. Hơn nữa, mỗi công ty mà bạn muốn đầu tư sẽ yêu cầu bạn, với tư cách là nhà đầu tư, điền vào một bảng câu hỏi riêng.
Đảm bảo rằng bạn có sẵn tất cả thông tin và tài liệu mà bạn đã thu thập ở giai đoạn trước để trình bày cho dịch vụ xác minh khi bạn đăng ký trở thành nhà đầu tư được công nhận. Hoàn thành thủ tục bằng cách ký vào bảng câu hỏi. Giữ một bản sao cho hồ sơ của bạn và theo dõi các khoản tiền và khoản đầu tư mới có thể mở rộng khả năng tiếp cận danh mục đầu tư của bạn.
Làm thế nào để các công ty xác định xem bạn có được công nhận hay không?
Nếu không có sự giám sát từ SEC, các doanh nghiệp tư nhân phải xác minh sự công nhận của nhà đầu tư trước khi cho phép họ mua cổ phiếu. Việc xác minh mẫu nhận dạng có thể sẽ hỏi về các giấy tờ sau dưới nhiều hình thức khác nhau:
#1. Báo cáo tài chính
Những điều này sẽ nêu chi tiết các khoản nắm giữ và đầu tư tiền của bạn, bao gồm tổng số tiền, thời gian lưu trú và địa điểm nắm giữ.
#2. Báo cáo tín dụng
Kết quả là bạn sẽ có được ước tính sơ bộ về sự giàu có hiện tại của mình.
#3. Biểu mẫu và tờ khai thuế
Hãy nhớ rằng bạn và/hoặc vợ/chồng của bạn sẽ cần cung cấp bằng chứng về thu nhập có từ ít nhất ba năm trở lại đây.
4. Chứng chỉ nghề nghiệp
Các giấy phép Series 7, 65 và 82 của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) được bao gồm trong danh mục này, nhưng các chứng chỉ và chỉ định khác của FINRA cũng hợp lệ.
Sau khi cung cấp thông tin này và được công ty bạn chọn chấp thuận, bạn sẽ có thể đầu tư vào chứng khoán chưa đăng ký.
Cơ hội đầu tư cho các nhà đầu tư được công nhận
Toàn bộ các loại chứng khoán đã đăng ký, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ, có thể được quản lý bởi các nhà đầu tư không được công nhận. Ngoài ra, họ có thể mua bất động sản, tiết kiệm để nghỉ hưu, chấp nhận rủi ro một cách thận trọng và thành công về mặt tài chính.
Quỹ đầu tư, vốn mạo hiểm, vốn cổ phần tư nhân và đầu tư thiên thần chỉ dành cho các nhà đầu tư được công nhận. Quan điểm khác biệt của SEC đối với từng sản phẩm là nguyên nhân gây ra vấn đề truy cập này. Bởi vì các quỹ phòng hộ sử dụng đòn bẩy và bán khống, SEC coi chúng “linh hoạt” hơn các quỹ tương hỗ.
SEC muốn các nhà đầu tư chứng tỏ rằng họ đã nghiên cứu và hiểu những nguy hiểm trước khi đầu tư vào những sản phẩm phức tạp này.
Ưu và nhược điểm của việc trở thành một nhà đầu tư được công nhận
Trong phần này, chúng ta sẽ phân tích những ưu điểm và nhược điểm của các nhà đầu tư được công nhận.
Ưu điểm của nhà đầu tư được công nhận giải thích
Là một nhà đầu tư được ủy quyền mang lại cho bạn lợi thế cạnh tranh đáng kể trên thị trường đầu tư. Bởi vì bạn đã có sẵn mức độ giàu có cao, bạn có thể đầu tư vào các chứng khoán nằm ngoài giới hạn đối với những người có phương tiện thấp hơn. Kết quả là điều này có thể dẫn đến sự gia tăng tài sản của bạn.
