Các nhà đầu tư thiên thần thường là những cá nhân giàu có đầu tư vào các doanh nghiệp mới để đổi lấy nợ chuyển đổi hoặc cổ phần. Nhiều nhà đầu tư thiên thần là chủ sở hữu duy nhất, nhưng cũng có các nhóm thiên thần và quỹ thiên thần. Tìm hiểu thêm về nhà đầu tư mạo hiểm so với nhà đầu tư thiên thần.
Những Điều Bạn Cần Biết Về Nhà Đầu Tư Thiên Thần
Các nhà đầu tư ở cấp độ “thiên thần” thường là những cá nhân muốn bỏ tiền vào các công ty khởi nghiệp trong giai đoạn đầu. Các nhà đầu tư thiên thần hiếm khi phân bổ hơn mười phần trăm danh mục đầu tư của họ cho các khoản đầu tư có rủi ro cao. Phần lớn các nhà đầu tư thiên thần có thể chấp nhận rủi ro và đang tìm kiếm lợi tức tốt hơn từ tiền của họ so với những gì họ có thể nhận được từ các phương tiện đầu tư thông thường hơn.
Vì các nhà đầu tư thiên thần thường đầu tư vào doanh nhân bắt đầu kinh doanh hơn là khả năng tồn tại của chính doanh nghiệp, nên họ có thể đưa ra các điều khoản có lợi hơn so với những người cho vay khác. Các nhà đầu tư thiên thần quan tâm đến việc nhìn thấy một công ty thành công hơn là về lợi tức đầu tư (ROI). Khi so sánh với các nhà đầu tư mạo hiểm, các nhà đầu tư thiên thần về cơ bản là phản đề. Các nhà đầu tư thiên thần còn được gọi là nhà đầu tư hạt giống, thiên thần kinh doanh, nhà đầu tư tư nhân, nhà đầu tư không chính thức hoặc nhà tài trợ thiên thần. Đây là những cá nhân giàu có đầu tư vào các doanh nghiệp mới để đổi lấy vốn chủ sở hữu hoặc nợ chuyển đổi. Một số nhà đầu tư thiên thần chọn tập hợp nguồn lực của họ bằng cách đầu tư thông qua các nền tảng gây quỹ cộng đồng trực tuyến, trong khi những người khác hình thành mạng lưới nhà đầu tư thiên thần.
Nơi các nhà đầu tư thiên thần bắt đầu lần đầu tiên
Thuật ngữ “thiên thần” bắt nguồn từ nhà hát Broadway. Đây là nơi nó được sử dụng để mô tả những người bảo trợ giàu có đã hỗ trợ tài chính cho các buổi biểu diễn. Được phát minh bởi William Wetzel, người sáng lập Trung tâm Nghiên cứu Mạo hiểm tại Đại học New Hampshire, thuật ngữ “nhà đầu tư thiên thần” kể từ đó đã trở thành cách sử dụng phổ biến. Wetzel đã hoàn thành nghiên cứu của mình về địa điểm và cách thức các công ty khởi nghiệp nhận tài trợ.
Khái niệm cơ bản về đầu tư thiên thần
Tài trợ hạt giống hoặc thiên thần xảy ra khi một công ty vẫn đang ở giai đoạn đầu và phụ thuộc vào những người sáng lập. Khoản đầu tư thiên thần có thể đến khi công ty mới chỉ là ý tưởng hoặc có thể đến sau khi công ty đã bắt đầu hoạt động. Sau khi doanh nghiệp nhận được vòng tài trợ ban đầu từ những người sáng lập, bạn bè và gia đình của những người sáng lập, ngân hàng hoặc các nhà đầu tư thiên thần có thể quyết định tham gia. Thông thường các công ty mới thành lập sẽ phát hành sản phẩm hoặc dịch vụ của họ với số tiền tài trợ ban đầu ít nhất là 10,000 đô la từ những người sáng lập công ty. Sau khi nguồn tài trợ ban đầu đã được bảo đảm nhưng trước khi cần một khoản đầu tư đáng kể từ một công ty đầu tư mạo hiểm, một nhà đầu tư thiên thần sẽ giúp đỡ. Trước khi các nhà đầu tư mạo hiểm đầu tư, một doanh nghiệp cần tiền của họ để phát triển.
Chức năng của một nhà đầu tư thiên thần
Đối với các doanh nghiệp mới bắt đầu thành công, một nhà đầu tư thiên thần thường cung cấp vốn để đổi lấy nợ chuyển đổi hoặc vốn chủ sở hữu. Vì điều này, họ thường được coi là những nhà đầu tư rủi ro hơn nhưng có khả năng sinh lợi cao. Các nhà đầu tư thiên thần thường bị bỏ qua, nhưng nhiều doanh nghiệp thành công đã nói rằng họ rất quan trọng đối với sự phát triển của họ. Khả năng tiếp cận và sự quan tâm của nhà đầu tư thiên thần đối với liên doanh là hai trong số nhiều lợi thế của nó. Ngoài ra, họ có thể giới thiệu bạn với những người trong mạng lưới của họ và đóng vai trò là người cố vấn cho bạn.
