Khi nói đến đầu tư rủi ro thấp mang lại thu nhập thường xuyên dài hạn, các nhà đầu tư có xu hướng chuyển sang cổ phiếu chia cổ tức. Điều này là do cổ phiếu chia cổ tức có khả năng tạo ra tình huống ai cũng thắng, làm hài lòng công ty và các nhà đầu tư hoặc cổ đông của công ty. Nói chung, hầu hết các cổ phiếu có lợi suất cao đều trả cổ tức hàng quý, nhưng điều tốt là những cổ phiếu chia cổ tức hàng tháng này mang lại lợi nhuận ít nhất 5% sau mỗi bốn tuần. Tuy nhiên, khi đầu tư vào các cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao tốt nhất, bạn có thể muốn thu thập thêm kiến thức về cổ phiếu chia cổ tức là gì, hàng đầu và cổ phiếu hàng tháng cao nhấtvà tại sao chúng là những khoản đầu tư tốt như vậy.
Cổ phiếu có tỷ suất cổ tức là gì?
Cổ phiếu chia cổ tức là một công ty được giao dịch công khai trả cổ tức cho các nhà đầu tư. Bên cạnh đó, những doanh nghiệp này thường thành công và cam kết trả cổ tức trong tương lai gần. Tuy nhiên, cổ tức có thể tạo ra một lượng đáng kể lợi nhuận ròng của cổ đông theo thời gian. Điều này thậm chí còn ít ly kỳ hơn việc đuổi theo người bay cao mới nhất trên thị trường tài chính.
Lợi tức cổ phần của cổ phiếu cho bạn biết bạn nhận được bao nhiêu lợi nhuận đầu tư so với giá hiện tại của cổ phiếu. Mua cổ phiếu với tỷ suất cổ tức cao có thể mang lại lợi nhuận, nhưng cần cân nhắc những vấn đề khác.
Nói cách khác, cổ phiếu chia cổ tức thường xuyên cung cấp một phần thu nhập cho các nhà đầu tư. Thông thường, hầu hết các cổ phiếu cổ tức của Mỹ trả cổ tức cố định hàng quý, và những cổ phiếu tốt nhất sẽ tăng nó theo thời gian, tạo ra một dòng thu nhập giống như niên kim. Tuy nhiên, cổ phiếu chia cổ tức có xu hướng là những công ty có uy tín, thêm sự ổn định cho danh mục đầu tư của bạn.
Tỷ suất cổ tức là gì?
Nó là một tỷ số tài chính (lợi tức trên vốn) minh họa số tiền mà một công ty trả cho phần thưởng hàng năm so với giá cổ phiếu của nó. Nó ước tính lợi nhuận chỉ từ cổ tức của một cổ phiếu. Tuy nhiên, nếu cổ tức không được tăng hoặc giảm, thì lợi tức sẽ tăng lên.
Lợi tức cổ tức được tính bằng cách chia số tiền trả cho cổ đông cho giá cổ phiếu hiện tại. Tuy nhiên, thời gian đáo hạn của một công ty thường làm tăng tiềm năng trả cổ tức. Tương tự như vậy, các công ty cơ bản về tiêu dùng và tiện ích thường trả cổ tức cao hơn.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên lưu ý rằng lợi tức cổ tức lớn hơn không phải lúc nào cũng cho thấy cơ hội đầu tư tốt hơn, như lợi tức cổ tức của một công ty có thể tăng lên khi giá cổ phiếu giảm.
Làm thế nào nó hoạt động
Nói chung, để nhận được cổ tức trên một cổ phiếu, bạn phải sở hữu cổ phiếu trong công ty thông qua tài khoản môi giới hoặc IRA. Bằng cách này, bạn sẽ nhận được cổ tức của mình được chuyển trực tiếp vào tài khoản do bạn cung cấp. khi đến lúc trả cổ tức.
Các công ty trả cổ tức vì nhiều lý do, nhưng phổ biến nhất là để chia sẻ thu nhập với chủ sở hữu hoặc cổ đông của họ. Tuy nhiên, các công ty cũng có thể phát hành cổ tức nếu họ không thể tái đầu tư quỹ.
