Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) rất phổ biến đối với các nhà đầu tư do chi phí thấp và lợi nhuận ổn định. Chúng là một cách rẻ tiền để các nhà đầu tư mới đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Mặt khác, các quỹ giao dịch trao đổi có thu nhập cố định là một loại quỹ ETF có thể đặc biệt hữu ích nếu bạn muốn mua trái phiếu chính phủ. Không quan trọng bạn là nhà đầu tư mới hay dày dạn kinh nghiệm.
ETF thu nhập cố định là gì? ETF thu nhập cố định tốt nhất để đầu tư vào là gì? Vâng, bài viết này sẽ trả lời nhiều câu hỏi của bạn về quỹ ETF thu nhập cố định. Chúc bạn đọc vui vẻ!
Những quỹ ETF thu nhập cố định này là gì?
Quỹ hoán đổi danh mục chỉ đầu tư vào trái phiếu được gọi là ETF thu nhập cố định (còn được gọi là “ETF trái phiếu”). ETF thu nhập cố định chỉ nắm giữ trái phiếu, trong khi ETF thông thường nắm giữ một tập hợp cổ phiếu hoặc hàng hóa.
Các quỹ ETF có thu nhập cố định có thể nắm giữ hàng trăm, nếu không muốn nói là hàng nghìn trái phiếu khác nhau. Hầu hết các quỹ ETF có thu nhập cố định sẽ chỉ nắm giữ một tập hợp con trái phiếu.
Dưới đây là một số lĩnh vực tập trung phổ biến nhất:
# 1. Chứng khoán Chính phủ:
Các quỹ ETF có thu nhập cố định này nắm giữ trái phiếu do chính phủ liên bang hoặc chính quyền địa phương phát hành (trái phiếu đô thị). Trái phiếu kho bạc do Hoa Kỳ phát hành được coi là loại trái phiếu chính phủ có lợi nhất.
# 2. Trái phiếu công ty:
Một số quỹ ETF có thu nhập cố định sẽ chỉ chứa trái phiếu doanh nghiệp mà các công ty lớn đã phát hành.
# 3. Trái phiếu quốc tế:
ETF thu nhập cố định này sẽ chứa trái phiếu mà chính phủ nước ngoài phát hành.
# 4. Trưởng thành:
Một số quỹ ETF có thu nhập cố định chỉ nắm giữ trái phiếu ngắn hạn, trong khi những quỹ khác chỉ nắm giữ trái phiếu dài hạn.
ETF thu nhập cố định có phải là một khoản đầu tư tốt không?
Thu nhập cố định là một chiến lược đầu tư tập trung vào bảo toàn vốn và thu nhập. Nó thường bao gồm các khoản đầu tư như trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp, chứng chỉ tiền gửi và quỹ thị trường tiền tệ.
Các khoản đầu tư có thu nhập cố định có thể mang lại nhiều khoản thu nhập ETF có thu nhập cố định với các lợi ích tiềm năng, tùy thuộc vào mục tiêu tài chính của bạn, bao gồm:
Đa dạng hóa rủi ro thị trường chứng khoán
Thu nhập cố định được coi là ít rủi ro hơn so với cổ phiếu. Điều này là do các tài sản có thu nhập cố định ít bị ảnh hưởng bởi suy thoái kinh tế và các vấn đề kinh tế vĩ mô khác.
Bạn có thể có một số lượng cổ phiếu đáng kể trong danh mục đầu tư của mình nếu bạn muốn tăng đầu tư tài sản của mình theo thời gian để tiết kiệm cho hưu trí hoặc các mục tiêu dài hạn khác. Tuy nhiên, bằng cách phân bổ một phần danh mục đầu tư của bạn cho các khoản đầu tư có thu nhập cố định, bạn có thể bù lỗ khi thị trường chứng khoán biến động.
Bảo vệ vốn
Điều này đòi hỏi phải bảo vệ giá trị tuyệt đối của khoản đầu tư của bạn thông qua các tài sản với mục tiêu hoàn vốn gốc đã nêu. Các nhà đầu tư sắp nghỉ hưu có thể dựa vào các khoản đầu tư của họ để có thu nhập.