Các nhà đầu tư thiên thần có phải là một ý tưởng tốt?
Do sự không chắc chắn của việc tài trợ cho một công ty khởi nghiệp, đầu tư thiên thần không phải là không có những nguy hiểm. FundersClub, một diễn đàn đầu tư trực tuyến dành cho các công ty khởi nghiệp, ước tính rằng 75–90% các công ty khởi nghiệp cuối cùng đều thất bại. Mặc dù một số người hoạt động tốt với tư cách là nhà đầu tư thiên thần, nhưng phần lớn các nhà đầu tư thực sự bị mất tiền. Các nhà nghiên cứu của Trường Kinh doanh Harvard phát hiện ra rằng các doanh nghiệp nhận được tiền từ các nhà đầu tư thiên thần có nhiều khả năng đạt được mục tiêu của họ hơn. Tuy nhiên, bằng cách duy trì hoạt động kinh doanh lâu hơn, phát triển nhiều hơn và tạo ra tỷ suất lợi nhuận cao.
Các nhà đầu tư thiên thần chiếm bao nhiêu phần trăm?
Nhiều nhà đầu tư thiên thần mong đợi tiền lãi từ 20% đến 25%. Ví dụ, nếu sản phẩm vẫn đang trong quá trình phát triển, một nhà đầu tư mạo hiểm có thể yêu cầu 40% cổ phần của công ty như một khoản bồi thường cho rủi ro cao mà công ty đang phải gánh chịu.
Ví dụ về nhà đầu tư thiên thần là gì?
Phần thưởng lớn nhất cho một nhà đầu tư thiên thần thường đến từ việc bán công ty mà họ bỏ tiền vào hoặc từ đợt chào bán lần đầu ra công chúng. Nếu một nhà đầu tư thiên thần sở hữu 10% cổ phần của một công ty và công ty đó được bán với giá 1 triệu đô la, thì nhà đầu tư thiên thần sẽ kiếm được 100,000 đô la. 10% cổ phần của một công ty được giao dịch công khai ở mức 10 USD/cổ phiếu sẽ có giá trị 1 triệu USD (cho hay nhận tùy thuộc vào giá cổ phiếu). Tùy thuộc vào số tiền họ bỏ vào và mức độ phát triển của công ty, họ có thể yêu cầu và nhận cổ phần từ 20% đến 50% để đổi lấy tiền của họ.
Nhà đầu tư thiên thần nổi tiếng là ai?
- Fabrice Grinda:245 khoản đầu tư
- Paul Buchheit:135 khoản đầu tư
- Wei Guo:129 khoản đầu tư
- Alexis Ohanian:126 khoản đầu tư
- Scott Banister: 126 khoản đầu tư
- Naval Ravikant:121 khoản đầu tư
- Daniel Curran:114 khoản đầu tư
- Marc Benioff:113 khoản đầu tư
- Mark Cuban:110 khoản đầu tư
- Simon Murdoch:99 khoản đầu tư
Nhà đầu tư thiên thần được trả tiền như thế nào?
Các nhà đầu tư thiên thần kiếm tiền bằng cách cung cấp vốn cho các công ty khởi nghiệp đầy triển vọng trong giai đoạn đầu, thường là từ 5,000 đến 150,000 đô la. Họ nhận được vốn chủ sở hữu trong công ty và hy vọng thu được lợi nhuận từ sự tăng trưởng của nó.
Shark Tank có phải là nhà đầu tư thiên thần?
Mặc dù các nhà đầu tư trên Shark Tank không phù hợp với khuôn mẫu của một nhà đầu tư tư nhân điển hình, nhưng họ tham gia vào một số thông lệ chung của ngành. Ví dụ, đánh giá và ước tính giá trị của các dự án kinh doanh mới.
Bạn có thể làm giàu từ đầu tư thiên thần?
Đầu tư với các thiên thần không phải là một con đường nhanh chóng để thành công tài chính. Có thể mất từ XNUMX đến XNUMX năm hoặc hơn để một công ty khởi nghiệp trưởng thành đến mức mà các nhà đầu tư có thể thoái vốn thành công. Bạn chỉ nên đầu tư tiền mà bạn có thể chấp nhận để mất và bạn sẽ không cần trong tương lai gần.
Nhà đầu tư thiên thần so với đầu tư mạo hiểm
Các nhà đầu tư thiên thần thường là những doanh nhân thành đạt hoặc doanh nhân đã kiếm được tiền nhờ làm việc chăm chỉ và có hiểu biết vững chắc về thị trường. Một hoặc hai khoản đầu tư cùng một lúc là phổ biến, cho phép họ tìm hiểu sâu hơn về công ty và khái niệm mới. Các nhà đầu tư thiên thần muốn thu được lợi nhuận cao từ khoản đầu tư của họ một cách nhanh chóng và họ thường sẽ chỉ gắn bó đủ lâu để thấy khoản đầu tư của mình được đền đáp.
