Việc có một tài khoản ngân hàng phù hợp dành cho doanh nghiệp nhỏ là rất quan trọng, bất kể bạn đã kinh doanh được bao lâu. Mọi nỗ lực chuyên nghiệp, dù nhỏ đến đâu, đều cần một. Nó rất quan trọng đối với hoạt động tài chính của công ty bạn vì nó chấp nhận tiền gửi của người tiêu dùng và trả lương cho nhân viên và nhà cung cấp của bạn. Đối với sổ sách kế toán chính xác, khai thuế và các yêu cầu pháp lý khác, tài khoản ngân hàng dành cho doanh nghiệp nhỏ cũng có thể rất quan trọng. Hơn nữa, chúng tôi sẽ kiểm tra các tài khoản ngân hàng kinh doanh tốt nhất cho LLC, công ty sở hữu duy nhất và công ty mới thành lập.
Tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tốt nhất
Tùy thuộc vào quy mô, nhu cầu và giai đoạn phát triển của tổ chức, tài khoản ngân hàng doanh nghiệp có thể đáp ứng nhiều mục đích khác nhau. Thông thường, bước đầu tiên là mở một tài khoản séc kinh doanh. Hầu hết các doanh nghiệp tiếp tục mở rộng từ đó, tạo nhiều tài khoản ngân hàng kinh doanh để tận dụng tiền lãi, tiết kiệm cho tương lai, kết nối với tài khoản người bán hoặc kết nối với khoản vay dành cho doanh nghiệp nhỏ.
Chúng tôi tập hợp một danh sách các tài khoản ngân hàng tốt nhất cho các doanh nghiệp nhỏ dựa trên lợi ích của chúng (không tính phí, trả lãi, gửi tiền mặt) và các tùy chọn (ngân hàng trực tiếp hoặc trực tuyến). Chúng tôi cũng giải thích thời điểm và cách sử dụng tài khoản doanh nghiệp nào cũng như cách chọn tài khoản lý tưởng cho doanh nghiệp của bạn.
# 1. đuổi
Chase Bank cung cấp nhiều loại tài khoản doanh nghiệp dựa trên quy mô nỗ lực của bạn, cũng như các ưu đãi khi tham gia. Ví dụ: khi bạn mở tài khoản Chase CompleteCheck mới và gửi 2,000 đô la trong vòng 30 ngày làm việc, bạn có thể nhận được khoản tiền thưởng 300 đô la. Chủ tài khoản phải thực hiện năm giao dịch mua đủ điều kiện trong vòng 90 ngày và giữ số dư $2,000 trong 60 ngày. Bạn cũng có thể nhận được tiền thưởng 500 đô la nếu bạn gửi 15,000 đô la vào tài khoản của mình trong vòng 30 ngày làm việc kể từ khi bắt đầu tài khoản. Chase có thẻ tín dụng với các đặc quyền tốt và mạng lưới chi nhánh rộng lớn.
# 2. Ngân hàng Axos
Kể từ khi thành lập vào năm 2000, Axos Bank đã hoạt động độc quyền trực tuyến. Nó đã phát triển thành một công ty đại chúng trị giá hơn 18.4 tỷ đô la. Theo công ty, tài khoản Kiểm tra Doanh nghiệp Cơ bản của nó là lý tưởng “dành cho chủ doanh nghiệp bận rộn với nhu cầu kiểm tra khiêm tốn”. Với tài khoản này, bạn có thể được hoàn trả không giới hạn phí ATM trong nước mà không phải trả thêm phí.
# 3. Ngân hàng Hoa Kỳ
US Bank chuyên về khách hàng doanh nghiệp nhỏ. Gói Kiểm tra Doanh nghiệp Bạc không cung cấp phí hàng tháng và giới hạn giao dịch là 125, đủ cho nhiều công ty nhỏ.
# 4. Wells Fargo
Tài khoản tốt nhất để gửi tiền mặt là tài khoản Ngân hàng Doanh nghiệp Điều hướng Wells Fargo vì 250 hoạt động đầu tiên và 20,000 đô la tiền gửi mỗi tháng là miễn phí.
Ngân hàng có một mạng lưới văn phòng và máy ATM rộng lớn, cũng như một trang web và ứng dụng di động mạnh mẽ. Điều này làm cho việc giao dịch ngân hàng trở nên dễ dàng và an toàn, đồng thời hầu hết các dịch vụ kinh doanh đều không tốn thêm chi phí.
Tài khoản ngân hàng kinh doanh tốt nhất cho LLCs
Chủ sở hữu LLC có nhu cầu tài chính khác với dịch giả tự do và chủ sở hữu duy nhất.
