Nếu bạn quan tâm đến tài chính và nghĩ rằng việc xử lý tiền của người khác là sở thích của bạn, thì nghề môi giới chứng khoán có thể phù hợp với bạn. Không đơn giản để trở thành một nhà tư vấn đầu tư tầm cỡ này, và quá trình này đôi khi có thể khá khắt khe và căng thẳng. Thậm chí, nhiều người mới ra trường khao khát được gia nhập hàng ngũ của họ. Do đó, nhiều người có thắc mắc và muốn biết thêm thông tin về công việc hấp dẫn này, hiện đang cung cấp nhiều lựa chọn thay thế hơn bao giờ hết. Để giúp bạn hiểu làm thế nào để trở thành một nhà môi giới chứng khoán ở Hoa Kỳ, những gì họ làm và thông tin đăng nhập của họ, hãy đọc tiếp.
Môi giới chứng khoán là gì?
Phần lớn, các công ty môi giới chứng khoán đóng vai trò trung gian. Cổ phiếu được mua và bán trên các sàn giao dịch chứng khoán như New York Stock Exchange và NASDAQ, và hầu hết những người muốn giao dịch cổ phiếu đều cần đến sự hỗ trợ của nhà môi giới.
Mặc dù điều này không phải lúc nào cũng đúng như vậy, nhưng các công ty môi giới chiết khấu như Fidelity, TD Ameritrade, E-Trade và Charles Schwab bây giờ xử lý phần lớn giao dịch cổ phiếu cho các nhà đầu tư cá nhân.
Tuy nhiên, nhiều giao dịch vẫn được xử lý bởi các nhà môi giới con người, đặc biệt là những giao dịch liên quan đến các nhà đầu tư tổ chức lớn.
Môi giới chứng khoán am hiểu về thị trường và có thể tư vấn cho khách hàng về thời điểm tối ưu để mua và bán. Việc xác định chi phí lớn nhất cho nhóm khách hàng là công việc kinh doanh của họ. Nhà môi giới nhận hoa hồng dưới dạng phí cố định hoặc phần trăm giá trị giao dịch để đổi lấy việc thực hiện các giao dịch và cung cấp lời khuyên cho khách hàng.
Các nhà môi giới có nhu cầu thấp hơn trong thời đại giao dịch trực tuyến.
Tuy nhiên, có những tình huống khi nhà đầu tư muốn tham gia với một nhà môi giới để hoàn tất giao dịch chứng khoán. Ví dụ, họ có thể muốn đảm bảo rằng việc bán cổ phiếu xảy ra ở một mức giá nhất định hoặc một loạt các giao dịch xảy ra theo một thứ tự cụ thể.
Môi giới chứng khoán làm gì?
Để thu lợi từ tài khoản đầu tư của khách hàng, các nhà môi giới chứng khoán mua và bán cổ phiếu do các tập đoàn phát hành. Các công ty môi giới là nhà tuyển dụng phổ biến nhất của những cá nhân này. Các công ty môi giới này có thể được tìm thấy trên khắp đất nước và thế giới. Trong khi Phố Wall của New York là nơi có một số lớn nhất và thành công nhất.
Doanh nghiệp môi giới dịch vụ trọn gói, chiết khấu và ngân hàng là ba loại công ty môi giới. Các nhà môi giới tại các doanh nghiệp dịch vụ đầy đủ như Edward Jones hoặc Raymond James có thể tư vấn cho khách hàng về việc mua và bán cổ phiếu ngoài việc tung ra thị trường. Nhân viên môi giới tại các công ty môi giới giá rẻ như Charles Schwab và Ameritrade thay mặt khách hàng của họ mua và bán, nhưng họ thường không đưa ra lời khuyên tài chính về việc giao dịch cổ phiếu nào. Các nhà môi giới ngân hàng làm việc cho các ngân hàng và thường cung cấp cho khách hàng của họ những khả năng đầu tư an toàn hơn. Thù lao của một nhà môi giới chứng khoán có thể bị ảnh hưởng bởi loại hình công ty mà anh ta hoặc cô ta làm việc.
