Vốn chủ sở hữu là tổng số tiền mà chủ sở hữu của công ty có thể đầu tư hoặc sở hữu. Sự khác biệt giữa nghĩa vụ và tài sản của công ty trên bảng cân đối kế toán cho biết công ty có bao nhiêu vốn chủ sở hữu. Các nhà đầu tư có thể mua cổ phần dưới dạng vốn chủ sở hữu để đầu tư vào một công ty. Giá trị vốn chủ sở hữu được tính bằng cách sử dụng giá cổ phiếu hoặc giá trị được thiết lập bởi các chuyên gia định giá hoặc nhà đầu tư. Phương trình vốn chủ sở hữu thiết lập tình trạng hiện tại của công ty.
Vốn chủ sở hữu là gì?
Vốn chủ sở hữu là số tiền sẽ vẫn nằm trong tay các cổ đông của công ty trong trường hợp tất cả tài sản của công ty được bán hết và các khoản nợ của công ty đã được thanh toán đầy đủ. Nó còn được gọi là vốn chủ sở hữu của cổ đông hoặc vốn chủ sở hữu đối với các tập đoàn tư nhân. Giá trị của vốn chủ sở hữu trong một công ty bằng với sự khác biệt giữa tổng nợ và tài sản của nó.
Bảng cân đối kế toán của công ty chứa các giá trị thông qua vốn cổ đông. Cổ phiếu đôi khi có thể được đưa ra để đổi lấy tiền mặt. Ngoài ra, nó tượng trưng cho quyền sở hữu tương ứng đối với cổ phiếu của công ty.
Tóm lại, Vốn chủ sở hữu là một trong những thông tin mà các nhà phân tích và nhà đầu tư sử dụng để đánh giá tình hình tài chính của một công ty.
Vốn chủ sở hữu hoạt động như thế nào?
Vốn chủ sở hữu là vốn của công ty được huy động và sau đó được sử dụng để tài trợ cho các hoạt động, đầu tư vào các dự án và mua tài sản. Thông thường, một doanh nghiệp có thể huy động vốn bằng cách phát hành vốn cổ phần hoặc nợ (chẳng hạn như khoản vay hoặc trái phiếu) (hoặc bằng cách bán cổ phiếu). Các khoản đầu tư vốn cổ phần thường được các nhà đầu tư tìm kiếm vì chúng mang lại cơ hội tốt hơn để tham gia vào quá trình tăng trưởng và thu nhập của công ty. Trước khi đầu tư vào một công ty, các nhà đầu tư sử dụng phương trình cổ đông-vốn chủ sở hữu để cung cấp một bức tranh rõ ràng về tình hình tài chính của doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu rất quan trọng vì nó thể hiện giá trị khoản đầu tư của nhà đầu tư vào một công ty theo tỷ lệ phần trăm cổ phần của công ty đó, Cổ đông có cơ hội thu được lợi nhuận tài chính và cổ tức nếu họ sở hữu cổ phiếu của công ty. Có cổ phiếu cho phép các cổ đông biểu quyết về các quyết định kinh doanh và bầu cử hội đồng quản trị. Những lợi thế của quyền sở hữu cổ phần khuyến khích sự tham gia liên tục của các cổ đông với doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu do các cổ đông nắm giữ có thể âm hoặc dương.
- Khi nó dương, tài sản của công ty vượt quá nợ phải trả.
- Trong trường hợp số dư này âm, điều này có nghĩa là công ty mất khả năng thanh toán trên bảng cân đối kế toán vì nợ phải trả vượt quá tài sản.
Các nhà đầu tư thường coi các doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu âm là những khoản đầu tư nguy hiểm hoặc không đáng tin cậy.
Đầu tư vốn cổ phần là gì?
Đầu tư vốn cổ phần là một giao dịch tài chính đòi hỏi phải mua một số lượng cổ phần được xác định trước trong một công ty hoặc quỹ cụ thể, cho phép chủ sở hữu được bồi thường dựa trên tỷ lệ sở hữu của mình. Nói cách khác, nó đề cập đến quá trình một người hoặc doanh nghiệp đầu tư tiền vào một công ty tư nhân hoặc công ty đại chúng để trở thành cổ đông.
