Các quỹ chỉ số tốt nhất có thể giúp bạn tạo ra sự giàu có bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm chi phí giao dịch. Nói chung, quỹ chỉ số là một lựa chọn tốt vì quản lý quỹ thụ động tạo ra lợi nhuận dài hạn vượt trội so với quản lý quỹ chủ động. Bài viết này đề cập đến một số quỹ chỉ số tốt nhất dành cho Người mới bắt đầu và Chuyên gia. Nó cũng liệt kê các quỹ chỉ số thị trường chứng khoán hàng đầu tính đến tháng Sáu.
Các quỹ chỉ số tốt nhất năm 2023
Để chọn một quỹ chỉ số, trước tiên bạn phải xác định chỉ số thị trường chứng khoán mà bạn muốn theo dõi. Sau đó, bạn cần xác định quỹ có hiệu suất tương quan chặt chẽ nhất với chỉ số đó.
Phần lớn, tỷ lệ chi phí của quỹ, đại diện cho phí quản lý hàng năm, phải ở mức khiêm tốn. Dưới đây là lựa chọn của chúng tôi về XNUMX quỹ chỉ số tốt nhất dựa trên những yếu tố đó.
# 1. Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX)
Đầu tư vào các quỹ chỉ số S&P 500 là cách gần nhất với điều chắc chắn khi nói đến việc xây dựng sự giàu có theo thời gian. Quỹ chỉ số ZERO Large Cap Index của Fidelity trông rất giống một quỹ chỉ số S&P 500. Nó theo dõi chỉ số của hơn 500 công ty vốn hóa lớn ở Hoa Kỳ. Tuy nhiên, nó tránh phải trả phí cấp phép đắt đỏ cho công ty mẹ của S&P vì nó không phải là quỹ chỉ số S&P 500 chính thức. Điều này cho phép Fidelity cung cấp Quỹ chỉ số vốn hóa lớn ZERO với chi phí đầu tư bằng không. Nói cách khác, Quỹ chỉ số ZERO Large Cap Index có tỷ lệ chi phí là 0%. Nó cũng không có yêu cầu đầu tư tối thiểu, làm cho nó trở thành một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư mới.
Vào năm 2020, quỹ được đánh giá dựa trên Chỉ số vốn hóa lớn của Mỹ Fidelity, đã tạo ra tổng lợi nhuận là 20.05%. Trong khi đó, S&P 500 đã trả lại 17.4% trong cùng khung thời gian.
# 2. Schwab (SWPPX)
Với tỷ lệ chi phí là 0.02%, Quỹ chỉ số S&P 500 của Schwab là quỹ chỉ số S&P 500 chính thức rẻ nhất mà bạn sẽ tìm thấy. Điều đó có nghĩa là bạn sẽ chỉ phải trả 0.20 đô la cho 1,000 đô la đầu tư mỗi năm. Cũng không có khoản đầu tư tối thiểu.
Hơn nữa, lợi nhuận của bạn gần giống với chỉ số S&P 500 vì phí đầu tư rất ít.
# 3. Quỹ chỉ số tăng trưởng Vanguard ETF (VUG)
Vanguard Growth ETF (VUG) là một lựa chọn tốt nếu bạn có đủ khả năng chấp nhận rủi ro nhiều hơn để đổi lấy lợi nhuận lớn hơn. Quỹ này dựa trên Chỉ số tăng trưởng vốn hóa lớn của Mỹ CRSP, tương tự như Chỉ số tăng trưởng S&P 500. Nó đầu tư vào từng trong số 255 cổ phiếu tăng trưởng vốn hóa lớn ở Hoa Kỳ.
Hơn nữa, cổ phiếu công nghệ có tính đại diện lớn, đóng góp 47% vốn nắm giữ của quỹ. Mặt khác, ngành năng lượng và tiện ích chỉ chiếm 0.3%.
VUG có tỷ lệ chi phí nhỏ là 0.04%. Lợi nhuận trung bình hàng năm trước thuế trong 20.34 năm của quỹ là 31% vào ngày 2020 tháng 15.19 năm 500, so với XNUMX% của Vanguard S&P XNUMX ETF.