Nhiệm vụ của một nhà môi giới chứng khoán tại các doanh nghiệp dịch vụ đầy đủ bao gồm quyết định loại cổ phiếu nào mua dựa trên nghiên cứu thị trường và kinh tế thường xuyên, kỹ lưỡng. Các nhà môi giới có thể gặp gỡ các khách hàng hiện tại và tư vấn cho họ về các giao dịch chứng khoán. Cũng như xác định vị trí khách hàng mới mà họ có thể đầu tư vào thị trường. Các nhà môi giới chứng khoán luôn theo dõi cẩn thận bất kỳ tài chính tin tức hoặc diễn biến có thể ảnh hưởng đến hoạt động giao dịch của họ trong suốt cả ngày.
Bởi vì kinh doanh chứng khoán là một lĩnh vực cạnh tranh như vậy. Các nhà môi giới phải có kiến thức tài chính cụ thể và bộ kỹ năng để thành công. Ủy ban Tư vấn Đầu tư và Nợ California đã tổ chức một buổi diễn thuyết vào năm 2008, và
Làm thế nào để trở thành một nhà môi giới chứng khoán ở Mỹ?
Theo Josh Simpson, cố vấn tài chính của Lake Advisory Group ở Lady Lake, Florida, “trở thành một nhà môi giới chứng khoán không khó như người ta tưởng”. Tất cả những gì bạn cần là bằng cử nhân và khả năng vượt qua Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), tiểu bang của bạn và các kỳ thi cấp phép của chủ lao động của bạn. Các bước để trở thành một nhà môi giới chứng khoán ở Mỹ như sau:
# 1. Nhận bằng cử nhân
Một trong những bước quan trọng nhất để trở thành nhà môi giới chứng khoán ở Mỹ là lấy bằng cử nhân. Một bằng cử nhân thường mất bốn năm để hoàn thành. Nhưng con số này thay đổi tùy thuộc vào yêu cầu tín chỉ và số lượng khóa học cá nhân. Các chương trình cấp tốc có sẵn tại một số trường cao đẳng dành cho sinh viên toàn thời gian.
Cần phải có bằng cử nhân trong lĩnh vực liên quan đến môi giới chứng khoán cho loạt bài thi FINRA. Mặt khác, hầu hết các trường đại học không cung cấp các bằng cấp chuyên gia về môi giới chứng khoán. Do đó, nhiều nhà môi giới chứng khoán tham vọng chuyên ngành tài chính hoặc kinh doanh.
Bằng cấp kinh doanh dạy sinh viên cách điều hành một doanh nghiệp hàng ngày. Các nhà môi giới chứng khoán có thể tương tác với các chủ doanh nghiệp hiệu quả hơn nếu họ hiểu những gì cần thiết để điều hành một doanh nghiệp. Tiếp thị, đạo đức, nguồn nhân lực và luật kinh doanh chỉ là một vài trong số các chủ đề được đề cập trong mức độ linh hoạt này. Các chủ đề tài chính như kế toán cũng được đề cập trong các chương trình.
Bằng cấp này có thể giúp những sinh viên không chắc mình có muốn trở thành một nhà môi giới chứng khoán hay không nhưng biết rằng họ muốn làm việc trong thế giới kinh doanh. Bằng cử nhân về kinh doanh dạy các nguyên tắc cơ bản của các ngành như chứng khoán và giao dịch chứng khoán, và một số trường cao đẳng có thể tập trung vào một trong những lĩnh vực này.
Bằng cử nhân tài chính cung cấp một nền giáo dục tập trung hơn. Do đó, bằng cấp tài chính thường tập trung vào các vấn đề liên quan chặt chẽ hơn đến môi giới chứng khoán. Sinh viên học cách đánh giá giá trị của chứng khoán trong các khóa học tài chính thông thường. Kế toán tài chính và tài chính ngân hàng cũng được giảng dạy cho sinh viên.
# 2. Vượt qua các kỳ thi cấp phép cần thiết
Sau khi bạn đã lấy được bằng cử nhân, bạn sẽ cần tìm ra giấy phép nào mà tiểu bang của bạn yêu cầu. Simpson lưu ý: “Hầu như tất cả các tiểu bang và các công ty môi giới quan trọng sẽ yêu cầu Series 7 (Kỳ thi Đại diện Chứng khoán Chung của FINRA). Sau đó, doanh nghiệp của bạn sẽ hỗ trợ bạn xác định xem bạn có cần tham gia Đợt 63 (Kỳ thi Luật Tiểu bang về Đại lý Chứng khoán Thống nhất), Đợt 65 (Kỳ thi Cố vấn Đầu tư Thống nhất) hay Đợt 66 (Kỳ thi Luật Bang Kết hợp Thống nhất), là sự kết hợp của 63 và 65.
