Nhiều nhà đầu tư mới không biết cổ tức là gì hoặc nó hoạt động như thế nào với một khoản đầu tư. Hơn nữa, cho dù đó là một cổ phiếu hay một quỹ tương hỗ, cổ tức là một phần lợi nhuận của công ty được trao cho các cổ đông đáp ứng các yêu cầu nhất định. Hầu hết thời gian, một công ty đại chúng làm điều này. Hơn nữa, trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về ý nghĩa của đầu tư cổ tức, cách thức hoạt động, chiến lược của nó, nhược điểm của đầu tư cổ tức và ETF đầu tư cổ tức.
Đầu tư cổ tức
Đây là một phương pháp mua cổ phiếu của các công ty trả cổ tức bằng tiền mặt cho các cổ đông của họ một cách thường xuyên. Cổ tức có thể mang lại cho bạn nguồn thu nhập ổn định từ các khoản đầu tư của bạn bên cạnh bất kỳ sự tăng trưởng nào về giá trị cổ phiếu và các khoản nắm giữ khác của bạn. Cổ tức là tiền mà một công ty trả cho các cổ đông của mình. Khi bạn sở hữu một cổ phiếu trả cổ tức, bạn sẽ nhận được một phần lợi nhuận của công ty. cổ tức Đầu tư có thể là một cách tuyệt vời để kiếm tiền. Trong quá khứ, cổ phiếu trả cổ tức hoạt động tốt hơn S&P 500 và ít biến động hơn. Đó là bởi vì cổ phiếu cổ tức cung cấp hai cách để kiếm tiền: thu nhập thường xuyên từ việc trả cổ tức và tăng vốn khi giá cổ phiếu tăng lên. Theo thời gian, lợi nhuận này có thể tăng lên.
Đầu tư cổ tức hoạt động như thế nào
Cổ tức là một khoản thanh toán mà một công ty thực hiện thường xuyên cho các cổ đông của mình. Nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới, bị thu hút bởi đầu tư vào cổ tức vì nó không đòi hỏi nhiều nỗ lực từ phía họ. Bạn mua một cổ phiếu và sử dụng khoản thanh toán cổ tức để mua thêm cổ phiếu. Các khoản đầu tư vào cổ tức rất hấp dẫn vì chỉ riêng khoản thanh toán cổ tức đã cao bằng hoặc cao hơn khoản thanh toán lãi cho trái phiếu kho bạc. Cổ phiếu của một công ty trả cổ tức có thể tạo ra thu nhập thụ động cho các nhà đầu tư.
ví dụ như cách đầu tư cổ tức hoạt động trong khi đầu tư. Giả sử bạn mua 100 cổ phiếu của một công ty với giá 10 đô la mỗi cổ phiếu và mỗi cổ phiếu trả cổ tức hàng năm là 0.50 đô la. Nếu bạn đặt 1,000 đô la vào một cổ phiếu, bạn sẽ nhận lại 50 đô la tiền cổ tức trong vòng một năm. Điều đó mang lại lợi suất 5% - không quá tồi.
Bạn có thể làm bất cứ điều gì bạn muốn với cổ tức của mình. Bạn có thể:
- Đưa tiền trở lại công ty để mua thêm cổ phiếu.
- Mua cổ phiếu của công ty khác.
- Tiết kiệm tiền của bạn.
- Sử dụng tiền mặt.
Ngay cả khi giá cổ phiếu của công ty tăng hay giảm, bạn vẫn sẽ nhận được các khoản thanh toán cổ tức đó miễn là công ty tiếp tục chia cổ tức.
Chiến lược đầu tư cổ tức
Đầu tư cổ tức phổ biến với nhiều loại nhà đầu tư, nhưng đặc biệt là với các nhà đầu tư lớn tuổi. Điều này là do nhiều nhà đầu tư lớn tuổi đang tìm kiếm một nguồn thu nhập ổn định để giúp chi trả cho việc nghỉ hưu của họ. Các thương nhân và nhà đầu tư nghĩ ra nhiều chiến lược khác nhau để kiếm nhiều tiền hơn đồng thời giảm thiểu rủi ro vì họ có thể kiếm được nhiều tiền hơn chỉ bằng cách nắm giữ một số cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình. Dưới đây là một số chiến lược tốt nhất để đầu tư cổ tức.
#1. Mua dài hạn cổ phiếu
Các chiến lược đầu tư cổ tức bao gồm mua cổ phiếu của một hoặc hai công ty tốt. Giữ nó càng lâu càng tốt, bất kể giá cổ phiếu thay đổi như thế nào. Ngoài ra, giá cổ phiếu không đáng kể vì không ai biết điều gì sẽ xảy ra trong tương lai.
