Nếu bạn là chủ doanh nghiệp, bạn có thể đang tìm kiếm các phương pháp để tối ưu hóa lợi nhuận và giữ lại phần lớn thu nhập của mình. Tối đa hóa các khoản khấu trừ thuế có sẵn là một cách hiệu quả để đạt được mục tiêu này. Ngoài ra, đối với các chủ doanh nghiệp nhỏ, việc điều hướng các khoản khấu trừ khác nhau có sẵn có thể là một nhiệm vụ khó khăn. Việc xác định ưu tiên khấu trừ nào và bắt đầu từ đâu có thể là một thách thức. Vì vậy, hãy tiếp tục đọc để tìm hiểu về các khoản khấu trừ thuế kinh doanh đối với phương tiện, danh sách kiểm tra các khoản khấu trừ thuế doanh nghiệp nhỏ và các khoản khấu trừ thuế kinh doanh tại nhà.
Khấu trừ thuế kinh doanh là gì?
Khấu trừ thuế kinh doanh là một quy định pháp lý giúp giảm số tiền thu nhập chịu thuế mà một cá nhân hoặc doanh nghiệp phải báo cáo cho chính phủ. Khoản khấu trừ tiêu chuẩn đề cập đến khoản khấu trừ được áp dụng với số tiền cố định được xác định trước. Điều đó có nghĩa là, đối với những người nộp thuế có thu nhập cao hơn, các khoản khấu trừ được chia thành từng khoản là một lựa chọn phổ biến. Những cá nhân này thường có các khoản chi phí được khấu trừ đáng kể, bao gồm các khoản thanh toán thuế tiểu bang và địa phương, phí tài chính và đóng góp từ thiện.
Khấu Trừ Thuế Doanh Nghiệp Nhỏ
Khoản khấu trừ thuế dành cho doanh nghiệp nhỏ đề cập đến một khoản chi phí đủ điều kiện có thể được trừ vào tổng thu nhập của doanh nghiệp bạn. Tối ưu hóa các khoản khấu trừ thuế của bạn là một bước quan trọng để giảm chi phí thuế hàng năm của doanh nghiệp bạn. Người ta quan sát thấy rằng một số chủ doanh nghiệp nhỏ không sử dụng đầy đủ các khoản khấu trừ có sẵn cho họ. Hãy khám phá bên dưới danh sách các khoản khấu trừ thuế phổ biến mà các chủ doanh nghiệp nhỏ và doanh nghiệp tại gia có thể tận dụng để nâng cao hiệu quả tài chính của họ.
#1. Bồi Thường và Phúc Lợi cho Người Lao Động
Thuê người làm việc cho bạn là một phương pháp tuyệt vời để mở rộng công ty của bạn. Nhiều chủ doanh nghiệp lo lắng về chi phí tăng thêm khi sử dụng lao động, nhưng sự khác biệt giữa việc trả Medicare và thuế an sinh xã hội đối với người lao động và nhà thầu là nhỏ. Bạn có thể khấu trừ số tiền bạn chi cho những thứ như bảo hiểm thất nghiệp và thù lao của người lao động từ lợi nhuận của công ty bạn. Bạn có thể khấu trừ chi phí bảo hiểm y tế, đóng góp tiết kiệm hưu trí, các sự kiện nhóm và các đặc quyền khác từ thu nhập chịu thuế của mình.
#2. Đồ dùng cho văn phòng
Sử dụng chúng cho doanh nghiệp trong cùng năm bạn mua chúng và bạn có thể khấu trừ chi phí vật tư văn phòng bao gồm thiết bị in, giấy, bút, máy tính và phần mềm liên quan đến công việc. Chi phí vận chuyển và gửi thư phát sinh do công việc của bạn cũng được khấu trừ. Giữ tất cả các biên lai của bạn từ việc mua đồ dùng văn phòng ở một nơi.