Theo Simpson, không có bài kiểm tra nào trong số này là rất khó nếu bạn chuẩn bị trước thời hạn. Có rất nhiều khóa học trực tuyến có sẵn để hỗ trợ bạn chuẩn bị.
# 3. Nhận công việc đầu tiên của bạn
“Trở thành thành viên của một nhóm là một cách phổ biến khác để gia nhập ngành,” Palacios giải thích. Các vị trí liên kết dịch vụ khách hàng có sẵn với nhiều mức khác nhau quản lý các công ty, bao gồm cố vấn đầu tư đã đăng ký độc lập, ngân hàng và đại lý môi giới.
Bắt đầu với tư cách là cộng tác viên dịch vụ khách hàng “có thể giúp bạn học cách tương tác với khách hàng, hiểu các tài liệu liên quan để bạn có thể trở thành chuyên gia hỗ trợ khách hàng trong việc giới thiệu và chỉ cần nắm bắt cách mọi thứ hoạt động từ quan điểm thực tế,” Palacios cho biết thêm. “Sau đó, bạn có thể theo đuổi giấy phép hoặc chứng chỉ để nâng cao kiến thức của mình trong các lĩnh vực như lập kế hoạch tài chính và đầu tư.”
Cô ấy khuyên bạn nên tìm kiếm cơ hội trong các đội với những người bạn có thể học hỏi từ khi tìm kiếm công việc đầu tiên của mình với tư cách là một nhà môi giới chứng khoán. “Một hoặc nhiều nhà quản lý tài chính dẫn đầu (nhà lập kế hoạch tài chính hoặc cố vấn tài chính), các chuyên gia tập trung vào đầu tư, nhà lập kế hoạch tài chính liên kết hoặc nhà kế hoạch và các cộng sự dịch vụ khách hàng tạo nên một cấu trúc nhóm điển hình.”
#4. Xác minh con đường phát triển nghề nghiệp
Đảm bảo có một lộ trình phát triển nghề nghiệp mà bạn quan tâm ở bất kỳ nơi nào bạn bắt đầu. Và hãy nói rõ rằng bạn muốn tiếp tục con đường đó.
“Hãy hỏi xem công ty có thể hỗ trợ bạn như thế nào trong việc theo đuổi các khả năng phát triển nghề nghiệp như chứng chỉ,” Palacios khuyên. “Một công ty có tốc độ tăng trưởng tốt sẽ có thể cung cấp cơ hội phát triển nghề nghiệp, loại bỏ nhu cầu chuyển đổi công ty".
Ví dụ: công ty của cô ấy đưa ra một lộ trình phát triển nghề nghiệp được xác định rõ ràng, vạch ra cách thức để thăng tiến từ cấp độ đầu vào thành đối tác.
Tôi có nên trở thành một nhà môi giới chứng khoán ở Mỹ?
“Nếu bạn đang nghĩ đến việc trở thành một nhà môi giới chứng khoán, điều quan trọng nhất mà bạn phải lo lắng không phải là giấy phép,” Simpson nói thêm. Đó là về cách bạn muốn đối xử với những người bạn làm việc cùng.
Bạn sẽ là mối liên kết giữa các nhà đầu tư và thị trường chứng khoán với tư cách là một nhà môi giới chứng khoán ở Mỹ. Trách nhiệm của bạn là thực hiện các giao dịch theo yêu cầu của khách hàng. Là một cố vấn tài chính, mục đích chính của bạn sẽ là hỗ trợ khách hàng đầu tư tiền tiết kiệm cả đời và lập kế hoạch cho các mục tiêu tài chính như nghỉ hưu.
“Không có một con đường dẫn đến thành công,” Palacios nói thêm, “nhưng có một con đường phù hợp với bạn.” Đối với những trường hợp bất thường để tạo dựng sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính, cô ấy đề xuất “Podcast Thành công của Cố vấn Tài chính” của Michael Kitces.
“Hãy lắng nghe bản năng và theo đuổi đam mê của bạn,” cô ấy khuyên, “và với một chút chăm chỉ, bạn sẽ tìm thấy những khách hàng phù hợp với mình”.
Trở thành một nhà môi giới có đáng không?
