Không phải tất cả cơ hội đầu tư được mở cửa cho công chúng. Một số được dành riêng cho một lớp cụ thể của nhà đầu tư được gọi là nhà đầu tư được công nhận. Nhà đầu tư được công nhận là một cá nhân hoặc tổ chức có tình trạng tài chính cụ thể và đáp ứng các tiêu chí nhất định. Những yêu cầu và trình độ này cho phép một nhà đầu tư được công nhận tiếp cận với một loạt các cơ hội đầu tư không có sẵn cho công chúng. Nói chung, trạng thái đặc quyền này mở ra cánh cửa cho các khoản đầu tư sinh lợi tiềm năng có thể mang lại lợi nhuận cao hơn hoặc tài sản thay thế các lớp học. Cơ hội là rủi ro liên quan cũng cao, tuy nhiên, hiểu cách thức hoạt động, các yêu cầu cơ bản và trình độ là rất quan trọng. Ngoài ra, nắm bắt được động lực hoạt động của nó là chìa khóa để tận dụng tối đa tấm vé giàu có này. Hướng dẫn này cũng phác thảo làm thế nào để trở thành một chi tiết.
Điều gì đủ điều kiện để bạn trở thành một nhà đầu tư được công nhận?
Bất kỳ ai muốn đủ điều kiện trở thành nhà đầu tư được công nhận phải có giá trị ròng ít nhất là 1 triệu đô la hoặc đã kiếm được thu nhập trung bình là 200,000 đô la với tư cách cá nhân hoặc khoảng 300,000 đô la với tư cách là một cặp vợ chồng trong hai năm trước đó. Có một nắm bắt ở trên, quá. Nhà đầu tư dự kiến sẽ duy trì mức thu nhập này trong tương lai. Ngoài ra, một số loại thực thể nhất định, chẳng hạn như ngân hàng, công ty đầu tư, chương trình phúc lợi cho nhân viên và các nhà đầu tư tổ chức khác, sẽ tự động được coi là nhà đầu tư được công nhận. Nhóm cuối cùng là một số loại tổ chức có tổng tài sản vượt quá 5 triệu USD.
Mục đích của các nhà đầu tư được công nhận là gì?
Mục đích của việc công nhận các nhà đầu tư là để đảm bảo rằng các cá nhân hoặc tổ chức tham gia vào các cơ hội đầu tư tư nhân có sự tinh vi về tài chính và năng lực để hiểu và chịu rủi ro liên quan đến các khoản đầu tư đó.
Điều này đơn giản có nghĩa là các nhà đầu tư được công nhận có quyền tiếp cận nhiều cơ hội đầu tư hơn. Điều này bao gồm các dịch vụ cổ phần tư nhân, quỹ phòng hộ, đầu tư vốn mạo hiểm và các chứng khoán khác không được đăng ký với SEC. Sự phân biệt này nhằm tạo sự linh hoạt cho các công ty đang tìm kiếm vốn. Nó cũng bảo vệ các nhà đầu tư cá nhân, những người có thể không có cùng nguồn lực tài chính hoặc kiến thức.
Người nước ngoài có thể trở thành nhà đầu tư được công nhận không?
Có, một người nước ngoài có thể là một nhà đầu tư được công nhận ở một số khu vực pháp lý nhất định. Tại Hoa Kỳ, một người nước ngoài có thể là nhà đầu tư được công nhận nếu họ đáp ứng ngưỡng thu nhập hoặc giá trị ròng do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đặt ra.
Tôi có thể đầu tư nếu tôi không phải là nhà đầu tư được công nhận không?
Tất nhiên bạn có thể. Là một nhà đầu tư được công nhận không bắt buộc phải đầu tư vào thị trường tài chính hoặc tham gia vào các cơ hội đầu tư khác nhau. Trên thực tế, phần lớn các lựa chọn đầu tư đều có thể tiếp cận được đối với các nhà đầu tư không được công nhận. Điều này cho phép các cá nhân thuộc mọi tầng lớp xã hội phát triển sự giàu có và theo đuổi các mục tiêu tài chính của họ.
Đối với các nhà đầu tư không được công nhận, có rất nhiều con đường đầu tư có sẵn, chẳng hạn như cổ phiếu giao dịch công khai, trái phiếu, quỹ tương hỗ, quỹ hoán đổi danh mục (ETF), quỹ ủy thác đầu tư bất động sản (REIT), v.v. Những khoản đầu tư này được quy định và có thể tiếp cận rộng rãi đối với công chúng. Ngoài ra, chúng tạo cơ hội cho các cá nhân tham gia vào thị trường tài chính.
