Bao thanh toán hóa đơn là một cách tuyệt vời để cải thiện dòng tiền tổng thể của công ty bạn, vốn có thể trở nên chậm chạp do khách hàng thanh toán chậm. Các công ty bao thanh toán tốt nhất cho vận tải đường bộ, môi giới và doanh nghiệp sẽ mua hóa đơn của bạn và trả trước cho bạn hơn 80% mệnh giá của họ.
Điều này cho phép bạn trả lương, mua hàng tồn kho hoặc đáp ứng các nghĩa vụ tài chính khác.
Ngoài ra, các công ty bao thanh toán tốt nhất dành cho các doanh nghiệp nhỏ và nhà môi giới cung cấp ít nhất 90% phí ứng trước và cấp vốn trong ít nhất một ngày. Khách hàng thường thanh toán hóa đơn trong vòng 30 đến 90 ngày, với 65 ngày là mức trung bình toàn cầu.
Hơn nữa, một công ty bao thanh toán sẽ trả trước cho bạn số tiền nếu bạn trả một khoản phí nhỏ, thường là từ 5% đến 8% trên tổng số tiền trên hóa đơn. Bạn sẽ không phải lo lắng về cách lấy tiền của mình.
Bài viết này đánh giá các công ty bao thanh toán tốt nhất cho các nhà môi giới vận chuyển hàng hóa, môi giới, doanh nghiệp nhỏ và vận tải đường bộ. Xếp hạng của chúng tôi dựa trên số tiền họ sẽ tính, quy trình và chi phí của họ cũng như tốc độ bạn có thể nhận được tiền.
Nhưng chúng ta hãy đi qua một số điều cơ bản ...
Công ty bao thanh toán tốt nhất 2023
RTS Financial: Tốt nhất cho các dịch vụ dành riêng cho ngành.
RTS Financial cung cấp các dịch vụ bao thanh toán dễ dàng và tích hợp, đặc biệt đối với các công ty vận tải đang tìm cách kiểm soát các khoản phải thu của họ. Kể từ khi thành lập vào năm 1986, RTS Financial đã làm việc với hàng nghìn công ty vận tải ở Hoa Kỳ và Mexico, khẳng định mình là công ty hàng đầu trong ngành.
RTS Financial sẽ ứng trước tới 97% toàn bộ số tiền trên các hóa đơn được gửi qua giao diện dựa trên web, RTS Pro. Nó có thể cung cấp tiền trong ít nhất là 24 giờ và không có ACH hoặc chi phí tải lên hóa đơn.
Ngoài việc bao thanh toán hóa đơn, RTS Financial còn cung cấp các dịch vụ bổ sung mà các công ty vận tải đường bộ có thể thấy hữu ích. Chương trình Thẻ nhiên liệu của nó cung cấp cho các doanh nghiệp giảm giá tại hơn 2,000 trạm xăng trên khắp Hoa Kỳ. Đồng thời, giải pháp phần mềm ProTransport của nó nhằm hỗ trợ các công ty vận tải đường bộ tăng hiệu quả đồng thời giảm chi phí.
RTS Financial cung cấp giảm giá đặc biệt cho các cựu quân nhân.
Chiến thắng: Lựa chọn tốt nhất để huy động vốn trong ngày.
Đây là một công ty bao thanh toán khác hỗ trợ các tài xế xe tải và công ty vận tải hàng hóa nhận được tài trợ trong cùng ngày hoặc ngày hôm sau. Mục tiêu của Triumph là giúp tiền của bạn sẵn sàng càng sớm càng tốt, cho dù bạn sở hữu một chiếc xe tải đơn lẻ hay cả một đội xe.
Khách hàng của Triumph có thể tiến hành kiểm tra tín dụng không giới hạn đối với khách hàng hiện tại và khách hàng tiềm năng thông qua trang web MyTriumph, hỗ trợ họ tránh những người tiêu dùng không đáng tin cậy của chính họ. MyTriumph cung cấp phản hồi theo thời gian thực về hóa đơn, thông báo cho bạn về những hóa đơn cần bạn chú ý và liên kết bạn trực tiếp với nhóm hỗ trợ khách hàng của Triumph nếu bạn cần hỗ trợ.