Ví dụ, chúng tôi thấy giá cổ phiếu của Apple Inc. tăng gấp đôi chỉ sau một năm. Mặt khác, mọi thứ có vẻ đơn giản, nhưng không dễ để các nhà đầu tư nhìn thị trường giảm. Hầu hết thời gian, họ sẽ chỉ kết thúc bằng thua lỗ.
Các nhà giao dịch chuyên nghiệp nói rằng bạn phải luôn chuẩn bị sẵn sàng cho những loại thua lỗ này. Ví dụ, Warren Buffet, tuyên bố rằng tốt hơn hết là không làm gì hơn là mua và bán cổ phiếu. Anh ấy đã cố gắng để chúng tôi thấy rằng dành thời gian tìm hiểu về các công ty và chọn cổ phiếu tốt sẽ tốt hơn nhiều so với giao dịch cổ phiếu mà không có kế hoạch. Có một số nhà giao dịch mạnh trong ngày, nhưng hầu hết những người mua và bán cổ phiếu đều có thể nhận được thu nhập từ các khoản đầu tư thụ động bằng tiền tự do vào cổ phiếu. Chiến lược là dài hạn, đó là một nhược điểm lớn. Mặt khác, kiếm tiền từ việc trả cổ tức trong tương lai là một lợi thế.
#2. Mua cổ phiếu trước ngày cắt cổ tức
Như chúng tôi đã nói, khi các nhà giao dịch tìm ra quy mô cổ tức sau cuộc họp cổ đông, sự quan tâm của họ đối với cổ phiếu tăng lên và lực mua mạnh sẽ đẩy cổ phiếu lên. Giá cổ phiếu tăng lên nhiều hơn khi ngày cắt cổ tức đến gần hơn.
Một trong những chiến lược đầu tư vào cổ tức là mua cổ phiếu trước khi cắt cổ phiếu một thời gian dài, chứ không phải chỉ vài ngày trước đó. Về cơ bản, nên mua cổ phiếu ngay sau đại hội cổ đông, trước khi giá tăng quá cao. Vì vậy, một nhà đầu tư có thể kiếm tiền từ cả cổ tức và tăng trưởng giá của cổ phiếu. Điều quan trọng cần nhớ là khi chúng ta là người chơi trên thị trường, mọi thứ không phải lúc nào cũng diễn ra theo cách chúng ta muốn. Đó là lý do tại sao chúng ta cần tuân theo các quy tắc quản lý tiền bạc.
#3. Mua cổ phiếu sau khi trả cổ tức
Sau khi trả cổ tức, giá cổ phiếu thường giảm theo số tiền thanh toán. Tại thời điểm này, chúng ta có thể nghĩ đến việc mua cổ phiếu với hy vọng rằng giá của chúng sẽ tiếp tục tăng. Chúng ta không nên mong đợi cổ tức tạo ra thu nhập ngay lập tức. Thay vào đó, chúng ta nên đợi khoản thanh toán tiếp theo.
Nhưng nếu giá cổ phiếu giảm mạnh sau khi cắt giảm cổ tức, chúng ta có thể mua nó với giá thấp hơn trước, điều này sau này sẽ cho phép chúng ta thu lợi từ những biến động. Phải mất hai đến ba tháng cổ phiếu mới trở lại vị trí ban đầu. Trong một số trường hợp hiếm hoi, chúng có thể trở lại như cũ chỉ sau vài tuần hoặc thậm chí vài ngày. Một lợi thế lớn của chiến lược này là nhìn thấy sự tăng trưởng giá cổ phiếu trong trung hạn. Thật kỳ lạ khi các khoản thanh toán cổ tức không ảnh hưởng nhiều đến cổ phiếu trên thị trường Mỹ. Với Apple Inc., chúng tôi không thấy mức sụt giảm nghiêm trọng trên biểu đồ giá. Có những thời điểm như thế này, nhưng bạn có thể nói rằng khi thị trường đi xuống trong một thời gian dài, việc chi trả cổ tức chỉ khiến nó đi xuống nhiều hơn bởi vì những người bán đang ép giá xuống.
Nhược điểm của đầu tư cổ tức
Cổ phiếu cổ tức có những lợi ích vượt xa sức hấp dẫn của thu nhập thụ động. Tuy nhiên, giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác, bạn nên xem xét nhược điểm của việc đầu tư vào cổ tức trước khi mua.
#1. Hai lần đánh thuế.
Một trong những nhược điểm của đầu tư cổ tức là bạn phải trả thuế hai lần cho số tiền bạn nhận được từ chúng. Yêu cầu đầu tiên là bạn phải nộp thuế trước khi nhận được cổ tức. Điều này là do thực tế là công ty trả thu nhập ròng cũng như thuế cho thu nhập hàng năm của mình. Đây là nguồn gốc của cổ tức. Loại thuế thứ hai xảy ra khi bạn, với tư cách là nhà đầu tư, phải nộp thuế thu nhập cá nhân cho bất kỳ khoản cổ tức nào bạn kiếm được trong một năm nhất định.
