Chọn phương pháp đầu tư cổ phiếu thu nhập tốt nhất có thể là một thách thức. Khi xây dựng chiến lược quản lý tài sản hoặc chọn cấu trúc thu nhập hưu trí của bạn, có rất nhiều câu hỏi cần xem xét. Chọn chiến lược đầu tư tăng trưởng hay đầu tư thu nhập là tốt nhất cho bạn là một trong những bước đầu tiên để phát triển một chiến lược đúng đắn. quản lý tài sản kế hoạch. Tôi muốn bạn tập trung khi chúng tôi làm sáng tỏ những cổ phiếu thu nhập thụ động tốt nhất trên thực tế mà bạn muốn biết.
Cổ phiếu thu nhập là gì
Cổ phiếu có nhiều hình thức khác nhau. Cổ phiếu thu nhập là cổ phiếu phân phối cổ tức tương đối ổn định cho chủ sở hữu, đại diện cho một phần lợi nhuận của doanh nghiệp. Thông thường, các khoản thanh toán cổ tức được thực hiện bởi một số doanh nghiệp cho các nhà đầu tư của họ là thanh toán bằng tiền mặt.
Mặc dù một số tổ chức chỉ cung cấp thu nhập hàng năm hoặc nửa năm, phần lớn các doanh nghiệp trả cổ tức hàng quý. Một số doanh nghiệp được chọn cung cấp cổ tức hàng tháng, khiến chúng trở thành cổ phiếu có thu nhập hoàn hảo.
Thu nhập từ cổ phiếu hoạt động như thế nào
Các nhà đầu tư nhận được một dòng thu nhập từ các cổ phiếu có thu nhập tương đối ổn định. Họ có thể thanh toán hóa đơn bằng doanh thu này hoặc tái đầu tư để mua thêm cổ phiếu. Thực tế là cổ phiếu thu nhập ít thất thường hơn so với cổ phiếu tăng trưởng là một lợi thế khác của việc đầu tư vào chúng. Chúng là một bổ sung hữu ích cho bất kỳ danh mục đầu tư nào vì những đặc điểm này, đặc biệt là khi tìm kiếm sự ổn định hơn.
Cổ phiếu thu nhập tốt nhất
Theo thời gian, các cổ phiếu có thu nhập tốt nhất đã tăng đều đặn các khoản chi trả bằng tiền mặt. Trong vòng hơn bảy năm, một cổ phiếu có khoản thanh toán cổ tức tăng 10% hàng năm sẽ tăng gấp đôi số tiền phân phối cho chủ sở hữu.
Cổ tức tăng thường dẫn đến giá cổ phiếu cao hơn. Điều này là do thực tế là các nhà đầu tư thường sẵn sàng trả nhiều tiền hơn cho các cổ phiếu có cổ tức bằng tiền mặt ngày càng tăng. Điều tốt nhất trên thế giới đối với các nhà đầu tư vào các công ty này là thu nhập thụ động và giá cổ phiếu tăng.
Dưới đây là một số cổ phiếu có thu nhập hàng đầu để suy nghĩ về:
#1. Quản lý chất thải
WM (WM -0.74%) chuyên kiếm tiền từ các nhà đầu tư của mình. Tập đoàn cung cấp các dịch vụ xử lý, tái chế và thu gom rác thải là công ty lớn nhất thuộc loại hình này ở Bắc Mỹ. Nó có một lợi thế cạnh tranh đáng kể nhờ vào mạng lưới rộng lớn các bãi chôn lấp hiện có. Không có khả năng các đối thủ sẽ có thể đánh cắp thị phần từ vua rác do các quy tắc nghiêm ngặt và sự phản đối kiên quyết của chủ nhà đối với các bãi chôn lấp mới.
# 2. Verizon
Các khách hàng Verizon Wireless của gã khổng lồ viễn thông Verizon Communications (VZ -0.03%) mang lại nguồn thu nhập và dòng tiền ổn định. Trong 2022 tháng đầu năm 12.4, Verizon đã tạo ra dòng tiền tự do đáng kinh ngạc 8.1 tỷ đô la, cho phép công ty trả XNUMX tỷ đô la cổ tức cho các cổ đông.