Làm thế nào để trở thành một nhà đầu tư được công nhận
Không giống như con đường sự nghiệp hoặc các kỹ năng liên quan đòi hỏi trình độ học vấn và chứng chỉ, việc trở thành một nhà đầu tư được công nhận lại khác. Các yêu cầu cụ thể tùy thuộc vào quy định của các quốc gia, nhưng dưới đây là tổng quan chung về cách trở thành nhà đầu tư được công nhận
#1. Kiểm tra yêu cầu
Bước đầu tiên để trở thành nhà đầu tư được công nhận là đáp ứng các yêu cầu quy định. Nói chung, điều này được quy định bởi Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái (SEC) tại Hoa Kỳ.
#2. Xác minh tính đủ điều kiện
Xem xét hồ sơ tài chính của bạn và xác định xem bạn có đáp ứng các yêu cầu về thu nhập hoặc giá trị ròng hay không. Điều này có thể liên quan đến việc đánh giá tờ khai thuế thu nhập, báo cáo ngân hàng, danh mục đầu tư, định giá tài sản và các tài liệu tài chính có liên quan khác. Tuy nhiên, nếu bạn không chắc chắn về bất kỳ yêu cầu cụ thể nào, vui lòng tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính hoặc cơ quan quản lý chứng khoán.
#3. Tìm kiếm lời khuyên pháp lý
Có thể hữu ích khi tham khảo ý kiến của luật sư chứng khoán hoặc cố vấn tài chính chuyên về luật chứng khoán. Điều này nhằm đảm bảo bạn hiểu đầy đủ các quy định và yêu cầu để trở thành nhà đầu tư được công nhận trong phạm vi quyền hạn của mình. Họ có thể hướng dẫn bạn thực hiện quy trình và đưa ra lời khuyên được cá nhân hóa dựa trên hoàn cảnh của bạn.
#4. Tạo tài liệu cần thiết
Tùy thuộc vào thẩm quyền của bạn, bạn có thể cần hoàn thành các biểu mẫu hoặc đơn đăng ký cụ thể để tuyên bố tình trạng của mình với tư cách là nhà đầu tư được công nhận. Những tài liệu này có thể yêu cầu bạn cung cấp thông tin về thu nhập, giá trị ròng và kinh nghiệm đầu tư của bạn. Thực hiện theo các hướng dẫn được cung cấp bởi cơ quan quản lý có liên quan và gửi các tài liệu cần thiết theo hướng dẫn.
#5. Duy trì tình trạng công nhận
Khi bạn đã trở thành nhà đầu tư được công nhận, điều quan trọng là phải được thông báo về bất kỳ thay đổi nào đối với các quy định có thể ảnh hưởng đến tình trạng của bạn. Ví dụ: tại Hoa Kỳ, SEC định kỳ xem xét các ngưỡng thu nhập và giá trị ròng đối với tiêu chuẩn của nhà đầu tư được công nhận. Ngoài ra, hãy lưu ý rằng các quy định có thể khác nhau giữa các loại hình đầu tư khác nhau, chẳng hạn như vốn cổ phần tư nhân hoặc quỹ phòng hộ.
Yêu cầu của nhà đầu tư được công nhận
Theo Quy tắc 501 của Quy định D của Đạo luật Chứng khoán năm 1933, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) chỉ định các yêu cầu để trở thành nhà đầu tư được công nhận tại Hoa Kỳ. Các yêu cầu bao gồm như sau:
Yêu cầu thu nhập: Cá nhân phải có thu nhập hàng năm ít nhất là 200,000 đô la (hoặc 300,000 đô la cho thu nhập chung với vợ/chồng) trong hai năm qua, với kỳ vọng hợp lý là đạt được mức thu nhập tương tự trong năm hiện tại.
Yêu cầu giá trị ròng: Giá trị ròng của cá nhân, hoặc giá trị ròng chung của họ với vợ/chồng, phải vượt quá 1 triệu USD, không bao gồm giá trị nơi cư trú chính của họ. Ngoài ra, một cá nhân có thể đủ điều kiện nếu họ có tài sản được quản lý (AUM) ít nhất 1 triệu đô la, cá nhân hoặc chung với vợ/chồng. AUM bao gồm các khoản đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và các loại chứng khoán khác.