#3. Văn phòng cho thuê
Các khoản thanh toán tiền thuê văn phòng do các chủ doanh nghiệp nhỏ thuê được khấu trừ thuế. Bạn cũng có thể khấu trừ chi phí thuê nhà để xe của công ty từ tiền thuê tòa nhà thực tế. Khoản khấu trừ tiền thuê nhà khác với khoản khấu trừ văn phòng tại nhà, đây là điều cần lưu ý. Chỉ những chủ doanh nghiệp có địa điểm hoạt động riêng biệt, không phải là nhà ở mới có thể yêu cầu khoản khấu trừ này. Thay vì khấu trừ chi phí của một văn phòng truyền thống, những người thuê nhà làm việc tại nhà có thể tận dụng khoản khấu trừ cho văn phòng tại nhà.
#4. Quảng cáo và tiếp thị
Bạn thật may mắn nếu bạn đã phân phát danh thiếp như thể chúng là món quà Halloween. Ngoài ra, bạn có thể khấu trừ chi phí làm những thẻ đó từ tiền thuế của mình. Một khoản chi phí hợp pháp của công ty có thể loại bỏ tất cả các hình thức quảng cáo, từ các bài đăng trên phương tiện truyền thông xã hội đến bảng quảng cáo. Hãy khấu trừ của bạn!
# 5. Tiền bảo hiểm
Trách nhiệm pháp lý, tài sản, sai sót và thiếu sót, sức khỏe, xe cộ, bồi thường cho người lao động và các khoản phí bảo hiểm khác của công ty đều được khấu trừ thuế. Các doanh nghiệp nhỏ có thể nhận được nhiều ưu đãi về thuế. Sử dụng chúng để giảm thuế và tiết kiệm tiền. Giữ hồ sơ chính xác và tuân theo mã số thuế để yêu cầu các khoản khấu trừ này. Các chuyên gia thuế có thể giúp bạn xác định xem bạn có đủ điều kiện nhận các khoản khấu trừ này hay không. Do đó, với sự chuẩn bị chu đáo, bạn có thể giảm bớt nghĩa vụ nộp thuế và tái đầu tư khoản tiết kiệm được vào công ty của mình để phát triển.
Khấu trừ thuế kinh doanh cho phương tiện
Là chủ doanh nghiệp sử dụng phương tiện cho các hoạt động liên quan đến kinh doanh, bạn có thể đủ điều kiện để được khấu trừ thuế kinh doanh cho việc sử dụng phương tiện. Vì vậy, nếu bạn sử dụng phương tiện cho mục đích kinh doanh, toàn bộ hoặc một phần, bạn có thể đủ điều kiện để yêu cầu khấu trừ thuế cho nó. Khoản khấu trừ này áp dụng cho các phương tiện kinh doanh, bao gồm cả ô tô. Những người sử dụng phương tiện của họ cho cả mục đích cá nhân và mục đích kinh doanh có thể yêu cầu khấu trừ cho phần chi phí phương tiện liên quan đến việc sử dụng phương tiện kinh doanh.
Làm thế nào để đủ điều kiện cho các phương tiện khấu trừ thuế kinh doanh
Có thể yêu cầu khấu trừ thuế cho việc sử dụng phương tiện thương mại của bạn nếu bạn đáp ứng ba tiêu chí được liệt kê dưới đây. Kết quả là, chúng chứa những điều sau đây:
#1. Bạn Tự Kinh Doanh
Để ghi lại quãng đường bạn đã đi ô tô để đi làm, bạn cần phải tự kinh doanh. Đạo luật cắt giảm thuế và việc làm (TCJA) đã loại bỏ tùy chọn cho người lao động khấu trừ một số chi phí kinh doanh không được hoàn trả, chẳng hạn như số dặm từ phương tiện cá nhân được sử dụng cho công việc liên quan đến công ty. Ngày nay, những người lao động sử dụng phương tiện của họ cho mục đích công việc thường mong muốn được hoàn trả chi phí xăng dầu của họ.
