Thư tín dụng là một chủ đề quan trọng và sống còn trong thương mại quốc tế. Người mua và người bán, nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu tận dụng nó. Bài viết này sẽ trình bày định nghĩa về thư tín dụng, ví dụ về thư tín dụng là gì, mẫu và cách viết thư tín dụng.
Bây giờ chúng ta hãy bắt đầu, phải không?
Thư tín dụng (LỘC)
Thư tín dụng có một số yếu tố của giao dịch quốc tế. Các yếu tố như khoảng cách, luật pháp khác nhau ở mỗi quốc gia, và khó hiểu biết cá nhân mỗi bên, sử dụng nó đã trở thành một khía cạnh quan trọng của thương mại quốc tế.
Tuy nhiên, hiệu quả kinh tế của nó giới thiệu một ngân hàng như một người bảo lãnh phát hành, nơi nó cho phép rủi ro đối tác của người mua thanh toán cho người bán hàng hóa.
Tất nhiên, có nhiều loại khác nhau và chúng có thể cung cấp bảo mật khi mua và bán sản phẩm hoặc dịch vụ.
Bảo vệ người bán:
Nếu các yêu cầu trong thư được thực hiện, người mua không thanh toán cho người bán. Ngân hàng phải trả tiền cho người bán. Do đó, nó cung cấp bảo mật khi người mua và người bán ở các quốc gia khác nhau.
Bảo vệ người mua:
Nó cũng có thể bảo vệ người mua. Ví dụ: nếu bạn trả tiền cho ai đó để cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ và họ không giao hàng, bạn có thể được thanh toán bằng cách sử dụng thư tín dụng dự phòng.
Khoản thanh toán đó có thể là một khoản tiền phạt đối với công ty không thể thực hiện và nó tương tự như một khoản hoàn lại. Với số tiền bạn nhận được, bạn có thể trả cho người khác để cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ cần thiết.
Tuy nhiên, bởi vì nó nói chung là một phương tiện thương lượng, ngân hàng phát hành thanh toán cho người nhận hoặc bất kỳ ngân hàng nào do người nhận lựa chọn. Nếu nó có thể chuyển nhượng, người nhận có thể chỉ định một thực thể khác, chẳng hạn như công ty mẹ hoặc bên thứ ba, quyền rút ra.
Định nghĩa Thư tín dụng
Có một số định nghĩa về thư tín dụng. Tuy nhiên, chúng ta hãy xem xét một vài trong số chúng.
Thư tín dụng còn được gọi là thư tín dụng. LOC của ngân hàng đảm bảo rằng khoản thanh toán của người mua cho người bán sẽ được nhận đúng thời gian và với số tiền chính xác.
Ngoài ra, theo Wikipedia, "đó là một cơ chế thanh toán được sử dụng trong thương mại quốc tế để cung cấp một bảo đảm kinh tế từ một ngân hàng đáng tin cậy cho một nhà xuất khẩu hàng hóa."
Về cơ bản, LOC là một lời hứa từ ngân hàng để thực hiện thanh toán. Người đó phải đáp ứng các điều kiện nhất định.
Ví dụ về Thư tín dụng
Citibank cấp thư tín dụng cho những người mua ở Châu Mỹ Latinh, Châu Phi, Đông Âu, Châu Á và Trung Đông, những người có thể gặp khó khăn trong việc nhận tín dụng quốc tế một cách độc lập. Các nhà xuất khẩu viện trợ LOC của Citibank làm giảm rủi ro quốc gia của nhà nhập khẩu và rủi ro tín dụng thương mại của ngân hàng phát hành.
Chúng thường được cấp trong vòng hai ngày làm việc, đảm bảo thanh toán bởi chi nhánh Citibank đã xác nhận. Lợi ích này rất quý giá khi khách hàng ở trong một môi trường kinh tế có khả năng không ổn định.
Một ví dụ khác là
- Một nhà sản xuất nhận được đơn đặt hàng từ một người mua mới ở nước ngoài. Nhà sản xuất không biết liệu khách hàng này có thể (hoặc sẽ) trả tiền hàng sau khi sản xuất và gửi sản phẩm hay không.
- Nói cách khác, để quản lý rủi ro, thương nhân sử dụng một thỏa thuận yêu cầu người mua thanh toán bằng thư tín dụng ngay sau khi lô hàng đến.
- Khách hàng cần yêu cầu một thư tín dụng tại một ngân hàng ở nước họ để chuyển tiếp. Khách hàng có thể cần có tiền tại ngân hàng đó hoặc xin phép ngân hàng tài trợ.
- Ngân hàng sẽ chỉ cấp tiền cho người sản xuất sau khi anh ta chứng minh được rằng chuyến hàng đã xảy ra. Để làm như vậy, người bán thường xuất trình các tài liệu cho thấy hàng hóa đã được vận chuyển như thế nào (với các chi tiết như ngày tháng, điểm đến và nội dung chính xác).
- Tuy nhiên, khách hàng cũng có quyền bảo vệ: Khách hàng có thể thích thanh toán cho ngân hàng có cơ quan pháp lý rộng rãi hơn là gửi tiền trực tiếp cho một người bán không xác định.
