Không còn nghi ngờ gì nữa, một trong những quyết định đầu tư tốt nhất mà bất kỳ ai cũng có thể thực hiện là đầu tư vào bất động sản. Thật không may, một số lượng lớn những người muốn đầu tư vào bất động sản đã không thể đầu tư vì nó tốn rất nhiều tiền. May mắn thay, có cơ hội cho những người có mức thu nhập khác nhau đầu tư vào bất động sản thông qua REITs. REIT là viết tắt của Real Estate Investment Trusts và đây là một cơ hội đầu tư hấp dẫn đã thu hút cả những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm cũng như những người mới đến. Với khoản đầu tư REITS, bạn có thể kiếm thu nhập thụ động với tư cách là một nhà đầu tư. Nó cũng cung cấp sự đa dạng hóa trong lĩnh vực bất động sản, làm cho nó trở thành một lựa chọn đầu tư khôn ngoan. Hướng dẫn này phân tích cách đầu tư REIT hoạt động cho các chuyên gia và người mới bắt đầu, nhược điểm và ưu điểm của nó, các tùy chọn tốt nhất hiện có và ứng dụng.
Đầu tư REIT là gì?
Ủy thác đầu tư bất động sản (REIT) là một loại phương tiện đầu tư cho phép các cá nhân đầu tư vào tài sản bất động sản. REITs tập hợp tiền từ nhiều nhà đầu tư để mua và quản lý các loại bất động sản khác nhau, chẳng hạn như cac đặc tinh thương mại (cao ốc văn phòng, trung tâm mua sắm, khách sạn) và tài sản đất đai (khu chung cư, nhà riêng).
REITs cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội đầu tư vào bất động sản mà không cần trực tiếp sở hữu và quản lý tài sản. Bằng cách đầu tư vào REITs, các cá nhân có thể tiếp cận với thu nhập tiềm năng và sự đánh giá cao của tài sản bất động sản, đa dạng hóa tài sản của họ. danh mục đầu tưvà tiếp cận một thị trường thường đòi hỏi vốn và chuyên môn đáng kể.
Các loại REIT
Sau đây là các loại đầu tư REIT khác nhau:
#1. REIT vốn chủ sở hữu
Đây là loại REIT phổ biến nhất. REITs vốn chủ sở hữu đầu tư và sở hữu các tài sản tạo thu nhập như tòa nhà văn phòng, trung tâm bán lẻ, căn hộ, khu liên hợp công nghiệp và khách sạn. Họ tạo ra thu nhập chủ yếu thông qua các khoản thanh toán cho thuê từ người thuê nhà.
#2. REIT thế chấp (mREITs)
Không giống như REIT vốn chủ sở hữu, REIT thế chấp đầu tư vào các khoản thế chấp bất động sản và chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp. Họ kiếm thu nhập thông qua các khoản thanh toán lãi từ các khoản thế chấp mà họ nắm giữ hoặc đầu tư vào. mREITs cũng có thể đầu tư vào các công cụ nợ liên quan đến bất động sản khác.
#3. REIT lai
REIT lai kết hợp các đặc điểm của cả REIT vốn chủ sở hữu và REIT thế chấp. Họ đầu tư vào hỗn hợp các tài sản tạo thu nhập và các công cụ nợ bất động sản, cho phép họ tạo thu nhập từ cả thanh toán tiền thuê và thanh toán lãi.
Làm thế nào để đủ điều kiện là một công ty REIT
Để đủ điều kiện trở thành REIT, một công ty phải đáp ứng các tiêu chí nhất định do luật thuế đặt ra. Bằng cách đáp ứng các tiêu chí này, REITs có thể được hưởng một số lợi thế về thuế, chẳng hạn như khả năng khấu trừ cổ tức trả cho cổ đông từ thu nhập chịu thuế doanh nghiệp của họ. Cấu trúc này cho phép REITs chuyển phần lớn thu nhập chịu thuế của họ cho các nhà đầu tư và có thể mang lại tỷ suất cổ tức cao hơn so với cổ phiếu truyền thống. Các nhà đầu tư có thể mua và bán cổ phần của REITs được giao dịch công khai trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn, tương tự như cổ phiếu. Ngoài ra còn có REITs không giao dịch, không được giao dịch công khai nhưng thường được bán thông qua các đại lý môi giới hoặc cố vấn tài chính. Các tiêu chí này thường bao gồm:
- Phân phối thu nhập: REITs phải phân phối một phần đáng kể thu nhập chịu thuế của họ cho các cổ đông dưới dạng cổ tức, thường là khoảng 90% trở lên.
