Cổ phiếu chia cổ tức có lợi suất cao là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm thêm thu nhập. Nếu bạn cần một thu nhập thụ động để xây dựng danh mục đầu tư của bạn, cổ phiếu có cổ tức cao là lựa chọn tuyệt vời. Làm thế nào bạn có thể xác định được các cổ phiếu có lợi tức cao hàng tháng an toàn nhất để đầu tư vào năm 2023 này? Hướng dẫn này bao gồm danh sách 25+ cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao tốt nhất mà bạn có thể đầu tư và cách đầu tư vào chúng.
Cổ phiếu phân chia có lợi suất cao
Hầu hết các nhà đầu tư sử dụng cổ phiếu chia cổ tức khi tìm kiếm các khoản đầu tư có rủi ro thấp, vì sự an toàn thu nhập mà họ thu được từ chúng. Các lợi ích bao gồm khoản thanh toán thông thường mà bạn sẽ nhận được. Mặt khác, các công ty phải có lãi trước khi cam kết trả cổ tức thường xuyên. Một số công ty ở Hoa Kỳ trả một số tiền cụ thể mỗi quý và những công ty tốt nhất sẽ tăng khoản thanh toán của họ theo thời gian. Người về hưu hoặc bất kỳ ai cần thanh toán thu nhập sẽ cố ý chấp nhận trong khi những người khác tái đầu tư cổ tức của họ.
Cổ tức quý tộc
Các nhà đầu tư thường muốn đầu tư cung cấp lợi tức cổ tức cao trên cổ phiếu của họ. Một trong những cách tốt nhất để tìm kiếm cổ tức có năng suất cao trên cổ phiếu là Cổ tức Quý tộc. Thị trường quý tộc cổ tức là chỉ số Thị trường S&P 500 bao gồm một tập hợp con của các công ty thuộc S&P 500. Các công ty lớn có mức chi trả cổ tức nhất quán và tính thanh khoản cao tạo nên Các chỉ số cổ tức và chỉ số nói chung có thể cung cấp sự đa dạng và linh hoạt hơn so với các chỉ số cổ tức có năng suất cao. Nhà đầu tư có thể chọn cụ thể Cổ tức quý tộc để mua hoặc thanh toán cho các ETF đáp ứng các tiêu chí về độ tin cậy có thể so sánh được.
Để trở thành một phần của quý tộc Cổ tức, các tiêu chí sau phải được đáp ứng;
- Công ty phải có kỷ lục tăng cổ tức hàng năm trong 25 năm qua.
- Công ty phải có vốn hóa thị trường ít nhất 3 tỷ đô la sau khi điều chỉnh thả nổi.
- Họ cũng phải có giá trị giao dịch hàng ngày trung bình ít nhất là 5 triệu đô la.
- Có tối thiểu 40 công ty và không một ngành nào có thể chiếm hơn 30% trọng số của chỉ số.
Làm thế nào để đầu tư vào cổ phiếu có tỷ suất sinh lời cao
Cần có thời gian và nỗ lực để xây dựng danh mục cổ phiếu chia cổ tức riêng lẻ, tuy nhiên, kết quả cho thấy nó xứng đáng với thời gian và công sức đầu tư vào đó. Hãy cùng tham khảo cách đầu tư vào cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao.
1. Tìm kiếm cổ phiếu trả cổ tức
Nhiều trang web của nhà môi giới tài chính và trực tuyến cho phép bạn tìm kiếm các cổ phiếu trả cổ tức. Tất cả những gì bạn phải làm là tìm kiếm những thứ này bằng trình duyệt của bạn và đi qua các tùy chọn khác nhau có sẵn. Điều này sẽ dẫn chúng ta đến bước tiếp theo.
2. Đánh giá cổ phiếu
Để hiểu rõ hơn về cổ phiếu có cổ tức cao, hãy so sánh lợi tức cổ tức của nó với các đối thủ. Nếu nó cao bất thường khi so sánh với các đối thủ cạnh tranh, nó có thể là một khoản đầu tư rất rủi ro. Luôn luôn có một lá cờ đỏ nếu lợi tức cổ tức của một công ty cao hơn đáng kể so với các công ty tương tự. Đừng chỉ đầu tư bởi vì công ty hứa hẹn một khoản cổ tức cao về cổ phiếu của cổ đông. Đảm bảo bạn đánh giá lời hứa của họ trước khi đầu tư. Đi xa hơn với cuộc điều tra của bạn về công ty và sự an toàn của cổ tức được đảm bảo. Thứ hai, hãy để ý đến tỷ lệ thanh toán. Điều này sẽ giúp bạn tránh khỏi các khoản đầu tư rủi ro.