Có thể là những khoản đầu tư này có thể mang lại tỷ suất lợi nhuận cao hơn, tính đa dạng hơn và nhiều lợi ích khác, đồng thời giảm lượng thời gian cần thiết để hoàn thành cùng một mục tiêu.
Khả năng đầu tư vào các quỹ phòng hộ là một ví dụ đặc biệt rõ ràng về giá trị của việc trở thành một nhà đầu tư được công nhận. Do rào cản gia nhập cao do các quỹ phòng hộ đưa ra và rủi ro đáng kể đôi khi vốn có đối với các khoản đầu tư này, chỉ những nhà đầu tư được công nhận mới được phép tham gia.
Nhược điểm của nhà đầu tư được công nhận giải thích
Các khía cạnh tiêu cực của việc trở thành một nhà đầu tư được công nhận có liên quan đến chính các khoản đầu tư. Bất kỳ khoản đầu tư nào quy định rằng nhà đầu tư phải là nhà đầu tư được công nhận đều có thể mang một mức độ rủi ro đáng kể. Nhiều quỹ sử dụng các chiến thuật rủi ro hơn nhằm cố gắng vượt trội hơn thị trường, nhưng những chiến lược này có thể hiệu quả trong các điều kiện thích hợp.
Một nhược điểm khác là hầu hết các khoản đầu tư đều có yêu cầu đầu vào rất cao bên cạnh rủi ro đáng kể. Thực tiễn điển hình của việc đầu tư hàng trăm hoặc hàng ngàn đô la vào một thời điểm là không đủ. Các nhà đầu tư không thường xuyên phải đầu tư ít nhất 200,000 đô la để tham gia vào các khoản đầu tư “thông thường”. Đây là một khoản tiền đáng kể để mất nếu khoản đầu tư của bạn thất bại.
Đầu tư từ các nhà đầu tư được công nhận cũng phải chịu thêm chi phí. Chúng chủ yếu được tạo thành từ phí quản lý và phí thực hiện. Các khoản phí gắn liền với mức độ hiệu quả của dự án có thể từ 15% đến 20%.
Chi phí để trở thành một nhà đầu tư được công nhận là bao nhiêu?
Để đủ điều kiện trở thành nhà đầu tư được công nhận, bạn cần chứng minh rằng bạn đã kiếm được thu nhập hàng năm từ 200,000 đô la trở lên trong hai năm trước đó. Nếu một nhà đầu tư có thu nhập chung ít nhất là 300,000 đô la với vợ/chồng hoặc bạn đời sống chung của họ trong bất kỳ năm nào trong hai năm gần đây nhất, thì họ cũng đủ điều kiện để đầu tư. Cả hai trường hợp đều yêu cầu nhà đầu tư có hy vọng đạt được mức lợi nhuận đó. doanh thu hàng năm chính năm nay.
Bất cứ ai cũng có thể trở thành một nhà đầu tư được công nhận?
Các nhà đầu tư được công nhận phải đáp ứng các yêu cầu về thu nhập và giá trị ròng nhất định, trong số các tiêu chí khác, để đầu tư vào một công ty.
Những người đã kiếm được hơn 200,000 đô la mỗi năm trong hai năm qua (hoặc hơn 300,000 đô la mỗi năm khi là một cặp vợ chồng) và có thể dự đoán một cách hợp lý rằng sẽ kiếm lại được số tiền đó trong năm nay được coi là những người có thu nhập cao.
Có một kẽ hở để trở thành một nhà đầu tư được công nhận?
Người ta không cần bằng cấp hoặc giấy phép đặc biệt để được coi là một nhà đầu tư đủ điều kiện. Nếu giá trị ròng của một người cao hơn một ngưỡng nhất định, họ sẽ được chấp nhận ngay lập tức. Được công nhận hay không chỉ được phân biệt bởi mức độ giàu có cá nhân của một người.