Ngoài ra, cổ tức thường là khoản thanh toán hàng quý, nhưng có thể thực hiện các thỏa thuận thay thế. Trong khi đó, cổ tức đặc biệt là khoản chi trả một lần không định kỳ. Tuy nhiên, hội đồng quản trị của một công ty sẽ thông qua chính sách cổ tức và thông báo cho các nhà đầu tư thông qua thông cáo báo chí hoặc nộp hồ sơ lên SEC.
Những ngày quan trọng đối với các nhà đầu tư:
- Ngày công bố: Tổng công ty công bố kế hoạch chia cổ tức.
- Các nhà đầu tư là người sở hữu cổ phiếu kể từ ngày này sẽ được trả cổ tức.
- Ngày giao dịch không hưởng cổ tức: Ngày nhà đầu tư mới không còn nhận cổ tức nữa.
- Ngày trả cổ tức:
Cách đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức
Việc xây dựng danh mục cổ phiếu chia cổ tức riêng lẻ cần có thời gian và công sức, nhưng nó rất đáng giá đối với nhiều nhà đầu tư. Dưới đây là cách bạn có được cổ phiếu chia cổ tức:
# 1. Tìm kiếm cổ phiếu trả cổ tức
Tìm một cái có khó không? Không, tìm nguồn cung cấp cho nhiều trang web tài chính, acũng như trang web của nhà môi giới trực tuyến của bạn, cho phép bạn tìm kiếm cổ phiếu trả cổ tức.
# 2. Đánh giá cổ phiếu
Để hiểu rõ hơn về một cổ phiếu có cổ tức cao, hãy so sánh lợi tức cổ tức của nó với các đối thủ của nó. Tuy nhiên, so với các công ty tương tự, tỷ suất cổ tức cao có thể là một dấu hiệu cảnh báo. Do đó, cần tiến hành thêm nhiều cuộc điều tra và xem xét công ty cũng như mức độ an toàn của cổ tức.
Sau đó, hãy xem tỷ lệ chi trả, một cái gì đó cho biết thu nhập của công ty được chuyển đến chi trả cổ tức như thế nào. Nói chung, tỷ lệ chi trả trên 80%, trong khi tỷ lệ này thay đổi theo ngành, cho thấy công ty đang trả cổ tức quá nhiều. Trong khi đó, trong tình huống tỷ lệ chi trả cổ tức đạt 100%, điều này đơn giản có nghĩa là công ty đang vay để trả cổ tức.
# 3. Xác định số lượng hàng bạn muốn mua.
Nếu bạn là kiểu người giao dịch với các cổ phiếu riêng lẻ, bạn phải xác định mỗi cổ phiếu đại diện bao nhiêu trong danh mục đầu tư của mình. Mặt khác, nếu bạn mua 20 cổ phiếu, bạn có thể đầu tư 5% danh mục đầu tư của mình vào mỗi cổ phiếu. Tuy nhiên, nếu cổ phiếu có rủi ro cao hơn, bạn nên mua ít hơn và bỏ tiền vào các khoản đầu tư an toàn hơn. Tuy nhiên, đối với mỗi khoản cổ tức được tái đầu tư, bạn phải tính toán lại cơ sở chi phí của mình cho giá đã trả cho cổ phiếu.
Bảo đảm cổ tức của một cổ phiếu được chia cổ tức là yếu tố cần xem xét hàng đầu. Lợi tức cổ tức trên 4% là đáng ngờ và lợi tức trên 10% là rủi ro. Ví dụ, lợi tức cổ tức không bền vững có thể chỉ ra rằng các nhà đầu tư đang bán cổ phiếu, hạ giá cổ phiếu nhưng thay vào đó là tăng lợi tức cổ tức.
Cổ phiếu có tỷ suất cổ tức tốt nhất
Cổ tức cổ phiếu chia cổ tức tiền mặt hàng tháng và thường xuyên cho các nhà đầu tư. Nói chung, cổ phiếu cổ tức có thể cung cấp thu nhập, nhưng cổ phiếu cổ tức tốt nhất cũng có thể giúp bạn xây dựng sự giàu có theo thời gian. Tương tự như vậy, các công ty có lịch sử tăng trưởng cổ tức hàng năm cũng mang lại sự thoải mái. Tuy nhiên, khi một công ty cố gắng tăng cổ tức của mình năm này qua năm khác, bất chấp suy thoái, chiến tranh, thị trường sụp đổ, v.v., điều đó chỉ đơn giản là thể hiện cả độ bền tài chính và sự cống hiến của cổ đông. Điều này đưa chúng ta đến với Nhóm quý tộc cổ tức của S&P;
Quý tộc cổ tức
là một nhóm các công ty thuộc S&P 500 đã tăng cổ tức trong ít nhất 25 năm. Mặc dù nhiều công ty trong danh sách này là những công ty có tên tuổi nhưng tất cả đều đóng vai trò quan trọng trong nền kinh tế Mỹ. Và trong khi chúng trải rộng trên thị trường, tất cả đều có một điểm chung: cam kết tăng cổ tức nhất quán.