3. Xác định số lượng cổ phiếu bạn muốn mua.
Nếu bạn đang mua cổ phiếu riêng lẻ, chúng tôi khuyên bạn nên đa dạng hóa cổ phiếu của mình. Không đầu tư toàn bộ số tiền của bạn vào một danh mục đầu tư. Điều này an toàn hơn trong trường hợp đầu tư có rủi ro, bạn sẽ không bị mất toàn bộ tiền của mình.
Cổ phiếu có cổ tức cao tốt nhất
Có rất nhiều công ty hứa hẹn trả cổ tức cao nhưng vẫn giữ lời hứa. Làm thế nào để bạn xác định công ty phù hợp để đầu tư, hãy xem qua hướng dẫn của chúng tôi về cách đầu tư lại. Dưới đây là danh sách các cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao tốt nhất hiện có.
| TÊN | KÝ HIỆU | CHIA SẺ YIELD |
| Universal Corp. | UVV | 5.37% |
| Công nghiệp bóng chày Lyondell | LYB | 4.39 |
| Phi-líp 66 | PSX | 3.25% |
| Quốc tế Edison | EIX | 3.99% |
| Tập đoàn bảo hiểm an toàn | SAFT | 3.96% |
| Digital Trust Trust Inc | dlr | 3.44% |
| Tập đoàn Ominicim | WTO | 3.33 |
| Ngân hàng Hawaii Corp | BOH | 3.29 |
| Dung lượng lưu trữ thêm | EXR | 3.1% |
| Morgan Stanley | MS | 3.0% |
Cổ phiếu chia cổ tức có lợi suất cao hàng tháng
Sau đây là danh sách các cổ phiếu có lợi tức cao hàng tháng tốt nhất.
# 1. Công ty Cổ phần Đầu tư AGNC (AGNC)
AGNC Investment Corp đứng đầu danh sách các cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao hàng tháng của chúng tôi với tỷ suất cổ tức 11%. Công ty AGNC đủ điều kiện để được hưởng các lợi ích về thuế và có nghĩa vụ chuyển 90% thu nhập chịu thuế cho các nhà đầu tư vì đây là một Quỹ Tín thác Đầu tư Bất động sản.
Do đó, công ty đảm bảo khoản thanh toán 12 xu hàng tháng đều đặn phù hợp với quy tắc lợi ích về thuế dẫn đến mức cổ tức tương đối ổn định. Công ty đầu tư vào chứng khoán liên quan đến thế chấp, không phải bất động sản nhà ở. Điều này là do chứng khoán liên quan đến thế chấp là các khoản vay liên bang được hỗ trợ bởi các công ty hỗ trợ của chính phủ. Thực tế là những tài sản này được hỗ trợ bởi chính phủ liên bang làm giảm rủi ro liên quan đến chúng và khuyến khích các nhà đầu tư đầu tư mà không sợ hãi.
# 2. Prospect Capital Corp. (PSEC)
Prospect Capital Corp. kể từ khi IPO vào năm 2004, đã thực hiện hơn 75 khoản đầu tư với tổng trị giá hơn 18.1 tỷ USD. Nó là một công ty phát triển kinh doanh cung cấp vốn cho các doanh nghiệp thị trường trung bình và các nhà tài trợ tài chính cổ phần tư nhân. Nó cung cấp cho các nhà đầu tư nhiều lựa chọn với 127 công ty trải dài trên 39 ngành công nghiệp. Họ có tỷ suất cổ tức là 8.8% và chia cổ tức hàng tháng là 6 xu cho mỗi cổ phiếu.
# 3. Main Street Capital Corp. (MAIN)
Main Street Capital Corporation cũng là một công ty có tỷ suất cổ tức cao hàng tháng. Nó cũng là một công ty phát triển kinh doanh với 5.7 tỷ đô la vốn và duy trì một bảng cân đối kế toán mạnh mẽ với 184 khoản đầu tư. Main Street Capital đầu tư vào nợ của các công ty có thị trường trung bình thấp hơn với doanh thu hàng năm từ 10 triệu đến 150 triệu đô la. Họ có tỷ suất cổ tức là 6.2% và đã trả hơn 33 đô la cho mỗi cổ phiếu trong 15 năm qua.