Tỷ suất cổ tức của cổ phiếu Verizon cao (trên 6% vào cuối năm 2022). Hoạt động tích cực lâu nhất trong ngành viễn thông Mỹ được nắm giữ bởi gã khổng lồ viễn thông, công ty đã tăng khoản thanh toán trong 16 năm liên tiếp. Verizon là một cổ phiếu tuyệt vời để mua để tạo thu nhập thụ động vì dòng thu nhập hấp dẫn và ngày càng mở rộng của nó.
# 3. Microsoft
Microsoft (MSFT 7.39%), công ty dẫn đầu thị trường về công nghệ, có một số nhà sản xuất doanh thu ổn định, đây là một tin tuyệt vời cho các nhà đầu tư thu nhập. Windows, hệ điều hành dành cho máy tính, tiếp tục tạo ra doanh thu lớn. Do sản phẩm chuyển sang cơ chế phân phối dựa trên đám mây, bộ phần mềm năng suất Office cực kỳ phổ biến của nó đang có mức tăng trưởng đáng kể.
Ngoài LinkedIn do Microsoft sở hữu, mảng kinh doanh cơ sở hạ tầng đám mây Azure của Microsoft cũng đang mở rộng nhanh chóng. Doanh thu của công ty có thể sẽ tiếp tục tăng trong những năm tới khi bạn tính đến nền tảng trò chơi Xbox nổi tiếng của công ty. Để củng cố nền tảng trò chơi của mình, Microsoft đã đồng ý mua lại nhà phát triển trò chơi Activision Blizzard (ATVI -11.25%) vào năm 2022.
#4. Lợi nhuận bất động sản
Trong những năm qua, Thu nhập từ Bất động sản (O -0.43%) luôn là một cổ phiếu thu nhập đáng tin cậy. Kể từ khi phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) vào năm 1994, quỹ ủy thác đầu tư bất động sản (REIT) đã tăng mức chi trả cổ tức lên 117 lần, đánh dấu quý tăng trưởng cổ tức thứ 100 liên tiếp vào cuối năm 2022. Quỹ này thuộc nhóm Quý tộc cổ tức độc quyền vì nó đã tạo ra tăng trưởng cổ tức trong hơn 25 năm.
#5. Tiếp theoNăng lượng kỷ nguyên
Hồ sơ theo dõi thu nhập của NextEra Energy (NEE -3.51%) là rất mạnh. Tiện ích này đã liên tục tăng cổ tức trong hơn 25 năm, khiến nó trở thành Quý tộc cổ tức. NextEra đã tăng cổ tức với tỷ lệ trung bình là 9.8% kể từ năm 2005.
Nó được xếp hạng trong số các nhà sản xuất năng lượng tái tạo hàng đầu và có một số lượng lớn các dự án xây dựng tồn đọng. Khi bạn kết hợp sự phát triển này với tính nhất quán của các hoạt động kinh doanh tiện ích, NextEra sẽ có đủ năng lượng để tiếp tục tăng cổ tức và thu nhập trong tương lai. Cho đến ít nhất là năm 2024, tập đoàn có kế hoạch tăng cổ tức khoảng 10% hàng năm.
Cổ phiếu thu nhập thụ động
Một nguồn thu nhập định kỳ được gọi là thu nhập thụ động có được từ các nguồn khác ngoài công việc thường xuyên, chẳng hạn như làm việc tự do hoặc làm việc theo hợp đồng. Thu nhập thụ động, đúng như tên gọi, đòi hỏi ít hoặc không cần phải làm việc hàng ngày để duy trì. Đây không phải là thu nhập hoạt động, thường được hiểu là tiền kiếm được thông qua làm việc hoặc ký hợp đồng.
Các chiến lược hàng đầu để có được thu nhập thụ động được liệt kê dưới đây.
