Cổ phiếu cổ tức cũng đang ăn cắp chương trình trong năm nay sau khi lập kỷ lục vào năm 2023. Các nhà đầu tư thường tìm kiếm cổ phiếu cổ tức có tỷ suất cao vì chúng cho phép họ tạo ra thu nhập thụ động, ổn định. Theo một bài báo được xuất bản bởi Franklin Templeton Investments, thu nhập thường giảm trong thời kỳ suy thoái, trong khi thu nhập từ cổ phiếu có lãi suất cao vẫn không đổi trong thời kỳ suy thoái của thị trường. Bài viết này thảo luận về các cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao và các cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao an toàn nhất để mua.
Cổ phiếu chia cổ tức có lợi suất cao
Tỷ suất cổ tức, là thu nhập mà các nhà đầu tư sẽ nhận được dựa trên giá hiện tại của các công ty mà họ đã đầu tư vào, là một phần quan trọng để hiểu cách các cổ phiếu này hoạt động và cách đầu tư vào chúng. Theo tỷ lệ giữa tiền thưởng được trao cho mỗi cổ phiếu và giá trị thị trường hiện tại của cổ phiếu, nó có thể được gọi là tỷ lệ đó. Khi bạn sử dụng công thức dưới đây để tìm ra tỷ lệ, kết quả sẽ được đưa ra dưới dạng phần trăm.
Lợi suất cổ tức = 100 x (Cổ tức hàng năm / Giá cổ phiếu).
Hầu hết thời gian, các cổ phiếu trả cổ tức cao là những cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao hơn một mức chuẩn nhất định. Các cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao rất tốt cho các nhà đầu tư vì chúng cũng có thể là một nguồn thu nhập đáng tin cậy. Đầu tư vào thị trường chứng khoán thông qua cổ tức nhận được một cách thụ động cho phép các nhà đầu tư tăng lợi nhuận. Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể sử dụng số tiền này để bắt đầu tiết kiệm cho việc nghỉ hưu hoặc các mục tiêu dài hạn khác. Các nhà đầu tư kiếm được tiền từ cả tăng trưởng giá cổ phiếu và thanh toán cổ tức, đây là một trong những lợi thế của cổ phiếu trả cổ tức.
Những nhà đầu tư này nên sử dụng các tiêu chí sau để đảm bảo rằng cổ phiếu họ muốn mua là cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất với chất lượng cao:
- Nó trả tiền tốt để được nhất quán theo cách này.
- Tỷ lệ lợi suất cổ tức tăng đều đặn.
Các nhà đầu tư phải đánh giá các nguyên tắc cơ bản và tình hình tài chính của từng công ty trước khi lựa chọn cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao. Với lợi suất dao động từ 11% đến 19% tính đến ngày 20 tháng XNUMX, chúng tôi đã chọn các công ty có tỷ suất cổ tức cao cho danh sách này.
#1. Fortress Mortgage Capital Inc. (NYSE:IVR)
Ngày 20 tháng 2019 năm 19.02: Tỷ suất cổ tức XNUMX%
Invesco Mortgage Capital Inc. (NYSE:IVR), có trụ sở tại Florida và là một công ty ủy thác đầu tư bất động sản của Hoa Kỳ, được thành lập tại Hoa Kỳ. Chứng khoán thế chấp, các khoản vay và bất động sản nhà ở đều được quản lý bởi công ty. Kể từ ngày 20 tháng 19.02, tỷ suất cổ tức của doanh nghiệp là 0.65% và hiện doanh nghiệp trả cổ tức hàng quý là XNUMX đô la cho mỗi cổ phiếu.
#2. GCOShipping&Trading Limited (NYSE:GNK)
20.02.17: Tỷ suất cổ tức 17.28%
Là một trong những công ty vận chuyển hàng khô lớn nhất thế giới, Genco Shipping & Trading Limited (NYSE:GNK) có trụ sở tại New York. Đối với vận chuyển hàng hóa quốc tế, nó cung cấp các giải pháp hậu cần đầy đủ dịch vụ. Vì đã thanh toán đúng hạn cho các cổ đông kể từ khi chính sách cổ tức được thiết lập vào năm 2019, nên công ty nằm trong số những cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao nhất và hàng đầu trong danh sách của chúng tôi. với tỷ suất cổ tức là 17.28% tính đến ngày 20 tháng 0.78 và khoản thanh toán cổ tức hàng quý hiện tại là XNUMX đô la cho mỗi cổ phiếu.