S&P 500 Cổ tức Quý tộc ETF (NOBL) giúp các nhà đầu tư dễ dàng tham gia vào các công ty thường xuyên trả cổ tức cho cổ đông.
Tuy nhiên, phải hoàn thành một số điều kiện nhất định để được xếp vào nhóm quý tộc được chia cổ tức:
- Các công ty phải là thành viên của S&P 500.
- Phải tăng tổng cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu trong ít nhất 25 năm liên tục.
- Có giá trị giao dịch trung bình hàng ngày ít nhất là 5 triệu đô la.
- Phải có vốn hóa thị trường được điều chỉnh thả nổi ít nhất là 3 tỷ đô la.
Có 65 công ty nằm trong danh sách cổ tức quý tộc tính đến tháng 2022 năm XNUMX bao gồm các thương hiệu nổi tiếng như
- Walmart (WMT)
- Máy kinh doanh quốc tế (IBM)
- Coca-Cola (KO)
- Liên minh Giày Walgreens (NYSE: WBA)
- Mục tiêu (NYSE: TGT)
- Năng lượng NextEra (NEE)
- Sâu bướm (CAT)
- Thu nhập thực tế (O)
- AO Smith (AOS)
- Công cụ công cụ Illinois (ITW)
- Expeditors International của Washington (EXPD).
- Nhà thờ & Dwight (CHD)
- Expeditors International của Washington (EXPD)
- Albemarle (TRẮNG)
Những điều cần tìm trong Cổ phiếu Cổ tức
Nói chung, nếu bạn mới bắt đầu đầu tư cổ tức, điều cần thiết là phải tìm hiểu cổ phiếu chia cổ tức là gì cũng như lý do tại sao chúng có vẻ là một khoản đầu tư tốt. Hiểu cổ tức có thể giúp bạn xác định cổ phiếu có cổ tức lớn phù hợp nhất với danh mục đầu tư của bạn. Tuy nhiên, dưới đây là một số điều bạn có thể cần tìm kiếm và cân nhắc trước khi đầu tư vào một cổ phiếu:
# 1. Tỷ lệ thanh toán
Cổ tức được trả cho mỗi cổ phiếu chia cho thu nhập trên mỗi cổ phiếu cho một tỷ lệ chi trả. Đó là, tỷ lệ thu nhập mà một cổ phiếu phân phối cho các cổ đông. Tỷ lệ chi trả từ 60% trở xuống cho thấy mức cổ tức là bền vững.
# 2. Nâng cao lịch sử
Khi một công ty tăng cổ tức, nó rất khả quan. Đặc biệt là khi nó tiếp tục như vậy trong thời kỳ suy thoái và các thời kỳ kinh tế khó khăn khác như dịch COVID-19.
# 3. Doanh thu và lợi nhuận tăng trưởng ổn định
Khi mua cổ phiếu cổ tức dài hạn, hãy tìm kiếm những công ty ổn định. Trong khi đó, doanh thu không thể đoán trước (tăng một năm, giảm năm sau) và thu nhập có thể cho thấy những khó khăn.
#4. Lợi thế cạnh tranh lâu bền:
Đây là một trong những yếu tố quan trọng. Tuy nhiên, lợi thế cạnh tranh có thể là công nghệ độc quyền, rào cản gia nhập cao, chi phí chuyển đổi khách hàng cao, hoặc bản sắc thương hiệu mạnh mẽ, đề cập đến một vài
# 5. Năng suất cao
Rõ ràng, năng suất cao hơn được ưu tiên, nhưng chỉ khi bốn yêu cầu còn lại được đáp ứng. Do đó, hãy so sánh lợi tức cổ tức sau khi đảm bảo hoạt động kinh doanh lành mạnh và mức chi trả ổn định.