Tài sản có thu nhập cố định có thể là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư có ít thời gian hơn để thu hồi khoản lỗ vì chúng thường ít rủi ro hơn. Tuy nhiên, hãy lưu ý đến lạm phát sẽ hữu ích vì nó có thể khiến các khoản đầu tư của bạn mất giá trị theo thời gian.
Tạo thu nhập
Các khoản đầu tư của quỹ ETF có thu nhập cố định có thể giúp bạn tạo ra nguồn thu nhập ổn định.
Người nắm giữ trái phiếu nhận được thu nhập cố định theo định kỳ thông qua thanh toán phiếu lãi. Trong trường hợp một số trái phiếu đô thị, thu nhập cố định có thể được miễn thuế.
Tổng lợi nhuận
Một số khoản đầu tư ETF thu nhập cố định có khả năng mang lại lợi nhuận ETF thu nhập cố định hấp dẫn. Các nhà đầu tư có thể tăng lợi nhuận ETF thu nhập cố định của họ bằng cách chấp nhận rủi ro tín dụng hoặc lãi suất nhiều hơn.
ETF trái phiếu / ETF thu nhập cố định có phải là một ý tưởng hay không?
ETF thu nhập cố định, thay vì ETF cổ phiếu, là quỹ thu nhập cố định cho phép các nhà đầu tư kiếm được thu nhập thường xuyên từ các khoản thanh toán lãi. Nhiều quỹ giao dịch trái phiếu (ETF) chuyên về nợ thành phố, doanh nghiệp, chính phủ và nợ quốc tế. Những người khác theo dõi các điểm chuẩn như Chỉ số Trái phiếu Tổng hợp Hoa Kỳ của Bloomberg.
Các quỹ ETF có thu nhập cố định với ngày đáo hạn cụ thể cũng có thể được mua bởi các nhà đầu tư.
Tôi Nên Chọn Một ETF Thu Nhập Cố Định Như Thế Nào?
Các quỹ ETF có thu nhập cố định, giống như các quỹ ETF vốn cổ phần, cung cấp khả năng tiếp xúc với một rổ chứng khoán, trong trường hợp này là một rổ trái phiếu. Các quỹ ETF có thu nhập cố định bao gồm toàn bộ thị trường, từ nợ đầu cơ của thị trường mới nổi đến nợ chính phủ hàng đầu của Hoa Kỳ.
Việc chọn một quỹ ETF có thu nhập cố định cũng tương tự như việc chọn bất kỳ loại tài sản nào khác. Trước tiên, bạn phải xác định mức độ rủi ro được nhắm mục tiêu và loại trái phiếu mà bạn quan tâm. Sau đó, hãy xem xét xếp hạng tín dụng của chứng khoán cơ sở và rủi ro lãi suất của ETF.
ETF thu nhập cố định được phân loại thành bốn loại:
# 1. Tối cao
Các quỹ ETF nhắm mục tiêu phát hành chứng khoán có thu nhập cố định do các chính phủ có chủ quyền, Kho bạc Hoa Kỳ và lợn nái hậu bị của Vương quốc Anh phát hành thuộc loại này.
# 2. Doanh nghiệp
Các quỹ ETF đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định của công ty là những ví dụ ở đây.
# 3. đô thị
Đây là những quỹ ETF đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định do các thành phố ở Hoa Kỳ phát hành.
# 4. ETF thị trường rộng
Các quỹ ETF thị trường rộng là những quỹ ETF đầu tư vào cả nợ chính phủ và nợ doanh nghiệp.
Trong khi chọn ETF có thu nhập cố định, bạn cũng phải chọn mức độ tiếp xúc địa lý mà bạn mong muốn. Bạn có muốn đầu tư vào chứng khoán phát hành tại Hoa Kỳ? Hoặc chứng khoán có thu nhập cố định được phát hành ở Vương quốc Anh hoặc Liên minh Châu Âu? Sự khôn ngoan thông thường cho rằng cơ hội tăng trưởng tồn tại ở các thị trường kém phát triển hơn nhưng đi kèm với rủi ro bổ sung.
Điều quan trọng là phải hiểu cách chỉ số mà quỹ ETF có thu nhập cố định theo dõi lựa chọn và cân nhắc các khoản nắm giữ của nó. Trong khi hầu hết các chỉ số thu nhập cố định được ETF theo dõi đều được chọn và tính trọng số dựa trên giá trị thị trường (tổng số nợ chưa phát hành), những chỉ số khác được chọn dựa trên xếp hạng tín dụng, tính thanh khoản hoặc mệnh giá tiền tệ.