#2. Phương tiện thuộc về bạn hoặc công ty của bạn
Một chiếc xe mà bạn không sở hữu hoặc thuê không thể được khấu trừ. Xác minh xem bạn hoặc công ty của bạn có được liệt kê trên tiêu đề của chiếc xe hay không. Không đăng ký xe dưới tên công ty của bạn nếu bạn có ý định sử dụng nó cho mục đích cá nhân. Lợi ích về thuế của việc khấu trừ ô tô có thể bị vô hiệu nếu nhân viên sử dụng phương tiện của công ty cho mục đích phi kinh doanh. Ngoài ra, chỉ có thể sử dụng phương pháp chi phí thực tế để khấu trừ chi phí xe hơi khi xe được đăng ký với công ty của bạn.
#3. Lái xe đi làm liên quan nhiều hơn đến việc đi lại
Sở Thuế vụ có thể tuyên bố rằng bạn không sử dụng ô tô của mình cho mục đích kinh doanh nếu mục đích sử dụng độc quyền của ô tô đó là cho mục đích đi lại. Việc đi làm hàng ngày của một người không được tính là một chuyến công tác. Do đó, để khấu trừ việc sử dụng xe của bạn cho mục đích kinh doanh, chuyến đi của bạn phải liên quan trực tiếp đến hoạt động kinh doanh. Tuy nhiên, những người làm việc tự do tại nhà có thể bao gồm các chuyến đi đến các văn phòng khác trong tổng số dặm kinh doanh của họ. Một khoản khấu trừ văn phòng tại nhà cũng nên được yêu cầu.
Danh sách kiểm tra khấu trừ thuế doanh nghiệp nhỏ
Bạn có rất nhiều thứ trên đĩa của mình với tư cách là chủ doanh nghiệp. Có thể khó tìm được thời gian để quản lý sổ sách của bạn giữa việc tuyển dụng đúng nhân viên và giám sát các hoạt động hàng ngày của doanh nghiệp bạn. Tuy nhiên, nếu bạn giữ giấy tờ của mình theo thứ tự trong suốt cả năm, việc nộp thuế của bạn sẽ bớt rắc rối hơn nhiều vào tháng Tư. Dưới đây là các danh sách kiểm tra khác nhau cần nhớ khi bạn chuẩn bị giảm thuế cho doanh nghiệp nhỏ của mình. Do đó, để giúp bạn luôn cập nhật các nhu cầu khai thuế cho doanh nghiệp nhỏ của mình, bài viết này cung cấp một danh sách kiểm tra có thể tải xuống bao gồm các yếu tố cần thiết để nộp các khoản khấu trừ thuế cho doanh nghiệp nhỏ.
#1. Tìm hiểu về các nghĩa vụ thuế khác nhau của công ty
Dịch vụ doanh thu nội bộ và các cơ quan thuế nhà nước có quyền thanh toán thuế từ tất cả các công ty. Nhiệm vụ của bạn với tư cách là chủ doanh nghiệp là tuân thủ đầy đủ tất cả các luật thuế của địa phương, tiểu bang và liên bang.
#2. Khám phá các biểu mẫu thuế mà công ty của bạn phải gửi
Các doanh nghiệp không thể sử dụng một biểu mẫu chung cho mục đích thuế. Lợi nhuận, chi tiêu, khấu trừ và tín dụng phải được báo cáo cho Sở Thuế vụ (IRS) bằng các biểu mẫu thuế thích hợp, chẳng hạn như Biểu mẫu 1099-MISC hoặc Biểu mẫu 1120.
#3. Đặt lịch nộp thuế của bạn
Sẽ là hợp lý nếu lịch thuế kinh doanh và ngày đến hạn không phải là ưu tiên hàng đầu trong tâm trí của bạn khi bạn là một chủ doanh nghiệp nhỏ bận rộn. Tuy nhiên, điều quan trọng là bạn phải nhớ khi nào đến hạn khai thuế và thanh toán. Dịch vụ doanh thu nội bộ không khoan dung với các khoản thanh toán trễ hoặc bỏ lỡ. Luôn tuân thủ các nghĩa vụ thuế của bạn là cách tốt nhất để tránh bị phạt và các hình phạt khác có thể làm gián đoạn dòng tiền của công ty bạn.
#4. Thu thập tài liệu cần thiết
Có rất nhiều giấy tờ liên quan đến việc nộp thuế kinh doanh và có thể khó biết những gì cần phải làm.