Pháp luật yêu cầu phải có một tài khoản ngân hàng kinh doanh riêng biệt đối với các công ty trách nhiệm hữu hạn. Điều này được thực hiện để LLC và những người sở hữu nó tách biệt. Chủ sở hữu LLC có nhu cầu ngân hàng khác với công nhân và những người điều hành doanh nghiệp của riêng họ. Các tài khoản ngân hàng kinh doanh riêng biệt được yêu cầu theo luật đối với LLCs. Điều này được thực hiện để LLC và những người sở hữu nó tách biệt. Tài khoản ngân hàng kinh doanh tốt nhất dành cho công ty trách nhiệm hữu hạn cung cấp các ưu đãi kinh doanh có lợi và chi phí thấp để hỗ trợ quá trình mở rộng của bạn. Các tài khoản ngân hàng kinh doanh hàng đầu cho tất cả các loại LLC được trình bày chi tiết bên dưới.
#1. Lili: Tốt nhất cho Công ty trách nhiệm hữu hạn một người
Lili là một trong những tài khoản ngân hàng kinh doanh tốt nhất cho các công ty trách nhiệm hữu hạn đơn giản chỉ có một người. Đó là nơi bạn có thể thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng, kế toán và thuế ở một nơi. Lili lần đầu tiên được tạo ra cho những người làm việc cho chính họ. Nhưng bây giờ LLCs cũng có thể tham gia. Là một LLC, bạn phải tách biệt tiền cá nhân và tiền công việc của mình. Lili cho phép bạn giữ cả hai trên cùng một tài khoản. Tuy nhiên, bạn có thể giữ tiền của mình riêng biệt trong ứng dụng.
#2. Bluevine: Trực tuyến tốt nhất
Một trong những tài khoản ngân hàng trực tuyến tốt nhất dành cho doanh nghiệp là Bluevine. Nó thực sự đáng chú ý vì lãi suất quá cao. Những khách hàng đáp ứng các tiêu chuẩn hàng tháng nhận được 2.0% APY cho số dư lên tới 250,000 đô la. Và vì không có phí hàng tháng và bạn có thể thực hiện miễn phí bao nhiêu giao dịch tùy thích, nên bạn có thể giữ nhiều tiền hơn và xem số tiền đó phát triển.
Mặc dù Bluevine chỉ có sẵn trực tuyến nhưng nó vẫn có rất nhiều tính năng mà bạn mong đợi từ một ngân hàng. Đó là một lựa chọn tốt cho nhiều loại hình doanh nghiệp nhỏ khác nhau, ngay cả những doanh nghiệp có địa điểm thực.
#3. Found Business Banking: Tốt nhất cho thuế
Kế toán và thuế có thể khó khăn cho các chủ doanh nghiệp mới. Cố gắng làm mọi thứ một mình có thể rất căng thẳng vì nó chiếm rất nhiều thời gian của bạn.
Found là một ứng dụng dành cho ngân hàng trực tuyến bao gồm các công cụ để theo dõi tài chính và nộp thuế. Do đó, bạn có thể tập trung vào việc mở rộng LLC của mình mà không cần bận tâm đến việc hạch toán hàng ngày, vì Found xử lý tất cả các vấn đề khó khăn về tiền bạc cho bạn.
Tài khoản Ngân hàng Doanh nghiệp Nhỏ
Tuy nhiên, điều quan trọng là phải biết các tùy chọn của bạn nếu bạn yêu cầu một tài khoản doanh nghiệp riêng. Chúng tôi đã lướt qua một số ngân hàng nổi tiếng, đánh giá giá trị của chúng đối với các doanh nghiệp nhỏ. Không có một ngân hàng “tốt nhất” nào cho mọi doanh nghiệp. Nó luôn phụ thuộc vào những gì doanh nghiệp của bạn cần.
# 1. Viết hoa một
Tốt nhất nếu: Bạn muốn mua nhiều thứ cho doanh nghiệp của mình.
- Phí duy trì: $3-15/tháng
- APY: 0.2% (chỉ trong năm đầu tiên)
- Giao dịch mỗi chu kỳ: Không giới hạn
- Tiền gửi mỗi chu kỳ: $5,000
- Kiểm tra tài khoản với lãi suất? KHÔNG
Capital One nổi tiếng với thẻ tín dụng Spark Visa hoàn tiền 2%. Capital One là một giải pháp tuyệt vời cho các công ty hoạt động tích cực muốn bù lại một phần chi phí của họ, nhờ các giao dịch miễn phí không giới hạn mỗi chu kỳ hàng tháng.