Đọc thêm: Các quỹ tương hỗ có cổ tức cao: Các lựa chọn tốt nhất cho năm 2023 (Cập nhật)
#4. SPDR S&P Cổ tức ETF (SDY)
SPDR S&P Cổ tức ETF là một sản phẩm chỉ số hàng đầu cho các nhà đầu tư có thu nhập. Chỉ số quý tộc cổ tức có lợi nhuận cao S&P, đo lường 113 trong số các công ty có tỷ suất cổ tức cao nhất trong Chỉ số S&P Composite 1500, tất cả đều đã tăng chi trả cổ tức trong ít nhất 25 năm, là tiêu chuẩn cho quỹ có tỷ trọng cổ tức .
Kể từ ngày 15 tháng 2021 năm 12, quỹ này XNUMX tháng lợi tức cổ tức là 2.52 phần trăm; cao hơn nhiều so với mức 500% của S&P 1.46. Tỷ lệ chi phí 0.35% cao hơn một chút so với ba quỹ khác mà chúng tôi đã xem xét.
# 5. Quỹ chỉ số bất động sản Vanguard ETF (VNQ)
Với tỷ lệ chi phí là 0.12%, quỹ ETF Bất động sản Vanguard (VNQ) là một giải pháp thay thế chi phí thấp tốt nếu bạn muốn đầu tư trên thị trường bất động sản. Với tài sản 33.7 tỷ USD, đây là quỹ lớn nhất và là một trong những quỹ chỉ số bất động sản tốt nhất.
Chỉ số MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, theo dõi rộng rãi thị trường bất động sản Hoa Kỳ, đóng vai trò là điểm chuẩn của nó. Mặc dù có một số công ty quản lý và phát triển bất động sản trong chỉ số này, nó chủ yếu được tạo thành từ REITs vốn chủ sở hữu, sở hữu và vận hành bất động sản thương mại tạo ra thu nhập. Lợi tức cổ tức 12 tháng của quỹ (cổ tức được trả theo tỷ lệ phần trăm của giá cổ phiếu) là 3.8% tính đến tháng 2021 năm XNUMX.
# 6. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Các công ty vốn hóa nhỏ, được định nghĩa là những công ty có định giá thị trường từ 300 triệu đến 2 tỷ đô la, có tiềm năng tăng trưởng lớn hơn các công ty vốn hóa lớn, nhưng chúng cũng mang rủi ro cao hơn. Đối với các nhà đầu tư đang tìm cách tận dụng lợi thế tiềm năng đó, quỹ ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO), theo dõi chỉ số Russell 2000, là một nơi tuyệt vời để bắt đầu. Quỹ sở hữu cổ phiếu của 2,081 công ty vốn hóa vừa và nhỏ với giá trị vốn hóa thị trường là 2.8 tỷ USD.
Mức tập trung lớn nhất của quỹ chỉ số này, tính đến ngày 31 tháng 2021 năm 20.7, là các công ty chăm sóc sức khỏe (16.2 phần trăm), tiếp theo là các công ty hàng tiêu dùng tùy ý (14.6 phần trăm) và các công ty công nghiệp (0.1 phần trăm). Tỷ lệ chi phí của quỹ tương đối khiêm tốn, ở mức XNUMX%.
Hơn nữa, với tổng mức sinh lời 20.2% vào năm 2020, quỹ ETF Vanguard Russell 2000 vượt trội so với S&P 500.
Với tổng lợi nhuận là 28.89% vào năm 2020, iShares MSCI China ETF (MCHI) - ít nhiều phù hợp với đối tác S&P 500 của Trung Quốc - đã vượt qua S&P 500. Nó có tỷ lệ chi phí là 0.59%, thấp hơn một chút so với tỷ lệ chi phí ETF trung bình của Trung Quốc là 0.7%, theo ETF.com.