Một số loại thực thể: Một số thực thể, chẳng hạn như ngân hàng, công ty đầu tư, kế hoạch phúc lợi cho nhân viên và các nhà đầu tư tổ chức khác, tự động được coi là nhà đầu tư được công nhận. Ngoài ra, một số loại tổ chức có tổng tài sản vượt quá 5 triệu đô la cũng có thể đủ điều kiện.
Kiến thức và Kinh nghiệm: Mặc dù không được SEC nêu rõ ràng như một yêu cầu, nhưng một số cơ hội đầu tư có thể yêu cầu kiến thức hoặc kinh nghiệm bổ sung trong lĩnh vực tài chính và đầu tư. Điều này nhằm đảm bảo rằng nhà đầu tư có sự hiểu biết cần thiết để đánh giá rủi ro liên quan đến các chiến lược đầu tư phức tạp.
Tại sao mọi người trở thành nhà đầu tư được công nhận?
Có một số lý do tại sao mọi người trở thành nhà đầu tư được công nhận. Đầu tiên, nó mang lại cho họ lợi thế cạnh tranh đáng kể trên thị trường đầu tư. Là một nhà đầu tư được ủy quyền có nghĩa là bạn có các nguồn tài chính để đầu tư vào các cơ hội không dành cho những người có thu nhập hoặc giá trị ròng thấp hơn.
Ngân hàng có phải là nhà đầu tư được công nhận không?
Không hoàn toàn. Bản thân ngân hàng không được coi là nhà đầu tư được công nhận. Trạng thái nhà đầu tư được công nhận thường áp dụng cho các cá nhân hoặc loại tổ chức cụ thể đáp ứng các tiêu chí nhất định do cơ quan quản lý đặt ra, chẳng hạn như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC).
Tuy nhiên, các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác thường có các nguồn lực tài chính và chuyên môn để đầu tư vào nhiều cơ hội đầu tư mà có thể chỉ dành cho các nhà đầu tư được công nhận. Các tổ chức này có thể có quyền tiếp cận các vị trí riêng lẻ, quỹ đầu tư mạo hiểm, quỹ phòng hộ và các khoản đầu tư thay thế khác thông qua các bộ phận hoặc phòng ban đầu tư khác nhau của họ.
Người mua đủ điều kiện Vs Nhà đầu tư được công nhận
Người mua đủ điều kiện và nhà đầu tư được công nhận đều là các thuật ngữ được sử dụng trong bối cảnh các quy định về chứng khoán để xác định tính đủ điều kiện cho các cơ hội đầu tư nhất định. Mặc dù có những điểm tương đồng giữa hai khái niệm này, nhưng chúng là những khái niệm riêng biệt và được sử dụng trong các khung pháp lý khác nhau.
| Người mua đủ điều kiện | Nhà đầu tư có uy tín |
| Người mua đủ điều kiện là một cá nhân hoặc tổ chức có danh mục đầu tư trị giá hơn 5 triệu đô la. | Nhà đầu tư được công nhận là một cá nhân hoặc tổ chức có tình trạng tài chính cụ thể và đáp ứng các tiêu chí nhất định, cho phép họ tiếp cận với nhiều cơ hội đầu tư mà công chúng không có. |
| Người mua đủ điều kiện là một thuật ngữ được định nghĩa theo Đạo luật Công ty Đầu tư Hoa Kỳ năm 1940. Thuật ngữ này liên quan cụ thể đến các cá nhân hoặc tổ chức quan tâm đến việc đầu tư vào một số loại quỹ đầu tư, chẳng hạn như quỹ phòng hộ và quỹ đầu tư tư nhân. | Nhà đầu tư được công nhận là một thuật ngữ được Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) sử dụng để xác định tính đủ điều kiện tham gia vào một số cơ hội đầu tư tư nhân, chẳng hạn như phát hành riêng lẻ, quỹ đầu tư mạo hiểm và các dịch vụ chứng khoán chưa đăng ký khác. |
| Một cá nhân có ít nhất 5 triệu đô la đầu tư (hoặc đầu tư chung với vợ/chồng của họ), không bao gồm giá trị nơi cư trú chính của họ. | Một cá nhân có thu nhập hàng năm ít nhất là 200,000 đô la (300,000 đô la chung với vợ/chồng) trong mỗi hai năm qua, với kỳ vọng hợp lý là đạt được mức thu nhập tương tự trong năm hiện tại. |
| Một quỹ tín thác, đối tác hoặc tổ chức có ít nhất 25 triệu đô la đầu tư. | Một số loại thực thể, chẳng hạn như công ty, công ty hợp danh và quỹ tín thác, với tổng tài sản vượt quá 5 triệu đô la. |
Sự khác biệt giữa Nhà đầu tư đủ tiêu chuẩn và Nhà đầu tư được công nhận là gì?