# 2. Citibank
Tốt nhất nếu: Bạn muốn có một ngân hàng lớn với sự trợ giúp di động tốt
- Chi phí bảo trì: $15 đến $22 mỗi tháng
- APY: Không có dữ liệu
- Giao dịch mỗi chu kỳ: 200-500
- Tiền gửi mỗi chu kỳ: $10,000-$20,000
- tài khoản ngân hàng sinh lãi? Đúng
Citibank là một ngân hàng truyền thống lâu đời khác với một số chi nhánh ở nước ngoài. Tạp chí Tài chính Toàn cầu đã gọi Citibank là ngân hàng hàng đầu về quản lý tiền mặt di động, vì vậy đây là một lựa chọn tuyệt vời nếu bạn đang tìm kiếm một ngân hàng phù hợp cho doanh nghiệp nhỏ của mình. Họ cũng được biết đến là ngân hàng hàng đầu về thanh toán và thu nợ.
#3. đường cơ sở
Tốt nhất nếu: Bạn kiếm sống bằng cách đầu tư vào bất động sản
- Chi phí bảo trì: $0/tháng
- THÁNG 4.25: XNUMX%
- Số giao dịch mỗi chu kỳ: Không giới hạn
- Tiền gửi mỗi chu kỳ: 25,000 USD mỗi ngày và 100,000 USD mỗi tháng đối với tiền gửi ACH; không có giới hạn đối với các khoản tiền gửi khác
- Một tài khoản ngân hàng trả lãi? Đúng
Baselane giúp bạn dễ dàng nhận được tiền thuê nhà. Nó được tạo ra cho chủ nhà và chủ sở hữu bất động sản. Với lựa chọn am hiểu công nghệ này, bạn có thể chia thu nhập của mình theo tài sản bằng cách sử dụng phân loại tự động hoặc sắp xếp thủ công vào các tài khoản ảo khác nhau. (Hãy coi chúng như những chiếc hộp giúp bạn sắp xếp mọi thứ ngăn nắp.) Ngoài ra, chuyển khoản ngân hàng và thanh toán ACH đều miễn phí. Hoàn tiền 5% của Home Depot giúp bạn dễ dàng giữ cho người thuê nhà hài lòng và tài sản ở tình trạng tốt.
Tài khoản ngân hàng kinh doanh tốt nhất cho doanh nghiệp tư nhân
Doanh nghiệp tư nhân là một loại hình doanh nghiệp trong đó chủ sở hữu và công ty là một và giống nhau. Mặc dù nó đơn giản, mọi người thường hỏi liệu họ có cần một tài khoản ngân hàng kinh doanh khác không. Câu trả lời là không, và nó không cần thiết theo luật, nhưng đó là một ý tưởng hay.
Có một tài khoản ngân hàng riêng cho doanh nghiệp của bạn sẽ giúp bạn xử lý tiền của mình tốt hơn và giữ cho tài chính doanh nghiệp của bạn tách biệt với tài chính cá nhân của bạn. Sự phân chia này rất hữu ích về lâu dài vì nó giúp bạn lưu giữ hồ sơ tài chính chính xác, giúp bạn dễ dàng nộp thuế và mang lại cho doanh nghiệp của bạn một diện mạo chuyên nghiệp. Dưới đây là một số tài khoản ngân hàng kinh doanh dành cho doanh nghiệp tư nhân.
#1. Tài khoản ngân hàng doanh nghiệp NorthOne
NorthOne cung cấp cho các chủ sở hữu công ty một tài khoản ngân hàng kinh doanh trực tuyến với giá 10 đô la một tháng. Không có phí nào khác, ngoại trừ phí chuyển khoản ngân hàng. NorthOne rất vui khi được tạo ra cho các doanh nghiệp nhỏ, công ty mới thành lập và người làm nghề tự do tại Hoa Kỳ. Họ tiết kiệm cho doanh nghiệp thời gian và rắc rối khi đến ngân hàng. Không có cành cây. Không cần phải chờ đợi. Chỉ cần phong cách đơn giản, tốc độ nhanh như chớp và dịch vụ mang lại cảm giác rất cá nhân.
#2. Ngân hàng Hoa Kỳ
Bank of America có hai tài khoản ngân hàng kinh doanh bao gồm mọi thứ. Mỗi tài khoản ngân hàng cho phép bạn thực hiện bao nhiêu giao dịch điện tử miễn phí tùy thích, cho phép bạn gửi nhiều tiền mặt và không tính phí duy trì hàng tháng.
Bank of America là tài khoản ngân hàng kinh doanh tốt nhất dành cho các chủ sở hữu duy nhất thích ngân hàng tiêu chuẩn. Có 4,200 chi nhánh của Bank of America tại 37 bang. Tuy nhiên, Bank of America có các tùy chọn dễ sử dụng trực tuyến ngoài các địa điểm thực tế của nó.
Tài khoản ngân hàng kinh doanh tốt nhất cho người khởi nghiệp
Khởi nghiệp là một doanh nghiệp hoàn toàn mới. Thông thường, một hoặc nhiều chủ sở hữu doanh nghiệp còn được gọi là các nhà lãnh đạo điều hành nó. Phần lớn các nhà tài trợ chủ yếu tập trung vào việc tìm kiếm vốn cho doanh nghiệp của họ để đưa doanh nghiệp đi lên.