Mặc dù đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn với mức độ tiếp cận quốc tế là rất quan trọng và tiềm năng phát triển của Trung Quốc là rất lớn, nhưng cũng có những nguy cơ đáng kể khi đầu tư vào nền kinh tế lớn thứ hai thế giới. Đầu tiên, các tiêu chuẩn kế toán của Trung Quốc là không đủ, có thể xảy ra tranh chấp thương mại và khả năng phục hồi sau đại dịch là một vấn đề đáng nghi ngờ.
Nhưng trong khi chứng khoán Trung Quốc tăng vào năm 2020, điều đáng chú ý là chúng đã hoạt động kém hơn trong thập kỷ trước khi so sánh với các thị trường Mỹ.
#số 8. Quỹ ETF vốn chủ sở hữu các thị trường mới nổi Schwab (SCHE)
Schwab Emerging Economies Equity ETF (SCHE) có thể là một lựa chọn phù hợp nếu bạn muốn danh mục đầu tư tiếp xúc với các thị trường mới nổi có tốc độ tăng trưởng cao nhưng không muốn rủi ro của bạn tập trung vào một nền kinh tế duy nhất. Tỷ lệ chi phí của nó là dưới 0.11% và nó theo dõi Chỉ số mới nổi FTSE, một tập hợp các cổ phiếu vốn hóa lớn và trung bình từ hơn 20 quốc gia đang phát triển. Quỹ có 1,535 cổ phiếu nắm giữ, trong đó Trung Quốc, Đài Loan, Ấn Độ, Brazil và Nam Phi có tỷ trọng cao nhất.
Hãy nhớ rằng, theo truyền thống, các thị trường mới nổi đã tụt hậu so với chứng khoán Mỹ. Các quỹ thị trường mới nổi Schwab đã đạt được tổng lợi nhuận chỉ dưới 50% trong những thập kỷ gần đây, so với hơn 260% của S&P 500. Tuy nhiên, do các nước đang phát triển chiếm khoảng 85% dân số thế giới, các nhà đầu tư dài hạn vẫn ổn với sự biến động nên cân nhắc kỹ lưỡng việc đầu tư vào quỹ này.
Tính đến tháng 2021 năm XNUMX, các Quỹ chỉ số tốt nhất là;
Danh sách sau đây bao gồm các quỹ chỉ số S&P 500 từ một loạt các công ty, cũng như một số quỹ có chi phí thấp nhất hiện có trên thị trường mở. Một trong những khía cạnh quan trọng nhất trong tổng lợi nhuận của bạn khi đầu tư vào một quỹ chỉ số như thế này là chi phí. Hai quỹ tương hỗ và ba quỹ giao dịch trao đổi được bao gồm:
Đọc thêm: Quỹ tương hỗ Hoa Kỳ: 7+ Lựa chọn hoạt động tốt nhất (+ Mẹo nhanh)
# 1. Độ trung thực ZERO Large Cap Index (FNILX)
Quỹ tương hỗ Fidelity ZERO Large Cap Index là một phần trong nỗ lực của Fidelity hướng tới các quỹ tương hỗ không có tỷ lệ chi phí, do đó có tên gọi ZERO. Mặc dù quỹ không chính thức theo dõi S&P 500, nhưng quỹ này có theo Chỉ số Fidelity US Large Cap, nhưng sự khác biệt này hoàn toàn mang tính học thuật. Sự khác biệt cơ bản là Fidelity không phải trả phí cấp phép để sử dụng tên S&P, điều này giúp giảm chi phí cho các nhà đầu tư.
Tỷ lệ chi phí là 0%. Điều đó có nghĩa là mỗi 10,000 đô la đầu tư bạn sẽ không mất gì về lâu dài.
# 2. Vanguard S&P (VOO)
Vanguard S&P 500, như tên gọi của nó, theo dõi chỉ số S&P 500 và là một trong những quỹ lớn nhất trên thị trường, với tài sản hàng trăm tỷ đồng. Quỹ giao dịch trao đổi (ETF) này được ra mắt vào năm 2010 và được hỗ trợ bởi Vanguard, một trong những công ty đầu tư lớn nhất trên thế giới.