Triumph không công bố các yêu cầu về trình độ chuyên môn của mình và bạn phải liên hệ với công ty để nhận báo giá.
AltLINE: Dễ thích nghi nhất
AltLINE, hoạt động dưới sự bảo trợ của Công ty Ngân hàng Phương Nam, loại bỏ yêu cầu về một bên trung gian để nhận tiền. Khách hàng sẽ được hưởng lợi từ chi phí rẻ hơn cũng như tăng độ tin cậy và tin cậy.
Nhân sự, phân phối, sản xuất, tư vấn, thực phẩm và đồ uống, bán buôn, dệt may, dầu khí, dịch vụ chuyên nghiệp và các ngành khác đều được altLINE hỗ trợ. Nó cung cấp bao thanh toán cho cả công ty mới thành lập và doanh nghiệp trưởng thành hơn mà không yêu cầu lịch sử hoạt động trước đó.
altLINE cũng cung cấp tài chính cho các khoản phải thu (AR), rất hữu ích cho các doanh nghiệp muốn duy trì quyền kiểm soát đối với quy trình thanh toán của họ.
Vốn kinh doanh TCI: Lựa chọn tốt nhất cho số tiền tài trợ lớn.
TCI Business Capital đã hỗ trợ hàng nghìn công ty trong các ngành khác nhau, bao gồm vận tải đường bộ, việc làm, sản xuất, truyền thông và dịch vụ mỏ dầu, kể từ khi thành lập vào năm 1994. Điều này mang lại một số khoản đầu tư cao nhất vào doanh nghiệp, với các lựa chọn lên tới 20 triệu đô la .
Bạn có thể nhận báo giá theo thời gian thực về các khoản phí bạn sẽ phải trả bằng cách nhập doanh số bán hàng thông thường, thời hạn thanh toán đã chọn và tỷ lệ tạm ứng 70%, 80% hoặc 90% vào trang web của TCI Business Capital. TCI Business Capital yêu cầu tổng giá trị hóa đơn tối thiểu là 50,000 đô la mỗi tháng, khiến nó không phù hợp với các doanh nghiệp nhỏ hơn.
Aladdin Capital: Lựa chọn tốt nhất cho các doanh nghiệp nhỏ.
Aladdin Capital cung cấp dịch vụ bao thanh toán chuyên biệt cho các doanh nghiệp (bao gồm cả bao thanh toán theo nhóm) và quản lý việc thanh toán và thu nợ các khoản phải thu của khách hàng. Chương trình bao thanh toán đội xe tại Aladdin Capital được thiết kế dành riêng cho các công ty vận tải đường bộ có 10 xe tải trở lên và cung cấp giải phóng mặt bằng trong cùng ngày hoặc ngày hôm sau.
Aladdin Capital cũng cung cấp các dịch vụ cho thuê thiết bị, tài chính và tuân thủ quy định để giúp doanh nghiệp của bạn phát triển mà không mắc phải những sai lầm tốn kém. Máy tính làm việc, phương tiện chuyên dụng, thiết bị văn phòng và các mặt hàng khác có thể được tài trợ, cho phép bạn kéo dài chi phí mua hàng lớn theo thời gian.
TBS
TBS cung cấp nhiều công cụ và công nghệ thân thiện với người dùng để hỗ trợ các công ty vận tải đường bộ phát triển doanh nghiệp và quản lý tài chính của họ. Các tính năng này bao gồm trò chuyện trực tiếp 24 giờ một ngày, Ứng dụng Nhận trả tiền dành cho chủ sở hữu vận tải đường bộ độc lập và công cụ tìm nhiên liệu cho phép tiếp cận nhiên liệu rẻ tiền trên khắp Hoa Kỳ.
TBS cung cấp thẻ giảm giá nhiên liệu với khoản tiết kiệm lên đến 90 cent cho mỗi gallon – một tỷ lệ rất ấn tượng – cũng như thanh toán hóa đơn trong ngày. TBS cũng có một chương trình cho phép khách hàng tài trợ tới 50% số tiền trả trước cho bảo hiểm xe tải của họ trong vòng tám tuần bằng cách sử dụng hóa đơn bao thanh toán.