- Nếu khách hàng lo lắng về một người bán gian lận, các tùy chọn bổ sung có sẵn để bảo vệ người mua. Ví dụ: ai đó có thể kiểm tra lô hàng trước khi thanh toán được hoàn tất.
Cách viết thư tín dụng
Có một số cách về cách viết thư tín dụng. Dưới đây là một số cách.
Để tăng cường bảo mật, bạn phải chèn một danh sách các điều khoản trong thư tín dụng của mình mà cả hai cá nhân đều có thể đồng ý. Nếu nhà xuất khẩu đồng ý nhưng không đáp ứng các điều khoản này, bạn có thể đủ điều kiện để lấy lại một phần hoặc toàn bộ số tiền của mình.
Ngoài ra, nó là một chỉ dẫn; do đó, bạn chỉ cần thêm các chi tiết cơ bản, bao gồm số tiền được chuyển và chi tiết của nhà xuất khẩu và ngân hàng nhận của họ.
Ngoài ra, hãy ký vào lá thư để ủy quyền hợp pháp cho hoạt động kinh doanh.
Thư tín dụng mẫu
SỐ TIỀN: $ 50,000
NGƯỜI XIN VIỆC:
Warrington Electronics, 9410 Wish Landing,
Hồ Spirit, AZ, 86578-5065, Hoa Kỳ, (602) 446-2278
LỢI ÍCH:
Điện tử Hòa bình, 22 Công nghiệp Silicon,
Miền Trung, Trung Quốc
THƯ TÍN DỤNG DO:
Hội đồng Ngân hàng Hoa Kỳ, 2677 Amber Row,
texas, 12546-7874, Hoa Kỳ, (315) 547-2588
NHẬN NGÂN HÀNG:
Ngân hàng Trung Quốc, 10 Corporate Square, Bắc Kinh
Sau đây là hướng dẫn cấp cho Peace Electronics 50,000 đô la khi nhận được tài liệu xuất khẩu. Tôi đính kèm các điều khoản thư tín dụng đầy đủ cho giao dịch này.
Ký
Mr. bình an
Điện tử Hòa bình
Mẫu 2
Ông Amahjosh
Công ty TNHH Xuất nhập khẩu Shining Star
New York, NY
Kính gửi Adell Exports,
Chúng tôi đã ủy quyền cho bạn, Adell Exports, thu vào tài khoản của Công ty Xuất nhập khẩu Shining Star số tiền 900,000 đô la nếu khoản thanh toán cho giao dịch số 41914191 không có đủ tiền. Thư này có giá trị cho đến khi mua lại hoặc cho đến khi kết thúc thành công giao dịch # 41914191
Chúng tôi đồng ý rằng thư tín dụng này sẽ được tôn trọng khi được xuất trình vào thời điểm và địa điểm thích hợp. Nó không có hạn sử dụng.
Chữ ký
Bên bảo lãnh phát hành
Các loại LOC
Đây là những loại khác nhau. Hãy để chúng tôi xem xét một vài trong số họ.
LOC thương mại
Đây là một thư tín dụng tiêu chuẩn thường được sử dụng trong thương mại quốc tế và cũng có thể được gọi là tín dụng chứng từ hoặc LOC nhập khẩu / xuất khẩu. Các ngân hàng hoạt động như một bên thứ ba trung lập để giải phóng tiền khi tất cả các điều kiện của thỏa thuận đã được đáp ứng.
LOC chờ
Loại thư tín dụng này khác với những loại khác. Nó cho phép thanh toán nếu một cái gì đó không xảy ra. Một lần nữa, thay vì chấp thuận một giao dịch, một LOC dự phòng cung cấp bồi thường khi có sự cố xảy ra.
LỘC TRƯỞNG LẠI
LOC hỗ trợ cho phép các bên trung gian kết hợp người mua và người bán. Các chiến thuật hơi phức tạp này sử dụng hai thư tín dụng để mỗi bên được thanh toán riêng lẻ.
Xoay vòng LOC
LOC quay vòng rất hữu ích cho nhiều khoản thanh toán. Nếu người mua và người bán yêu cầu làm ăn nhiều lần, họ có thể không muốn nhận thư tín dụng mới cho mọi giao dịch. Tuy nhiên, loại hình này cho phép các công ty sử dụng một thư tín dụng duy nhất cho các giao dịch khác nhau cho đến khi thư hết hạn và các thư có thể có giá trị trong ba năm hoặc ít hơn.
Kết luận
Tóm lại, định nghĩa và cách viết thư tín dụng và các ví dụ của nó là rất quan trọng trong thương mại quốc tế.
Mục đích của thư tín dụng là gì?
Chúng thường được cấp trong vòng hai ngày làm việc, đảm bảo thanh toán bởi chi nhánh Citibank đã xác nhận. Lợi ích này rất quý giá khi khách hàng ở trong một môi trường kinh tế có khả năng không ổn định.
Thư tín dụng là gì và nó hoạt động như thế nào?
Thư tín dụng còn được gọi là thư tín dụng. LOC của ngân hàng đảm bảo rằng khoản thanh toán của người mua cho người bán sẽ được nhận đúng thời gian và với số tiền chính xác.