Khả năng kiếm tiền của bạn sẽ không còn bị giới hạn nếu bạn làm việc với tư cách là một nhà môi giới, đây là một trong những lợi thế quan trọng nhất khi tham gia vào lĩnh vực công việc này. Khi làm đại lý, bạn có khả năng tăng thu nhập bằng cách bán được nhiều hàng hơn. Tuy nhiên, nếu bạn quyết định trở thành một nhà môi giới, bạn sẽ ngay lập tức đủ điều kiện nhận khoản hoa hồng cao hơn chỉ vì bạn là một nhà môi giới. Bạn có tùy chọn làm việc cho chính mình với tư cách là một nhà môi giới đại lý nếu bạn là một nhà môi giới.
Bất cứ ai cũng có thể trở thành một nhà môi giới chứng khoán?
Chỉ cần có bằng cử nhân và hoàn thành thành công các bài kiểm tra giấy phép theo yêu cầu của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), tiểu bang và công ty của bạn để trở thành cố vấn tài chính. Sau đây là danh sách các giai đoạn cần phải thực hiện để trở thành một nhà môi giới chứng khoán: Kiếm được bằng cử nhân. Cả tiểu bang và chủ lao động của bạn đều có nghĩa vụ phải vượt qua các kỳ thi cấp phép.
Cuộc sống của một nhà môi giới chứng khoán là gì?
Ngày làm việc của một nhà môi giới chứng khoán khá dài và bắt đầu vài giờ trước khi thị trường mở cửa trong ngày. Một nhà môi giới đến nơi làm việc sớm để cập nhật những tin tức tài chính mới nhất và bắt đầu nghiên cứu các giao dịch tiềm năng. Nghiên cứu thị trường và trả lời email từ khách hàng thường là cách một ngày bắt đầu vào khoảng 6:30 hoặc 7:00 sáng.
Mức lương của người môi giới chứng khoán
Mức lương của các nhà môi giới chứng khoán rất khác nhau, do thực tế là nhiều nhà môi giới hoạt động dựa trên hoa hồng. Phạm vi thanh toán tổng thể cho các nhà môi giới chứng khoán là 39,000 đến 152,000 đô la, theo PayScale, với mức bồi thường thông thường là 57,000 đô la. Kinh nghiệm là yếu tố quan trọng nhất trong việc xác định thu nhập của nhà môi giới, với những cá nhân có kinh nghiệm hơn kiếm được nhiều hơn đáng kể so với mức trung bình quốc gia.
Tiềm năng kiếm tiền của nhà môi giới có thể bị ảnh hưởng bởi nơi người đó làm việc. Các nhà môi giới chứng khoán ở New York đã thực hiện khoản bồi thường trung bình là 100,000 đô la, theo PayScale, trong khi các nhà môi giới ở các địa điểm như Austin, Denver, Fort Worth và Indianapolis kiếm được ít hơn 60,000 đô la. Làm việc như một nhà môi giới chứng khoán đầy đủ dịch vụ hoặc tại một cơ sở kinh doanh giảm giá có thể có tác động đến thu nhập của nhà môi giới chứng khoán.
Cấp phép và Thông tin xác thực cho Người môi giới chứng khoán
Người môi giới chứng khoán ít nhất phải vượt qua các bài kiểm tra Series 7 và Series 63. Các bài kiểm tra này chỉ có sẵn khi có sự trợ giúp của thành viên FINRA công ty. Trước khi tham gia các kỳ thi Series 7 và Series 63, trước tiên thí sinh phải vượt qua SIE.
Người có giấy phép Series 7 có thể bán chứng khoán nhưng không phải hàng hóa hoặc hợp đồng tương lai. Kỳ thi Kiểm tra năng lực đại diện chứng khoán là tên gọi khác của giấy phép này. Nhiều người trong lĩnh vực kế hoạch tài chính tham dự kỳ thi này trước khi chuyển sang cấp độ tiếp theo của chứng chỉ.
Kỳ thi này đề cập đến thuế, kế hoạch hưu trí, rủi ro đầu tư và vốn chủ sở hữu. Nó cũng có các câu hỏi về các tương tác của khách hàng. Có 125 câu hỏi trong đề thi và bạn có 225 phút để hoàn thành nó. Để vượt qua, học sinh phải trả lời đúng ít nhất 90 câu hỏi.
Đề thi Thống nhất Luật Chứng khoán Nhà nước, thường được gọi là Đề thi số 63, có 60 câu hỏi và mất 75 phút để hoàn thành. Để vượt qua kỳ thi, bạn phải trả lời đúng 43 câu hỏi. Sau khi vượt qua kỳ thi Series 63, các nhà môi giới chứng khoán có tham vọng có thể giúp mọi người mua và bán các quỹ tương hỗ, trái phiếu và cổ phiếu tại tiểu bang của họ.
