Các chuyên gia tài chính thường xuyên khen ngợi các quỹ chỉ số về sức mạnh và tính hiệu quả của chúng. Tuy nhiên, nếu bạn là nhà đầu tư mới, bạn có thể không hiểu đầy đủ về quỹ chỉ số là gì hoặc tại sao nó lại vượt trội hơn các lựa chọn đầu tư khác. Giống như các khía cạnh khác của tài chính cá nhân, không có danh sách chung nào về các quỹ chỉ số tốt nhất có thể đáp ứng nhu cầu của mọi người. Quỹ chỉ số tốt nhất cho bạn sẽ thay đổi tùy theo hoàn cảnh cá nhân của bạn. Tuy nhiên, chúng tôi có thể cung cấp cho bạn một số gợi ý hữu ích. Hôm nay, chúng tôi sẽ giải thích các cách khác nhau để đầu tư vào quỹ chỉ số và quỹ cổ tức chỉ số tốt nhất để đầu tư.
Chỉ số là gì?
Chỉ số là một công cụ theo dõi tiến trình và hiệu suất của một nhóm chứng khoán cụ thể mà người tạo chỉ số đã lựa chọn cẩn thận. Do đó, chỉ số về cơ bản là kết quả của việc người tạo chỉ mục tuân thủ một phương pháp xác định trước để lựa chọn trái phiếu, cổ phiếu hoặc các tài sản khác. Đầu tư dựa trên chỉ số đã chuyển từ một thành phần nhỏ trong bối cảnh đầu tư sang trở thành một phương pháp tiếp cận nổi bật và có ảnh hưởng.
Quỹ chỉ số là gì?
Quỹ chỉ số là một loại quỹ đầu tư có thể là quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Nó được thiết kế để theo dõi một nhóm cổ phiếu hoặc một chỉ số cụ thể. Các nhà quản lý quỹ cố gắng nhân rộng chỉ số thông qua quản lý thụ động, bằng cách tạo ra nó trong nội bộ hoặc bằng cách hợp tác với các tổ chức bên ngoài như ngân hàng đầu tư hoặc công ty môi giới. Các quỹ này theo dõi các chỉ số phổ biến, thường được đề cập trong tin tức tài chính như là thước đo hiệu quả hoạt động chung của thị trường. Điều này cung cấp cho các nhà đầu tư những dữ liệu hữu ích về xu hướng đi lên của cổ phiếu nói chung.
Quỹ chỉ số tốt nhất để đầu tư vào
Quỹ chỉ số tốt nhất để đầu tư bao gồm:
#1. Quỹ chỉ số Schwab S&P 500
Nếu bạn quan tâm đến việc đầu tư vào quỹ chỉ số S&P 500 chính thức, Quỹ Chỉ số Schwab S&P 500 (SWPPX -0.85%) là một trong những lựa chọn hợp lý nhất hiện có. Tỷ lệ chi phí của khoản đầu tư này là 0.02%, nghĩa là bạn sẽ chỉ phải trả 0.20 đô la hàng năm cho mỗi 1,000 đô la bạn đầu tư. Do phí đầu tư tối thiểu, lợi nhuận của bạn phản ánh chặt chẽ hiệu suất của S&P 500. Không có yêu cầu đầu tư tối thiểu, cho phép bạn bắt đầu đầu tư chỉ với 1 đô la.
#2. Quỹ chỉ số USAA Nasdaq-100 (USNQX)
Quỹ Chỉ số Nasdaq-100 của USAA được thiết kế để theo sát hiệu quả hoạt động của Chỉ số Nasdaq-100. Nó đảm bảo rằng ít nhất 80% tài sản của nó được đầu tư vào các công ty là một phần của chỉ số. Nasdaq-100 bao gồm 100 công ty phi tài chính trong nước và quốc tế lớn nhất được niêm yết trên Thị trường Chứng khoán Nasdaq. Quỹ luôn đạt được hiệu quả hoạt động tốt hơn chỉ số. Khoản đầu tư này đã nhận được xếp hạng năm sao từ Morningstar do mức phí thấp, lợi nhuận vượt trội và rủi ro trên mức trung bình một chút.
