Tương tự như bất kỳ lĩnh vực nào khác, lĩnh vực đầu tư đi kèm với bộ thuật ngữ riêng. Thuật ngữ “danh mục đầu tư” thường được sử dụng để mô tả toàn bộ tài sản đầu tư của một cá nhân. Việc xây dựng một danh mục đầu tư thoạt nhìn có vẻ khó khăn, nhưng có những biện pháp bạn có thể thực hiện để đơn giản hóa thủ tục và làm cho nó bớt nặng nề hơn. Tuy nhiên, có một số giải pháp dành cho những cá nhân muốn tham gia tích cực vào danh mục đầu tư của họ. Đọc để tìm hiểu về trình theo dõi phần mềm danh mục đầu tư, người quản lý và ví dụ về danh mục đầu tư quản lý.
Danh mục đầu tư là gì?
Danh mục đầu tư là tập hợp các tài sản mà một cá nhân mua hoặc gửi tiền vào để tạo thu nhập hoặc tăng vốn. Tài sản là một thành phần quan trọng trong danh mục đầu tư tài chính của một người. Chúng có thể được phân loại thành nhiều loại khác nhau, chẳng hạn như tiền mặt, bất động sản và chứng khoán. Tài sản bất động sản là tài sản, trong khi tài sản tiền mặt là tài khoản thị trường tiền tệ hoặc chứng chỉ tiền gửi. Cổ phiếu, quỹ có thể giao dịch, danh mục đầu tư trái phiếu, quỹ tương hỗ và tiền điện tử có thể được mua bằng tài khoản giao dịch.
Ngoài ra, danh mục đầu tư có thể bao gồm một hoặc nhiều loại tài khoản. Một loại kế hoạch nghỉ hưu là kế hoạch 401(k) do chủ lao động của bạn cung cấp. Khi bạn mở rộng các mục tiêu tài chính của mình để bao gồm tiết kiệm để trả trước tiền mua nhà hoặc tài trợ cho việc học đại học, có thể bạn sẽ cần kết hợp các tài khoản đầu tư bổ sung vào danh mục đầu tư của mình. Một danh mục đầu tư toàn diện có thể bao gồm một tài khoản tiết kiệm với năng suất cao và một kế hoạch 529. Khi nói đến đầu tư, điều quan trọng là phải tính đến hoạt động riêng lẻ của từng tài khoản đầu tư, cũng như cách chúng tương tác với nhau.
Bạn cũng nên đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình và tránh bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Điều này là do có nguy cơ vô tình đầu tư vào cùng một tài sản trên nhiều tài khoản. Như bạn sắp khám phá ra, một số khoản đầu tư nhất định có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư hoặc các mục tiêu tài chính tương ứng của họ.
Tại sao nó được gọi là danh mục đầu tư?
Danh mục đầu tư không phải là một thùng chứa vật lý, mặc dù tên "danh mục đầu tư" bắt nguồn từ từ tiếng Ý cho trường hợp như vậy (portafoglio). Thay vào đó, nó là một thuật ngữ chung cho các tập hợp các công cụ tài chính.
Ví dụ về danh mục đầu tư
Hãy xem xét một ví dụ được tạo sẵn để xem cách tính toán và thể hiện rủi ro và lợi tức của một danh mục đầu tư. Để minh họa, hãy giả sử rằng chúng ta đã mua một trái phiếu kho bạc có lãi suất hàng năm là 2%. Vì chính phủ Hoa Kỳ đảm bảo trái phiếu kho bạc, các nhà đầu tư không phải lo lắng về việc vỡ nợ. Do đó, sẽ không có rủi ro tổng thể hoặc sự thay đổi trong lợi nhuận. Kết quả là, công ty đảm bảo lợi nhuận hàng năm ít ỏi 2% mỗi năm.