Công ty Cổ phần Thủ đô Apex
Apex Capital là một trong những doanh nghiệp bao thanh toán nhanh nhất trong ngành, cho phép bạn nhận được khoản thanh toán chỉ vài phút sau khi mua hóa đơn vận chuyển. Đó là hệ thống thanh toán kỹ thuật số mới, blynk, cung cấp tốc độ, đảm bảo bạn được thanh toán an toàn và đúng hạn.
Gói bao thanh toán đầy đủ dịch vụ của Apex Capital bao gồm kiểm tra tín dụng miễn phí, ứng dụng dành cho thiết bị di động có chụp ảnh, các lựa chọn truy đòi và không truy đòi, quyền truy cập vào bảng tải của hãng vận tải, chủ hàng và nhà môi giới cũng như Thẻ nhiên liệu Apex TCS với 69 xu mỗi gallon giảm giá.
Apex Capital cung cấp bao thanh toán cho các doanh nghiệp suốt ngày đêm, kể cả cuối tuần và ngày lễ ngân hàng.
TAFS: Tốt nhất cho vận tải đường bộ.
TAFS là một công ty bao thanh toán vận tải nổi tiếng cung cấp tài chính cho các khoản phải thu (AR) đáng tin cậy. Họ thường cung cấp khoản thanh toán trong vòng một hoặc hai giờ trong khi vẫn duy trì mức giá cạnh tranh với phần còn lại của doanh nghiệp.
Ứng dụng di động TAFS cho phép khách hàng tải lên hóa đơn trực tiếp từ điện thoại di động của họ đồng thời cung cấp cho tài xế xe tải giảm giá nhiên liệu, kiểm tra tín dụng miễn phí và hỗ trợ tại văn phòng.
TAFS là một công ty bao thanh toán chỉ truy đòi, có nghĩa là nếu khách hàng không thanh toán hóa đơn của họ, bạn sẽ chịu trách nhiệm thanh toán cho các dịch vụ của TAFS.
Các công ty bao thanh toán tốt nhất có đáng không?
Làm việc với các công ty bao thanh toán tốt nhất cho các doanh nghiệp nhỏ có thể có lợi nếu bạn cần quản lý các vấn đề về dòng tiền hoặc thanh toán các chi phí ngắn hạn. Nó cũng có thể hữu ích nếu bạn không thể nhận được tài trợ từ ngân hàng hoặc yêu cầu tiếp cận vốn nhanh hơn.
Nếu bạn không ngại từ bỏ quyền kiểm soát hóa đơn của mình và tin tưởng các công ty bao thanh toán tốt nhất dành cho các doanh nghiệp nhỏ sẽ giao dịch với khách hàng của bạn một cách chuyên nghiệp, thì bao thanh toán có thể là một lựa chọn tốt hơn so với tài trợ hóa đơn.
Sau đây là một số lợi ích của việc lựa chọn các công ty bao thanh toán tốt nhất cho các doanh nghiệp nhỏ, môi giới, môi giới vận chuyển hàng hóa hoặc vận tải đường bộ:
Có sự gia tăng dòng tiền
Các công ty bao thanh toán tốt nhất cho các nhà môi giới có thể hỗ trợ bạn nếu bạn cần vốn lưu động để thu hẹp khoảng cách tiền mặt trong khi chờ khách hàng thanh toán hóa đơn.
Khách hàng có thể chọn từ nhiều tùy chọn thanh toán
Với các công ty bao thanh toán tốt nhất dành cho vận tải đường bộ và doanh nghiệp nhỏ, bạn có thể duy trì các điều khoản thanh toán của mình trong khi vẫn đảm bảo hoạt động kinh doanh của mình diễn ra suôn sẻ. Bạn có thể làm điều này ngay cả khi thời hạn thanh toán dài hơn khiến một số khách hàng tốt nhất của bạn hài lòng.
Tỷ lệ bao thanh toán tốt là gì?