- Đầu tư bất động sản: Phần lớn tài sản và thu nhập của REIT phải được lấy từ các khoản đầu tư bất động sản, chẳng hạn như thu nhập cho thuê hoặc bán bất động sản.
- Cấu trúc sở hữu: REITs phải được cấu trúc dưới dạng các tập đoàn, quỹ tín thác hoặc hiệp hội, với cổ phần có thể chuyển nhượng hoặc giấy chứng nhận quyền lợi có lợi.
- Số lượng cổ đông: REITs phải có số lượng cổ đông tối thiểu để đảm bảo quyền sở hữu rộng rãi và ngăn chặn sự tập trung kiểm soát.
Làm thế nào để tôi bắt đầu một REIT?
Quá trình bắt đầu REIT có thể phức tạp và đòi hỏi phải lập kế hoạch cẩn thận, chuyên môn pháp lý và nguồn tài chính. Do đó, hãy tham khảo ý kiến của các chuyên gia chuyên về luật bất động sản, thuế và tài chính để điều hướng các yêu cầu cụ thể trong phạm vi quyền hạn của bạn. Nó cũng bao gồm một số bước. Sau đây là hướng dẫn từng bước về cách bắt đầu đầu tư REIT
#1. Hiểu REITs
Bắt đầu bằng cách nghiên cứu và hiểu khái niệm về REITs. REIT là một công ty sở hữu, vận hành hoặc cấp vốn cho các bất động sản tạo ra thu nhập. Họ cho phép các nhà đầu tư cá nhân đầu tư vào một danh mục đầu tư bất động sản đa dạng.
#2. Cân nhắc pháp lý
Tham khảo ý kiến của luật sư hoặc chuyên gia pháp lý có trình độ để hiểu các yêu cầu pháp lý cụ thể để bắt đầu REIT trong phạm vi quyền hạn của bạn. REITs là các thực thể được quản lý và có thể có các luật và quy định cụ thể mà bạn cần tuân thủ.
# 3. Kết cấu
Xác định cấu trúc REIT của bạn. Nói chung, REITs được cấu trúc dưới dạng các tập đoàn, quỹ tín thác hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC). Mỗi cấu trúc có ý nghĩa pháp lý và thuế khác nhau, vì vậy điều quan trọng là tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp để xác định lựa chọn tốt nhất cho tình huống cụ thể của bạn.
# 4. Kế hoạch kinh doanh
Phát triển một kế hoạch kinh doanh toàn diện cho REIT của bạn. Nó sẽ phác thảo chiến lược đầu tư, thị trường mục tiêu, loại tài sản, dự đoán tài chính và kế hoạch tiếp thị của bạn. Một kế hoạch kinh doanh có cấu trúc tốt sẽ rất quan trọng khi tìm kiếm nguồn tài chính và thu hút các nhà đầu tư.
#5. viết hoa
Tăng vốn cho REIT của bạn. Điều này có thể được thực hiện thông qua nhiều phương tiện khác nhau, chẳng hạn như phát hành riêng lẻ, chào bán công khai hoặc hợp tác với các nhà đầu tư tổ chức. Xác định số vốn cần thiết để mua tài sản và trang trải chi phí hoạt động ban đầu.
#6. Mua lại tài sản
Xác định và có được các tài sản tạo thu nhập phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn. Tiến hành thẩm định kỹ lưỡng các tài sản tiềm năng để đảm bảo chúng đáp ứng các tiêu chí tài chính và hoạt động của bạn.