#1. Cổ tức cổ phần
Mua cổ phiếu chia cổ tức, thường xuyên, chẳng hạn như hàng quý, mang lại một phần thu nhập của công ty cho các nhà đầu tư, là một chiến lược để tạo ra dòng thu nhập. Những người hàng đầu dần dần tăng khoản thanh toán của họ, mở rộng thu nhập tiềm năng trong tương lai.
Cổ phiếu chia cổ tức giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn vì chúng thường ít biến động hơn so với cổ phiếu tăng trưởng. Tái đầu tư cổ tức là một lựa chọn khác có sẵn cho các nhà đầu tư.
#2. Các quỹ chỉ số trả cổ tức và các quỹ giao dịch trao đổi
Thay vì chọn và mua các cổ phiếu cụ thể, bạn có thể đầu tư vào quỹ chỉ số hoặc quỹ giao dịch trao đổi nắm giữ cổ phiếu cổ tức.
Đối với những cá nhân muốn đầu tư thụ động nhưng ít tham gia hơn, có tùy chọn này.
Các quỹ chỉ số nắm giữ nhiều lựa chọn toàn diện về nhiều loại cổ phiếu, vốn tìm cách sao chép hiệu suất của một chỉ số cụ thể, chẳng hạn như S&P 500. Một quỹ chỉ số hoặc ETF cổ tức sẽ đầu tư vào một số cổ phiếu trả cổ tức. Vì các biến động của thị trường thường ít biến động hơn trên một chỉ số so với các cổ phiếu riêng lẻ, các quỹ chỉ số có thể hỗ trợ cân bằng rủi ro danh mục đầu tư.
#3. Trái phiếu và ETF chỉ số cho trái phiếu
Trái phiếu là một cơ chế để các nhà đầu tư cho các doanh nghiệp cũng như chính quyền liên bang, tiểu bang và thành phố vay tiền đồng thời thu lãi, trái ngược với việc mua một phần trong công ty thông qua cổ phiếu. Chúng được coi là một khoản đầu tư ít rủi ro hơn so với cổ phiếu, mặc dù chúng thường mang lại tỷ suất lợi nhuận thấp hơn.
Do ít biến động và tương đối an toàn so với cổ phiếu, các chuyên gia khuyên bạn nên đầu tư một phần danh mục đầu tư vào trái phiếu. Khi bạn tiến gần hơn đến mục tiêu đầu tư của mình (chẳng hạn như nghỉ hưu), bạn nên tăng tỷ lệ trái phiếu trong danh mục đầu tư của mình.
#4. Tài khoản có năng suất cao
Tài khoản tiết kiệm trực tuyến có lãi suất cao là một cách khác để tạo thu nhập thụ động, mặc dù ở mức thấp hơn so với cổ phiếu và trái phiếu. Thật tuyệt vời khi xây dựng quỹ khẩn cấp của bạn. Tiền lãi tài khoản tiết kiệm được tính vào số dư của bạn.
Một loại tài khoản tiết kiệm được bảo hiểm liên bang gọi là tài khoản lãi suất cao đưa ra mức lãi suất thường cao hơn đáng kể so với mức trung bình quốc gia. Bạn nên tìm kiếm xung quanh khi quyết định nơi gửi tiền tiết kiệm của mình vì APY của các tài khoản có năng suất cao này có thể thay đổi đôi chút và theo thời gian, những chênh lệch nhỏ đó cộng lại thành tiền thật.
#5. Cho thuê nhà ở
Một lựa chọn khác để tạo thu nhập thụ động là đầu tư vào bất động sản để cho thuê. Nếu chúng nằm trong khu vực có thị trường cho thuê phát triển mạnh, thì việc cho thuê dài hạn có thể là một nguồn thu nhập vững chắc. Tuy nhiên, chúng cũng đi kèm với các yếu tố gây căng thẳng dài hạn như bảo trì, nhiều khoản thanh toán thế chấp, nghĩa vụ thuế tài sản và các chi phí khác.
Cổ phiếu thu nhập Vs. Phát triển chứng khoán
Sự phân biệt rõ ràng như sau:
Một khoản đầu tư trả cổ tức được gọi là một khoản đầu tư thu nhập. Ngược lại, một khoản đầu tư tăng trưởng sử dụng lãi kép và nhằm mục đích tăng khoản đầu tư ban đầu càng nhiều càng tốt.