#3. Chỉ số độ trung thực 500
Việc lựa chọn quỹ chỉ số vốn hóa lớn tốt nhất có thể khá khó khăn do có rất nhiều lựa chọn sẵn có. Nhiều quỹ trong số này có chiến lược và cơ cấu chi phí tương tự nhau, khiến việc xác định lựa chọn ưu việt trở nên khó khăn. Quỹ tương hỗ Chỉ số Fidelity 500 (FXAIX) nổi bật là một trong những lựa chọn hàng đầu vì nhiều lý do.
Thứ nhất, đó là một quá trình đơn giản. Khoản đầu tư này có mối liên hệ chặt chẽ với Chỉ số S&P 500, chủ yếu bao gồm các tập đoàn lớn của Mỹ như Microsoft (MSFT) và Johnson & Johnson (JNJ). Bất kể chỉ số hoạt động như thế nào, quỹ chỉ số này sẽ hoạt động tương ứng sau khi tính phí. Khi nói đến phí, cơ cấu chi phí của quỹ chỉ số Fidelity này cực kỳ thấp, gần giống như một quyền chọn miễn phí. Ngay cả khi bạn đầu tư một số tiền đáng kể là 10,000 đô la vào quỹ, phí hàng năm của bạn sẽ chỉ lên tới 1.50 đô la. Hai đặc điểm này đã khiến nó trở nên cực kỳ phổ biến, dẫn đến việc tích lũy tài sản được quản lý trị giá hàng trăm tỷ đô la.
Đôi khi, các cổ phiếu không phải của Mỹ hoạt động tốt hơn chứng khoán Mỹ sau một thời gian dài, điều này có thể tốt cho EFA. Chỉ số S&P 500, dựa trên giá trị thị trường, đã tăng 210% trong 10 năm qua, trong khi EFA, cơ quan mua cổ phiếu bên ngoài Hoa Kỳ, chỉ tăng 48%. Trước đó, việc mua cổ phần được thực hiện bên ngoài Hoa Kỳ có tính cạnh tranh cao hơn so với các giao dịch được thực hiện tại Hoa Kỳ. EFA đã sẵn sàng cho sự trở lại lâu dài với nhiều loại cổ phiếu từ Châu Âu, Anh, Úc và Châu Á. Giao dịch ở mức giá thấp hơn 14 lần thu nhập và trả 2.2%, cổ phiếu này có thể có giá trị cao hơn những gì đã hoạt động trong XNUMX năm qua.
#5. Quỹ đầu tư tăng trưởng Vanguard (VUG)
Vanguard Development ETF (VUG) là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm cổ phiếu có doanh thu và lợi nhuận ngày càng tăng, đúng như tên gọi của nó. Tuy nhiên, chỉ cái tên thôi cũng không thể hiện được rằng trọng tâm chính của nó là những cái tên tăng trưởng lớn hơn. Vốn dĩ không có gì sai khi đầu tư vào những cổ phiếu buồn ngủ hơn, chẳng hạn như các công ty tiện ích hoặc công ty tập trung vào hàng hóa hàng ngày như thực phẩm đóng gói hoặc đồ vệ sinh cá nhân. Tuy nhiên, điều quan trọng cần phải thừa nhận là người Mỹ khó có thể tăng đáng kể việc sử dụng điện hoặc đồ hộp trong tương lai gần.
May mắn thay, quỹ chỉ số Vanguard được thiết kế đặc biệt để tập trung vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng. Hiện tại, lĩnh vực công nghệ chiếm tới 46% tổng danh mục đầu tư. Gần một phần tư tài sản của VUG bao gồm các tên tuổi tiêu dùng lớn như Amazon.com (AMZN) và Home Depot (HD).