Giấy phép Series 65 là một bằng chứng xác thực bổ sung dành cho các nhà môi giới chứng khoán. Họ có thể trở thành cố vấn đầu tư được cấp phép sau khi vượt qua kỳ thi này. Thay vì hoàn thành các bài kiểm tra Series 63 và 65 một cách riêng biệt, mọi người có thể thực hiện bài kiểm tra Series 66, kết hợp cả hai.
Mất bao lâu để trở thành một nhà môi giới chứng khoán?
Các công ty môi giới có thể thuê những người môi giới chứng khoán ngay sau khi họ tốt nghiệp với bằng cử nhân, thường kiếm được sau bốn năm học. Trước khi bắt đầu sự nghiệp môi giới chứng khoán, một số người đã có bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA). Có thể mất thêm hai đến ba năm để hoàn thành bằng thạc sĩ quản trị kinh doanh.
Các nhà môi giới chứng khoán kiếm được bao nhiêu tiền ở Mỹ?
Tại Hoa Kỳ, một Nhà môi giới chứng khoán có thể mong đợi mức lương trung bình hàng năm là 59,607 đô la. Bạn có thể thu hẹp kết quả để tìm mức lương của Nhà môi giới chứng khoán trong khu vực của mình bằng cách lọc theo địa điểm. Những ước tính về mức lương này đã được Glassdoor tổng hợp dựa trên các đệ trình ẩn danh của 250 nhân viên hiện tại và trước đây trong vai trò Nhà môi giới chứng khoán. Bạn thấy 59,607 đô la gần với số tiền thực tế đến mức nào?
Trở thành một nhà môi giới chứng khoán có khó không?
Các kỹ năng cứng rất cần thiết cho sự nghiệp môi giới chứng khoán, bao gồm kế toán, dự báo dữ liệu và báo cáo tài chính. Phần lớn mọi người có được những khả năng này thông qua giáo dục chính thức. Để có được giấy phép, các nhà môi giới chứng khoán cần chứng minh rằng họ có các kỹ năng kỹ thuật cần thiết. Ngoài ra, các nhà môi giới chứng khoán phải thành thạo trong việc sử dụng phần mềm giám sát chứng khoán cũng như các công cụ vẽ đồ thị.
Bạn có cần toán học để trở thành một nhà môi giới chứng khoán?
Khả năng toán học tốt là điều cần thiết đối với những người môi giới chứng khoán vì công việc hàng ngày của họ liên quan đến việc xử lý các con số và tiền bạc. Cùng với phép cộng, phép trừ, phép nhân và phép chia, các khái niệm toán học cơ bản khác như tỷ lệ phần trăm, phân số và phương trình khấu hao cũng phải được nắm vững.
Câu Hỏi Thường Gặp
Trở thành nhân viên môi giới chứng khoán có khó không?
Josh Simpson, cố vấn tài chính của Lake Advisory Group ở Lady Lake, Florida, cho biết: “Trở thành một nhà môi giới chứng khoán không khó như ai đó tưởng tượng. Tất cả những gì bạn cần là bằng cử nhân để vượt qua các kỳ thi cấp phép theo yêu cầu của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), tiểu bang của bạn và chủ lao động của bạn
Môi giới chứng khoán có phải là một nghề sắp chết?
Môi giới chứng khoán không còn tồn tại. Môi giới chứng khoán đang trở thành một giống chó chết như một sự lựa chọn nghề nghiệp và một chức danh công việc. Điều này chủ yếu là do sự cạnh tranh ngày càng tăng và sự gia tăng của các công ty môi giới chiết khấu, cùng các yếu tố khác.
Tôi có thể làm nhân viên môi giới chứng khoán mà không cần bằng cấp không?
Không có yêu cầu về trình độ học vấn cụ thể để trở thành nhân viên môi giới chứng khoán, nhưng nhiều công ty yêu cầu ứng viên phải có bằng đại học. Các kỳ thi cấp phép Series 7 và Series 63 là bắt buộc để trở thành một nhà môi giới chứng khoán. Mục tiêu cuối cùng của nhiều nhà môi giới là xây dựng một tập khách hàng, đó là cuốn sách kinh doanh của họ.
Bài viết liên quan