Hãy xem xét một cổ phiếu có tỷ suất sinh lợi kỳ vọng 10% và độ lệch chuẩn 2%. Nếu lợi nhuận tuân theo phân phối chuẩn, thì lợi nhuận ròng sẽ nằm trong phạm vi đó—từ 8% đến 12%—68% thời gian. Đây chính xác là lý do tại sao chúng tôi có danh mục đầu tư. Một nhà đầu tư có thể mong đợi lợi nhuận trung bình khoảng 6% nếu anh ta phân bổ 50% vốn của mình cho trái phiếu và 50% còn lại cho cổ phiếu. Điều này tốt hơn so với lợi nhuận trái phiếu trung bình nhưng thấp hơn lợi nhuận cổ phiếu trung bình. Một nhà đầu tư có thể tăng mức độ rủi ro của mình bằng cách tăng mức phân bổ cổ phiếu của mình hoặc hạ thấp nó bằng cách tăng mức phân bổ trái phiếu của mình.
Công cụ theo dõi danh mục đầu tư
Bạn có thể theo dõi các khoản đầu tư của mình và hiệu suất của chúng với sự trợ giúp của công cụ theo dõi danh mục đầu tư. Công cụ theo dõi danh mục đầu tư cung cấp cho bạn góc nhìn rộng hơn, toàn diện hơn về các khoản đầu tư của bạn thay vì chỉ theo dõi các cổ phiếu riêng lẻ. Bằng cách này, bạn có thể thấy vị trí của mình so với vị trí của những người khác và theo dõi điều đó một cách nhanh chóng và dễ dàng. Nhiều người trong số những công cụ theo dõi này tính phí mặc dù tất cả đều tự nhận mình là công cụ theo dõi danh mục đầu tư tốt nhất. Ở đây tôi sẽ thảo luận về các ứng dụng và phần mềm theo dõi danh mục đầu tư hàng đầu cho năm 2023.
# 1. Kubera
Công cụ theo dõi danh mục đầu tư này tự quảng cáo là công cụ theo dõi danh mục đầu tư tiên tiến nhất hiện nay. Nền tảng này là một kho lưu trữ trung tâm để theo dõi cả việc nắm giữ tiền pháp định và tiền điện tử.
Khi bạn đã nhập tất cả các khoản đầu tư và tài sản của mình, bạn sẽ có một cái nhìn thoáng qua về giá trị ròng của mình. Bạn có thể theo dõi hiệu suất thời gian thực của danh mục đầu tư chứng khoán của mình bằng cách liên kết các tài khoản môi giới trực tuyến hoặc bằng cách thêm cổ phiếu theo cách thủ công. Nhận số dư cập nhật nhất từ ví tiền điện tử và tài khoản trao đổi của bạn hoặc nhập giá trị đồng tiền theo cách thủ công để theo dõi giá trị USD của khoản tiền điện tử bạn nắm giữ. Bạn có thể liên kết tài khoản của mình tại hơn 20,000 tổ chức tài chính khác nhau với Kubera và thậm chí bạn có thể bao gồm giá trị nhà, ô tô và trang web của mình. Bạn có thể thêm nội dung bổ sung bằng cách tạo hàng mới, giống như trong bảng tính.
#2. Tìm kiếm Alpha có trả phí
Mặc dù Seeking Alpha Premium nổi tiếng là một trang web nghiên cứu đầu tư xuất sắc, nhưng nó cũng có tính năng theo dõi danh mục đầu tư có một không hai được xây dựng trên dữ liệu và báo cáo của nó. Công cụ theo dõi danh mục đầu tư của Seeking Alpha là một điểm bán hàng lớn cho trang web. Truy cập nhanh chóng và dễ dàng vào nghiên cứu định tính và định lượng sâu rộng của Seeking Alpha bằng cách liên kết các tài khoản môi giới của bạn.