Đầu tư vốn cổ phần ngụ ý rằng bạn đang bỏ tiền vào một doanh nghiệp bằng cách mua cổ phiếu của nó trên thị trường chứng khoán. Các phần nhỏ hơn của một doanh nghiệp được gọi là cổ phần hoặc cổ phiếu. Ngay khi bạn sở hữu cổ phiếu trong công ty, bạn có thể giao dịch nó trên sàn giao dịch chứng khoán.
Bạn đủ điều kiện nhận một phần tài sản và lợi nhuận mà công ty tạo ra nếu bạn sở hữu những cổ phiếu này. Đây là một thủ tục điển hình cho phép một người hoặc doanh nghiệp đầu tư tiền vào một công ty và trở thành cổ đông.
Độ đáng tin của Đầu tư chứng khoán có hiệu quả không?
Bạn có thể mua một phần cổ phiếu của một công ty mới thành lập hoặc công ty tư nhân thông qua đầu tư quỹ cổ phần. Khi một công ty mà họ sở hữu cổ phần quyết định phân tán số tiền thu được sau khi bán một số hoặc tất cả tài sản của mình, các nhà đầu tư thường nhận được tiền lãi từ khoản đầu tư của họ. Sau đó, công ty có thể bán cổ phần của mình cho các nhà đầu tư khác sau khi hoàn thành một số nghĩa vụ nhất định.
Đầu tư vốn cổ phần Các chiến lược
Một số chiến lược đầu tư vốn cổ phần được sử dụng tùy thuộc vào giai đoạn của công ty mục tiêu. Các chiến thuật đầu tư cổ phần điển hình nhất mà các công ty tư nhân sử dụng như sau:
- Mua lại đòn bẩy: Đây là trạng thái xảy ra khi một công ty cổ phần tư nhân muốn mua một công ty khác. Loại đầu tư vốn cổ phần này thường cần một lượng lớn cả cổ phiếu và nợ.
- Vốn liên doanh: Thông thường, các doanh nghiệp nhỏ hoặc công ty mới thành lập trong giai đoạn đầu nhận được tài trợ mạo hiểm. Mặc dù loại hình đầu tư chứng khoán này có rủi ro lớn, nhưng nó cũng có tiềm năng thu được lợi nhuận cao.
- Vốn tăng trưởng: Tài trợ tăng trưởng dành cho các doanh nghiệp đang mở rộng hoặc tổ chức lại.
- Vốn gác lửng: Do khả năng của một công ty được thành lập tốt, các khoản đầu tư này đáng tin cậy hơn các khoản đầu tư khác.
- Đầu tư cổ phần ra nước ngoài: Ở đây, vốn được cho vay kèm theo lãi suất. Nó lấp đầy khoảng cách giữa nợ và vốn chủ sở hữu.
Khoản vay vốn chủ sở hữu là gì?
Các khoản vay vốn chủ sở hữu là một loại khoản vay cụ thể trong đó người đi vay sử dụng vốn chủ sở hữu trong nhà của họ làm tài sản bảo đảm. Giá trị của tài sản xác định số tiền cho vay và một thẩm định viên từ tổ chức cho vay xác định giá trị của tài sản.
Khoản vay vốn chủ sở hữu đôi khi được gọi là khoản vay vốn chủ sở hữu nhà, khoản vay trả góp vốn chủ sở hữu nhà hoặc thế chấp thứ hai. Chủ sở hữu nhà có thể vay tiền bằng cách sử dụng các khoản vay vốn chủ sở hữu nhà của họ làm tài sản thế chấp. Sự khác biệt giữa giá trị thị trường hiện tại của căn nhà và số dư thế chấp chưa thanh toán của chủ sở hữu nhà xác định số tiền cho vay. Các khoản cho vay vốn chủ sở hữu nhà thường có lãi suất cố định, nhưng hạn mức tín dụng vốn chủ sở hữu nhà (HELOC), thay thế phổ biến, thường có lãi suất thay đổi.
