Hơn cả những thành tựu trong quá khứ về các ETF tốt nhất, điều quan trọng là phải biết rằng chúng không đảm bảo kết quả tương tự hoặc lớn hơn trong tương lai. Nhưng trong khi chờ đợi, điều này bao gồm một số ETF tốt nhất để tìm kiếm vào năm 2023 nói chung. Ngồi chặt chẽ và khám phá!
ETF là gì?
Các quỹ giao dịch hối đoái (ETF) cho phép các nhà đầu tư mua nhiều loại cổ phiếu hoặc chứng khoán thay thế chỉ trong một quỹ với (thường là) các khoản phí khiêm tốn và họ giao dịch trên thị trường như cổ phiếu.
ETFs tốt để mua ngay bây giờ vào năm 2023
Dưới đây là các ETF tốt để mua vào năm 2023.
# 1. Vanguard S&P 500 ETF
Vanguard S&P 500 ETF giới thiệu với bạn 500 tập đoàn có trụ sở chính tại Hoa Kỳ đang bán hàng trên các thị trường chứng khoán hàng đầu của Mỹ. S&P 500 là một thị trường, như các cá nhân thường gọi nó. Trong khi đó, điều quan trọng cần lưu ý là đây không phải là quỹ cung cấp khả năng tiếp xúc bình đẳng cho từng lĩnh vực của thị trường. Hiện tại, các công ty công nghệ chiếm khoảng 30% cổ phần của quỹ, so với ít hơn 3% mỗi công ty dành cho tiện ích, đầu tư bất động sản, vật liệu và năng lượng. Khi nền kinh tế của Hoa Kỳ thay đổi, S&P 500 cũng vậy.
# 2. Pacer US Small Cap Cash Cows 100 ETF
Các khoản nắm giữ gần đây của Pacer US Small Cap Cash Cows 100 không phải là những gì bạn có thể dự đoán từ một quỹ giá trị. Hơn 40% trọng lượng của ETF nằm trong các công ty tùy ý của người dùng; các công ty công nghiệp và công nghệ là hai trọng số chính ở mức hai con số, mỗi công ty ở mức khoảng 12%.
CALF là một trong số ít quỹ ETF chi phí thấp cũng được các nhà phân tích quỹ đánh giá cao. Nhóm nghiên cứu độc lập CFRA xếp hạng ETF của Pacer là một trong những ETF vốn cổ phần vốn hóa nhỏ có điểm số cao nhất, với xếp hạng 5 sao của Morningstar.
# 3. Quỹ SPDR cho lĩnh vực lựa chọn công nghiệp
Sản xuất, xây dựng và một loạt các lĩnh vực giao thông vận tải chỉ là một vài ví dụ về các lĩnh vực được đại diện bởi cổ phiếu công nghiệp, thường hoạt động tốt khi nền kinh tế đang phát triển và khi lạm phát cao.
#4. Quỹ đầu tư năng lượng Vanguard
Mặc dù công nghệ đang bùng nổ với các khả năng ETF hấp dẫn, các nhà đầu tư có ít lựa chọn thay thế hấp dẫn hơn trong ngành năng lượng (điện). Hơn nữa, đó là một quỹ công nghiệp đơn giản như quỹ đầu tư Vanguard Energy ETF của XLI (VDE, 94.18 đô la). Tuy nhiên, ngoại trừ XLI, VDE nhiều hơn số vốn hóa lớn của S&P 500, trong khi quỹ 104 nắm giữ vẫn mạnh ở các doanh nghiệp lớn (52%). 36% tài sản khác nằm ở các cổ phiếu vốn hóa trung bình và phần còn lại là các cổ phiếu nhỏ.
# 5. ETF cho ngân hàng khu vực SPDR S&P
Đặc biệt, các khoản thế chấp và cho vay mua xe được hưởng lợi rất nhiều từ một nền kinh tế mạnh hơn. Và lãi suất cao hơn cho phép tổ chức tài chính để hưởng chênh lệch cao hơn giữa những gì họ vay và những gì họ cho vay, nâng cao lợi nhuận của họ.