3. Kính lúp
Magnifi là một nền tảng giao dịch nơi các nhà đầu tư có thể sử dụng các công cụ môi giới tiêu chuẩn và AI để tối ưu hóa danh mục đầu tư của họ. Khi bạn có quyền truy cập vào dữ liệu toàn diện về bất kỳ tài sản cụ thể nào, bạn có thể tự tin đặt tiền của mình vào nơi sẽ tạo ra lợi nhuận cao nhất và phù hợp nhất với chiến lược đầu tư của bạn.
Nền tảng này lý tưởng cho các nhà đầu tư dài hạn và những người cần hỗ trợ khách hàng, vì nó cung cấp quyền truy cập vào các tài nguyên giáo dục, trợ lý đầu tư do AI cung cấp, giao dịch miễn phí hoa hồng, ứng dụng di động và hơn 15,000 cơ hội đầu tư khác nhau. Do đó, Magnifi là một nền tảng giao dịch tuyệt vời cho cả chuyên gia dày dạn kinh nghiệm và người mới.
#4. Danh sách theo dõi của Wall Street Zen
Danh sách theo dõi WallStreetZen có thể là lý tưởng cho các nhà đầu tư kiên nhẫn, theo chủ nghĩa cơ bản. Bạn có thể dễ dàng thêm cổ phiếu từ danh mục đầu tư của mình và theo dõi hiệu suất của chúng. Bạn cũng có thể dễ dàng truy cập các công cụ phân tích cơ bản và ý kiến của các nhà phân tích thành công nhất Phố Wall chỉ bằng một cú nhấp chuột.
#5. Nhà đầu tưNgười quan sát
Để phù hợp với sứ mệnh giúp việc đầu tư trở nên dễ dàng hơn, InvestorsObserver đã phát triển một công cụ theo dõi danh mục đầu tư nhằm hợp nhất thông tin từ nhiều tài khoản môi giới vào một bảng điều khiển duy nhất. Một phân tích cá nhân về cổ phần của bạn được cung cấp cùng với dữ liệu môi giới tiêu chuẩn như giá cả, lãi lỗ và bảng cân đối kế toán. IO tính điểm danh mục đầu tư tổng thể dựa trên 7 tiêu chí. Bạn có thể xem nhanh liệu các khoản đầu tư hiện tại của mình có phù hợp với các mục tiêu tài chính dài hạn hay không. Các cổ phiếu đóng góp nhiều nhất vào hiệu suất tổng thể của danh mục đầu tư của bạn có thể được tách biệt theo cách này. Bạn không cần phải tìm đâu xa để phân tích danh mục đầu tư công bằng sẽ giúp bạn đi đúng hướng.
Phần mềm quản lý danh mục đầu tư
Phần mềm quản lý danh mục đầu tư được gọi là phần mềm quản lý tài sản. Các cố vấn tài chính sử dụng phần mềm quản lý danh mục đầu tư để xây dựng, theo dõi và giám sát các khoản đầu tư tài chính của khách hàng. Các cố vấn tài chính, nhà đầu tư và khách hàng đều có thể hưởng lợi từ các tính năng giao tiếp hai chiều được tích hợp trong phần mềm quản lý danh mục đầu tư. Dưới đây là phần mềm quản lý danh mục đầu tư hàng đầu:
# 1. Geneva
Geneva, một thành viên đáng tự hào của gia đình SS&C, đã tự khẳng định mình là phần mềm quản lý danh mục đầu tư và tài sản tài chính hàng đầu toàn cầu dành cho các công ty đầu tư, nhà quản lý danh mục đầu tư, kế toán và nhà quản lý tài sản tài chính. Trong suốt quá khứ lâu đời của mình, tổ chức này đã liên tục thể hiện khả năng xuất sắc vượt trội trong lĩnh vực tài chính danh mục đầu tư và quản lý vị trí, bất kể công cụ, hình thức hoặc khu vực liên quan. Geneva trao quyền cho các nhà quản lý đầu tư và chuyên gia tư vấn để giám sát và phát triển doanh nghiệp của họ một cách hiệu quả, cho dù họ chọn triển khai theo khu vực hay trên đám mây.