Tỷ lệ chi phí của nó là 0.03 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10,000 đô la đầu tư sẽ khiến bạn mất 3 đô la mỗi năm.
# 3. SPDR S&P (SPY)
SPDR S&P 500 ETF là ông lớn của tất cả các quỹ giao dịch trao đổi, được thành lập vào năm 1993. Nó là công cụ để khởi động làn sóng đầu tư ETF hiện tại. Đây là một trong những quỹ ETF phổ biến nhất, với hàng trăm tỷ USD tài sản. Quỹ được tài trợ bởi State Street Global Advisors, một công ty lớn khác trong ngành, và nó theo dõi chỉ số S&P 500.
Tỷ lệ chi phí của nó là 0.09 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10,000 đô la đầu tư sẽ khiến bạn mất 9 đô la mỗi năm.
IShares Core S&P 500 ETF là quỹ được tài trợ bởi BlackRock, một trong những công ty quỹ lớn nhất thế giới. Quỹ iShares này là một trong những quỹ ETF lớn nhất và nó theo dõi S&P 500, giống như các quỹ lớn khác.
Hơn nữa, với ngày bắt đầu là năm 2000, quỹ này là một người chơi dài hạn khác đã theo sát chỉ số trong suốt thời gian qua.
Tỷ lệ chi phí của nó là 0.03 phần trăm. Điều này có nghĩa là mỗi 10,000 đô la đầu tư sẽ khiến bạn mất 3 đô la mỗi năm.
# 5. Quỹ chỉ số Schwab S&P 500 (SWPPX)
Với khối tài sản hàng chục tỷ đồng, Quỹ chỉ số Schwab S&P 500 đang ở phía dưới so với các đại gia trong danh sách này, nhưng đó thực sự không phải là vấn đề đối với các nhà đầu tư. Quỹ tương hỗ này có thành tích hoạt động từ năm 1997 và được tài trợ bởi Charles Schwab, một trong những tên tuổi có uy tín nhất trong ngành. Tỷ lệ chi phí cực thấp của quỹ phản ánh cam kết của Schwab trong việc cung cấp các sản phẩm có lợi cho các nhà đầu tư.
Tỷ lệ chi phí là 0.02 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10,000 đô la đầu tư sẽ khiến bạn mất 2 đô la mỗi năm.
Quỹ chỉ số tốt nhất cho người mới bắt đầu năm 2023
Nếu bạn mới đầu tư, một doanh nghiệp môi giới cung cấp quỹ chỉ số có thể là một nơi tốt để bắt đầu. Lý do là họ thường cung cấp một số dịch vụ hữu ích, chẳng hạn như lời khuyên đầu tư, có thể giúp bạn chọn quỹ chỉ số. Dưới đây là một số nhà môi giới cung cấp quỹ chỉ số chi phí thấp không có số dư tài khoản tối thiểu và hoa hồng thấp:
- JP Morgan
- Vanguard
- E-Thương mại
- Đầu tư
- hạng nhất
- TD Ameritrade
- Merrill
- Fidelity
- Charles Schwab
Tổng quỹ chỉ số thị trường chứng khoán tốt nhất
Đầu tư vào một quỹ tổng chỉ số thị trường chứng khoán là một cách tiếp cận đơn giản và không tốn kém để đa dạng hóa mức độ tiếp xúc cổ phiếu của bạn ở Hoa Kỳ. Trong hầu hết các trường hợp, các quỹ có tỷ lệ chi phí cực kỳ thấp. Tuy nhiên, không phải tất cả các tùy chọn đều giống nhau, vì chúng sử dụng các chỉ số cơ bản và phương pháp luận khác nhau để tái tạo thị trường chứng khoán ở Hoa Kỳ.
Tổng số quỹ chỉ số thị trường chứng khoán cũng đang hoạt động hiệu quả về thuế, làm cho chúng trở thành một lựa chọn tốt cho một tài khoản môi giới chịu thuế.