Các phép đo yếu tố chất lượng của QUAL được áp dụng cho việc nắm giữ IQLT ($ 37.57), một quỹ giao dịch trao đổi cung cấp khả năng tiếp xúc đa dạng với các thị trường phát triển ở Châu Âu, Nhật Bản và các nơi khác. Phần Châu Âu tiên tiến trong danh mục 300 cổ phiếu chiếm một phần trọng lượng của danh mục đầu tư. Và đó là trước khi tính đến tỷ lệ tiếp xúc thêm 14% của danh mục đầu tư đối với Vương quốc Anh. Nhật Bản đại diện cho 14 phần trăm tài sản khác và số dư của danh mục đầu tư được phân bổ khắp Canada, Australasia và châu Á tiên tiến.
Cách đầu tư vào ETF
Đầu tư vào ETF khá đơn giản và khía cạnh này khiến chúng hấp dẫn các nhà đầu tư. Bạn có thể mua và bán chúng trên một sàn giao dịch giống như một chứng khoán thông thường. Đầu tư vào một quỹ ETF đơn giản như sau:
# 1. Khám phá ETF bạn muốn mua.
Bạn có hơn 2,000 ETF giao dịch tại Hoa Kỳ, vì vậy bạn cần phải tìm hiểu kỹ các quỹ để chọn quỹ nào bạn muốn mua. Một thay thế là đầu tư vào quỹ chỉ số tập trung vào S&P 500, bao gồm các cổ phiếu niêm yết tại Mỹ được đánh giá cao nhất trên thị trường chứng khoán. Hơn nữa, đó là gợi ý của nhà đầu tư vĩ đại Warren Buffett. Rủi ro trong khoản đầu tư của bạn có thể được giảm bớt nhưng không được loại bỏ bằng cách đầu tư vào các quỹ chỉ số có phạm vi rộng khác. Nhiều doanh nghiệp cung cấp các quỹ chỉ số giống hệt nhau, vì vậy hãy đánh giá chi phí dự kiến của từng loại để khám phá xem quỹ nào mang lại món hời tốt nhất.
# 2. Tính số tiền bạn có thể đầu tư
Bây giờ hãy tính toán số tiền bạn chuẩn bị tài trợ trong ETF. Bạn có thể đặt một số tiền nhất định vào thị trường ngay bây giờ. Tuy nhiên, bạn có thể đầu tư bao nhiêu cũng có thể phụ thuộc vào giá trị của ETF.
Giá cổ phiếu của ETF có thể dao động từ 10 đô la đến 15 đô la, hoặc thậm chí lên đến vài trăm đô la. Đơn đặt hàng phải được đặt cho tối thiểu một cổ phiếu toàn bộ. Tuy nhiên, bất kể giá của ETF là bao nhiêu, nếu bạn chọn một nhà môi giới chấp nhận cổ phiếu phân đoạn, bạn có thể đầu tư bất kỳ số tiền nào. Trong nhiều trường hợp, các nhà môi giới này cũng không tính hoa hồng giao dịch.
Qua nhiều thập kỷ, sự giàu có được phát triển, vì vậy điều quan trọng là phải tiếp tục đóng góp vốn cho thị trường theo thời gian. Nhưng bạn cũng nên quyết định số tiền bạn có thể thêm vào thị trường thường xuyên theo thời gian.
# 3. Đặt hàng với Nhà môi giới của bạn
Mua hàng với nhà môi giới của bạn tại thời điểm này. Nếu bạn đã có sẵn tiền mặt, bạn có thể thực hiện giao dịch bằng cách sử dụng biểu tượng mã chứng khoán của ETF. Nhưng, nếu không, hãy chuyển tiền vào tài khoản và sau đó thực hiện giao dịch bất cứ khi nào tiền đến hạn. Nếu bạn chưa có, thường chỉ mất vài phút để mở một tài khoản môi giới. Một số nhà cung cấp cho phép bạn nhanh chóng điền vào tài khoản của mình. Do đó, bạn có thể bắt đầu giao dịch chỉ trong vài phút trong một số tình huống.
#4. Bảo vệ bạn khỏi lạm phát với ETF
Khi giá cả tăng đều đặn theo thời gian, bạn sẽ mất một phần sức mua vì lạm phát. Do sự vội vàng chi tiêu xảy ra kể từ khi việc đóng COVID-19 được dỡ bỏ, nhiều sản phẩm và dịch vụ hiện đang đắt hơn. Đầu tư vào các tài sản tăng trưởng với tốc độ lớn hơn lạm phát là cách tốt nhất để đề phòng nó. Và một cách tiếp cận để làm điều đó là thực sự sở hữu các công ty — hoặc chia sẻ trong họ — lợi nhuận từ lạm phát.