Về cơ bản, việc đánh thuế hai lần này có nghĩa là bạn phải nộp thuế với tư cách là chủ sở hữu một phần của công ty và với tư cách cá nhân.
#2. Tác động bất lợi của thay đổi chính sách cổ tức
Kế hoạch mà một công ty có để tìm ra số tiền cổ tức và bất kỳ khoản tăng nào có thể có dựa trên thu nhập trong tương lai được gọi là chính sách cổ tức. Khi một công ty trả cổ tức thực hiện các thay đổi đối với chính sách của mình, đặc biệt là những chính sách dẫn đến việc chi trả ít hơn hoặc không chi trả, giá cổ phiếu của công ty sẽ giảm xuống. Hiệu ứng khách hàng là một lý thuyết về thị trường chứng khoán cho rằng giá cổ phiếu có mối liên hệ chặt chẽ với cách các nhà đầu tư phản ứng với những thay đổi trong chính sách của công ty. Nhược điểm của đầu tư cổ tức là khi những thay đổi này xảy ra, nhiều nhà đầu tư sẽ mua hoặc bán cổ phiếu công ty của họ để đáp ứng.
Nếu một công ty phải cắt giảm cổ tức vì bất kỳ lý do gì, bạn có nguy cơ mất không chỉ thu nhập từ cổ phiếu thường xuyên mà còn cả sự tăng giá tích lũy của cổ phiếu khi các nhà đầu tư khác bán và chuyển sang các cổ phiếu khác.
#3. Rủi ro chi trả cổ tức cao
Khi bạn đầu tư vào một công ty có tỷ lệ chi trả cổ tức cao, bạn sẽ gặp một số rủi ro. Tỷ lệ chi trả cổ tức của cổ phiếu của công ty cho biết họ trả lại bao nhiêu phần trăm lợi nhuận của công ty cho các cổ đông và bao nhiêu phần trăm được giữ lại để trả nợ, đầu tư vào tăng trưởng hoặc giữ tiền mặt. Xác định số tiền phải trả cho các cổ đông có thể là một hành động cân bằng tinh tế đối với nhiều công ty. Họ muốn thu hút và giữ chân các nhà đầu tư có mức chi trả cao, nhưng họ cũng cần giữ đủ thu nhập để hỗ trợ tăng trưởng trong tương lai và khả năng tăng số tiền cổ tức. Khi tỷ lệ chi trả cổ tức của một công ty quá cao để có thể bền vững, công ty có thể phải cắt giảm hoặc ngừng trả cổ tức hoàn toàn.
ETF đầu tư cổ tức
ETF đầu tư cổ tức là một quỹ giao dịch trao đổi (ETF) mua một nhóm cổ phiếu trả cổ tức. họ đang Sàn giao dịch-các quỹ giao dịch nắm giữ cổ phiếu có lịch sử trả cổ tức mạnh mẽ cho các cổ đông của họ. Khi bạn mua một ETF đầu tư cổ tức, các nhà quản lý quỹ đảm bảo rằng các cổ phiếu nắm giữ luôn là những cổ phiếu trả cổ tức tốt.
Các nhà quản lý của ETF đầu tư cổ tức chọn một danh mục cổ phiếu phù hợp với các cổ phiếu trong chỉ số cổ tức, giống như họ làm với bất kỳ quỹ giao dịch trao đổi nào khác. Danh mục đầu tư thu được mang lại cho chủ sở hữu một cách rẻ tiền để kiếm tiền từ các khoản đầu tư của họ.
ETF cổ tức có thể là một cách thuận tiện hơn để đầu tư kiếm thu nhập hơn là mua một rổ cổ phiếu cổ tức riêng lẻ và tự mình quản lý chúng. Các khoản thanh toán cổ tức không bao giờ được đảm bảo, không giống như các khoản thanh toán coupon trên trái phiếu. Điều này khiến các nhà đầu tư cá nhân khó theo dõi danh mục cổ phiếu cổ tức hơn.
Cách chọn ETF đầu tư cổ tức
Morningstar có danh sách hơn 130 ETF đầu tư cổ tức, vì vậy điều quan trọng là phải biết cách chọn ETF tốt nhất cho danh mục đầu tư của bạn. Ví dụ, lợi tức của hai quỹ cổ tức có thể giống nhau. Nhưng bạn có thể thích ETF hơn vì cổ tức của nó đã tăng nhanh hơn trong quá khứ.
Khi chọn một ETF đầu tư cổ tức, bạn nên lưu ý những điều sau:
- Tỷ suất cổ tức. Đây là số tiền của giá mua, đã được trả bằng cổ tức trong năm qua. Nếu một quỹ ETF trị giá 100 đô la trả 10 đô la cổ tức, thì tỷ suất cổ tức của nó là 10%.