#3. Sáp nhập Orchid Island Capital (NYSE:ORC)
Ngày 20 tháng 16.40: Tỷ suất cổ tức XNUMX%
Một công ty tài chính đặc biệt có trụ sở tại Florida, Hoa Kỳ, có tên là Orchid Island Capital, Inc. (NYSE:ORC) chủ yếu sử dụng các khoản đầu tư có đòn bẩy để mua các chứng khoán được đảm bảo bằng thế chấp nhà ở. Theo doanh nghiệp, giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu sẽ tăng lên 11.93 đô la vào quý 4 năm 2022 từ 11.42 đô la trong quý trước.
#4. Tập đoàn REIT khu dân cư ARMOR (NYSE:ARR)
Tỷ suất cổ tức hiện tại: 16.35% tính đến ngày 20 tháng XNUMX.
Chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp nhà ở là trọng tâm của ARMOR Residential REIT, Inc. (NYSE: ARR), một công ty ủy thác đầu tư bất động sản có trụ sở tại Florida. Kể từ ngày 20 tháng 0.08, công ty đã trả cổ tức hàng tháng là 16.35 USD cho mỗi cổ phiếu và có tỷ suất cổ tức là XNUMX%.
#5. Công ty quản lý vốn Annaly hợp nhất (NYSE:NLY)
Ngày 20 tháng 16.30: Tỷ suất cổ tức XNUMX%
Một trong những công ty ủy thác đầu tư bất động sản thế chấp lớn nhất của Mỹ là Annaly Capital Management, Inc. (NYSE:NLY). Chứng khoán đảm bảo bằng tài sản được REIT mua lại. Doanh nghiệp có tài sản trị giá 80.6 tỷ đô la vào cuối quý 2022 năm 135 và có doanh thu là 20.79 triệu đô la. Trong suốt quý, nó có giá trị sổ sách là XNUMX USD trên mỗi cổ phiếu phổ thông.
Cổ phiếu cổ tức hoạt động như thế nào
Các nhà đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức nhận được một phần lợi nhuận thường xuyên của công ty mà không đưa trở lại hoạt động kinh doanh. Quyền của bạn đối với cổ tức cụ thể, thường được trả hàng quý hoặc hàng năm, dựa trên số lượng cổ phiếu bạn sở hữu.
Hội đồng quản trị của công ty quyết định mức cổ tức là bao nhiêu và liệu nó sẽ tăng hay giảm trong tương lai. Ngày kỷ lục thanh toán cổ tức và ngày giao dịch không hưởng quyền đều do công ty ấn định. Những ngày này cho các nhà đầu tư biết họ phải sở hữu cổ phiếu trong bao lâu để được thanh toán cổ tức.nt.
Nhiều nhà đầu tư lựa chọn nắm giữ cổ phiếu chia cổ tức để kiếm tiền từ các khoản đầu tư vốn cổ phần của họ. Bên cạnh việc giá tăng theo thời gian, khách hàng còn nhận được các khoản thanh toán cổ tức thường xuyên mang lại tiền mặt mà họ không phải bán bất kỳ cổ phiếu nào.
Cổ phiếu chia cổ tức có lợi suất cao an toàn nhất
Sau đây là những cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao an toàn nhất để mua vào năm 2023:
# 1. Đối tác Sản phẩm Doanh nghiệp
Doanh nghiệp dầu khí Enterprise Products Partners (EPD, -0.04%) là một trong những công ty có lợi tức cao tốt nhất để các nhà đầu tư mua vào trong năm mới. Với những gì đã xảy ra vào năm 2020, có thể hiểu rằng một số người sẽ run sợ khi nghĩ đến việc đầu tư vào cổ phiếu dầu mỏ. Đại dịch COVID-19 dẫn đến nhu cầu sụt giảm chưa từng thấy khiến các công ty khoan phải ngừng hoạt động do đẩy nhu cầu về khí đốt tự nhiên và dầu thô xuống vực sâu. Dự đoán rằng một cuộc suy thoái ở Hoa Kỳ sẽ xảy ra vào năm 2023 cho thấy rõ ràng rằng các doanh nghiệp phụ thuộc vào hàng hóa nên lo lắng.