Các khoản vay vốn chủ sở hữu thường tài trợ cho các nhu cầu lớn như sửa chữa nhà cửa, chi phí y tế hoặc học phí đại học. Khoản vay vốn chủ sở hữu nhà làm giảm vốn chủ sở hữu nhà thực tế của người đi vay và đặt quyền cầm giữ tài sản của họ.
Khoản vay vốn chủ sở hữu hoạt động như thế nào?
Thuật ngữ “thế chấp thứ hai” được đặt ra vì khoản vay vốn chủ sở hữu nhà về cơ bản giống như khoản thế chấp. Vốn chủ sở hữu của ngôi nhà đóng vai trò là bảo đảm cho người cho vay. sự kết hợp cho vay theo giá trị (CLTV), nằm trong khoảng từ 80% đến 90% giá trị thẩm định của căn nhà, sẽ được sử dụng một phần để xác định số tiền chủ nhà phải vay. Tất nhiên, xếp hạng tín dụng và lịch sử thanh toán của người đi vay cũng ảnh hưởng đến tiền gốc và lãi suất của khoản vay.
Giống như các khoản thế chấp thông thường, các khoản vay vốn chủ sở hữu nhà truyền thống có thời hạn trả nợ cố định. Người cho vay thiết lập các khoản thanh toán bao gồm cả gốc và lãi. Tương tự như thế chấp, nếu không trả được nợ, ngôi nhà có thể được bán để trang trải số dư nợ
Khoản vay vốn chủ sở hữu nhà có thể là một phương pháp tuyệt vời để biến vốn chủ sở hữu mà bạn tích lũy được trong ngôi nhà của mình thành tiền mặt, đặc biệt nếu bạn sử dụng số tiền đó để cải thiện ngôi nhà của mình nhằm nâng cao giá trị của nó. Nhưng hãy luôn nhớ rằng bạn đang mạo hiểm với ngôi nhà của mình; nếu giá trị tài sản giảm, bạn có thể thấy mình mắc nợ nhiều hơn giá trị căn nhà.
Nếu bạn quyết định chuyển đi, bạn có thể không làm được như vậy hoặc mất tiền khi bán căn nhà của mình. Ngoài ra, nếu bạn đang vay tiền để trả nợ thẻ tín dụng, hãy tránh thôi thúc sử dụng lại thẻ của mình. Hãy chắc chắn xem xét tất cả các lựa chọn thay thế của bạn trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào có thể gây nguy hiểm cho ngôi nhà của bạn.
Yêu cầu cho vay vốn chủ sở hữu
Mặc dù mỗi người cho vay có thông số kỹ thuật riêng, nhưng phần lớn người vay thường cần những điều sau đây để được phê duyệt khoản vay vốn chủ sở hữu nhà:
- Hơn 20% giá trị căn nhà của họ đầu tư vào vốn chủ sở hữu.
- Lịch sử doanh thu hai năm trở lên đã được xác minh.
- Xếp hạng tín dụng ít nhất là 600.
Mặc dù thực tế là vẫn có thể được chấp thuận cho khoản vay vốn chủ sở hữu nhà mà không đáp ứng các tiêu chí này, bạn nên sẵn sàng trả lãi suất cao hơn đáng kể nếu bạn sử dụng một công ty cho vay tập trung vào những người vay có rủi ro cao.
Dòng vốn chủ sở hữu của tín dụng là gì?
HELOC, hay hạn mức tín dụng vốn chủ sở hữu nhà, là khoản thế chấp thứ hai cho phép bạn tiếp cận tiền tùy thuộc vào giá trị ngôi nhà của bạn. Tương tự như thẻ tín dụng, bạn có thể sử dụng hạn mức tín dụng vốn chủ sở hữu nhà để vay tiền và trả lại toàn bộ hoặc một phần mỗi tháng.
Bạn có thể vay tiền với HELOC bằng cách sử dụng vốn chủ sở hữu của bạn, là giá trị căn nhà của bạn trừ đi số dư của khoản thế chấp chính của bạn. Nếu bạn sở hữu hoàn toàn ngôi nhà của mình, bạn vẫn có thể nhận được HELOC; tuy nhiên, trong tình huống này, HELOC đóng vai trò là khoản thế chấp chính của bạn chứ không phải là khoản thế chấp thứ yếu. Vay so với giá trị căn nhà của bạn thường sẽ dẫn đến lãi suất tốt nhất khi bạn tìm kiếm một khoản vay.
