Angel Investment Network là một công ty đầu tư được thành lập vào năm 2004 có văn phòng tại London. Mục tiêu của nó là kết nối các chủ doanh nghiệp với các nhà đầu tư. Họ hiện có 35 mạng lưới thiên thần trở lên hoạt động tại hơn 80 quốc gia. Hơn 600,000 doanh nhân đã đăng ký sử dụng dịch vụ của họ và họ có hơn 150,000 thành viên là nhà đầu tư.
Mạng đầu tư thiên thần
Các nhà đầu tư thiên thần là những người đầu tư sớm vào các doanh nhân và công ty của họ. Họ còn được gọi là nhà đầu tư không chính thức, nhà tài trợ thiên thần, nhà đầu tư tư nhân, nhà đầu tư hạt giống hoặc thiên thần kinh doanh. Thông thường, các nhà đầu tư thiên thần bỏ tiền của họ vào doanh nghiệp để đổi lấy vốn chủ sở hữu hoặc nợ chuyển đổi. Họ cũng có thể cung cấp dịch vụ tư vấn vì họ thường gần gũi hơn với doanh nhân. Một người đầu tư tiền cá nhân vào một công ty nhỏ để đổi lấy quyền sở hữu thiểu số (thường từ 10% đến 25%) được gọi là “nhà đầu tư thiên thần”.
Các nhà đầu tư thiên thần thường tiếp cận các doanh nhân hoặc những người có kinh nghiệm kinh doanh đáng kể. Khi các thiên thần đầu tư vào một doanh nghiệp, doanh nghiệp đó thường được hưởng lợi từ thời gian, kỹ năng, mối quan hệ và kiến thức kinh doanh của nhà đầu tư. Thiên thần cũng cung cấp để cố vấn và hỗ trợ.
Có thể tiếp cận mạng lưới các nhà đầu tư thiên thần toàn cầu thông qua cổng trực tuyến được gọi là Mạng lưới đầu tư thiên thần. Họ tuyên bố là cộng đồng thiên thần lớn nhất thế giới, với 1,712,318 thành viên đã đăng ký, 290,264 nhà đầu tư và 1,422,056 doanh nhân và đã huy động được hơn 300 triệu đô la. Đối với chi phí hàng tháng cụ thể, các công ty khởi nghiệp có thể xuất hiện trên trang web và tiếp cận với mạng lưới các nhà đầu tư của họ. Các nhà đầu tư được công nhận có thể duyệt các doanh nghiệp từ khắp nơi trên thế giới và nhận dịch vụ miễn phí.
Đọc thêm: Cách tìm nhà đầu tư thiên thần cho doanh nghiệp nhỏ của bạn
Các nhà đầu tư thiên thần thường đủ điều kiện là "nhà đầu tư được công nhận"; tuy nhiên, đây không phải là một yêu cầu. Một người được Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái (SEC) coi là “nhà đầu tư được công nhận” nếu họ có giá trị ròng từ 1 triệu đô la trở lên (không bao gồm nhà ở cá nhân), thu nhập hàng năm là 200,000 đô la hoặc 300,000 đô la cho các cặp vợ chồng.
Ngược lại, trở thành một nhà đầu tư lành nghề không giống như trở thành một nhà đầu tư thiên thần. Những cá nhân này thường được xác định và có tiền để đầu tư vào các công ty. Các công ty thiếu tiền mặt rất vui vì điều này vì họ thấy các nhà đầu tư thiên thần hấp dẫn hơn nhiều so với các loại hình đầu tư săn mồi khác.
Các nhà đầu tư có thu nhập cao hỗ trợ các doanh nhân nhỏ hoặc các nhà đổi mới về mặt kinh tế được gọi là “nhà đầu tư thiên thần” (còn được gọi là “nhà đầu tư tư nhân”, “nhà đầu tư khởi nghiệp” hoặc “quỹ thiên thần”). Những người này thường làm điều này để đổi lấy cổ phần trong công ty của nhà đầu tư hoặc công ty khởi nghiệp. Mạng lưới đầu tư thiên thần là cốt lõi chính của nó. Bạn đăng ký và thiết lập hồ sơ của mình với tư cách là nhà đầu tư hoặc chủ sở hữu doanh nghiệp. Ngoài ra, chủ sở hữu doanh nghiệp vượt lên trên bằng cách phát triển đề xuất cho ý tưởng của họ, bao gồm thương hiệu, mục tiêu và yêu cầu tài trợ tối thiểu. Sau đó, Mạng lưới Đầu tư Thiên thần sẽ kết nối các chủ doanh nghiệp với các nhà đầu tư phù hợp.