#4. Công ty thuộc tính LTC (LTC)
Công ty LTC Properties Inc là một quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) sở hữu và quản lý các khu nhà ở và chăm sóc sức khỏe cao cấp. Mặc dù cổ phiếu của họ đã giảm 17% trong trận đại dịch năm 2020, nhưng họ hiện có tỷ suất cổ tức là 6.2%. LTC tiếp tục trả cổ tức hàng tháng 19 xu bất kể những khó khăn mà nó phải đối mặt trong đại dịch.
# 5. Pembina Pipeline Corporation (PBA)
Pembina Pipeline Corp, một công ty cơ sở hạ tầng dầu khí có trụ sở tại Tây Canada cũng lọt vào danh sách cổ phiếu chia cổ tức hàng tháng của chúng tôi. Với cổ tức 5.3%, Pembina đã mang lại một cú đấm khủng khiếp cho các nhà đầu tư vào năm 2023. Công ty có giá cổ phiếu tăng vọt và mức cổ tức hàng tháng ổn định vào khoảng 16.5 xu. Vào tháng 2023 năm 23.8, PBAshares đã tăng lên hơn 655%. Sự gia tăng là tác động của việc tăng giá dầu và khí đốt. Hiện tại, Pembina dự kiến sẽ chi 2023 triệu đô la cho các khoản chi đầu tư vào năm XNUMX để mở rộng mạng lưới đường ống của mình, với bất kỳ khoản tiền mặt dư thừa nào sẽ được chuyển sang mua lại cổ phần.
Cổ phiếu chia cổ tức có lợi suất cao an toàn nhất
Có hàng tá cổ phiếu chia cổ tức có lợi suất cao nhưng những cổ phiếu này có thể không an toàn cho bạn. Để đảm bảo khoản đầu tư của bạn được đảm bảo, chúng tôi đã biên soạn một danh sách các cổ phiếu có lợi suất cao an toàn nhất mà bạn có thể nghiên cứu kỹ hơn. Danh sách này được tổng hợp dựa trên kết quả hoạt động hàng tháng của những cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao này.
Thu nhập bất động sản
Thu nhập thực tế may mắn thay là một phần của chỉ số quý tộc cổ tức với chuỗi tăng trưởng cổ tức là 27 năm. Đây là một trong những cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao an toàn nhất mà bạn có thể đầu tư. Tỷ suất cổ tức của nó là 4.28% và công ty hoạt động trong lĩnh vực bất động sản. Công ty cũng đã giữ kỷ lục không bị phá vỡ về mức cổ tức cao hơn kể từ khi thành lập. Với hơn 6600 bất động sản, quỹ đầu tư bất động sản đã cho hơn 600 khách hàng thuê bất động sản trên 50 ngành công nghiệp. Realty Income được coi là một trong những khoản cổ tức cao an toàn nhất để đầu tư bởi vì nó tập trung vào các hợp đồng thuê dài hạn và điều này dẫn đến dòng tiền tương đối đáng tin cậy.
Công ty Miền Nam (SO)
Công ty Phương Nam đã kinh doanh hơn một thế kỷ và là một trong những nhà sản xuất điện hàng đầu tại Hoa Kỳ. Với các tiện ích điện ở ba tiểu bang và việc cung cấp các tiện ích khí đốt tự nhiên ở bốn tiểu bang, tập đoàn có trụ sở tại Atlanta phục vụ 9 triệu khách hàng chủ yếu ở Đông Nam Hoa Kỳ. Công ty có tỷ suất cổ tức là 3.83% và điểm an toàn là khoảng 65%. Southern đã trả cổ tức ổn định kể từ khi thành lập và tăng chi trả hàng năm kể từ năm 2002.
Verizon (VZ)
Verizon là một doanh nghiệp dựa trên truyền thông với mức cổ tức 4.89%, kỷ lục tăng trưởng 15 năm và điểm an toàn là 87%. Công ty đã lọt vào danh sách những cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao an toàn nhất của chúng tôi vào năm 2023. Thành tích của công ty được bắt nguồn từ hàng tỷ đô la và thời gian đầu tư vào nó. Kết quả là công ty nhận được xếp hạng cao về độ tin cậy, tốc độ và hiệu suất mạng.