HELOC hoạt động như thế nào?
HELOC cung cấp cho bạn quyền tự do vay so với vốn chủ sở hữu nhà của bạn, trả lại và lặp lại, giống như thẻ tín dụng cho phép bạn làm điều tương tự với giới hạn chi tiêu của mình bất cứ khi nào cần thiết.
Có một số cách bạn có thể vay tiền từ tài khoản này. Bằng cách truy cập trực tuyến, sử dụng thẻ ngân hàng tại máy ATM hoặc điểm bán hàng (giống như thẻ ghi nợ) hoặc nếu người cho vay phát hành séc, bạn có thể viết séc từ tài khoản.
Phần lớn các HELOC cung cấp lãi suất thay đổi. Điều này ngụ ý rằng lãi suất HELOC của bạn sẽ thay đổi cùng với những thay đổi về lãi suất chuẩn. Tuy nhiên, lãi suất của HELOC thường gần với lãi suất thế chấp hơn là lãi suất thẻ tín dụng vì lãi suất này được đảm bảo bằng giá trị tài sản của bạn.
Người cho vay sẽ bắt đầu với tỷ lệ chỉ số để xác định tỷ lệ của bạn và sau đó, dựa trên hồ sơ tín dụng của bạn, sẽ áp dụng đánh dấu. Nói chung, đánh dấu giảm khi điểm tín dụng của bạn tăng lên. Trước khi phê duyệt HELOC, bạn nên yêu cầu xem phần ký quỹ, thường được gọi là phần đánh dấu.
HELOC bao gồm hai giai đoạn:
- Khoảng thời gian rút tiền: Khung thời gian mà bạn có thể rút tiền từ tài khoản đến giới hạn được phép của mình.
- Thời hạn hoàn trả: Khung thời gian mà bạn đủ điều kiện rút tiền và bạn được yêu cầu hoàn trả tất cả số tiền bạn đã rút.
Làm thế nào để có được hạn mức tín dụng vốn chủ sở hữu nhà
Nhận HELOC tuân theo một quy trình tương tự để đảm bảo một khoản thế chấp mới hoặc tái cấp vốn. Bạn sẽ trình bày một số giấy tờ tương tự và chứng minh uy tín tín dụng của bạn. Các bước bạn phải thực hiện như sau:
- Sử dụng máy tính HELOC để xem liệu bạn có đủ vốn chủ sở hữu hay không.
- So sánh những người cho vay HELOC khi bạn biết mình có thể vay bao nhiêu.
- Thu thập các giấy tờ cần thiết trước khi bạn gửi để thủ tục đăng ký diễn ra suôn sẻ.
- Đăng ký HELOC sau khi bạn đã thu thập giấy tờ của mình và quyết định chọn người cho vay.
- Đặt câu hỏi cho người cho vay sau khi đọc hồ sơ tiết lộ sẽ được gửi cho bạn.
- Xác minh xem HELOC có đáp ứng nhu cầu của bạn không. Chẳng hạn, bạn có cần rút vài nghìn đô la ban đầu không? Để nhận được tỷ lệ cao nhất trên HELOC, có cần phải mở một tài khoản ngân hàng riêng không?
- Mặc dù không lâu như khi bạn nhận được khoản thế chấp của mình, quy trình bảo lãnh phát hành vẫn có thể mất hàng tuần.
- Đóng khoản vay —khi bạn ký các tài liệu và hạn mức tín dụng mở ra.
Cổ phần vốn chủ sở hữu đôi khi được gọi là cổ phần phổ thông, là một hình thức sở hữu theo phần mang theo rủi ro kinh doanh lớn nhất đối với một công ty thương mại. Những cổ đông này có đủ tư cách bỏ phiếu trong bất kỳ tổ chức nào.
Cổ phiếu vốn chủ sở hữu là bất kỳ cổ phiếu nào không phải là cổ phiếu ưu đãi. Chủ sở hữu cổ phần vốn có đủ điều kiện để bỏ phiếu cho các quyết định của công ty. Bạn có quyền yêu cầu đối với bất kỳ khoản thu nhập nào được phân phối cho các cổ đông góp vốn dưới hình thức thanh toán cổ tức.