Khấu trừ thuế kinh doanh tại nhà
Xây dựng một doanh nghiệp từ sự thoải mái tại nhà của một người mang đến cơ hội duy nhất cho các cá nhân để tạo thêm thu nhập, tận dụng niềm đam mê của họ và thậm chí biến nguyện vọng nghề nghiệp của họ thành hiện thực. Chi phí khởi nghiệp tương đối thấp liên quan đến khấu trừ thuế kinh doanh tại nhà khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn đối với nhiều người. Khấu trừ thuế có sẵn cho kinh doanh tại nhà, có thể đơn giản hóa quy trình.
Hơn nữa, các khoản khấu trừ thuế tại nhà rất giống với các khoản khấu trừ mà các doanh nghiệp truyền thống được hưởng. Tuy nhiên, hầu hết những người điều hành doanh nghiệp bên ngoài nhà của họ cũng có thể yêu cầu khấu trừ văn phòng. Bản chất của công việc kinh doanh mà chủ sở hữu rời khỏi nhà của họ có thể quyết định những khoản giảm thuế nào khác có thể dành cho họ. Tuy nhiên, trước khi phát sinh bất kỳ chi phí nào cho việc kinh doanh tại nhà, tất cả các doanh nhân nên tham khảo IRS. Khám phá cách các khoản khấu trừ thuế kinh doanh tại nhà của bạn có thể tận dụng các khoản khấu trừ thuế cụ thể có khả năng mang lại khoản tiết kiệm dài hạn.
#1. Chi phí liên quan đến nhà
Các khoản khấu trừ cho văn phòng tại nhà được tính theo chức năng của diện tích nhà bạn được sử dụng cho nơi làm việc. Đơn giản chỉ cần chia diện tích văn phòng tại nhà của bạn cho diện tích tổng thể của ngôi nhà của bạn để có câu trả lời này. Đảm bảo rằng bạn đang khấu trừ đúng số tiền từ mỗi khoản chi phí và sử dụng tỷ lệ phần trăm chính xác trong tính toán của mình.
#2. Bảo trì và Sửa chữa
Bạn cũng có thể khấu trừ chi phí cải tiến hoặc sửa chữa nhà được thực hiện đặc biệt vì lợi ích kinh doanh của bạn. Chi phí trực tiếp (những chi phí trực tiếp giúp ích cho văn phòng tại nhà của bạn) được khấu trừ 100%, trong khi chi phí gián tiếp (những chi phí mang lại lợi ích cho toàn bộ ngôi nhà của bạn) chỉ được khấu trừ một phần.
#3. Chi phí khác của công ty
Một mặt hàng phải vừa phổ biến vừa hữu ích trong lĩnh vực công việc của bạn thì nó mới được coi là chi phí kinh doanh hợp pháp.
Sự khác biệt giữa Chi phí và Chi phí là gì?
Khi nói đến thuật ngữ tài chính, điều quan trọng là phải hiểu các sắc thái giữa các thuật ngữ khác nhau. Một ví dụ như vậy là sự khác biệt giữa chi phí và chi phí. Mặc dù hai từ này thoạt nhìn có vẻ có thể thay thế cho nhau, nhưng chúng có ý nghĩa riêng biệt. Cụ thể, chi phí đề cập đến số tiền chi cho việc mua một mặt hàng hoặc dịch vụ cụ thể, trong khi chi phí đề cập đến việc tiêu thụ hoặc sử dụng mặt hàng đó. Nói cách khác, chi phí là thước đo chi phí ban đầu cần thiết để có được thứ gì đó, trong khi chi phí là thước đo mức độ sử dụng hoặc tiêu thụ liên tục của thứ đó. Do đó, bằng cách hiểu sự khác biệt này, các cá nhân và doanh nghiệp có thể theo dõi các giao dịch tài chính của họ tốt hơn và kiếm được nhiều tiền hơn. quyết định sáng suốt về chi tiêu của họ.
Sự khác biệt giữa Chi phí Kinh doanh và Khấu trừ là gì?