Phí bao thanh toán, còn được gọi là tỷ lệ chiết khấu, có thể nằm trong khoảng từ 1% đến 5%, tùy thuộc vào số tiền trên hóa đơn, doanh số bán hàng và mức độ tín nhiệm của khách hàng. Nó cũng phụ thuộc vào việc yếu tố đó là “truy đòi” hay “không truy đòi”.
Loại yếu tố đề cập đến người chịu trách nhiệm cuối cùng đối với một hóa đơn chưa thanh toán; công ty của bạn hoặc công ty bao thanh toán.
Nếu hợp đồng là yếu tố truy đòi và khách hàng không thanh toán, bạn có thể phải mua khoản phải thu chưa thanh toán từ công ty bao thanh toán hoặc thay thế bằng khoản phải thu gần đây hơn có giá trị bằng hoặc lớn hơn. Nếu bạn sử dụng yếu tố không truy đòi, bạn không bắt buộc phải hoàn trả hoặc thay thế các khoản phải thu chưa thanh toán, nhưng rất có thể bạn sẽ bị tính phí giao dịch cao hơn.
Điều này là do các công ty bao thanh toán tốt nhất giả định rủi ro bổ sung là không nhận lại được tiền của họ.
Làm thế nào để tôi chọn các công ty bao thanh toán tốt nhất cho các doanh nghiệp nhỏ?
Có nhiều cách khác nhau để bạn có thể chọn công ty bao thanh toán tốt nhất cho công ty môi giới vận tải đường bộ, doanh nghiệp nhỏ hoặc vận chuyển hàng hóa. Chúng bao gồm:
Lựa chọn dựa trên một chuyên gia trong ngành:
Các công ty bao thanh toán tốt nhất cho các nhà môi giới vận chuyển hàng hóa, vận tải đường bộ và các doanh nghiệp có đủ hình dạng và quy mô. Khi tìm kiếm một hệ số tài khoản phải thu, bước đầu tiên là tìm một người hiểu mô hình kinh doanh của bạn và ngành mà bạn hoạt động.
Làm việc với nhân viên bao thanh toán khoản phải thu, người hiểu rõ đặc điểm riêng của công ty bạn, đảm bảo rằng quy trình bao thanh toán đang diễn ra diễn ra suôn sẻ. Chọn một nhà tài trợ quen thuộc với ngành của bạn.
sự linh hoạt
Mức độ linh hoạt được cung cấp cho khách hàng là yếu tố thứ hai cần xem xét khi mua các công ty bao thanh toán tốt nhất cho các nhà môi giới, vận tải đường bộ hoặc doanh nghiệp nhỏ. Một chủ doanh nghiệp khôn ngoan sẽ hỏi các ứng viên bao thanh toán tiềm năng một số hoặc tất cả các câu hỏi sau:
- Có giới hạn về thời gian tôi phải ở trong mối quan hệ bao thanh toán không?
- Tôi có phải ký cam kết cá nhân, đồng ý chịu trách nhiệm cá nhân đối với bất kỳ hóa đơn chưa thanh toán nào không?
- Tôi có cần thiết phải bán tất cả các hóa đơn của mình không?
- Tôi có cần phải tính đến hóa đơn cho tất cả các khách hàng của mình không?
- Có số lượng hóa đơn tối thiểu phải được tính trong trường hợp doanh nghiệp mới không? Và, nếu vậy, những hậu quả nếu tôi không đáp ứng các yêu cầu tối thiểu là gì?
- Có số tiền tối đa có thể được tài trợ trong trường hợp doanh nghiệp đang phát triển nhanh chóng không?
Dịch vụ khách hàng
Thời gian là tiền bạc trong thế giới kinh doanh. Sẽ rất lãng phí thời gian khi phải điều hướng một hệ thống điện thoại phức tạp và bị treo trong thời gian dài. Điều này có thể dễ dàng tránh được trong giai đoạn nghiên cứu lựa chọn công ty bao thanh toán tốt nhất cho người môi giới, vận tải đường bộ hoặc doanh nghiệp nhỏ.