Tổng số quỹ chỉ số thị trường chứng khoán là gì và chúng hoạt động như thế nào?
Khi nói đến đầu tư quỹ chỉ số, không có định nghĩa duy nhất về “toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ”. Các chỉ số khác nhau được các quỹ khác nhau sử dụng để xây dựng danh mục đầu tư của họ. Đó là một công việc lớn vì các quỹ đối thủ sử dụng nhiều chiến thuật khác nhau để hoàn thành nó.
Quỹ chỉ số là công cụ đầu tư chi phí thấp bắt chước hiệu suất của chỉ số chuẩn. Mặt khác, tổng quỹ chỉ số thị trường dựa trên các chỉ số đại diện cho toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Chúng bao gồm Wilshire 5000, CRSP US Total Market Index và Russell 3000. Các chỉ số — và do đó các quỹ dựa trên chúng — có doanh thu tối thiểu, giúp giữ cho thuế thu nhập vốn thấp.
Lưu ý: Danh sách này không bao gồm các quỹ theo dõi chỉ số S&P 500 trong danh sách này. S&P 500, trong khi chắc chắn là chỉ số vốn cổ phần nổi tiếng nhất của Hoa Kỳ, loại trừ hầu hết các cổ phiếu của Hoa Kỳ — theo định nghĩa, nó chỉ giới hạn trong 500 công ty đại chúng lớn nhất Hoa Kỳ.
Tổng quỹ chỉ số thị trường chứng khoán hàng đầu tính đến tháng 2021 năm XNUMX
Sau đây là một số quỹ chỉ số thị trường chứng khoán tốt nhất tính đến tháng 2021 năm XNUMX;
# 1. Chỉ số thị trường chứng khoán tổng Schwab (SWTSX)
Quỹ Chỉ số Thị trường Chứng khoán Tổng thể Schwab cố gắng theo dõi tổng thị trường chứng khoán ở Hoa Kỳ được đo bằng Chỉ số Tổng Thị trường Chứng khoán Hoa Kỳ Dow Jones. Tính đến tháng 2021 năm 14, nó có tài sản ròng hơn 0.03 tỷ đô la. Cũng không có yêu cầu đầu tư tối thiểu, với tỷ lệ chi phí ròng của nó chỉ treo ở mức 31%. Kể từ ngày 2020 tháng XNUMX năm XNUMX, mười hai tháng (TTM) lợi nhuận là 1.62 phần trăm.
- Chỉ số Tổng thị trường Chứng khoán Hoa Kỳ Dow Jones được sử dụng làm chỉ số theo dõi.
- Yêu cầu đầu tư: Không có
- Công ty được thành lập vào năm 1999.
- 3,227 cổ phiếu
# 2. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
Chỉ số tổng thị trường Hoa Kỳ CRSP được theo dõi bởi Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán toàn phần Vanguard. Tính đến cuối năm 2020, nó có hơn 1.1 nghìn tỷ đô la tài sản ròng. Tuy nhiên, nó cần cam kết tối thiểu là 3,000 đô la, không giống như các quỹ khác trong danh sách của chúng tôi. Cần lưu ý rằng một phiên bản ETF giống hệt của quỹ — mã VTI — không có yêu cầu đầu tư tối thiểu. Tỷ lệ chi phí của quỹ là 0.04 phần trăm. Tính đến ngày 31 tháng 2020 năm 1.41, lợi suất mười hai tháng (TTM) cuối cùng của nó là XNUMX phần trăm.
- CRSP Chỉ số thị trường tổng thể Hoa Kỳ được sử dụng làm chỉ số theo dõi.
- 3,000 đô la là khoản đầu tư tối thiểu.
- Công ty được thành lập vào năm 2000.
- 3,634 cổ phiếu
# 3. Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
Vì nhiều lý do khác nhau, Fidelity ZERO Total Market Index Fund không giống với bất kỳ lý do nào khác. Đối với những người mới bắt đầu, đây là quỹ duy nhất trong danh sách của chúng tôi không có tỷ lệ chi phí. Tuy nhiên, điều này không khiến nó trở nên miễn phí, vì các cổ đông phải trả các khoản phí khác, chẳng hạn như chi phí giao dịch của quỹ.