#2. Philip Morris International: Lợi suất 5.07%
Philip Morris International (PM +1.25%), một gã khổng lồ trong ngành thuốc lá, là cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao cực kỳ an toàn thứ hai để mua vào năm 2023. Một lời chỉ trích dành cho ông lớn thuốc lá là khách hàng đã hiểu biết nhiều hơn về những rủi ro liên quan đến việc hút thuốc . Tiềm năng phát triển của dự trữ thuốc lá đang bị cản trở bởi nhận thức này, cùng với các quy định nghiêm ngặt về quảng cáo cho các tập đoàn thuốc lá ở một số khu vực phát triển. Philip Morris cũng có một số kế hoạch xảo quyệt trong cửa hàng.
Cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao an toàn thứ ba vào năm 2023 là US Bancorp (USB -0.17%), chủ sở hữu của US Bank. Các điều kiện bình thường sẽ không bao gồm thị trường giá xuống hoặc khả năng xảy ra suy thoái ở Hoa Kỳ và cổ phiếu ngân hàng sẽ không được coi là khoản đầu tư “an toàn” trong cả hai trường hợp.
Tuy nhiên, thị trường gấu này không phải là thị trường bình thường của bạn. Cục Dự trữ Liên bang đang cố gắng tăng lãi suất đủ nhanh để kiểm soát lạm phát cao trong lịch sử thay vì giảm lãi suất để khuyến khích cho vay.
#4. Truyền thông AT&T và Verizon
Lợi suất của AT&T và Verizon Communications lần lượt là 6% và 7.03%.
Cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao an toàn thứ tư và thứ năm cho năm 2023 là tập đoàn viễn thông AT&T (T, -0.57%) và Verizon Communications (VZ 0.55%). Mặc dù lợi suất chống lạm phát là 6% và 7%, các doanh nghiệp có lợi nhuận này được nhóm lại với nhau vì họ chia sẻ những cơn gió ngược và chất xúc tác.
.
Cách chọn cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao
Một số chỉ số được liệt kê bên dưới hoặc tất cả chúng có thể sẽ được bao gồm trong các thông số đó. Nhưng khi bạn tìm hiểu thêm về phân tích chứng khoán, bạn sẽ thấy rằng không có công ty nào làm tốt hơn những công ty khác về mọi mặt. Vì vậy, bạn sẽ phải thỏa hiệp. Được hướng dẫn bởi khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn.
#1. Năng suất phân phối
Chia cổ tức hàng năm mà công ty trả trên mỗi cổ phiếu cho giá của một cổ phiếu để có được tỷ suất cổ tức. Để có được giá trị phần trăm, bạn sẽ phải nhân kết quả với 100. Để phù hợp với bối cảnh, tỷ suất cổ tức của S&P 500 là khoảng 1.7%.
#2. Danh mục cổ tức
Các sự kiện trong tương lai không được báo trước
lấy cảm hứng từ những sự kiện trong quá khứ. Nhưng bằng cách nhìn vào lịch sử cổ tức của một công ty, bạn có thể tìm ra ưu tiên của công ty là gì và công ty có thể tạo ra giá trị tốt như thế nào.
Để tìm ra tỷ lệ chi trả cổ tức, bạn chia tổng số tiền chi trả cổ tức cho thu nhập ròng của công ty trong cùng khoảng thời gian. Nếu một công ty kiếm được 100 triệu đô la doanh thu nhưng chỉ trả 75 triệu đô la cổ tức, thì tỷ lệ chi trả là 75%.
#4. Thu Nhập Từ Đầu Tư
Lợi nhuận trên vốn đầu tư (ROIC) là một cách để đo lường mức độ hiệu quả của một doanh nghiệp sử dụng các nguồn lực của mình để kiếm tiền. Công thức này là lợi nhuận hoạt động ròng sau thuế chia cho vốn đầu tư, bao gồm nợ, cổ phiếu và bất kỳ khoản tiền mặt nào từ tài chính và đầu tư.