Khi nộp thuế cho doanh nghiệp của bạn, điều quan trọng là phải hiểu rằng một số chi phí nhất định có thể được khấu trừ khỏi thu nhập chịu thuế của bạn. Những khoản khấu trừ này, được gọi là chi phí kinh doanh, có thể giúp giảm số tiền thuế mà bạn nợ vào cuối năm. Bằng cách tận dụng các khoản khấu trừ này, bạn có thể giữ nhiều tiền hơn trong túi và tái đầu tư số tiền đó vào doanh nghiệp của mình. Vì vậy, cho dù bạn là chủ doanh nghiệp nhỏ hay người làm việc tự do, điều quan trọng là phải theo dõi chi phí kinh doanh của bạn trong suốt cả năm để bạn có thể tận dụng các khoản khấu trừ này khi đến thời điểm nộp thuế. Khi tính thu nhập chịu thuế của một doanh nghiệp, có một vài yếu tố chính cần xem xét.
Một trong những điều quan trọng nhất là tổng chi phí kinh doanh phát sinh trong năm. Những chi phí này có thể bao gồm mọi thứ từ tiền thuê nhà và các tiện ích cho đến lương nhân viên và chi phí thiết bị. Khi tất cả các chi phí này đã được cộng lại, chúng sẽ được trừ vào tổng doanh thu của doanh nghiệp trong năm. Tính toán này mang lại thu nhập chịu thuế của doanh nghiệp, là số tiền sẽ bị chính phủ đánh thuế. Các doanh nghiệp có thể báo cáo thu nhập chịu thuế của mình một cách thích hợp và ngăn chặn các mối lo ngại về pháp lý hoặc tài chính bằng cách theo dõi chi phí và thu nhập trong suốt cả năm. IRS cho phép khấu trừ kinh doanh đối với các chi phí cụ thể theo ngành “thông thường” và “cần thiết”. Các chi phí phải theo tiêu chuẩn ngành và cần thiết cho hoạt động kinh doanh. Bằng cách tuân thủ các hướng dẫn này, các doanh nghiệp có thể đảm bảo rằng họ đang báo cáo chính xác các khoản chi phí của mình và tối đa hóa các khoản khấu trừ thuế.
Tôi có thể yêu cầu mua máy tính xách tay về thuế không?
Bạn vẫn có thể yêu cầu máy tính xách tay của mình là một mặt hàng riêng biệt khi nộp thuế bằng cách sử dụng kỹ thuật 67c (phương pháp tỷ lệ cố định được cập nhật) đối với chi phí làm việc từ xa.
Chi phí lớn nhất trong một doanh nghiệp là gì?
Như bất kỳ nhà lãnh đạo công ty nào cũng biết, một trong những chi phí kinh doanh lớn nhất là lao động. Lao động, có thể chiếm tới 70% tổng chi phí kinh doanh, bao gồm tiền lương, phúc lợi, biên chế và các loại thuế liên quan khác của nhân viên.
dự án
- forbes.com
- Freshbooks.com
- bảo hiểm.com
- ramseysolutions.com
- quickbooks.intuit.com
Bài viết liên quan
- KHẤU TRỪ THUẾ DOANH NGHIỆP NHỎ: Tất cả những gì bạn cần biết
- LÀM THẾ NÀO ĐỂ GIẢM THU NHẬP PHẢI THUẾ: Các chiến lược đơn giản tốt nhất!
- QUYỀN ĐƯỢC GIẢM THUẾ: Cách Yêu cầu Nó, Xe hơi, Kinh doanh & Quyên góp
- CÁCH VIẾT KHOẢN CHI PHÍ KINH DOANH: Tất cả những điều bạn cần biết
- THUẾ THU NHẬP: Tổng quan, e Nộp hồ sơ và tính toán
- TÀI KHOẢN BÁO CÁO THU NHẬP: Định nghĩa, Ví dụ, Cách đọc & Sử dụng
- KHẤU TRỪ THUẾ: Định nghĩa, Cách thức hoạt động, Tiêu chuẩn, Tài sản & Quyên góp