Verizon sẽ có thể duy trì cơ sở khách hàng lớn miễn là họ tiếp tục đầu tư vào kiến trúc và phạm vi mạng hàng đầu của mình. Nó đã có nhận thức về thương hiệu, nội dung mạng khó sao chép và các dịch vụ quan trọng và điều này có nghĩa là việc phá vỡ cơ sở khách hàng của nó sẽ gần như khó khăn nhưng không phải là không thể. Tại sao chúng tôi lại coi Verizon là một trong những cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao an toàn nhất? Bởi vì công ty đã trả cổ tức trong hơn 30 năm và họ cũng đã tăng cổ tức lên 2% mỗi năm.
Washington Trust Bancorp (WASH)
Washington Trust Bancorp có tỷ suất cổ tức là 3.84%, điểm an toàn là 76% và một chuỗi tăng trưởng 11 năm. Washington Trust Bancorp là ngân hàng cộng đồng lâu đời nhất của Mỹ, được thành lập vào năm 1800. Đây là một công ty tài chính nâng cao doanh thu từ hoạt động cho vay. Washington Trust có khoản lỗ cho vay nhỏ hơn so với các công ty cùng ngành trong suốt cuộc Đại khủng hoảng tài chính 2007-09 và đại dịch năm 2020. Ngân hàng đã chia cổ tức đều đặn hàng năm kể từ năm 1992, do dòng thu nhập rộng rãi, bên cạnh tỷ lệ phí ổn định cao từ các ngành như quản lý tài sản.
Cổ phiếu chia cổ tức có tỷ suất lợi nhuận cao 2023
Sau đây là danh sách của chúng tôi về các cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao tốt nhất vào năm 2023. Khi tính toán danh sách này với nhau, chúng tôi đã xem xét tỷ lệ tăng trưởng cổ tức trong vòng XNUMX năm qua, mức chi trả cũng như tỷ suất cổ tức và số tiền.
| TÊN CÔNG TY | BIỂU TƯỢNG | CHIA SẺ YIELD |
| Tập đoàn Altria | MO | 6.88% |
| Công ty quốc tế Philip Morris | PM | 5.32% |
| CÔNG TY CỔ PHẦN ONEOK | OK | 5.29% |
| Tây Bắc Corp | NNE | 4.16% |
| MMM | Công ty 3M | 4.0% |
| Công ty cổ phần ngân hàng quốc gia | NKSH | 3.97% |
| Tập đoàn Allete | ALE | 3.88% |
| Tập đoàn năng lượng Valero | VLO | 3.86% |
| Spire Inc | SR | 3.81% |
| Công ty Kimberly Clark | KMB | 3.77% |
| Tập đoàn tài chính chính | PFG | 3.48% |
| Tập đoàn Hasbro | HAS | 3.41% |
| Merck $ Co Inc | MRK | 3.36% |
| Evans Bancorp Inc | EVBN | 3.26% |
Tỷ suất cổ tức cao có tốt không?
Cho rằng một công ty đang trả lại một phần lớn lợi nhuận cho các nhà đầu tư, tỷ suất cổ tức cao có thể không phải lúc nào cũng là một dấu hiệu tốt (chứ không phải là sự phát triển của công ty). cùng với tổng lợi nhuận có thể là yếu tố quyết định hàng đầu.
Bạn có thể sống nhờ cổ tức không?
Mặc dù bạn có thể hỗ trợ bản thân bằng cổ tức từ các khoản đầu tư của mình, nhưng đó có thể không phải là kế hoạch nghỉ hưu tốt nhất. Thay vì theo đuổi tỷ suất cổ tức cao chỉ vì lợi ích của cổ tức, tốt hơn hết là bạn nên tối đa hóa tổng lợi nhuận của danh mục đầu tư.
Lợi tức cổ tức tốt là gì?
Nhu cầu thu nhập hiện tại của bạn có thể được đáp ứng với tỷ suất cổ tức tốt. nhưng không thấp đến mức ngụ ý rằng cổ tức của công ty đang gặp nguy hiểm. Phạm vi tỷ suất cổ tức chấp nhận được thường sẽ nằm trong khoảng từ 2% đến 5%.
Coca Cola có phải là cổ phiếu chia cổ tức không?
Kể từ ngày 1 tháng 1973 năm 0.0, Coca-Cola Consolidated Inc. đã chia cổ tức hàng quý cho các cổ đông của mình. So với tỷ suất cổ tức trung bình của ngành đồ uống không cồn là 1% kể từ ngày 2023 tháng 0.2 năm XNUMX, Coca-Cola Consolidated Inc có tỷ suất cổ tức tương đối là XNUMX%.