Đặc điểm của Cổ phần Vốn chủ sở hữu
- Vốn từ cổ phần vốn cổ phần ở lại với doanh nghiệp. Chỉ khi công ty ngừng hoạt động, nó mới được trả lại.
- Vốn chủ sở hữu Các cổ đông có thể bỏ phiếu và bổ nhiệm quản lý cho doanh nghiệp.
- Khả năng có được thặng dư vốn cổ phần là yêu cầu đối với tỷ lệ cổ tức trên vốn chủ sở hữu. Tuy nhiên, tỷ lệ cổ tức trên vốn chủ sở hữu không cố định.
Vốn chủ sở hữu có nghĩa là gì trong tài chính?
Vốn chủ sở hữu trong tài chính có thể biểu thị những điều khác nhau tùy thuộc vào tình huống. Nó được xác định bằng cách khấu trừ toàn bộ nợ phải trả của một công ty từ tổng tài sản của nó và được cho là loại vốn chủ sở hữu điển hình nhất.
Vốn chủ sở hữu về cơ bản là giá trị ròng của một công ty. Vốn chủ sở hữu của cổ đông là tổng số tiền có khả năng được trao cho các cổ đông của công ty nếu nó bị giải thể.
Ví dụ về Vốn chủ sở hữu là gì?
Vốn chủ sở hữu có thể được áp dụng cho một tài sản đơn lẻ, chẳng hạn như một phần bất động sản, hoặc cho một công ty bằng cách khấu trừ nợ phải trả từ tài sản. Chẳng hạn, chủ sở hữu có 100,000 đô la vốn chủ sở hữu, nếu ngôi nhà của họ trị giá 400,000 đô la và họ nợ 300,000 đô la khi thế chấp.
Để xác định vốn chủ sở hữu của công ty:
Trừ tài sản từ nợ phải trả để có được vốn chủ sở hữu của họ.
Chẳng hạn, vốn chủ sở hữu của cổ đông công ty sẽ là 700,000 đô la nếu tổng giá trị sổ sách của tài sản là 1,000,000 đô la và toàn bộ giá trị sổ sách của nợ phải trả là 300,000 đô la.
Vốn chủ sở hữu trong kinh doanh là gì?
Vốn chủ sở hữu trong kinh doanh là số tiền sẽ vẫn nằm trong tay các cổ đông của công ty trong trường hợp tất cả tài sản của công ty được bán hết và các khoản nợ của công ty đã được thanh toán đầy đủ
Đọc thêm về Vốn chủ sở hữu kinh doanh
4 loại vốn chủ sở hữu là gì?
Có một số loại vốn chủ sở hữu và chúng bao gồm:
# 1. Cổ phiếu phổ thông
Cổ phiếu phổ thông đại diện cho quyền sở hữu của một công ty (còn gọi là cổ phiếu phổ thông). Loại vốn chủ sở hữu này cho phép các cổ đông của nó đối với tài sản cụ thể của công ty cũng như quyền biểu quyết. Bạn có thể nhận được giá trị của cổ phiếu phổ thông bằng cách nhân giá trị của cổ phiếu với tổng số cổ phiếu đang lưu hành.
#2. Cổ phiếu ưu đãi
Các công ty có cổ phần phổ thông và cổ tức xác định cung cấp cổ phần ưu đãi cho các nhà đầu tư.
Tất cả các nghĩa vụ của cổ đông ưu đãi sẽ được đáp ứng trong trường hợp hoạt động của công ty bị giải thể. Cổ tức của cổ phiếu ưu đãi thường được thanh toán trước khi thanh toán cổ phiếu phổ thông khi việc thanh toán cổ tức cho các cổ đông bị trì hoãn.
Để thu hút nhiều nhà đầu tư hơn, các công ty thỉnh thoảng thêm các điều khoản mới vào thỏa thuận cổ đông của họ đối với cổ phiếu ưu đãi. Khả năng chuyển đổi và điều khoản mua lại là hai tính năng thường được thêm vào cổ phiếu ưu đãi để tăng sức hấp dẫn của nó. Vì cổ phiếu ưu đãi có thể chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông nên nó hấp dẫn nhiều nhà đầu tư.