Để tìm kiếm các tài khoản ngân hàng dành cho doanh nghiệp khởi nghiệp tốt nhất? Tại đây, bạn có thể tìm thấy một công cụ giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính và lập kế hoạch cho mong muốn của mình.
#1. tiếp sức
Relay là một nền tảng ngân hàng trực tuyến ra đời từ năm 2021. Đây là một trong những tài khoản ngân hàng dành cho doanh nghiệp tốt nhất giúp các công ty mới thành lập, kế toán viên và nhân viên kế toán tự động hóa việc thanh toán hóa đơn, đồng thời theo dõi dòng tiền và chi phí hoạt động của họ. Nó không có chi phí và làm cho việc gửi và nhận chuyển khoản ACH, séc hoặc giao dịch chuyển khoản trở nên đơn giản. Bạn có thể đồng bộ hóa dữ liệu giao dịch ngay lập tức trong QuickBooks hoặc Xero, cũng như thiết lập các quyền dựa trên vai trò, loại bỏ nhu cầu nhân viên chia sẻ thông tin đăng nhập.
# 2. con châu chấu
Grasshopper được thành lập vào năm 2019 và có trụ sở tại Thành phố New York. Đó là một giải pháp ngân hàng kỹ thuật số và tài khoản ngân hàng kinh doanh cho các công ty nhỏ, công ty mới thành lập, đầu tư mạo hiểm và công ty cổ phần tư nhân. Các công ty mới thành lập và doanh nghiệp vừa và nhỏ có thể mở tài khoản séc trong vòng chưa đầy 10 phút. Không có phí duy trì hàng tháng hoặc yêu cầu số tiền tối thiểu sau khi tài khoản được nạp tiền. Người dùng tài khoản có thể nhận thẻ ghi nợ Visa miễn phí và phần mềm kế toán Autobooks.
#3. Brex
Đối với các công ty khởi nghiệp công nghệ được hỗ trợ vốn mạo hiểm, Brex là một trong những tài khoản ngân hàng kinh doanh tuyệt vời. Nó có phí rất thấp và rất nhiều dự án dựa trên tiền thưởng khiến nó trở thành lựa chọn tuyệt vời cho các công ty khởi nghiệp công nghệ.
Brex là một lựa chọn mới tuyệt vời cho một công ty khởi nghiệp cần nó. Nó loại bỏ một số tính năng của ngân hàng kinh doanh tiêu chuẩn và bổ sung thêm những tính năng khác sẽ rất hữu ích. hấp dẫn đến một số hãng.
Loại tài khoản ngân hàng nào là tốt nhất cho doanh nhân?
Tài khoản vãng lai là tài khoản được sử dụng cho các hoạt động kinh doanh hàng ngày. Các tài khoản hiện tại này được sử dụng để thanh toán và nhận thanh toán bởi các doanh nghiệp.
Loại hình kinh doanh nào mang lại nhiều lợi nhuận nhất?
Theo báo cáo của Sageworks năm 2017, các công ty cung cấp dịch vụ sổ sách kế toán, khai thuế và trả lương đã là một trong những công ty có lợi nhuận cao nhất trong một thời gian dài.
Bạn có thể sử dụng tài khoản ngân hàng bình thường cho doanh nghiệp không?
Về mặt pháp lý, bạn được phép thực hiện cả giao dịch kinh doanh và phi kinh doanh bằng tài khoản ngân hàng cá nhân của mình. Ngoài ra, bạn được phép mở một tài khoản ngân hàng cá nhân khác chỉ dành cho doanh nghiệp của mình. Công ty trách nhiệm hữu hạn bắt buộc phải có tài khoản ngân hàng kinh doanh vì đây là một thực thể pháp lý riêng biệt.
4 loại tài khoản doanh nghiệp là gì?
Các tài khoản như séc, tiết kiệm, thẻ tín dụng và tài khoản dịch vụ tài chính là phổ biến đối với các doanh nghiệp. Với tài khoản dịch vụ người bán, bạn có thể cho phép khách hàng của mình thanh toán bằng thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ. Khi bạn có EIN chính phủ, bạn có thể mở tài khoản ngân hàng cho doanh nghiệp của mình.
Bạn sử dụng loại tài khoản ngân hàng nào cho doanh nghiệp?
Loại tài khoản ngân hàng phổ biến và hữu ích nhất là tài khoản séc doanh nghiệp. Giống như tài khoản ngân hàng cá nhân, bạn có thể gửi tiền vào, rút tiền ra, thanh toán hóa đơn và chuyển tiền đi khắp nơi.
dự án
Bài viết liên quan