#5. Tăng -1.1% Doanh thu và Dòng tiềnFLOW2
Việc mở rộng dòng tiền và tăng trưởng cổ tức được tài trợ bằng việc tăng doanh thu và dòng tiền. Một lịch sử tăng trưởng vừa phải là những gì bạn muốn thấy một cách lý tưởng. Là một nhà đầu tư cổ tức, bạn cũng nên xem xét hướng dẫn của công ty và dự báo tăng trưởng của nhà phân tích.
Tỷ suất cổ tức tốt là gì?
Nhu cầu thu nhập hiện tại của bạn có thể được đáp ứng với lợi tức cổ tức tốt đủ thấp để phản ánh rằng cổ tức của công ty không gặp rủi ro. Phạm vi tỷ suất cổ tức chấp nhận được thông thường sẽ nằm trong khoảng từ 2% đến 5%.
Cho rằng một cổ phiếu có tỷ suất cổ tức dưới 2% có thể không mang lại lợi nhuận. Tuy nhiên, các cổ phiếu có tỷ suất cổ tức trên 5% có thể là những khoản đầu tư rủi ro hơn. mức độ rủi ro đầu tư cao hơn. Rủi ro là khả năng cổ tức trên mỗi cổ phiếu của công ty sẽ không tăng theo thời gian. Hoặc, ít nhất, một khoản cổ tức có khả năng bị cắt giảm trong tương lai gần.
Tỷ suất cổ tức 7% có tốt không?
Tỷ suất cổ tức có thể giúp các nhà đầu tư xác định lợi tức có thể có trên mỗi đô la đầu tư và đánh giá rủi ro liên quan đến một công ty cụ thể. Tùy thuộc vào trạng thái của thị trường, tỷ suất cổ tức lành mạnh có thể khác nhau, nhưng tỷ suất cổ tức nằm trong khoảng từ 2% đến 6% là tối ưu.
Từ quan điểm của một nhà đầu tư cổ tức, khoảng từ 35% đến 55% được coi là mức chia cổ tức lành mạnh và phù hợp. Một doanh nghiệp có khả năng chi trả khoảng một nửa lợi nhuận dưới dạng cổ tức đã được thiết lập tốt và dẫn đầu trong lĩnh vực của mình. Nó cũng tái đầu tư 50% thu nhập cho tăng trưởng, đó là một điều tốt.
Làm thế nào để kiếm được 5 nghìn cổ tức mỗi tháng?
Bạn sẽ cần đặt khoảng 2,000,000 đô la vào cổ phiếu cổ tức để kiếm được 5000 đô la cổ tức mỗi tháng. Số tiền chính xác sẽ phụ thuộc vào tỷ suất cổ tức của các cổ phiếu bạn chọn cho danh mục đầu tư của mình. Phân tích kế hoạch chi tiêu của bạn cẩn thận hơn và quyết định số tiền bạn có thể dành ra mỗi tháng để mở rộng danh mục đầu tư của mình.
Kết luận
Nếu các nhà đầu tư muốn tạo thu nhập ổn định từ thị trường chứng khoán và có khả năng chấp nhận rủi ro thấp hơn một chút, họ nên chọn các công ty có tỷ suất cổ tức cao. Tuy nhiên, có một thực tế ai cũng biết là các công ty trả cổ tức cao đã hết tiềm năng tăng trưởng và có rất ít cơ hội để chuyển sang các ngành khác. Do đó, các nhà đầu tư quan tâm đến việc mở rộng nhanh chóng các công ty không nên đầu tư vào cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao. Khi chọn những cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao tốt nhất để đầu tư, các nhà đầu tư nên làm bài tập về nhà và đảm bảo rằng họ biết mọi thứ cần biết về rủi ro khi đầu tư, hồ sơ rủi ro của chính họ và mục tiêu đầu tư của họ.
Bài viết liên quan
- ĐẦU TƯ CỔ TỨC: Ý nghĩa, Cách thức Hoạt động và Nhược điểm
- Quỹ cổ tức tốt nhất năm 2023.
- Tỷ suất cổ tức: Ý nghĩa, Ví dụ chi tiết, Công thức & Mẹo đầu tư miễn phí
- Sàn giao dịch tiền điện tử: Cách chọn các tùy chọn tốt nhất và an toàn nhất
Tài liệu tham khảo