Đọc cũng: Quỹ tương hỗ so với Quỹ chỉ mục: Sự khác biệt, Công thức & Ví dụ
Quỹ chỉ số tốt nhất cho cổ tức
Các quỹ chỉ số cổ tức đề cập đến quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF) tập trung vào cổ tức. Mục tiêu của họ là theo dõi một chỉ số bao gồm nhiều cổ phiếu, đặc biệt tập trung vào các cổ phiếu trả cổ tức. Mặc dù cổ phiếu cổ tức có thể không phù hợp nhất với mọi nhà đầu tư nhưng sự thật là các quỹ chỉ số cổ tức có thể không hấp dẫn tất cả mọi người. Nếu mục tiêu chính của bạn là đảm bảo thu nhập ổn định thay vì tìm kiếm sự tăng trưởng đáng kể từ các khoản đầu tư của mình thì quỹ chỉ số tốt để chia cổ tức có thể là lựa chọn hoàn hảo cho bạn. Tương tự như vậy, không cần phải chọn hàng. Quỹ chỉ số tốt nhất để chia cổ tức bao gồm:
ETF này độc đáo ở chỗ nó chỉ tập trung vào việc theo dõi hiệu suất của Cổ tức quý tộc, là thành viên của S&P 500 đã liên tục tăng cổ tức trong tối thiểu 25 năm liên tiếp. Như người ta dự đoán, những cổ phiếu này thường có mức độ rủi ro thấp hơn. ETF hiện nắm giữ danh mục đầu tư gồm 64 cổ phiếu được phân loại là cổ phiếu quý tộc cổ tức.
#2. Invesco S&P 500 ETF cổ tức cao, biến động thấp
Quỹ giao dịch trao đổi (ETF) này được thiết kế để phản ánh hiệu suất của Chỉ số cổ tức cao biến động thấp S&P 500. Chiến lược này tập trung vào các cổ phiếu chia cổ tức, đúng như tên gọi của chúng, có lịch sử biến động thấp và mang lại tỷ suất cổ tức cao. ETF bao gồm 51 cổ phiếu, với một phần đáng kể được phân bổ cho cổ phiếu tiện ích và cổ phiếu hàng hóa cơ bản.
#3. Quỹ tăng trưởng cổ tức Vanguard (VDIGX)
Trọng tâm chính của Quỹ tăng trưởng cổ tức Vanguard là đầu tư vào nhiều công ty vốn hóa lớn (và đôi khi là vốn hóa trung bình) của Hoa Kỳ và toàn cầu. Các công ty này được lựa chọn dựa trên việc được định giá thấp so với thị trường và có tiềm năng trả cổ tức một cách nhất quán. Mục đích của nghiên cứu quỹ là xác định các công ty có tiềm năng tăng trưởng thu nhập cao, từ đó có thể tạo ra nhiều thu nhập hơn. Ngoài ra, nghiên cứu cũng đánh giá mức độ sẵn sàng của lãnh đạo doanh nghiệp trong việc tăng tỷ lệ chi trả cổ tức.
#4. Quỹ đầu tư bất động sản Vanguard
Ngành bất động sản có tiềm năng tạo ra thu nhập đáng kể thông qua cổ tức. Vanguard Real Estate ETF là quỹ đầu tư vào quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) cũng như các công ty chuyên đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như tòa nhà văn phòng và khách sạn. ETF được đề cập được thiết kế để phản ánh hiệu suất của Chỉ số 25/50 Bất động sản trên Thị trường Đầu tư Hoa Kỳ của MSCI. Chỉ số này bao gồm khoảng 175 công ty.