ETF thu nhập cố định tốt nhất là gì?
Quỹ ETF thu nhập cố định iShares (Tổng hợp cốt lõi của Hoa Kỳ) là quỹ ETF thu nhập cố định lớn nhất thị trường, với quỹ trị giá 79 tỷ USD. Với tổng số hơn 8,000 vị trí, quỹ nắm giữ trái phiếu từ thị trường Hoa Kỳ.
Nó bao gồm trái phiếu chính phủ liên bang và địa phương và trái phiếu doanh nghiệp do các doanh nghiệp lớn và nhỏ phát hành. Với quy mô của nó, nó cũng là ETF trái phiếu có tính thanh khoản cao nhất.
# 2. ETF Vanguard Tổng thị trường trái phiếu (BND)
Vanguard cũng có một quỹ trái phiếu lớn và đa dạng với tài sản khoảng 60 tỷ USD. Quỹ Vanguard có khoảng 18,000 vị thế, nhiều hơn gấp đôi số lượng vị thế mà quỹ ETF thu nhập cố định iShares đã đề cập ở trên nắm giữ. Nó cũng có tỷ lệ trái phiếu kho bạc Mỹ cao hơn, khiến nó ít rủi ro hơn.
Trái phiếu rủi ro hơn này không bao gồm trái phiếu chính phủ và chỉ trái phiếu doanh nghiệp có tiềm năng thu nhập cao hơn. Anheuser-Busch, CVS và Microsoft nằm trong số các trái phiếu doanh nghiệp được bao gồm, vì vậy bạn có thể tin tưởng rằng các công ty sẽ đáp ứng các nghĩa vụ trả nợ của họ.
# 4. Vanguard Total International Bond ETF (VTI) (BNDX)
Đây là một ETF trái phiếu với khoảng 30 tỷ đô la trái phiếu quốc tế. Tỷ lệ cao nhất của quỹ là trái phiếu Nhật Bản, Pháp và Đức, với ít trái phiếu Mỹ hơn. Điều này có nghĩa rằng đó là một quỹ ETF trái phiếu tốt để đầu tư nếu bạn đã nắm giữ nhiều cổ phiếu ở Hoa Kỳ.
# 5. SPDR Bloomberg Barclays ETF T-Bill 1-3 tháng
Trái phiếu dài hạn có rủi ro cao hơn đối với các nhà đầu tư, vì vậy nếu bạn có khả năng chấp nhận rủi ro thấp, hãy tìm một quỹ ETF trái phiếu ngắn hạn như trái phiếu này. Quỹ này có một danh mục đầu tư rất nhỏ chỉ hơn một chục trái phiếu có kỳ hạn từ một đến ba tháng.
Nó có thể là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư mới muốn tích lũy kinh nghiệm trên thị trường trái phiếu.
# 6. Vanguard ETF trái phiếu doanh nghiệp trung hạn (Vanguard) (VCIT)
Quan tâm đến việc đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp có năng suất cao hơn là trái phiếu chính phủ có năng suất thấp? VCIT bao gồm nợ từ các tập đoàn nổi tiếng như Bank of America và Allstate.
Với 46 tỷ USD, quỹ này là một trong những quỹ ETF lớn nhất hiện có. Các nhà đầu tư có thể yên tâm khi biết rằng quỹ này chỉ đầu tư vào trái phiếu do các công ty có uy tín phát hành và cổ phiếu blue-chip.
# 7. Direxion Daily Bull Kho bạc hơn 20 năm (TMF)
Đó là một trong những người biểu diễn trái phiếu hàng đầu. Nó có vị thế đòn bẩy gấp ba lần đối với trái phiếu kho bạc 20 năm, nhằm mục đích mang lại lợi nhuận cao cho các nhà đầu tư. Nó hiện đang quản lý tài sản trị giá 300 triệu đô la.
ETF thu nhập cố định iShares liên quan đến Chính phủ Hoa Kỳ, được cho là một trong những khoản đầu tư ổn định và vững chắc nhất hiện có trên thị trường toàn cầu. ETF này đầu tư vào trái phiếu kho bạc từ 20 tuổi trở lên và là một cách có rủi ro thấp để tham gia thị trường trái phiếu.