# 3. Thu nhập giữ lại
Thu nhập giữ lại là bất kỳ khoản doanh thu nào của công ty không được chia dưới dạng cổ tức cho các cổ đông. Về cơ bản, một doanh nghiệp có thể sử dụng bất cứ thứ gì họ có thể tiết kiệm được vào cuối năm sau khi thanh toán tất cả các khoản nợ để đầu tư hoặc tiết kiệm cho các nhu cầu trong tương lai.
#4. Cổ phiếu quỹ
Phần cổ phiếu của một công ty được giữ trong quỹ riêng của công ty được gọi là cổ phiếu quỹ (đôi khi được gọi là cổ phiếu quỹ). Cổ phiếu quỹ là một phần cổ phiếu của công ty do kho bạc nắm giữ và không chào bán ra công chúng. Nó được trừ vào vốn chủ sở hữu tổng thể của doanh nghiệp bất cứ khi nào một công ty quyết định mua lại bất kỳ cổ phiếu nào từ các cổ đông phổ thông.
Ba loại vốn chủ sở hữu là gì?
- Cổ phiếu phổ thông
- Thu nhập giữ lại
- Cổ phiếu ưu đãi
Cuối cùng,
Vốn chủ sở hữu về cơ bản là giá trị ròng của một công ty. Vốn chủ sở hữu của cổ đông là tổng số tiền có khả năng được trao cho các cổ đông của công ty nếu nó bị giải thể.
Câu Hỏi Thường Gặp
Vốn chủ sở hữu được các nhà đầu tư sử dụng như thế nào?
Ý tưởng về vốn chủ sở hữu là rất quan trọng đối với các nhà đầu tư. Ví dụ, một nhà đầu tư có thể sử dụng vốn chủ sở hữu của cổ đông làm tiêu chuẩn khi kiểm tra một công ty để xác định xem một mức giá mua cụ thể có hợp lý hay không. Ví dụ, một nhà đầu tư có thể ngần ngại trả nhiều hơn mức định giá nếu công ty thường được giao dịch ở mức giá trên giá trị sổ sách là 1.5, trừ khi họ tin rằng triển vọng của công ty đã được cải thiện đáng kể. Mặt khác, nếu giá thanh toán đủ thấp so với vốn chủ sở hữu của công ty, nhà đầu tư có thể cảm thấy an toàn khi mua cổ phần của một công ty tương đối kém.
Là một dòng vốn chủ sở hữu của tín dụng một khoản vay?
HELOC cung cấp quyền truy cập liên tục vào tiền. HELOC, trái ngược với khoản vay truyền thống, là hạn mức tín dụng quay vòng cho phép vay nhiều lần. Theo nghĩa đó, HELOC có thể so sánh với thẻ tín dụng, ngoại trừ nhà của bạn được sử dụng làm bảo mật.
Làm thế nào để tôi đầu tư vào cổ phiếu vốn chủ sở hữu?
Để đầu tư vào thị trường chứng khoán, bạn có thể mở một tài khoản với một công ty môi giới. Ngoài ra, bạn có thể tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính, người này sẽ tư vấn cho bạn về những thứ nên mua và sau đó thực hiện việc mua hàng thay cho bạn. Mua vốn cổ phần trực tiếp từ một công ty quỹ là một lựa chọn bổ sung.
Bài viết liên quan
- GIÁ TRỊ THƯƠNG HIỆU: Cách xây dựng giá trị thương hiệu (Có ví dụ)
- Hướng dẫn cơ bản để đầu tư cổ phiếu tư nhân bất động sản
- TÔI CÓ BAO NHIÊU CÔNG CỤ TRONG NHÀ: Đã giải thích và tất cả những gì bạn nên biết
- Máy tính thị trường chứng khoán: Xem thị trường của bạn có thể phát triển như thế nào(
- CỔ PHIẾU ƯU ĐÃI LÀ GÌ? hướng dẫn đầu tư
dự án