Bạn có trả thuế cho cổ tức không?
Thu nhập từ cổ tức thường phải chịu thuế. Đối với tất cả các khoản cổ tức trên 10 đô la nhận được từ một thực thể duy nhất, người nộp thuế thường nhận được Biểu mẫu 1099-DIV. Nếu người nộp thuế nhận được hơn 1,500 đô la trong khoản thu nhập này, họ cũng phải báo cáo khoản thu nhập đó trong Phụ lục B của tờ khai thuế liên bang của họ.
Apple có phải là cổ phiếu không?
Kể từ ngày 15 tháng 1987 năm 0.0, Apple Inc. đã chia cổ tức hàng quý cho các cổ đông của mình. So với mức trung bình của ngành là 5% đối với Điện thoại & Thiết bị cầm tay kể từ ngày 2023 tháng 0.6 năm 0.5, Apple Inc. có tỷ suất cổ tức tương đối là XNUMX%. Năm ngoái, tỷ suất cổ tức của Apple Inc. là XNUMX%.
Kết luận
Một danh mục đầu tư cổ tức có lợi suất cao cần có thời gian để xây dựng. Đó là một khoản đầu tư phát triển theo thời gian. Do đó các nhà đầu tư mong muốn tích lũy tiền thông qua phương tiện này phải sẵn sàng mua và nắm giữ cổ phiếu của họ. Chiến lược mua và giữ là một cách mà danh mục đầu tư dần dần bùng nổ với thu nhập thụ động.
Câu hỏi thường gặp về Cổ phiếu Cổ tức Lợi suất Cao
Đầu tư vào cổ phiếu có cổ tức cao có thông minh không?
Có nhưng nó phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư và thu nhập của bạn. Cổ phiếu chia cổ tức có lợi suất cao được coi là một trong những khoản đầu tư an toàn và tốt nhất cho các nhà đầu tư mong muốn kiếm thu nhập từ khoản đầu tư của họ vào năm 2023. Chúng là một biện pháp phòng ngừa lạm phát tốt, đặc biệt là khi chúng mở rộng theo thời gian. Khi so sánh với lãi của các khoản đầu tư có thu nhập cố định, chúng có lợi hơn về thuế. Ngoài ra, các công ty trả cổ tức ít biến động hơn các cổ phiếu không trả cổ tức.
Tại sao một số nhà đầu tư thích cổ phiếu trả cổ tức cao?
Nói chung, các khoản thanh toán có thể được các nhà đầu tư ưa thích hơn lãi vốn vì cổ tức ít rủi ro hơn so với lãi vốn tiềm năng trong tương lai. Nếu đúng như vậy, các nhà đầu tư sẽ đặt giá trị cao hơn vào các công ty có mức chi trả cao và cổ phiếu có mức chi trả cao sẽ dẫn đến giá cao hơn.
Bạn phải giữ một cổ phiếu trong bao lâu để nhận được cổ tức?
Để đủ điều kiện nhận cổ tức bằng cổ phiếu, bạn phải mua (hoặc đã nắm giữ) cổ phiếu đó ít nhất hai ngày trước ngày ghi chính xác. Bạn cũng dự kiến sẽ nắm giữ cổ phiếu khi kết thúc giao dịch một ngày làm việc trước ngày giao dịch không bán.
Có tốt không nếu tỷ suất cổ tức cao?
Tỷ suất cổ tức cao có nghĩa là công ty đang phân phối gần như tất cả lợi nhuận của mình cho các nhà đầu tư thay vì thu hồi vốn để phát triển kinh doanh. Kết quả là, nó có thể không phải lúc nào cũng là một dấu hiệu thuận lợi.
- CỔ PHIẾU CHIA SẺ: Tìm hiểu Cổ phiếu Cổ tức và Cách Đầu tư
- Tỷ suất cổ tức: Ý nghĩa, Ví dụ chi tiết, Công thức & Mẹo đầu tư miễn phí
- Sàn giao dịch tiền điện tử: Cách chọn các tùy chọn tốt nhất và an toàn nhất
- Các quỹ tương hỗ cổ tức: Định nghĩa, Cách thức hoạt động, Ưu điểm và Nhược điểm
- Các quỹ tương hỗ có cổ tức cao: Các lựa chọn tốt nhất cho năm 2023 (Đã cập nhật)