- Tăng trưởng cổ tức. Mặc dù một công ty trả cổ tức ngay bây giờ, điều đó không có nghĩa là nó sẽ luôn như vậy. Ngay cả khi cổ tức không đổi, không có gì đảm bảo rằng các khoản chi trả sẽ tăng lên theo thời gian. Một số nhà đầu tư thích mua cái gọi là quý tộc cổ tức vì điều này. Cổ tức của các công ty S&P 500 đã tăng lên trong một thời gian dài.
- Chất lượng cổ tức. Điều này đúng với chất lượng và độ an toàn của các cổ phiếu mà quỹ ETF sở hữu. Nếu quỹ đầu tư vào các công ty rủi ro hơn với xếp hạng tín dụng thấp hơn, giá trị của quỹ có nhiều khả năng giảm xuống và tổng lợi nhuận của bạn sẽ giảm theo. Như một hướng dẫn chung. Tránh các quỹ đầu tư vào các công ty rủi ro hơn để thu được lợi nhuận cao hơn.
“Làm thế nào để người mới bắt đầu đầu tư vào cổ tức?
Hầu hết các nhà đầu tư mới biết ngay rằng cổ phiếu chia cổ tức là một lựa chọn tuyệt vời. Cổ phiếu trả cổ tức thường được coi là sự lựa chọn an toàn hơn so với cổ phiếu tăng trưởng hoặc các cổ phiếu khác không trả cổ tức. Ngay cả danh mục đầu tư của các nhà đầu tư mới cũng thường có một vài cổ phiếu chia cổ tức.
Bạn có thể đầu tư cổ tức phong phú?
Một danh mục đầu tư cổ tức trị giá 1 triệu đô la phải mất từ 20 đến 30 năm để xây dựng. Đúng. Nó có thể được thực hiện nhanh hơn. Nhưng để làm được điều đó, bạn sẽ cần phải tiết kiệm và đầu tư cổ tức rất nhanh.
Đầu tư vào cổ tức có tốt hơn tăng trưởng không?
Đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức thay vì các công ty tăng trưởng có thể sẽ dẫn đến khoản lỗ nhỏ hơn nếu bạn tin rằng thị trường sắp bước vào một thị trường giá xuống. So với các công ty đang phát triển, các tập đoàn trả cổ tức thường có bảng cân đối kế toán tốt hơn, dòng tiền mạnh hơn và các chiến lược kinh doanh bền vững hơn.
Bạn cần nắm giữ cổ phiếu trong bao lâu để nhận được cổ tức?
Bạn phải có những cổ phiếu đó không được bảo hiểm trong ít nhất 61 trong số 121 ngày bắt đầu 60 ngày trước ngày giao dịch không hưởng quyền. Chứng khoán phải được giữ trong 91 ngày trong số 181 ngày bắt đầu từ 90 ngày trước ngày giao dịch không hưởng quyền đối với cổ phiếu ưu đãi cụ thể.
Tôi nên đầu tư bao nhiêu để nhận được cổ tức?
Giờ đây, bạn không cần phải bỏ một số tiền nhất định để nhận cổ tức. Tất cả phụ thuộc vào lợi tức của các khoản đầu tư của bạn, vì vậy điều khá quan trọng là phải hiểu “lợi suất” nếu bạn muốn đầu tư vào cổ tức. (Lưu ý rằng định nghĩa dưới đây cho thấy cách sử dụng "yield" khi nói về cổ tức từ cổ phiếu.
Tôi có nên đầu tư vào cổ phiếu cổ tức khi mới bắt đầu không?”
Cổ phiếu trả cổ tức có thể là một cách tuyệt vời để tăng thu nhập và giúp danh mục đầu tư của bạn phát triển, bất kể bạn đang ở giai đoạn nào của cuộc đời. Chỉ cần đảm bảo rằng trước khi đầu tư, bạn xem xét sức khỏe tài chính tổng thể của công ty chứ không chỉ tỷ lệ cổ tức của họ.
Bài viết liên quan
- Quỹ cổ tức tốt nhất năm 2023.
- ĐẦU TƯ TĂNG TRƯỞNG LÀ GÌ: Hướng dẫn cho Người mới bắt đầu Đầu tư Tăng trưởng
- Tỷ suất cổ tức: Ý nghĩa, Ví dụ chi tiết, Công thức & Mẹo đầu tư miễn phí
- CỔ PHIẾU CHIA SẺ: Tìm hiểu Cổ phiếu Cổ tức và Cách Đầu tư
- CÁC NHÀ ĐẦU TƯ TƯ NHÂN: Họ Là Gì, Các Loại, Cách Tìm Họ & câu lạc bộd!)