Cổ phiếu có tỷ suất cổ tức hàng tháng cao nhất
Không giống như những người mới bắt đầu tìm kiếm lợi nhuận, các nhà đầu tư mua và giữ cổ tức tăng trưởng biết để giao dịch để kiếm thu nhập đòi hỏi sự kiên nhẫn. Ngay cả những công ty có lợi suất ban đầu thấp cũng có thể mang lại tổng lợi nhuận lớn hơn theo thời gian. Đáng kể, việc tăng cổ tức thường xuyên làm tăng lợi nhuận trên cơ sở chi phí. Vì vậy, nếu bạn giữ đủ lâu, hiệu suất 1% ban đầu của bạn có thể tăng gấp ba.
Tuy nhiên, dưới đây là danh sách 10 cổ phiếu có tỷ suất cổ tức hàng tháng cao nhất trong Chỉ số Công nghiệp Trung bình Dow Jones
| BIỂU TƯỢNG TICKER | CÔNG TY | CHIA SẺ HÀNG NĂM | CHIA SẺ YIELD |
| IBM | International Business Machines | $6.56 | 5.11% |
| VZ | Verizon | $2.56 | 5.02% |
| Giảm | Chỉ số giảm giá | $2.80 | 4.42% |
| WBA | Liên minh ủng hộ Walgreens | $1.91 | 4.09% |
| MMM | 3M | $5.96 | 4.04% |
| MRK | Merck | $2.76 | 3.46% |
| CLC | Chevron | $5.68 | 3.42% |
| AMGN | AMMEN | $7.76 | 3.28% |
| INTC | Intel | $1.46 | 3.02% |
| KO | Cô-ca Cô-la | $1.76 | 2.91% |
Cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao tốt nhất
25 cổ phiếu có mức cổ tức cao sau đây được liệt kê theo tỷ suất cổ tức. Tuy nhiên, mức cổ tức được chỉ định là hàng quý, không phải hàng năm.
| Mã | Tên Công ty | Lợi tức cổ tức |
| MO | Tập đoàn Altria | 6.88% |
| UVV | Universal Corp. | 5.37% |
| PM | Công ty quốc tế Philip Morris | 5.32% |
| OK | CÔNG TY CỔ PHẦN ONEOK | 5.29% |
| LYB | LyondellBasell Industries NV | 4.39% |
| PSX | Phillips 66 | 4.25% |
| Tây Bắc | Tây Bắc Corp | 4.16% |
| MMM | Công ty 3M | 4.00% |
| EIX | Quốc tế Edison | 3.99% |
| NKSH | Công ty cổ phần ngân hàng quốc gia | 3.97% |
| SAFT | Tập đoàn bảo hiểm an toàn | 3.96% |
| ALE | Công ty cổ phần ALLETE | 3.88% |
| VLO | Tập đoàn năng lượng Valero | 3.86% |
| SR | Spire Inc | 3.81% |
| LAMR | công ty quảng cáo lamar | 3.78% |
| KMB | Kimberly Clark Corp. | 3.77% |
| CLC | Tập đoàn Chevron | 3.48% |
| PFG | Tập đoàn tài chính chính | 3.48% |
| dlr | Digital Trust Trust Inc | 3.44% |
| HAS | Hasbro Inc. | 3.41% |
| MRK | Merck & Co | 3.36% |
| BOH | Ngân hàng Hawaii Corp | 3.33% |
| WTO | Tập đoàn Omnicom | 3.29% |
| EVBN | Evans Bancorp Inc | 3.26% |
Cần lưu ý những gì để đối phó với cổ tức bằng cổ phiếu
Ở đây, chúng ta đang nói về những gì có thể ảnh hưởng đến lợi suất của bạn khi bạn đầu tư vào một cổ phiếu. Điều này là để chuẩn bị cho bạn trước một sự cố có thể xảy ra
Thuế
Hãy nhớ rằng thu nhập từ cổ tức từ tài khoản môi giới chịu thuế được đánh thuế theo tỷ lệ thu nhập bình thường. Tuy nhiên, một tiêu chuẩn hoặc Roth IRA có thể giúp bạn tránh điều này.
Giảm cổ tức
Đôi khi, các công ty có nghĩa vụ giảm hoặc hủy bỏ cổ tức do các vấn đề tài chính. Đó là lý do tại sao bạn nên cảnh giác với cổ tức cao. Ngoài ra, lợi nhuận cao có thể là một gợi ý cho thấy các nhà đầu tư mong đợi công ty giảm khoản thanh toán bất kỳ lúc nào.