Hãy tập trung vào một khoản đầu tư thu nhập.
Tìm kiếm các khoản đầu tư an toàn mang lại cho các nhà đầu tư các khoản thanh toán cổ tức tương đối ổn định là mục tiêu chính của đầu tư thu nhập. Các khoản đầu tư này có thể bao gồm từ chứng khoán trả cổ tức như cổ phiếu và trái phiếu đến MIC của Cooper Pacific, có thể được giữ làm tài sản tăng trưởng hoặc thu nhập và mang lại cho nhà đầu tư cơ hội tăng thu nhập trong khi vẫn nhằm mục đích bảo toàn vốn của họ.
Mặc dù nhiều người chọn tái đầu tư số tiền họ nhận được từ các khoản đầu tư của mình, nhưng một số người có thể coi đầu tư thu nhập là một hình thức thu nhập thụ động. Mục tiêu của loại hình đầu tư này là cung cấp đủ thu nhập thường xuyên để hỗ trợ lối sống của bạn.
Làm thế nào về đầu tư vào tăng trưởng
Đầu tư tăng trưởng chủ yếu liên quan đến việc tích lũy tiền cho tương lai. Bạn đang tìm kiếm các khoản đầu tư có khả năng tăng trưởng cao hơn với tốc độ nhanh hơn là những khoản đầu tư mang lại khoản thanh toán nhất quán. Đầu tư tăng trưởng tập trung nhiều hơn vào việc tạo ra thu nhập trong tương lai hơn là tạo ra tiền ngày hôm nay. Do nhấn mạnh vào việc mở rộng nhanh chóng so với độ tin cậy dần dần, các khoản đầu tư tăng trưởng được cho là rủi ro hơn các khoản đầu tư thu nhập. Bất kỳ khoản đầu tư nào cũng có một số rủi ro thua lỗ, mặc dù đầu tư thu nhập thường được cho là ít rủi ro hơn.
Vì vậy, những gì là thích hợp cho bạn?
Không có một giải pháp đơn giản cho việc này. Loại hình đầu tư phù hợp nhất với bạn sẽ dựa trên nhiều yếu tố, bao gồm mục tiêu tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro, mức độ hiểu biết về đầu tư và thu nhập hưu trí mong muốn. Bạn là duy nhất giống như dấu vân tay của bạn khi nói đến các kỹ thuật quản lý tài sản và tổ chức danh mục đầu tư tài chính của bạn. Khi nào nên ưu tiên thu nhập hoặc đầu tư tăng trưởng không thể được trả lời một cách đơn giản và nhanh chóng. Cách hành động tốt nhất là nói chuyện với một chuyên gia có thể giúp bạn xác định điều gì là phù hợp nhất với bạn.
Cổ phiếu tốt nhất để kiếm tiền là gì?
AAPL Apple Inc.
Tập đoàn giao dịch công khai lớn nhất thế giới, ngoại trừ những gã khổng lồ được chính phủ hậu thuẫn như Saudi Aramco, là Apple. Cổ phiếu AAPL, giống như các công ty CNTT khác, gặp khó khăn vào năm 2022 khi nỗi lo suy thoái kinh tế và lãi suất tăng vọt khiến các nhà đầu tư trong ngành lo lắng. Apple hiện định giá ở mức 28 lần thu nhập, mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội tốt để tham gia vào công ty iPhone trị giá 2.5 nghìn tỷ USD sau đợt giảm 26.4% hiếm hoi vào năm 2022.
Cổ phiếu tăng trưởng và thu nhập là gì?
Một quỹ tương hỗ hoặc quỹ hoán đổi danh mục (ETF) kết hợp mở rộng vốn (tăng trưởng) với thu nhập hiện tại thông qua cổ tức hoặc thanh toán lãi được gọi là “cổ phiếu tăng trưởng và thu nhập”.
Tôi có thể mua cổ phiếu nào để kiếm tiền?