Các nhà đầu tư mạo hiểm là một loại nhà đầu tư tư nhân phổ biến khác. Thông thường, đây là những người kiếm sống bằng đầu tư. Các nhà đầu tư trong hạng mục này quan tâm đến cả các công ty đã được thành lập và những đổi mới mang tính đột phá, và họ thường bỏ ra số tiền lớn hơn. Khi quyết định có đầu tư hay không, các nhà đầu tư mạo hiểm có thể chọn lọc kỹ hơn và một khi họ đã xác định rằng một công ty đang đi đúng hướng, họ có thể ít tham gia vào các hoạt động hàng ngày và giao tiếp với chủ sở hữu.
Rủi ro của nhà đầu tư thiên thần so với nhà đầu tư mạo hiểm
Sự nguy hiểm của nhà đầu tư thiên thần so với nhà đầu tư mạo hiểm Đầu tư thông qua mạng lưới thiên thần không phải là không có nguy cơ. Ví dụ, các nhà đầu tư thiên thần có thể thực hiện một cách tiếp cận thực tế hơn đối với các khoản đầu tư của họ. Một nhà đầu tư thiên thần mất một sở thích cá nhân trong một công ty, không giống như các nguồn tài trợ truyền thống như ngân hàng và tổ chức, vốn có nhiều khả năng rút tiền hỗ trợ sau khi tiền đã được chuyển. Bởi vì đó là tiền riêng của họ, họ có thể cảm thấy bắt buộc phải theo dõi cách thức hoạt động của công ty để đảm bảo rằng nó an toàn.
Có thể các nhà đầu tư thiên thần sẽ có tiếng nói lớn hơn trong các vấn đề quản lý. Kết quả của việc đầu tư vào doanh nghiệp của bạn là họ có thể cảm thấy họ có quyền tác động đến cách mọi thứ được thực hiện trong công ty của bạn. Nếu bạn không sẵn sàng lắng nghe lời khuyên của họ, kế hoạch này có thể thất bại. Ngoài ra, hầu hết các nhà đầu tư tư nhân chỉ đầu tư một lần và hy vọng kiếm được lợi nhuận đáng kể. Nếu công ty yêu cầu thêm tiền, họ có khả năng từ chối vì nhà đầu tư muốn hoàn vốn nhanh chóng.
Lợi ích của Nhà đầu tư thiên thần so với Nhà đầu tư mạo hiểm
Đầu tư thiên thần có thể có một số kết quả tích cực. Đầu tiên, họ có quyền tự do hỗ trợ các dự án kinh doanh mới đầy rủi ro nhưng có khả năng sinh lợi cao. Khi không có sẵn các nguồn tài trợ thông thường, điều này mang lại cho các doanh nhân khởi nghiệp một cách để có được số vốn họ cần.
Các thiên thần dễ liên lạc hơn. So với các nguồn vốn khác, có nhiều người có tiền nhàn rỗi hơn và sẵn sàng sử dụng nó vào mục đích tốt. Một số thiên thần này đã xây dựng tài sản của họ một cách độc lập và có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc có giá trị cho các doanh nhân mới bắt đầu. Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, các khoản đầu tư thiên thần có thể được thực hiện nhanh chóng. Vì các nhà đầu tư thiên thần thường không phải vượt qua nhiều vòng thử thách hoặc nhận được sự chấp thuận của nhiều người trước khi đưa ra quyết định, nên họ có thể nhanh chóng quyết định có tài trợ cho dự án hay không.
Câu Hỏi Thường Gặp
Khó khăn như thế nào để có được các nhà đầu tư thiên thần?
Cần nỗ lực và thời gian để tìm kiếm và phát triển mạng lưới các nhà đầu tư thiên thần. Do đó, không bao giờ là quá sớm để bắt đầu tạo mối quan hệ, ngay cả khi bạn chưa sẵn sàng để thu hút tài trợ.
Một khoản đầu tư thiên thần điển hình là bao nhiêu?
Các nhà đầu tư thiên thần thường đầu tư từ 100,000 đến 2 triệu đô la vào các công ty đã phát triển sản phẩm và không còn ở giai đoạn đầu thành lập công ty.
Các nhà đầu tư thiên thần mất bao lâu?
Trong trường hợp tốt nhất, một doanh nhân có thể chỉ mất một hoặc hai tháng để đóng một vòng.
Bài viết liên quan
- Cách tìm nhà đầu tư thiên thần cho doanh nghiệp nhỏ của bạn
- Mạng lưới đầu tư thiên thần: Đánh giá công ty năm 2023
- LÀM THẾ NÀO ĐỂ CÓ ĐƯỢC CÁC NHÀ ĐẦU TƯ: Hướng dẫn Hoàn chỉnh dành cho Khởi nghiệp
- TĂNG QUỸ CHO KHỞI NGHIỆP: Thực tế sáng tạo tốt nhất để triển khai ngay bây giờ
- TÀI CHÍNH VỐN CHỨNG KHOÁN: Loại, Nguồn, Ưu điểm & Nhược điểm
dự án