#5. Quỹ cổ tức giá trị chiến lược liên bang (SVAAX)
Các nhà đầu tư muốn trả cổ tức thường xuyên hơn là chỉ hàng quý có thể thấy Quỹ cổ tức giá trị chiến lược từ Federated Hermes hấp dẫn vì nó cung cấp cổ tức hàng tháng. Chiến lược đầu tư của quỹ nhằm mục đích tạo thu nhập và đạt được sự tăng giá vốn trong thời gian dài bằng cách tập trung vào các cổ phiếu trả cổ tức cao hơn so với thị trường vốn cổ phần rộng lớn hơn. Quỹ cũng tập trung vào việc xác định các công ty có tiềm năng tăng trưởng cổ tức. Ngoài ra, hiệu quả hoạt động của quỹ chủ yếu được đo lường dựa trên Chỉ số cổ tức chọn lọc của Dow Jones Hoa Kỳ.
Cách đầu tư vào quỹ chỉ số
Các cách khác nhau để đầu tư vào quỹ chỉ số như sau:
#1. Dành thời gian để xem xét tài chính và mục tiêu của bạn
Trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào, điều quan trọng là phải hiểu rõ hoàn cảnh cá nhân và mục tiêu cuộc sống của bạn. Khi nào bạn dự định nghỉ hưu và bạn còn gần đạt được cột mốc đó đến mức nào? Mức độ chấp nhận rủi ro và ngân sách của bạn là gì? Đạt được sự hiểu biết toàn diện về các khái niệm này sẽ nâng cao đáng kể kiến thức của bạn về vai trò của quỹ chỉ số trong đời sống tài chính của bạn và cung cấp cho bạn những hiểu biết có giá trị về cách đầu tư vào chúng.
#2.Chọn một chỉ mục
Quỹ chỉ số cho phép bạn theo dõi nhiều loại chỉ số, với hàng trăm tùy chọn có sẵn. Chỉ số S&P 500 được coi là chỉ số phổ biến nhất. Nó bao gồm 500 công ty hàng đầu trên thị trường chứng khoán Mỹ.
Ngoài các chỉ số chung được đề cập, còn có các chỉ số ngành được liên kết cụ thể với các ngành cụ thể. Hơn nữa, có các chỉ số quốc gia tập trung vào cổ phiếu từ từng quốc gia, chỉ số phong cách ưu tiên các công ty có tốc độ tăng trưởng nhanh hoặc cổ phiếu có giá trị và các chỉ số khác hạn chế đầu tư dựa trên hệ thống phân loại của riêng họ.
#3. Lựa chọn quỹ chỉ số phù hợp cho khoản đầu tư của bạn
Sau khi chọn một chỉ số, thông thường bạn có thể tìm thấy ít nhất một quỹ chỉ số phản ánh hiệu quả hoạt động của nó. Khi nói đến các chỉ số phổ biến như S&P 500, thường có nhiều lựa chọn, mỗi lựa chọn đều theo dõi cùng một chỉ số. Khi xem xét nhiều lựa chọn quỹ chỉ số cho chỉ mục bạn đã chọn, điều quan trọng là phải hỏi một số câu hỏi cơ bản. Đầu tiên, hãy biết quỹ chỉ số nào phản ánh chặt chẽ hiệu suất của chỉ số. Quỹ chỉ số nào có chi phí phải chăng nhất? Có bất kỳ ràng buộc hoặc hạn chế nào ngăn cản bạn đầu tư vào quỹ chỉ số không? Cuối cùng, hãy hỏi xem nhà cung cấp quỹ có cung cấp bất kỳ quỹ chỉ số nào khác thu hút sự quan tâm của bạn hay không. Câu trả lời cho những câu hỏi đó sẽ giúp bạn lựa chọn được quỹ chỉ số phù hợp nhất với nhu cầu của mình.
Bạn có tùy chọn mở tài khoản môi giới, điều này sẽ cho phép bạn mua hoặc bán cổ phiếu của quỹ chỉ số mà bạn thấy hấp dẫn. Bạn cũng có tùy chọn mở tài khoản trực tiếp với công ty đầu tư cung cấp tiền.