Có thể tránh chọn nhầm công ty bằng cách đầu tư vào một tài khoản đầu tư đa dạng. Với việc nhiều ngân hàng buộc phải cắt giảm cổ tức trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 và 2009, cổ tức trên mỗi cổ phiếu của chỉ số S&P 500 đã giảm lần đầu tiên sau 50 năm. Tương tự như vậy, cổ tức đã giảm mạnh 21% trong khoảng thời gian đó. Tuy nhiên, hiện tại họ đã vượt qua mức cao trước đó.
Lãi suất tăng
Tỷ lệ tăng có thể đe dọa các sản phẩm trả cổ tức và ETF. Khi lãi suất tăng, các nhà đầu tư có thể chuyển từ cổ phiếu có lợi suất cao sang trái phiếu hoặc các tài sản khác, tuy nhiên, điều này khiến giá cổ phiếu giảm.
Cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao 2023
Dưới đây là một số cổ phiếu có tỷ suất sinh lời cao nên mua:
- AllianceBerntein Holding LP (AB)
- Tập đoàn Altria (MO)
- Thuộc tính EPR (EPR)
- FS KKR Capital Corp. (FSK)
- Gerdau SA (GGB)
- International Business Machines Corp (IBM)
- Tập đoàn Oneok (OKE)
- Triển vọng Capital Corp. (PSEC)
- WP Carey Inc. (WPC)
Kết luận
Lợi tức cổ phiếu có thể có tác động lâu dài đến sự giàu có hoặc khoản đầu tư của bạn. Tương tự như vậy, chúng có thể được tái đầu tư để tăng tổng lợi nhuận trên vốn của bạn. Trong khi đó, bạn có thể cân nhắc đầu tư vào các công ty trả cổ tức thông qua quỹ chi phí thấp hoặc ETF trong một tài khoản được ưu đãi về thuế.
Câu hỏi thường gặp về Cổ phiếu Lợi nhuận Cổ tức
Lợi tức cổ tức tốt là gì?
Nói chung, lợi tức cổ tức của 2% đến 4% được coi là mạnh và bất kỳ mức nào trên 4% đều có thể là một giao dịch mua tuyệt vời - nhưng cũng là một rủi ro. Tuy nhiên, khi so sánh các cổ phiếu, điều quan trọng là phải nhìn vào nhiều thứ hơn là tỷ suất cổ tức.
Coca-Cola có trả cổ tức hàng tháng không?
Coca-Cola KHÔNG trả cổ tức hàng tháng. Tất nhiên, có nhiều cách để nhận cổ tức hàng tháng và có rất ít cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng
Cổ tức có bị đánh thuế không?
Có - IRS coi cổ tức là thu nhập, vì vậy bạn thường cần phải trả thuế cho chúng. Ngay cả khi bạn tái đầu tư trực tiếp tất cả cổ tức của mình vào chính công ty hoặc quỹ đã trả cổ tức cho bạn, bạn sẽ phải trả thuế vì về mặt kỹ thuật, chúng vẫn được chuyển qua tay bạn
Tôi cần bao nhiêu để kiếm 100 đô la một tháng từ cổ tức?
Để kiếm 100 đô la một tháng từ cổ tức, bạn cần đầu tư từ 34,286 đô la đến 48,000 đô la, với danh mục đầu tư trung bình là 40,000 đô la. Nói cách khác, số tiền chính xác bạn sẽ cần đầu tư để tạo ra thu nhập từ cổ tức hàng tháng là 100 đô la phụ thuộc vào tỷ suất cổ tức của cổ phiếu.
Bài viết liên quan
- CỔ PHIẾU CHIA SẺ: Tìm hiểu Cổ phiếu Cổ tức và Cách Đầu tư
- Tỷ suất cổ tức: Ý nghĩa, Ví dụ chi tiết, Công thức & Mẹo đầu tư miễn phí
- Các quỹ tương hỗ có cổ tức cao: Các lựa chọn tốt nhất cho năm 2023 (Cập nhật)
- Các quỹ tương hỗ cổ tức: Định nghĩa, Cách thức hoạt động, Ưu điểm và Nhược điểm
- Danh mục đầu tư ETF: 7+ Danh mục cổ tức tốt nhất năm 2023