Mạng lưới đầu tư thiên thần: Tích cực và Tiêu cực
Hãy xem xét một số ưu điểm và nhược điểm chính của AIN.
Ưu điểm
Những lợi ích sau đây của việc đầu tư thiên thần cho một doanh nghiệp:
- Ít rủi ro hơn: Nhận tài trợ từ một nhà đầu tư thiên thần thường có rủi ro thấp hơn so với nhận khoản vay doanh nghiệp nhỏ. Không giống như các khoản vay, số tiền bạn nhận được từ một nhà đầu tư thiên thần không phải trả lại vì họ nhận được vốn chủ sở hữu để đổi lấy khoản đầu tư của họ.
- Người cố vấn: Các nhà đầu tư thiên thần có thể cố vấn cho công ty khởi nghiệp vì họ có nhiều kinh nghiệm kinh doanh. Họ có thể đưa ra những lời khuyên và cái nhìn sâu sắc vô giá vì họ có động lực để giúp công ty phát triển.
- Độ tin cậy: Khi một nhà đầu tư thiên thần ủng hộ một công ty, họ sẽ tôn trọng và tín nhiệm công ty đó trên thị trường. Họ tạo ấn tượng rằng họ nghĩ rằng công ty sẽ thành công, điều này có thể mang lại nhiều tiền mặt và nhà đầu tư hơn.
Điểm yếus
- Vốn chủ sở hữu ít hơn: Mặc dù các nhà đầu tư thiên thần giúp các chủ doanh nghiệp thành lập doanh nghiệp của họ, nhưng họ cũng nhận được vốn cổ phần trong công ty. Để đổi lấy vốn, nhiều chủ doanh nghiệp cho đi 10% đến 50% doanh nghiệp mới của họ.
- áp suất: Các nhà đầu tư thiên thần có thể dự đoán một khoản lợi nhuận khá lớn từ khoản đầu tư của họ, điều này có thể làm tăng thêm căng thẳng cho bạn và bất kỳ nhân viên nào đang phải chịu đựng. Trước khi nhận khoản đầu tư, hãy xác định xem công ty có thể phát triển với tốc độ dự đoán của nhà đầu tư hay không và đặt mục tiêu tăng trưởng hợp lý.
- Kiểm soát ít hơn: Hầu hết các nhà đầu tư thiên thần làm việc chặt chẽ với công ty sau khi đầu tư tiền của họ vào một công ty khởi nghiệp. Ví dụ, các nhà đầu tư thiên thần dày dạn đôi khi muốn có một kế hoạch rút lui, chẳng hạn như công khai một doanh nghiệp hoặc bán nó cho một tổ chức lớn hơn.
Mạng lưới đầu tư thiên thần Hoa Kỳ
Đầu tư thiên thần đã tăng trưởng đáng kể trong vài năm qua và Hoa Kỳ vẫn là thị trường lớn nhất. Cả doanh nhân và nhà đầu tư đều có thể hưởng lợi từ khoản đầu tư. Nếu công việc kinh doanh đang bùng nổ, các doanh nhân sẽ nhận được số tiền họ cần để bắt đầu và các nhà đầu tư sẽ nhận được khoản lãi lớn từ số tiền của họ. Những khoản đầu tư như vậy rất nguy hiểm vì hầu hết các công ty mới thành lập và các doanh nghiệp ở giai đoạn đầu đều thất bại.