Chính xác trái phiếu chuyển đổi là gì? Chứng khoán của một chỉ số có thể được chuyển đổi thành tiền mặt hoặc vốn chủ sở hữu. Điều này rất hấp dẫn vì nó làm giảm độ nhạy cảm của giá giao dịch đối với những thay đổi về lãi suất.
iShares (ICVT) cung cấp cho nhà đầu tư chiến lược trái phiếu chuyển đổi. Những tên tuổi lớn như Tesla và Zillow có cổ phần đáng kể trong trái phiếu này.
LKOR chọn trái phiếu cấp đầu tư ít nhất mười năm tuổi bằng cách sử dụng phương pháp chấm điểm độc quyền. Họ chỉ chọn trái phiếu do các công ty phát hành với ít nhất 500 triệu USD tiền gốc chưa thanh toán.
FlexShares quản lý ít hơn 51 triệu đô la trái phiếu từ Verizon, Home Depot, Citigroup và các tên hộ gia đình khác.
Kết luận
ETF thu nhập cố định liên quan đến đầu tư vào trái phiếu. Nó chỉ nắm giữ trái phiếu, nhưng ETF thông thường nắm giữ một tập hợp cổ phiếu hoặc hàng hóa.
Một số quỹ ETF có thu nhập cố định này có thể nắm giữ hàng trăm trái phiếu khác nhau, trong khi những quỹ khác sẽ chỉ nắm giữ một tập hợp con trái phiếu.
Câu hỏi thường gặp về ETF thu nhập cố định
Hoạt động của ETF thu nhập cố định là gì?
ETF thu nhập cố định là quỹ trái phiếu có cổ phiếu được giao dịch hàng ngày trên thị trường chứng khoán. Họ chuyên về các khoản nợ và quỹ của công ty, chính phủ, thành phố, quốc tế và toàn cầu theo dõi Chỉ số Trái phiếu Tổng hợp của Bloomberg Barclays.
Tôi nên chọn một quỹ ETF có thu nhập cố định như thế nào?
Việc chọn một quỹ ETF có thu nhập cố định cũng tương tự như việc chọn bất kỳ loại tài sản nào khác. Trước tiên, bạn phải xác định mức độ tiếp xúc mục tiêu của mình, sau đó là các loại trái phiếu mà bạn quan tâm. Xếp hạng tín dụng chứng khoán cơ sở của ETF và rủi ro lãi suất cũng phải được xem xét.
Khi lãi suất tăng, điều gì xảy ra với quỹ ETF có thu nhập cố định?
Lãi suất tăng làm cho giá trái phiếu giảm, dẫn đến giá cổ phiếu của hầu hết trái phiếu và quỹ trái phiếu thấp hơn và tổn thất vốn cho các cổ đông.
ETF thu nhập cố định có trả cổ tức không?
ETF thu nhập cố định trả lãi thay vì cổ tức. Cổ tức không đủ điều kiện thường được thanh toán bởi quỹ ETF ủy thác đầu tư bất động sản (REIT) (mặc dù một số có thể đủ điều kiện).
ETF trái phiếu được tổ chức rộng rãi nhất là gì?
ETF trái phiếu được tổ chức rộng rãi nhất là:
- Fidelity Tổng trái phiếu ETF FBND.
- iShares Core Tổng thị trường trái phiếu USD ETF IUSB.
- iShares Core US Aggregate Bond ETF AGG.
- Danh mục đầu tư SPDR Trái phiếu tổng hợp ETF SPAB.
- Trái phiếu miễn thuế Vanguard ETF VTEB.
- Vanguard Total Thị trường trái phiếu ETF BND.
Bài viết liên quan
- ETFS TỐT ĐỂ MUA: ETFS tốt nhất cho năm 2023
- Quỹ Thu nhập: Tổng quan và Hướng dẫn Đầu tư vào Quỹ Thu nhập
- THỊ TRƯỜNG THỨ HAI: Cách Giao dịch trên Thị trường Thứ cấp
- Danh mục đầu tư ETF: 7+ Danh mục cổ tức tốt nhất năm 2023
- Thị trường vốn nợ (DCM): Hướng dẫn chi tiết!
Tài liệu tham khảos