#2. chụp cộng hưởng từ
Phần mềm MRI cung cấp một nền tảng dựa trên đám mây năng động đáp ứng nhu cầu của chủ sở hữu, nhà đầu tư và nhà điều hành bất động sản. Nền tảng linh hoạt này bao gồm nhiều loại dịch vụ, bao gồm quản lý tài sản thương mại và dân cư, kế toán và báo cáo, chi tiêu, v.v.
#3. Chứng KhoánThị TrườngMắt
Khám phá một phần mềm quản lý danh mục đầu tư liền mạch phục vụ cho cả nhà đầu tư tư nhân và nhà quản lý quỹ. Phần mềm thân thiện với người dùng này đơn giản hóa quy trình đầu tư, giúp bạn dễ dàng quản lý danh mục đầu tư của mình một cách dễ dàng. Hợp nhất danh mục đầu tư của bạn và nắm quyền kiểm soát vận mệnh tài chính của bạn.
# 4. Futurevisor
Kiệt tác này được tạo ra bởi không ai khác ngoài BlackRock, chuyên gia quản lý tài sản nổi tiếng. Các thỏa thuận dịch vụ tiên tiến và thông tin chi tiết tài chính tự động của FutureAdvisor cho phép người dùng dễ dàng giám sát các khoản đầu tư của họ thông qua bảng điều khiển và danh mục đầu tư được cá nhân hóa.
#5. Phân tích của Clearwater
Đây là một ốc đảo kỹ thuật số để quản lý danh mục đầu tư! Công cụ dựa trên web này đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư tổ chức, cung cấp cho họ các giải pháp hàng đầu. Clearwater tự hào đã phục vụ hơn một nghìn tổ chức với sự cống hiến hết mình, cung cấp các giải pháp đáng tin cậy để tích hợp dữ liệu, thống nhất, tài chính đầu tư và báo cáo.
Quản lý danh mục đầu tư
Quản lý danh mục đầu tư là sự kết hợp khéo léo giữa nghệ thuật và khoa học bao gồm việc lựa chọn và giám sát cẩn thận một tập hợp các khoản đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro trong tương lai của khách hàng hoặc tổ chức. Một số người thích tự mình quản lý danh mục đầu tư. Do đó, để đạt được thành công trong việc phát triển và duy trì danh mục đầu tư, điều cần thiết là phải nắm bắt cơ bản các yếu tố chính liên quan. Những yếu tố này bao gồm phân phối tài sản, đa dạng hóa và đặt lại.
Hơn nữa, quản lý danh mục đầu tư hiệu quả đòi hỏi khả năng đánh giá những ưu và nhược điểm, những lợi thế và bất lợi tiềm ẩn, những rủi ro và cơ hội có thể xảy ra liên quan đến nhiều loại đầu tư khác nhau. Các quyết định đầu tư thường đòi hỏi phải cân nhắc nhiều sự đánh đổi khác nhau. Những điều này có thể bao gồm từ việc lựa chọn giữa nợ và vốn chủ sở hữu đến quyết định nên đầu tư trong nước hay quốc tế và cân bằng giữa tiềm năng tăng trưởng với các cân nhắc về an toàn.
Quy trình quản lý danh mục đầu tư là gì?
Quản lý danh mục đầu tư tạo điều kiện thuận lợi cho việc liên kết khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư với các mục tiêu tài chính của họ. Các nhà đầu tư có thể lập kế hoạch cho nhiều loại chứng khoán và hàng hóa, từ cổ phiếu và trái phiếu đến quỹ hoán đổi danh mục và quỹ tương hỗ chứng khoán, đầu tư vốn cổ phần và bitcoin, thậm chí cả bất động sản và kim loại có giá trị. Đặt mục tiêu, phân phối tiền, xác định rủi ro và đa dạng hóa nguồn lực để tránh thua lỗ.