Trong nhiều trường hợp, người chiến thắng là một công ty chất lượng cao có thể chuyển chi phí gia tăng cho khách hàng. Để đạt được thành quả từ việc giá cổ phiếu tăng, bạn phải có một vị trí trong công ty, thông qua các cổ phiếu riêng lẻ hoặc một quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Vì vậy, mua cổ phiếu có thể là một cách để bảo vệ bạn khỏi lạm phát.
Khi nói đến ETF bảo hiểm rủi ro lạm phát, các nhà đầu tư có rất nhiều lựa chọn. Các S & P 500 và Nasdaq 100 Index ETF, cả hai đều có các công ty chất lượng cao được giao dịch trên các sàn giao dịch của Mỹ, là hai trong số các ETF nổi tiếng hàng đầu.
- S&P 500 ETF (VOO) từ Vanguard với tỷ lệ chi phí 0.03%
- Invesco QQQ Trust (QQQ), có chi phí dự kiến là 0.20 phần trăm
Đây đều là những quỹ có chi phí tối thiểu cung cấp cho bạn cổ phần trong một số doanh nghiệp hàng đầu thế giới, giúp bảo vệ bạn chống lại lạm phát.
ETFs tốt nhất để mua vào năm 2023
Sau đây là một số ETF tốt nhất vào năm 2023 mà bạn có thể mua ngay bây giờ.
# 1. ETF vốn chủ sở hữu hàng đầu
ETF vốn chủ sở hữu là một trong những ETF tốt nên mua vào năm 2023. Chúng cung cấp quyền truy cập vào danh mục đầu tư gồm các cổ phiếu được giao dịch công khai và có thể được tách thành nhiều nhóm tùy theo nơi cổ phiếu được niêm yết, quy mô của công ty, liệu nó có trả cổ tức hay không. hoặc nó thuộc ngành nào. Do đó, các nhà đầu tư có tùy chọn thu hẹp tìm kiếm của mình để chỉ bao gồm các cổ phiếu đáp ứng một bộ tiêu chí cụ thể.
ETF cổ phiếu có vẻ khó dự đoán hơn so với các hình thức đầu tư khác, chẳng hạn như CD hoặc trái phiếu, nhưng chúng tuyệt vời cho các nhà đầu tư dài hạn nhằm mục đích tăng thu nhập của họ.
# 3. ETF trái phiếu đô thị
Loại ETF trái phiếu này mang đến cơ hội đầu tư vào trái phiếu do chính phủ và địa phương phát hành, và doanh thu từ những trái phiếu này thường được miễn thuế, nhưng nó nhỏ hơn so với doanh thu do các tổ chức phát hành khác trả. Trái phiếu Muni thường được coi là một trong những phần lành mạnh nhất của thị trường trái phiếu, nhưng nếu bạn sở hữu trái phiếu Muni ngoài tiểu bang trong một quỹ, bạn sẽ tước đoạt lợi thế về thuế ở tiểu bang bản xứ của bạn, nhưng không phải ở cấp liên bang. Lợi ích về thuế của việc đầu tư vào quỹ ETF trái phiếu đô thị ở tiểu bang của bạn lớn hơn những bất lợi.
#4. ETF cổ tức
Hình thức ETF này cho phép các nhà đầu tư một phương pháp để chỉ mua cổ phiếu mang lại cổ tức. ETF cổ tức thường thụ động trong việc quản lý, có nghĩa là nó giám sát một cách có hệ thống chỉ số của các công ty trả cổ tức. Một ETF thu nhập đa dạng như quỹ này dễ dự đoán hơn ETF chỉ số thị trường rộng và có thể hấp dẫn những người cao niên đang tìm kiếm nguồn thu nhập ổn định.
# 5. Tổng quỹ ETF thị trường trái phiếu
Các nhà đầu tư có thể tiếp xúc với nhiều loại trái phiếu, tất cả đều đa dạng về loại, nhà phát hành, kỳ hạn và địa lý. Toàn bộ quỹ giao dịch trao đổi trên thị trường trái phiếu (ETF) là một cách tốt để đa dạng hóa danh mục đầu tư nhiều cổ phiếu bằng cách tiếp cận rộng rãi với trái phiếu trong khi không đẩy quá xa trong một lĩnh vực.