# 7. Tuân thủ
Đảm bảo tuân thủ tất cả các yêu cầu pháp lý và quy định cụ thể đối với REITs trong khu vực tài phán của bạn. Điều này có thể bao gồm việc nộp các tài liệu đăng ký, chuẩn bị báo cáo tài chính và tuân thủ các nghĩa vụ báo cáo và tiết lộ thông tin.
#số 8. Quản trị và Quản lý
Thành lập một ban giám đốc hoặc người được ủy thác để giám sát các hoạt động của REIT của bạn. Xác định vai trò và trách nhiệm của nhân sự chủ chốt, chẳng hạn như giám đốc điều hành, quản lý tài sản và cố vấn tài chính.
# 9. Quan hệ đầu tư
Xây dựng chiến lược thu hút và giữ chân các nhà đầu tư. Điều này có thể liên quan đến các chiến dịch tiếp thị, thuyết trình của nhà đầu tư, liên lạc thường xuyên và cung cấp các báo cáo tài chính minh bạch.
#10. Hoạt động liên tục
Sau khi REIT của bạn được thiết lập, bạn sẽ cần quản lý các hoạt động hàng ngày, bao gồm quản lý tài sản, kế toán tài chính, tuân thủ thuế và quan hệ nhà đầu tư. Cân nhắc việc thuê các chuyên gia có chuyên môn về bất động sản, tài chính và các vấn đề pháp lý để đảm bảo hoạt động diễn ra suôn sẻ.
ỨNG DỤNG REIT Đầu Tư
Ứng dụng đầu tư REIT (Quỹ đầu tư bất động sản) là các ứng dụng di động được thiết kế để tạo điều kiện đầu tư vào bất động sản thông qua REITs. REITs là các công ty sở hữu, vận hành hoặc tài trợ cho các bất động sản tạo ra thu nhập. Chúng cho phép các nhà đầu tư cá nhân gom tiền của họ lại với nhau để đầu tư vào một danh mục tài sản đa dạng, chẳng hạn như bất động sản nhà ở, thương mại hoặc công nghiệp.
Các ứng dụng đầu tư REIT cung cấp một nền tảng thuận tiện và thân thiện với người dùng để các cá nhân đầu tư vào REIT trực tiếp từ thiết bị di động của họ. Các ứng dụng này cung cấp một loạt các tính năng và chức năng để giúp các nhà đầu tư nghiên cứu, phân tích và quản lý các khoản đầu tư REIT của họ.
Một lần nữa, tính khả dụng và các tính năng cụ thể của ứng dụng đầu tư REIT có thể khác nhau tùy theo khu vực và nhà cung cấp ứng dụng. Vì vậy, hãy đảm bảo xem xét danh tiếng, đánh giá của người dùng, phí, hỗ trợ khách hàng và mọi dịch vụ hoặc tính năng bổ sung mà bạn có thể quan tâm khi chọn ứng dụng.
Như mọi khi, trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng, hiểu các rủi ro liên quan và cân nhắc tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính để đảm bảo chiến lược đầu tư của bạn phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chịu rủi ro.
ỨNG DỤNG REIT ĐẦU TƯ TỐT NHẤT
Sau đây là một số ứng dụng có cơ hội đầu tư REIT:
- ông trùm bất động sản
- Người hùng Robin Hood
- Vanguard
- Fidelity
- ETHƯƠNG MẠI
- Công khai
- Tài chính M1
- cặn bã
- TD Ameritrade
- ông trùm bất động sản
- Gây quỹ
REIT tối thiểu để mua là gì?
Trong một số trường hợp, khoản đầu tư tối thiểu cho REIT có thể thấp tới 500 đô la hoặc thậm chí ít hơn. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là số tiền đầu tư tối thiểu có thể khác nhau đáng kể giữa các REIT và nền tảng đầu tư khác nhau. Một số REIT có thể có mức tối thiểu cao hơn, chẳng hạn như 1,000 đô la trở lên. Theo NAREIT (Hiệp hội ủy thác đầu tư bất động sản quốc gia), khoản đầu tư tối thiểu cho REIT tư nhân thường là từ 1,000 đến 25,000 đô la.