Theo thống kê, năm ngoái, số tiền trung bình mà các doanh nghiệp Hoa Kỳ nhận được từ các nhà đầu tư thiên thần là khoảng 450 nghìn đô la. Mặc dù hầu hết các khoản đầu tư thiên thần đều dành cho ngành công nghệ, y tế và chăm sóc sức khỏe, nhưng các khoản đầu tư đã được thực hiện trong nhiều lĩnh vực của công ty. Cơ quan quản lý doanh nghiệp nhỏ ước tính rằng hơn 250,000 nhà đầu tư thiên thần đang hoạt động ở Hoa Kỳ hỗ trợ khoảng 30,000 doanh nghiệp hàng năm. Điều này có nghĩa là ngày càng có nhiều nhà đầu tư thiên thần thành công ở Mỹ.
Nhiều tổ chức tài chính đã khiến việc vay vốn trở nên khó khăn hơn, vốn đã khó đối với các doanh nghiệp và doanh nhân mới do thị trường thay đổi thường xuyên. Ngoài ra, nhiều nhà đầu tư đang rút tiền khỏi thị trường chứng khoán và chuyển sang các nguồn tài trợ thay thế, chẳng hạn như đầu tư thiên thần. Hầu hết các chủ doanh nghiệp sẽ nghĩ về lựa chọn này, điều này làm cho thị trường đầu tư thiên thần cạnh tranh hơn một chút.
Đọc thêm: ĐỊNH GIÁ TÀI SẢN: Các phương pháp định giá tài sản đầu tư
Các thành viên của Mạng lưới Đầu tư Trung Đại Tây Dương có thể tìm kiếm thêm khi tìm kiếm nhà đầu tư hoặc cơ hội đầu tư. Vì chúng tôi có các thành viên từ các quốc gia khác nhau trên toàn thế giới nên các kết nối bổ sung có thể được tạo ra. Hầu hết các khoản đầu tư thiên thần trong quá khứ đều ở khu vực gần nhà của nhà đầu tư. Mạng lưới của chúng tôi dự định mở rộng thị trường nhờ khả năng kết nối với mọi người trên toàn thế giới.
Trong khi một số nhà đầu tư sẽ thích cách tiếp cận “thực hành” đối với quản lý kinh doanh, những người khác sẽ muốn có thông tin liên tục về cách công ty có thể tạo ra lợi nhuận đáng kể từ khoản đầu tư của mình và báo cáo về tiến trình của công ty. Mọi người cần biết trách nhiệm của mình, trách nhiệm này phải rõ ràng ngay từ đầu. Các nhà đầu tư thiên thần thường có kinh nghiệm trong lĩnh vực kinh doanh mà họ đầu tư và có thể có nhiều mối quan hệ trong ngành.
Mạng lưới đầu tư thiên thần hoạt động như thế nào?
Mạng lưới đầu tư thiên thần là cốt lõi chính của nó. Bạn đăng ký và thiết lập hồ sơ của mình với tư cách là nhà đầu tư hoặc chủ sở hữu doanh nghiệp. Ngoài ra, chủ sở hữu doanh nghiệp vượt lên trên bằng cách phát triển đề xuất cho ý tưởng của họ, bao gồm thương hiệu, mục tiêu và yêu cầu tài trợ tối thiểu. Sau đó, Mạng lưới Đầu tư Thiên thần sẽ kết nối các chủ doanh nghiệp với các nhà đầu tư phù hợp.
Angel Đầu tư là một ý tưởng tốt?
Đầu tư thiên thần có thể rủi ro vì các khoản đầu tư hoặc doanh nghiệp chưa được thử và thành sự thật. Theo FundersClub, một cộng đồng đầu tư khởi nghiệp trực tuyến, 75% đến 90% các công ty thất bại. Mặc dù kiếm tiền với tư cách là một nhà đầu tư thiên thần là khả thi, nhưng nhiều người thì không.
Đầu tư thiên thần có thể làm bạn giàu có?
Những cá nhân giàu có đầu tư vào các công ty khởi nghiệp hoặc công ty giai đoạn đầu được gọi là “nhà đầu tư thiên thần”. Nhiều người là nhà đầu tư được công nhận, nghĩa là họ có tài sản ròng ít nhất 1 triệu đô la hoặc kiếm được ít nhất 200,000 đô la một năm. Tùy thuộc vào quy mô của doanh nghiệp và quyền sở hữu được chuyển nhượng, các khoản đầu tư thiên thần có thể dao động từ hàng nghìn đến hàng triệu đô la.