Các công ty bao thanh toán tốt nhất cho các nhà môi giới vận chuyển hàng hóa là những công ty có sẵn khi khách hàng của họ yêu cầu. Trong quá trình bán hàng, hãy theo dõi thời gian phản hồi đối với cả thông tin liên lạc qua email và điện thoại.
Sự ổn định
Điều quan trọng hơn bao giờ hết đối với cả chủ doanh nghiệp nhỏ và lớn là đảm bảo tài trợ từ một công ty bao thanh toán hóa đơn có uy tín. Việc hợp tác với một công ty bao thanh toán có thành tích đã được chứng minh trong ngành bao thanh toán cũng quan trọng như việc tìm ra một nhân tố hiểu được mô hình kinh doanh của bạn.
Một phương pháp là chọn các công ty bao thanh toán tốt nhất cho các doanh nghiệp nhỏ hoặc doanh nghiệp lớn thuộc Hiệp hội bao thanh toán quốc tế (IFA). Các công ty bao thanh toán là thành viên của IFA tuân thủ một quy tắc nghiêm ngặt về đạo đức và thông lệ kinh doanh.
giá cả
Trước khi đi sâu vào những con số biết trước và biết nói, bạn nên hiểu cách thức các công ty bao thanh toán tốt nhất dành cho các nhà môi giới và doanh nghiệp cấu trúc phí của họ. Khi một công ty bao thanh toán tạm ứng tiền cho các khoản phải thu, về cơ bản, công ty đó đang thực hiện giao dịch mua hóa đơn hợp pháp với tỷ lệ giảm.
Giảm giá này có thể là một khoản phí cố định một lần. Nó cũng có thể thay đổi tùy thuộc vào thời gian mà đơn vị cung cấp dịch vụ sở hữu hóa đơn, với đơn vị vận chuyển tính phí một tỷ lệ phần trăm nhất định dựa trên thời gian cần thiết để hóa đơn được thanh toán.
Các công ty bao thanh toán tốt nhất tính phí bao nhiêu?
Các công ty bao thanh toán tốt nhất cho các nhà môi giới và doanh nghiệp tính phí bao thanh toán cho khách hàng doanh nghiệp. Đây là phí họ tính cho sự tiến bộ của các quỹ. Phí này có thể được coi là một tỷ lệ chiết khấu.
Ví dụ: nếu phí nhân tố là 1% được áp dụng cho hóa đơn trị giá 30,000 đô la, thì phí là 300 đô la. Hãy nhớ rằng tỷ lệ 1% trong ví dụ này có khả năng tăng lên 2% hàng tuần và 5% vào tháng thứ ba.
Phí yếu tố thường dao động từ 0.75% đến 5%. Khách hàng của bạn càng mất nhiều thời gian để thanh toán đầy đủ cho công ty bao thanh toán thì tỷ lệ bao thanh toán càng tăng theo thời gian.
Làm thế nào bạn có thể đăng xuất khỏi hợp đồng bao thanh toán?
Để thoát khỏi hợp đồng bao thanh toán, bạn phải xác định khi nào hợp đồng bao thanh toán hiện tại của bạn hết hạn và những khoản phí nào có thể áp dụng nếu bạn chấm dứt sớm. Thời hạn hợp đồng của bạn thường được tìm thấy trong "Điều khoản chấm dứt" của thỏa thuận bao thanh toán của bạn.
Trước khi đưa ra quyết định, bạn nên suy nghĩ về chi phí chuyển đổi. Bạn phải thông báo khi bạn đã quyết định rời khỏi yếu tố hiện tại của mình.
Để chấm dứt hợp đồng, tất cả các công ty bao thanh toán tốt nhất cho vận tải đường bộ, môi giới hoặc doanh nghiệp đều yêu cầu thông báo bằng văn bản. Ngày gia hạn thường trước 30 đến 60 ngày.
Bạn phải xác định xem thông báo chấm dứt của bạn phải được gửi qua đường bưu điện hay chỉ cần thông báo điện tử là đủ.
Phí vốn OTR bao nhiêu phần trăm?