REIT đầu tư cho người mới bắt đầu
Theo https://www.nerdwallet.com/, khoảng 150 triệu hộ gia đình Hoa Kỳ nắm giữ quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs), với nhiều người đầu tư hơn vào các phương tiện này thông qua kế hoạch nghỉ hưu tại nơi làm việc, tài khoản hưu trí cá nhân (IRAs), Kế hoạch tiết kiệm tiết kiệm (TSP), hoặc lương hưu. Điều này đơn giản có nghĩa là luôn có cơ hội đầu tư vào bất động sản, ngay cả khi bạn không đủ khả năng mua một tòa nhà. Đầu tư vào REIT khi mới bắt đầu cũng giống như đầu tư vào bất kỳ công ty giao dịch công khai nào, tất cả những gì bạn phải làm chỉ đơn giản là mua cổ phần trong REIT thông qua thị trường chứng khoán. Một nhà môi giới, cố vấn đầu tư hoặc nhà lập kế hoạch tài chính có thể đánh giá các mục tiêu tài chính của nhà đầu tư và đề xuất các khoản đầu tư REIT phù hợp.
Tôi có thể đầu tư $1000 vào REIT không?
Tất nhiên bạn có thể. Bất kỳ ai cũng có thể bắt đầu làm giàu bằng cách đầu tư 1,000 đô la vào quỹ tín thác đầu tư bất động sản hoặc trang web gây quỹ cộng đồng bất động sản.
Ưu và nhược điểm đầu tư REIT
Đầu tư vào Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) có cả ưu điểm và nhược điểm. Tất nhiên, sẽ luôn có mặt trái và mặt trái. Sau đây là một số ưu và nhược điểm phổ biến liên quan đến đầu tư REIT:
Ưu điểm của đầu tư REIT:
# 1. Đa dạng hóa
REITs tạo cơ hội cho các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Bằng cách đầu tư vào các loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như bất động sản nhà ở, thương mại hoặc công nghiệp, các nhà đầu tư có thể phân tán rủi ro của họ trên các lĩnh vực và vị trí địa lý khác nhau.
# 2. Khả năng tiếp cận
REITs cung cấp một cách tương đối dễ tiếp cận cho các nhà đầu tư cá nhân để đầu tư vào bất động sản mà không cần vốn đáng kể hoặc trực tiếp sở hữu và quản lý tài sản. Cổ phiếu REIT được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán, khiến nhiều nhà đầu tư có thể dễ dàng tiếp cận chúng.
#3. Tạo thu nhập
REITs được pháp luật yêu cầu phân phối một phần đáng kể thu nhập chịu thuế của họ cho các cổ đông dưới hình thức cổ tức. Do đó, REITs thường mang lại nguồn thu nhập thường xuyên cho các nhà đầu tư, khiến chúng trở thành một lựa chọn đầu tư hấp dẫn cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, chẳng hạn như người về hưu.
#4. Quản lý chuyên nghiệp
REITs được quản lý bởi các chuyên gia bất động sản giàu kinh nghiệm, những người có chuyên môn và kiến thức để xác định và mua các tài sản chất lượng cao. Sự quản lý chuyên nghiệp này có khả năng dẫn đến các quyết định đầu tư tốt hơn, cải thiện hoạt động bất động sản và tăng lợi nhuận cho các nhà đầu tư.
#5. Tính thanh khoản
Không giống như các khoản đầu tư trực tiếp vào bất động sản, có thể kém thanh khoản và cần nhiều thời gian cũng như nỗ lực để bán, cổ phiếu REIT có thể dễ dàng mua và bán trên các sàn giao dịch chứng khoán. Tính thanh khoản này cung cấp cho các nhà đầu tư sự linh hoạt để vào hoặc thoát khỏi vị trí của họ một cách nhanh chóng, tùy thuộc vào mục tiêu đầu tư và điều kiện thị trường của họ.
#6. Tiềm năng tăng giá vốn
Ngoài thu nhập từ cổ tức, REITs cũng có tiềm năng tăng vốn. Nếu giá trị của các tài sản bất động sản cơ bản tăng theo thời gian, giá trị của cổ phiếu REIT cũng có thể tăng lên, mang lại cho các nhà đầu tư khoản lãi vốn.