Các nhà đầu tư thiên thần được trả tiền như thế nào?
Các nhà đầu tư thiên thần thường đầu tư từ 5,000 đến 150,000 đô la vào các doanh nghiệp mà họ cho là có tiềm năng và đang ở giai đoạn đầu. Đổi lại, họ nhận được cổ phần trong ngành và dự đoán lợi nhuận nếu nó có lãi.
Các nhà đầu tư thiên thần chiếm bao nhiêu phần trăm?
Yêu cầu điển hình từ các nhà đầu tư thiên thần là 20% đến 25% thu nhập của bạn. Tuy nhiên, hợp đồng ban đầu của bạn sẽ xác định số tiền bạn sẽ trả cho các nhà đầu tư thiên thần của mình. Trước khi bạn nhận được bất kỳ khoản tiền nào, bạn nên tìm hiểu những chi tiết này và nhờ luật sư viết hợp đồng. Điều này sẽ giúp các nhà đầu tư thiên thần của bạn yên tâm hơn về khoản đầu tư của họ.
Shark Tank có phải là nhà đầu tư thiên thần?
Các cá nhân này có đang đầu tư vào các cá nhân khác (trong một “vụ đầu tư mạo hiểm”) với tư cách là nhà đầu tư mạo hiểm hay nhà đầu tư thiên thần không? Và nếu vậy, tại sao? Họ là những nhà đầu tư thiên thần trong cấu trúc chương trình hiện tại. HNI đầu tư vào thiên thần thường làm như vậy trong giai đoạn đầu.
Đầu tư thiên thần có lãi không?
Nếu các nhà đầu tư thiên thần là người hiểu biết, họ có thể kiếm được rất nhiều tiền. Tuy nhiên, vì đầu tư thiên thần mang một số rủi ro nên việc mất một khoản tiền khá lớn là điều có thể xảy ra. Nếu bạn muốn bắt đầu công việc kinh doanh đầu tư thiên thần của mình, hãy nghiên cứu kỹ lưỡng công ty mà bạn muốn đầu tư và đồng ý với một hợp đồng trước khi chuyển bất kỳ khoản tiền nào. Các công ty khởi nghiệp đáng để mạo hiểm nếu chúng được dẫn dắt bởi những người biết họ đang làm gì, có kế hoạch kinh doanh kỹ lưỡng và thuyết trình thuyết phục.
Kết luận
Các nhà đầu tư thiên thần được phát hiện nhiều lần trong số họ hàng và bạn bè của một doanh nhân. Họ có thể góp vốn một lần để giúp công ty khởi đầu hoặc tiếp tục tài trợ để hỗ trợ doanh nghiệp vượt qua giai đoạn đầu đầy thử thách.
Các nhà đầu tư thiên thần là những người tham gia tích cực. Họ sẽ dành nhiều thời gian với chủ doanh nghiệp và làm việc để thúc đẩy nó. Doanh nhân và thiên thần sẽ rất hợp nhau vì họ sẽ thường xuyên làm việc cùng nhau trong ít nhất năm năm.
Bài viết liên quan
- Cách tìm nhà đầu tư thiên thần cho doanh nghiệp nhỏ của bạn
- TĂNG QUỸ CHO KHỞI NGHIỆP: Thực tế sáng tạo tốt nhất để triển khai ngay bây giờ
- KIẾM TIỀN CHO DOANH NGHIỆP: 15+ Ý tưởng Sáng tạo Hàng đầu (Cập nhật)
- TÀI CHÍNH VỐN CHỨNG KHOÁN: Loại, Nguồn, Ưu điểm & Nhược điểm
- LÀM THẾ NÀO ĐỂ CÓ ĐƯỢC CÁC NHÀ ĐẦU TƯ: Hướng dẫn Hoàn chỉnh dành cho Khởi nghiệp
dự án