Một nhà đầu tư được công nhận tại Hoa Kỳ có thể tham gia vào nhiều khả năng đầu tư hơn so với nhà đầu tư trung bình. Điều đó có nghĩa là bạn không thể đầu tư vào một công ty tư nhân trừ khi bạn biết người sáng lập. Xác minh sự công nhận của bạn sẽ mở ra các ngành thích hợp như đầu tư mạo hiểm và quỹ phòng hộ.
Mất bao lâu để có được trạng thái nhà đầu tư được công nhận?
Bất kỳ ai có giá trị ròng từ 1 triệu đô la trở lên, hoặc giá trị ròng chung từ 300,000 đô la trở lên trong hai năm trước đó hoặc kỳ vọng thực tế là đạt được giá trị ròng tương tự trong năm hiện tại, được coi là nhà đầu tư được công nhận tại Hoa Kỳ. Những trạng thái. Tại Hoa Kỳ, một nhà đầu tư được công nhận được định nghĩa là một người đã kiếm được hơn 200,000 đô la mỗi năm trong hai năm trước đó, hoặc 300,000 đô la mỗi năm khi là một cặp vợ chồng và là người có thể kỳ vọng kiếm được ít nhất số tiền đó trong năm nay.
Kết luận
Nếu bạn không đáp ứng các tiêu chuẩn về thu nhập, trình độ học vấn hoặc giá trị ròng để được coi là “nhà đầu tư được công nhận”, thì bạn sẽ không thể đầu tư. Họ có xu hướng là những người rất giàu có. Các khoản đầu tư không đăng ký được cung cấp cho các nhà đầu tư được công nhận từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm các quỹ đầu tư tư nhân, quỹ phòng hộ, đầu tư thiên thần, công ty đầu tư mạo hiểm và các nguồn khác.
Các nhà đầu tư được công nhận có thể sử dụng các phương tiện này để tiếp cận nhiều khoản đầu tư hạn chế, có lợi nhuận cao. Tuy nhiên, chúng cũng có một số nhược điểm lớn, như rủi ro cao và số tiền đầu tư tối thiểu lớn.
Các công ty phải thực hiện một số biện pháp để xác minh tình trạng công nhận của nhà đầu tư để tuân thủ luật SEC. Tìm kiếm những lựa chọn đầu tư thay thế này có thể đáng giá nếu bạn là một nhà đầu tư đủ điều kiện đang tìm cách tăng nhanh giá trị ròng của mình.
Câu Hỏi Thường Gặp
Tôi có thể đầu tư vào một công ty khởi nghiệp mà không phải là nhà đầu tư được công nhận không?
Các nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận có thể có các điều khoản đầu tư khởi nghiệp khác nhau. Hầu hết các lựa chọn đầu tư khởi nghiệp cho các nhà đầu tư không được công nhận có thể được tìm thấy trên các nền tảng huy động vốn từ cộng đồng như SeedInvest.
Có giấy chứng nhận là nhà đầu tư được công nhận không?
Không có xác minh chính thức về độ tin cậy của nhà đầu tư được cung cấp. Thay vào đó, các doanh nghiệp bán các khoản đầu tư cho các nhà đầu tư được công nhận phải thực hiện các biện pháp để đảm bảo bạn đủ điều kiện.
Tôi có thể xin thị thực Hoa Kỳ nếu tôi mua bất động sản không?
Không. Mua nhà ở Hoa Kỳ không phải là cơ sở đủ để có được thường trú nhân. Trên thực tế, trong hầu hết các trường hợp, việc sở hữu tài sản không cải thiện cơ hội xin thị thực hoặc các lợi ích nhập cư khác của bạn.
Bài viết liên quan
- CÁCH TRỞ THÀNH NHÀ ĐẦU TƯ CHÍNH XÁC: Hướng dẫn chi tiết
- Kinh doanh trường học trực tuyến: Ý tưởng dễ dàng nhất & Hướng dẫn cách bắt đầu
- CÁC CÔNG TY TRỢ GIÚP NỢ TỐT NHẤT: Top các công ty xóa nợ tốt nhất
dự án