Khi đưa ra quyết định về cách mua cổ phiếu quỹ chỉ số của bạn, điều quan trọng là phải xem xét cẩn thận cả chi phí và tính năng liên quan đến từng lựa chọn. Một số nhà môi giới có thể áp dụng phí bổ sung đối với khách hàng khi mua cổ phiếu quỹ chỉ số, điều này có thể giúp việc trực tiếp mở tài khoản quỹ với công ty quỹ chỉ số có hiệu quả hơn về mặt chi phí. Tuy nhiên, có nhiều nhà đầu tư thích hợp nhất tất cả các khoản đầu tư của họ vào một tài khoản môi giới duy nhất. Nếu bạn dự định đầu tư vào nhiều quỹ chỉ số từ nhiều nhà quản lý quỹ khác nhau, việc sử dụng tùy chọn môi giới có thể là phương pháp hiệu quả nhất để hợp nhất tất cả khoản đầu tư của bạn vào một tài khoản.
Điều gì tốt hơn quỹ chỉ số?
ETF mang lại sự giao dịch dễ dàng hơn so với các quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ truyền thống vì chúng có thể được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán giống như cổ phiếu phổ thông. Hơn nữa, các nhà đầu tư có thể lựa chọn mua ETF với số lượng nhỏ hơn và ít gặp trở ngại hơn so với các quỹ tương hỗ.
Vanguard S&P 500 có phải là khoản đầu tư tốt không?
Có, quỹ chỉ số này là sự lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một lựa chọn đầu tư đa dạng với mức giá phải chăng. Nó cũng có thể phục vụ như một yếu tố thiết yếu trong danh mục đầu tư của họ.
Quỹ Roth hay quỹ chỉ số tốt hơn?
Roth IRA là tài khoản hưu trí mang lại lợi ích về thuế, trong khi quỹ chỉ số là khoản đầu tư phản ánh hiệu quả hoạt động của chỉ số thị trường. Các quỹ chỉ số thường được chọn cho Roth IRA và các loại tài khoản đầu tư khác. Tuy nhiên, các nhà đầu tư thường chọn Roth IRA do lợi thế rút tiền miễn thuế khi nghỉ hưu.
Lợi tức trung bình của các quỹ chỉ số là gì?
Theo chỉ số S&P 500, lợi nhuận trung bình hàng năm của thị trường chứng khoán là khoảng 10%. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là tỷ lệ trung bình này được điều chỉnh theo lạm phát. Nói cách khác, các nhà đầu tư nên dự đoán sức mua hàng năm sẽ giảm khoảng 2% đến 3% do lạm phát.
Trong bản chất
Khi nói đến đầu tư, hãy nhớ rằng “tốt nhất” chỉ là vấn đề quan điểm. Bài viết này chỉ là một phần nhỏ trong một quá trình nghiên cứu đầu tư lớn hơn nhiều. Quỹ chỉ số là một cách đầu tư phổ biến và chúng nên tiếp tục như vậy. Càng được tạo ra nhiều, phương pháp nghiên cứu càng trở nên phức tạp hơn và đồng thời hữu ích hơn.
dự án
- usatoday.com
- youngandtheinvested.com
- forbes.com
- ngân hàng.com
- Quỹ tương hỗ so với Quỹ chỉ mục: Sự khác biệt, Công thức & Ví dụ
- S&P 500 LÀ GÌ? Hướng dẫn tốt nhất năm 2023 & Thông tin chi tiết về doanh nghiệp
- 17 QUỸ CHỈ SỐ HÀNG ĐẦU 2023:(Cập nhật)
- QUỸ CHỈ SỐ CỔ TỨC: Quỹ có chỉ số cao tốt nhất Fidelity & Vanguard
- Quỹ MUTUAL: Chúng là gì và Quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư
- MẤT BAO LÂU ĐỂ CÓ THẺ TÍN DỤNG? Tất cả những điều cần biết