# 6. ETF trái phiếu hàng đầu
Đầu tư vào quỹ ETF trái phiếu cho phép bạn tiếp cận với danh mục trái phiếu đa dạng, nhiều trong số đó được chia thành các phân ngành dựa trên loại trái phiếu, công ty phát hành, thời hạn và các biến số khác. Trái phiếu trả lãi theo thời gian biểu và ETF phân phối thu nhập này cho người nắm giữ. Ví dụ, những người về hưu có thể thấy ETF trái phiếu là một khoản đầu tư hấp dẫn vì họ mong muốn có được một dòng thu nhập ổn định.
ETF có an toàn hơn cổ phiếu không?
Một quỹ thường an toàn hơn để sở hữu so với một cổ phiếu đơn lẻ vì những lợi ích của việc đa dạng hóa mà ETF mang lại, bao gồm rủi ro thấp hơn và ít biến động hơn.
Bạn nên nắm giữ ETF trong bao lâu?
Khoản lãi này là khoản lãi vốn ngắn hạn nếu bạn đã nắm giữ cổ phiếu ETF dưới một năm. Tăng vốn dài hạn là kết quả của việc nắm giữ cổ phiếu ETF trong khoảng thời gian dài hơn một năm.
Tôi nên sở hữu bao nhiêu quỹ ETF?
Về mặt đa dạng hóa, các chuyên gia đồng tình rằng đối với phần lớn các nhà đầu tư cá nhân, một danh mục đầu tư gồm 5–10 quỹ ETF là lý tưởng.
Các quỹ ETF có giá trị dài hạn không?
Đây là khoản đầu tư dài hạn lý tưởng vì nó mang lại cho các nhà đầu tư cơ hội tăng trưởng đầu tư đáng kể.
Cổ tức có được trả bởi ETF không?
Bất kỳ khoản cổ tức nào mà quỹ ETF nhận được đối với cổ phần nắm giữ trong quỹ phải được trả cho các nhà đầu tư đã mua quỹ ETF. Họ có hai lựa chọn để thanh toán: tiền mặt hoặc nhiều cổ phiếu ETF hơn. Do đó, các quỹ ETF phân phối cổ tức nếu bất kỳ cổ phiếu nào do quỹ nắm giữ thực hiện.
Có thông minh không khi chỉ đầu tư vào ETF?
ETF là một nơi tuyệt vời để bắt đầu vì chúng cung cấp tính đa dạng sẵn có và không cần nhiều vốn để đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu. Chúng có thể được giao dịch tương tự như cổ phiếu và bạn có thể hưởng lợi từ danh mục đầu tư đa dạng.
ETFs có thể giúp bạn đạt được thành công tài chính?
Bạn có thể đạt được mục tiêu trở thành triệu phú khi nghỉ hưu nếu đầu tư vào quỹ ETF, vì vậy đừng lo lắng về điều đó. Một số người cho rằng chiến lược ETF làm tăng cơ hội nghỉ hưu giàu có của bạn so với việc chỉ đầu tư vào cổ phiếu.
Kết luận
Các quỹ giao dịch hối đoái (ETF) cho phép các nhà đầu tư mua nhiều loại cổ phiếu hoặc chứng khoán thay thế chỉ trong một quỹ với (thường là) các khoản phí khiêm tốn và họ giao dịch trên thị trường như cổ phiếu.
Câu hỏi thường gặp về ETFS ĐỂ MUA
ETF có tốt cho người mới bắt đầu không?
Đúng!. Đầu tư vào các quỹ giao dịch hối đoái (ETF) là rất tốt cho các nhà đầu tư mới vì tỷ lệ chi phí thấp, nhiều lựa chọn đầu tư, ngưỡng đầu tư thấp và khả năng đa dạng hóa.
ETF thành công nhất là gì?
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Vanguard FTSE Thị trường phát triển ETF (VEA)
- ETF Công nghệ Thông tin Vanguard (VGT)
- Vanguard Cổ tức Đánh giá ETF (VIG)
- iShares MBS ETF (MBB)
- Vanguard Trái phiếu ngắn hạn ETF (BSV)
- Tổng quỹ thị trường trái phiếu Vanguard (BND)
- iShares National Muni Bond ETF (MUB)
ETF có trả cổ tức không?
Tất nhiên! Các nhà đầu tư vào ETF đủ điều kiện nhận bất kỳ khoản cổ tức nào họ kiếm được từ việc nắm giữ quỹ. Họ có tùy chọn thanh toán bằng tiền mặt hoặc bằng cách mua thêm cổ phiếu ETF. Do đó, nếu bất kỳ cổ phiếu nào trong quỹ trả cổ tức, các quỹ ETF sẽ trả cổ tức.