OTR Capital là một trong những công ty bao thanh toán tốt nhất dành cho các nhà môi giới vận chuyển hàng hóa, cung cấp vốn cho các doanh nghiệp nhỏ cho các ngành xây dựng, vận tải đường bộ, nhân sự và hợp đồng của chính phủ. Phạm vi bảo hiểm không truy đòi, tính minh bạch về phí và dịch vụ khách hàng tuyệt vời của nó vượt trội hoặc cạnh tranh với các công ty khác được đánh giá.
Phần lớn các công ty bao thanh toán tốt nhất cho các nhà môi giới vận chuyển hàng hóa và các doanh nghiệp khác nhau cung cấp cả bao thanh toán truy đòi và không truy đòi. Khi sử dụng tùy chọn không truy đòi, công ty bao thanh toán sẽ chịu rủi ro về việc hóa đơn không được thanh toán. Điều ngược lại là truy đòi.
Nếu một nhà môi giới không thanh toán hóa đơn, công ty vận tải đường bộ phải được hoàn trả. Do đó, phạm vi bao thanh toán không truy đòi là một chỉ số so sánh quan trọng.
OTR tính phí 2-4% cho các tùy chọn không truy đòi, tùy thuộc vào quy mô của công ty và rủi ro liên quan. Hợp đồng không truy đòi từ OTR Capital rất dễ hiểu.
Nhiều người đánh giá cảm thấy rằng OTR đã cung cấp một cuộc thảo luận cởi mở và trung thực về quy trình của họ. Điều quan trọng là họ đã hứa sẽ thanh toán bất kể điều gì xảy ra miễn là việc giao hàng của bạn đúng hạn, không bị hư hại và đầy đủ, đồng thời OTR được thông báo về bất kỳ khoản tạm ứng nào đối với việc giao hàng trước thời hạn.
Apex có phải là một công ty bao thanh toán tốt không?
Apex là một trong những công ty bao thanh toán tốt nhất cho các nhà môi giới vận chuyển hàng hóa. Có nhiều lý do để chọn Apex cho nhu cầu bao thanh toán cước của bạn. Điều này bao gồm thanh toán nhanh chóng và tỷ lệ cố định thấp là 2%.
Nếu bạn cảm thấy bối rối, Apex sẽ cung cấp các khoản ứng trước trên các hóa đơn chưa thanh toán cho các công ty vận chuyển và vận chuyển hàng hóa để cung cấp cho họ nguồn vốn thanh khoản cao hơn. Dịch vụ này cho phép các doanh nghiệp tận dụng các cơ hội nhạy cảm với thời gian.
Kết luận
Các công ty bao thanh toán tốt nhất cho vận tải đường bộ, môi giới và doanh nghiệp giúp bạn mua hóa đơn của mình. Họ cũng trả trước cho bạn hơn 80% mệnh giá của họ. Với những công ty như vậy, bạn có thể trả lương, mua hàng tồn kho hoặc đáp ứng các nghĩa vụ tài chính khác.
Ngoài ra, các công ty bao thanh toán tốt nhất cho các nhà môi giới và doanh nghiệp cung cấp ít nhất 90% phí ứng trước và cấp vốn nhanh chóng. Sử dụng một công ty bao thanh toán cho doanh nghiệp của bạn có thể giúp cải thiện doanh nghiệp của bạn và đáp ứng một số nhu cầu của bạn.
Bài viết liên quan
- Bao thanh toán hóa đơn: Tất cả những gì bạn cần được giải thích !! (+ Tùy chọn khoản vay)
- YẾU TỐ CHO DOANH NGHIỆP NHỎ: Hướng dẫn Cơ bản dành cho Chủ Doanh nghiệp Nhỏ
- Bao thanh toán Nợ: Hướng dẫn cho bất kỳ Doanh nghiệp nào (+ Ví dụ thực tế)
- Công ty bao thanh toán: Định nghĩa và hướng dẫn cho các công ty tốt nhất
- YẾU TỐ LÀ GÌ VÀ NÓ HOẠT ĐỘNG NHƯ THẾ NÀO TRONG TÀI CHÍNH
Tài liệu tham khảo
