Có nhiều lý do bạn muốn chuyển đổi ngân hàng của mình. Ví dụ: bạn có thể đang di chuyển các thành phố hoặc quốc gia, tìm kiếm các điều khoản và điều kiện tốt hơn hoặc thậm chí tỷ lệ tiết kiệm tốt hơn. Cho dù điều đó xảy ra, đây là các bước để làm theo làm thế nào để chuyển đổi ngân hàng.
Tìm Ngân hàng Bạn cần
Khi cân nhắc đóng tài khoản ngân hàng cũ, bạn cần tìm một tài khoản mới để gửi tiền. Có nhiều cách khác nhau để làm điều này. Ví dụ, bạn có thể mua sắm trực tuyến từ sự thoải mái tại nhà hoặc cơ quan của bạn. Bạn cũng có thể đến các ngân hàng và nói chuyện với một đại diện quan hệ về những gì bạn cần và liệu họ có thể cung cấp cho bạn hay không. Đọc qua các trang web và tài liệu quảng cáo, chủ yếu qua bản in đẹp, và tìm hiểu xem thứ bạn muốn có là một phần của gói sản phẩm hay không. Thu thập các tùy chọn của bạn và sau đó tìm ra tùy chọn phù hợp với bạn nhất.
Liệt kê các khoản tiền gửi sẽ được hoàn thành
Khi chuyển từ ngân hàng này sang ngân hàng khác, bạn sẽ cần phải lập danh sách các khoản tiền gửi. Cuộc sống của bạn trở nên đơn giản hơn khi bạn có một danh sách các khoản thanh toán hóa đơn tự động như tiền thuê nhà hoặc tiền gửi trực tiếp. Danh sách của bạn nên bao gồm tiền gửi tự động, tiền cấp dưỡng hoặc tiền cấp dưỡng con cái, phiếu lương, v.v.
Nó phải bao gồm các đăng ký như tư cách thành viên phòng tập thể dục, trang web phát trực tuyến và sách. Nó cũng nên bao gồm các chuyển khoản định kỳ như bảo hiểm nhân thọ, tài khoản hưu trí, v.v. Sau khi hoàn tất, việc chuyển các hoạt động này và tiền của bạn sang ngân hàng mới sẽ dễ dàng hơn.
Mở tài khoản ngân hàng
Vào lúc này, bạn có thể đã đến ngân hàng thực hoặc ngân hàng trực tuyến mà bạn chọn để mở tài khoản. Để mở tài khoản, bạn sẽ yêu cầu một số giấy tờ như giấy phép lái xe, số an sinh xã hội, thông tin liên hệ cá nhân và địa chỉ gửi thư nơi họ sẽ gửi tài liệu của bạn sau khi hoàn tất.
Đăng ký tham gia các nền tảng kỹ thuật số
Cho dù bạn đã chọn một ngân hàng trực tuyến hay một ngân hàng thực, bạn nên dành thời gian và đăng nhập vào ứng dụng hoặc tạo một tài khoản dựa trên web có thể giúp bạn truy cập tiền của mình mọi lúc mọi nơi. Ngân hàng hoặc hiệp hội tín dụng mà bạn lựa chọn sẽ cho phép bạn mở cổng và sau khi hoàn tất, bạn có thể dễ dàng đăng nhập, xác minh danh tính và truy cập tài khoản của mình. Ngoài ra, bạn có thể thực hiện chuyển khoản, gửi tiền, lên lịch hành động và hơn thế nữa. Tùy thuộc vào tổ chức, bạn có thể được yêu cầu thiết lập quy trình xác thực hai hoặc ba yếu tố để bảo mật hơn.
Cập nhật các khoản thanh toán tự động của bạn
Hãy nhớ rằng danh sách bạn đã thực hiện trên thanh toán tự động? Bạn phải cập nhật chúng trong tài khoản ngân hàng mới. Những điều này sẽ hữu ích trong việc đảm bảo rằng tất cả các hóa đơn và đăng ký của bạn được thanh toán đúng hạn.
Đóng tài khoản ngân hàng cũ
Bây giờ bạn đã quản lý để mở một tài khoản ngân hàng mới và sử dụng nó để đảm bảo nó hoạt động hoàn hảo, đã đến lúc đóng tài khoản cũ. Bạn sẽ không cần nó nữa.
Tùy thuộc vào loại tài khoản, bạn có thể dễ dàng thực hiện việc này qua email, cuộc gọi điện thoại, trực tuyến hoặc đến gặp trực tiếp. Bạn cũng có thể xem SoFi để biết thêm chi tiết về ngân hàng thời hiện đại.
Bài viết liên quan