Các thuật ngữ "nhà đầu tư đủ điều kiện" và "nhà đầu tư được công nhận" thường được sử dụng thay thế cho nhau, nhưng chúng đề cập đến các khái niệm khác nhau và được sử dụng trong các bối cảnh pháp lý khác nhau. Dưới đây, là một sự cố về sự khác biệt chính giữa hai:
| Các điều khoản | nhà đầu tư đủ năng lực | Nhà đầu tư có uy tín |
| Bối cảnh quy định | Thuật ngữ “nhà đầu tư đủ điều kiện” chủ yếu được sử dụng ở Châu Âu và các khu vực tài phán khác bên ngoài Hoa Kỳ. Nó thường đề cập đến một nhà đầu tư đáp ứng các tiêu chí hoặc trình độ cụ thể được nêu trong các quy định về chứng khoán địa phương. Các yêu cầu để đủ điều kiện trở thành nhà đầu tư đủ điều kiện có thể khác nhau giữa các khu vực pháp lý. | Thuật ngữ "nhà đầu tư được công nhận" được sử dụng ở Hoa Kỳ và được định nghĩa bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Nó thiết lập các tiêu chí đủ điều kiện cho các cơ hội đầu tư nhất định, đặc biệt là trong bối cảnh phát hành riêng lẻ và chào bán chứng khoán chưa đăng ký. |
| Tiêu chí đánh giá năng lực | Các yếu tố như tài sản tài chính, thu nhập, giá trị ròng hoặc chuyên môn của một cá nhân. Các ngưỡng và yêu cầu cụ thể có thể khác nhau đáng kể giữa các quốc gia. | Một cá nhân có thể đủ điều kiện trở thành nhà đầu tư được công nhận dựa trên thu nhập của họ, với thu nhập hàng năm ít nhất là 200,000 đô la (300,000 đô la chung với vợ/chồng) trong mỗi hai năm qua, cùng với kỳ vọng đạt được mức thu nhập tương tự trong năm hiện tại. Ngoài ra, một cá nhân có thể đủ điều kiện dựa trên giá trị ròng của họ, ít nhất phải là 1 triệu đô la (không bao gồm giá trị nơi cư trú chính của họ). |
| Mục đích | Trình độ chuyên môn thường được yêu cầu để đảm bảo rằng nhà đầu tư có kiến thức, kinh nghiệm hoặc năng lực tài chính cần thiết để hiểu và chấp nhận các rủi ro liên quan. | Trạng thái nhà đầu tư được công nhận chủ yếu được sử dụng để đánh giá tính đủ điều kiện của một cá nhân để tham gia vào các đợt chào bán hoặc đầu tư chứng khoán tư nhân được miễn đăng ký với SEC. |
Kết luận
Khi bạn đáp ứng các yêu cầu cần thiết, đầu tư với tư cách là nhà đầu tư được công nhận sẽ có lợi thế hơn so với chứng khoán đại chúng. Tuy nhiên, cho dù bạn có những gì cần thiết để mang danh hiệu hay không, thì đầu tư vẫn là chìa khóa dẫn đến tự do tài chính. Vì vậy, việc không phải là một nhà đầu tư tư nhân không bao giờ nên là lý do khiến bạn không đầu tư.
- CÁCH TRỞ THÀNH NHÀ ĐẦU TƯ THÀNH CÔNG: Mẹo đơn giản cho người mới bắt đầu
- Nhà đầu tư bất động sản thương mại: Ý nghĩa, Mức lương, Cách trở thành & Tìm một
- Đầu tư thông minh: Mẹo lành mạnh cho người mới bắt đầu
- ĐẦU TƯ LÀ GÌ? Tầm quan trọng, các loại và cách thức hoạt động
dự án