Tại sao quản lý danh mục đầu tư lại quan trọng?
Quản lý danh mục đầu tư, có tính đến nhiều lựa chọn tài trợ ngắn hạn và dài hạn trong một khoảng thời gian nhất định, có thể dẫn đến lợi tức đầu tư lớn hơn với rủi ro giảm. Đa dạng hóa giúp các khoản đầu tư được quản lý tăng trưởng và ổn định. Đánh giá cao vốn, sử dụng tài nguyên hiệu quả hơn và tương lai tài chính ổn định hơn là những lợi thế hơn nữa.
Quản lý danh mục đầu tư
Người quản lý danh mục đầu tư là một chuyên gia về tình hình tài chính của khách hàng, người sau đó điều chỉnh chiến lược đầu tư cho thu nhập của khách hàng và mức độ thoải mái với rủi ro. Một người quản lý các khoản đầu tư của khách hàng được gọi là người quản lý danh mục đầu tư. Công việc của người quản lý danh mục đầu tư là hướng dẫn khách hàng về chiến lược đầu tư sẽ mang lại cho họ lợi nhuận cao nhất có thể. Một nhà quản lý danh mục đầu tư giỏi lắng nghe khách hàng của mình một cách cẩn thận để có thể đưa ra các chiến lược đầu tư phù hợp với từng cá nhân nhằm giúp họ đạt được các mục tiêu tài chính của mình. Khách hàng không thể chia sẻ các yêu cầu ngân sách giống nhau.
Mức lương của một nhà quản lý danh mục đầu tư là gì?
Thu nhập hàng năm của một nhà quản lý danh mục đầu tư dao động từ 78,558 đô la đến 115,000 đô la trở lên, với mức lương trung bình rơi vào đâu đó ở giữa. Chẳng hạn, các thành phố lớn và các công ty lớn hơn có thu nhập cao hơn các khu vực ngoại thành hoặc nông thôn và các công ty nhỏ hơn. Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ dự đoán số việc làm cho các danh mục đầu tư và các nhà quản lý tài chính khác sẽ tăng 17% từ nay đến năm 2030, nhanh hơn đáng kể so với mức trung bình của tất cả các công việc.
The Bottom Line
Khi xây dựng danh mục đầu tư của bạn, điều quan trọng là phải xem xét cẩn thận việc phân bổ tài sản của bạn. Điều quan trọng nữa là đảm bảo rằng tùy chọn đã chọn phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Khả năng điều hướng các biến động của thị trường là yếu tố quyết định chính cho sự thành công của bạn. Cổ phiếu thường được coi là một loại tài sản có tính biến động cao. Các chứng khoán có thu nhập cố định như trái phiếu và đĩa CD được nhiều người coi là các lựa chọn đầu tư an toàn. Điều quan trọng là phải xem xét khoảng thời gian của bạn hoặc khoảng thời gian bạn phải đầu tư trước khi bạn cần tiền. Tôi hy vọng bạn tìm thấy bài viết này nhiều thông tin và giáo dục, xin vui lòng cho chúng tôi biết trong phần bình luận.
dự án
- nerdwallet.com
- forbes.com
- wallstreetmojo.com
- Trustradius.com
- startupstash.com
Bài viết liên quan
- CÔNG CỤ THEO DÕI SỰ CỐ: Top 10+ Ứng dụng, Hệ thống & Phần mềm theo dõi tốt nhấttab
- CÔNG CỤ THEO DÕI HÀNG TỒN KHO: Ý nghĩa, Phần mềm miễn phí & Trang tính
- PHẦN MỀM QUẢN LÝ PORTFOLIO: Phần mềm Đầu tư Hàng đầu Năm 2023
- CÔNG CỤ THEO DÕI XE: Hướng dẫn & Công cụ theo dõi đáng tin cậy hàng đầu
- NHẬN CON NUÔI TẠI MỸ: Chi phí, Yêu cầu, Cơ quan & Hướng dẫn