Quản lý rác thải WM (WM -1.18%) rất xuất sắc trong việc tạo ra doanh thu cho các cổ đông từ rác thải. Tập đoàn cung cấp các dịch vụ xử lý, tái chế và thu gom rác thải là công ty lớn nhất thuộc loại hình này ở Bắc Mỹ. Nó có một lợi thế cạnh tranh đáng kể nhờ vào mạng lưới rộng lớn các bãi chôn lấp hiện có.
Apple là cổ phiếu tăng trưởng hay thu nhập?
Cổ phiếu của Apple có lịch sử được coi là cổ phiếu tăng trưởng mạnh và đáng tin cậy, đồng thời cổ phiếu này hiện có mức định giá thị trường lớn nhất trên toàn cầu (2.4 nghìn tỷ USD). Cổ phiếu của công ty đã tăng 250% trong 884 năm qua và XNUMX% trong XNUMX năm qua.
Thu nhập đầu tư vào cổ phiếu là gì?
Đầu tư thu nhập đòi hỏi phải thiết lập tất cả hoặc một phần danh mục đầu tư của bạn để tạo ra dòng thu nhập ổn định. Cổ tức từ cổ phiếu, lãi từ trái phiếu hoặc tài khoản chịu lãi hoặc thu nhập từ các loại tài sản khác như bất động sản hoặc các lựa chọn thay thế đều có thể đóng góp vào thu nhập này.
Làm thế nào để bắt đầu mua cổ phiếu?
- Chọn chiến lược đầu tư thị trường chứng khoán của bạn.
- Quyết định về một tài khoản môi giới.
- Hiểu sự khác biệt giữa đầu tư chứng khoán và quỹ
- Thiết lập một ngân sách cho đầu tư thị trường chứng khoán của bạn.
- Chú ý đầu tư dài hạn.
- Quản lý các cổ phiếu trong danh mục đầu tư của bạn.
Cổ phiếu hoạt động như thế nào?
Một khoản đầu tư vào một doanh nghiệp được gọi là một cổ phiếu. Các công ty huy động tiền bằng cách phát hành cổ phiếu, sau đó họ sử dụng để tài trợ cho hoạt động và mở rộng công ty của mình. Các nhà đầu tư mua cổ phiếu với dự đoán rằng công ty sẽ thành công và cổ phiếu của họ sẽ tăng giá trị.
Làm thế nào để bạn có được thu nhập từ cổ phiếu?
- Giá của cổ phiếu đang tăng giá, hoặc đang tăng lên.
- Cổ phiếu sau đó có thể được bán để kiếm lời nếu bạn muốn.
- Cổ phiếu phân phối cổ tức. Mặc dù không phải tất cả các cổ phiếu làm, nhiều người làm.
Kết luận
Lợi tức đầu tư từ cổ phiếu có thể đến từ thu nhập cổ tức, định giá thấp hiện tại hoặc tăng trưởng trong tương lai. Nhiều cổ phiếu (bao gồm cả AT&T) cung cấp một số kết hợp của những lợi ích này và các nhà đầu tư hiểu biết nhận thức được rằng cổ tức có thể có tác động đáng kể đến lợi nhuận chung của họ.
Bài viết liên quan
- VERIZON BLACK FRIDAY VÀ CYBER MONDAY TECH DEALS NĂM 2022
- ĐẦU TƯ THU NHẬP THỤ ĐỘNG TỐT NHẤT NĂM 2023: Ý tưởng & Những điều bạn nên biết
- QUỸ CHỈ SỐ CỔ TỨC: Quỹ có chỉ số cao tốt nhất Fidelity & Vanguard
- ĐẦU TƯ THU NHẬP THụ động tốt nhất: Hướng dẫn cơ bản
- CÁC LOẠI THU NHẬP THụ động tốt nhất: Các phương pháp hay nhất năm 2023
- LOGO VERIZON: Dòng thời gian & Lịch sử Công ty Thương hiệu Verizon
- CÔNG TY XE ĐIỆN: Các công ty & cổ phiếu hàng đầu để đầu tư vào
dự án