Thứ hai, quỹ theo dõi Chỉ số thị trường có thể đầu tư tổng thể độc quyền của Fidelity Hoa Kỳ để cố gắng tái tạo tổng thị trường. Đây không phải là chỉ số giống với Quỹ chỉ số thị trường tổng thể trung thực, như bạn có thể thấy bên dưới.
Cuối cùng, với ngày thành lập là ngày 2 tháng 2018 năm 5, FZROX là quỹ mới nhất trong danh sách của chúng tôi. Do đó, nó thiếu số liệu thống kê về hiệu suất 10 và 20.50 năm. Nó có hiệu suất một năm là 7.5 phần trăm. Quỹ hiện quản lý 1.27 tỷ đô la và có lợi suất sau XNUMX tháng (TTM) là XNUMX phần trăm.
- Fidelity US Total Investable Market Index là chỉ số theo dõi.
- Yêu cầu đầu tư: Không có
- Khánh thành: 2018
- Tổng số 2,442 nắm giữ
#4. Quỹ chỉ số toàn thị trường trung thực (FSKAX)
Nhìn bề ngoài, Quỹ chỉ số thị trường tổng thể trung thực trông giống với FZROX, nhưng nó tuân theo một chỉ số khác, Chỉ số Tổng thị trường Chứng khoán Hoa Kỳ Dow Jones. Nó theo dõi hơn 1,000 công ty hơn FZROX trong khi duy trì tỷ lệ chi phí cực thấp là 0.015%.
Hơn nữa, không có khoản đầu tư tối thiểu.
Lợi suất sau 1.45 tháng (TTM) của quỹ là XNUMX%, cao hơn đáng kể so với FZROX.
- Chỉ số Tổng thị trường Chứng khoán Hoa Kỳ Dow Jones được sử dụng làm chỉ số theo dõi.
- Yêu cầu đầu tư: Không có
- Công ty được thành lập vào năm 1997.
- Cổ phần: 3,532
# 5. Quỹ chỉ số Vanguard Russell 3000 (VRTTX)
Quỹ chỉ số Russell 3000 của Vanguard được thiết kế đặc biệt cho 401 (k) tài khoản và các kế hoạch nghỉ hưu khác tại nơi làm việc. Nó cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với Russell 3000 không tốn kém, không có yêu cầu đầu tư tối thiểu. Theo tiêu chuẩn của Vanguard, quỹ không đủ 1.9 tỷ USD. Ngoài ra, lợi tức mười hai tháng (TTM) gần đây của quỹ ở mức 1.31 phần trăm
- Chỉ số theo dõi: Chỉ số Russell 3000
- Yêu cầu đầu tư: Không có
- Thành lập: 2010
# 6. Quỹ chỉ số Wilshire 5000 (WFIVX)
Quỹ chỉ số Wilshire 5000 nhằm phản ánh chỉ số Wilshire 5000, mang tên của nó. Chỉ số có khoảng 3,500 cổ phiếu. Hơn nữa, với hơn 1,700 cổ phiếu nắm giữ, quỹ hướng đến mục tiêu nhân rộng chỉ số.
Tuy nhiên, trong khi quỹ này đắt nhất trong danh sách của chúng tôi, với khoản đầu tư tối thiểu 1,000 đô la, nó có kỷ lục 5 năm rất cạnh tranh. Quỹ chỉ số Wilshire 5000 là một quỹ nhỏ, có tài sản ròng khoảng 200 tỷ đô la. Lợi suất sau 0.96 tháng (TTM) của nó là XNUMX% tại thời điểm viết bài này.
- Wilshire 5000 Index là chỉ số theo dõi của nó.
- 1,000 đô la là khoản đầu tư tối thiểu.
- Công ty được thành lập vào năm 1999.
- Có 1,735 cổ phiếu được nắm giữ trong tất cả.