#7. hàng rào lạm phát
Các khoản đầu tư bất động sản, bao gồm REITs, có thể hoạt động như một hàng rào chống lại lạm phát. Lạm phát thường dẫn đến tăng giá thuê và giá trị tài sản, điều này có thể mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư REIT bằng cách tăng thu nhập cho thuê và định giá tài sản.
#8. Lợi thế thuế
REITs có thể mang lại lợi thế về thuế, đặc biệt là về cổ tức. Cổ tức REIT có thể bị đánh thuế ở mức thấp hơn thu nhập bình thường, tùy thuộc vào khung thuế của nhà đầu tư. Ngoài ra, một số loại REIT nhất định, chẳng hạn như những loại tập trung vào nhà ở giá rẻ hoặc năng lượng tái tạo, có thể đủ điều kiện nhận các ưu đãi hoặc tín dụng thuế cụ thể.
Nhược điểm của đầu tư REIT:
# 1. Rủi ro thị trường
Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, REITs phải chịu rủi ro thị trường. Suy thoái kinh tế, thay đổi lãi suất và biến động thị trường bất động sản có thể ảnh hưởng đến hiệu suất của REITs. Giá trị của cổ phiếu REIT có thể giảm, dẫn đến khả năng thua lỗ.
#2. Phụ thuộc vào thị trường bất động sản
Hoạt động của REITs gắn chặt với thị trường bất động sản. Nếu lĩnh vực bất động sản trải qua thời kỳ suy thoái hoặc đối mặt với những thách thức, chẳng hạn như cung vượt cầu hoặc giảm giá thuê, điều đó có thể ảnh hưởng đến thu nhập và giá trị của REITs.
#3. Thiếu kiểm soát
Khi đầu tư vào REIT, bạn đang dựa vào chuyên môn và các quyết định của đội ngũ quản lý REIT. Là một cổ đông, bạn có quyền kiểm soát hạn chế đối với các tài sản hoặc khoản đầu tư cụ thể do REIT thực hiện.
#4. Cân nhắc về thuế
Mặc dù REITs mang lại lợi thế về thuế bằng cách phân phối thu nhập chịu thuế cho các cổ đông, nhưng những khoản cổ tức này thường phải chịu thuế suất thuế thu nhập thông thường. Ngoài ra, một số cổ tức REIT có thể không đủ điều kiện để hưởng mức thuế suất thấp hơn áp dụng cho cổ tức đủ điều kiện.
#5. Tiềm năng biến động cổ tức
Cổ tức được trả bởi REITs có thể thay đổi theo thời gian. Điều kiện kinh tế, hiệu suất tài sản và tình hình tài chính của REIT có thể ảnh hưởng đến việc chi trả cổ tức. Điều quan trọng là phải xem xét tính bền vững và nhất quán của cổ tức khi đánh giá các khoản đầu tư REIT.
Kết luận
Đầu tư vào REIT liên quan đến rủi ro và cân nhắc, chẳng hạn như biến động thị trường, thay đổi lãi suất, vị trí tuyển dụng tài sản và hiệu suất quản lý. Các nhà đầu tư nên nghiên cứu và đánh giá cẩn thận các REIT riêng lẻ dựa trên mục tiêu đầu tư, mức độ chấp nhận rủi ro và chiến lược đầu tư tổng thể của họ. Vì vậy, vui lòng đảm bảo tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính hoặc chuyên gia khi xem xét đầu tư REIT
- CỔ PHIẾU BẤT ĐỘNG SẢN: Nhà ở, ETF & Cổ phiếu giá rẻ có cổ tức
- CÁCH ĐẦU TƯ VÀO REIT: Hướng dẫn & Lý do nên đầu tư
- 25 CỔ PHIẾU CÓ CỔ TỨC HÀNG ĐẦU NĂM 2023 (Cập nhật)
- Việc làm được trả lương tốt nhất năm 2023 trong quỹ tín thác đầu tư bất động sản
dự án
