Схема «накачування та скидання» — це тип маніпулювання ринком і фінансового шахрайства, коли члени групи купують цінні папери, а потім переконують інших зробити те саме. Мета полягає в тому, щоб незаконно «роздувати» ціну акцій, криптовалюти або іншої завищеної ціни. Але невдовзі ціна стрімко падає, і стратегія «викачування та скидання» руйнується. Давайте подивимося більше про те, як працює ця схема викачування та скидання та як її можна уникнути.
Що таке схема насоса та скидання?
Схема «накачування та скидання» — це оманлива схема, спрямована на підвищення ціни на акції чи інвестиції шляхом надання неправдивих рекомендацій. Ці рекомендації базуються на неточних, оманливих або надмірно завищених твердженнях. Винуватці шахрайства типу «накачування та скидання» вже мають позиції в акціях компанії та продадуть їх після того, як ажіотаж спричинить зростання ціни на акції.
Відповідно до законодавства про цінні папери, ця діяльність заборонена і може призвести до великих штрафів. Зростаюча популярність криптовалют в індустрії призвела до появи операцій накачування та скидання.
Як працює схема насоса та скидання?
Холодні дзвінки зазвичай використовувалися в тактиці «накачування та скидання». Більшість цієї онлайн-діяльності розвинулася з моменту появи Інтернету; Тепер шахраї можуть надсилати сотні тисяч електронних листів наївним цілям або публікувати звіти в Інтернеті, спонукаючи інвесторів швидко придбати акції.
Зазвичай у цих повідомленнях міститься внутрішня інформація про майбутню подію, яка призведе до значного зростання ціни акцій. Коли напливають покупці, а акції стрімко зростають, винуватці шахрайства продають свої акції. У цих випадках обсяг проданих акцій часто великий, що призводить до різкого падіння курсу акцій. Зрештою, багато інвесторів зазнають величезних збитків.
Стратегії Pump and Dump націлені на акції з мікро- та малою капіталізацією на менш регульованих позабіржових біржах, ніж офіційні. Оскільки ними легше маніпулювати, акції з мікро- та малою капіталізацією є кращими для такої образливої поведінки. Акції з мікрокапіталізацією зазвичай мають низький обсяг торгів, невелике плавання та мало інформації про компанію. Як наслідок, не знадобиться багато нових покупців, щоб збільшити акції.
Pump and Dump у поп-культурі
Стратегія «накачування та скидання» надихнула два успішні фільми: «Котельня» та «Вовк з Уолл-стріт». Обидва фільми зображували склад, заповнений телемаркетинговими біржовими брокерами, які виставляли пенні-акції. У кожному разі брокерський бізнес був маркет-мейкером і мав значні пакети акцій компаній із сумнівними перспективами. Брокерам пропонувалися високі комісійні та бонуси в обмін на розміщення акцій на якомога більшій кількості рахунків клієнтів. Роблячи це, брокери підвищували ціну, продаючи великі обсяги.
Коли обсяг продажів досяг критичної маси і покупців не стало, компанія продала свої акції за значний прибуток. Це призвело до падіння ціни акцій, часто нижче початкової ціни продажу, що призвело до значних збитків для клієнтів, які не змогли вчасно продати свої акції.
Pump and Dump на крипторинку
Крипторинок став найновішим місцем для шахрайства типу «накачування та викидання». Надзвичайні успіхи, досягнуті Bitcoin та Ethereum, викликали величезний інтерес до криптовалют. На жаль, через відсутність регулювання на ринку криптовалют, його непрозорість і технічну складність криптовалюти, криптовалюти особливо добре підходять для шахрайства типу «накачування та вивантаження».
Дослідження 2018 року вивчало поширеність стратегій «накачування та скидання» на ринку біткойнів. Протягом шести місяців дослідники спостерігали за двома відомими платформами групового обміну повідомленнями, які використовували криптовалютні спекулянти, і виявили понад 3,400 таких схем.
У березні 2021 року Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) Сполучених Штатів закликала клієнтів уникати схем «накачування та скидання», які можуть мати місце в криптовалютах, що мало торгуються або починають розвиватися. CFTC також оголосила про програму, яка дозволить будь-якому інформатору отримати грошову винагороду від 10% до 30%, якщо він розкриє оригінальні примусові дії, які призвели до економічних санкцій у розмірі 1 мільйона доларів США або більше проти операції викачування та скидання.
Етапи схеми насосно-відливної системи
#1. Розмітка
Кожен етап концепції «накачування та скидання» складний, але перший етап є складним. Група злочинців має розробити комплексний план нападу, щоб викликати хвилювання щодо безпеки, але, що важливіше, для людей, які знімають власні гроші.
Стратегія може бути такою ж простою, як поширення неправдивих новин. Це також може бути таким же складним, як запланована операція прес-релізів, фальшивих тематичних досліджень і телевізійного висвітлення.
Чим більше охоплення, тим складніша схема і краще виконання.
Мета націнки полягає в тому, щоб залучити якомога більше державних інвесторів до участі в якнайкоротшому періоді часу.
Пам’ятайте, що стратегія зазнає невдачі, якщо для накопичення запасів знадобиться рік, тому що хтось зателефонує в BS у зв’язку з усіма заявами про велич.
#2. Фаза розподілу
Це здається простим, але вимагає певного таланту. Нечесні інвестори тепер повинні з’ясувати, як ліквідувати свої інвестиції, не створюючи занадто великої волатильності акцій. Це дозволяє їм отримати найвищу ціну акцій і піти з найбільшими грошима.
Оскільки акції стрімко зростають, незаконним учасникам потрібно буде точно розрахувати час для здійснення транзакцій продажу, швидше за все, на ранковий розрив вище.
#3. Збій
Ця фаза – не що інше, як крах. Акції падають, як камінь.
Саме тоді настає паніка для роздрібних інвесторів, які або втратили свої паперові статки, або втратили свої мільйонні торгові амбіції.
Як уникнути схеми насоса та скидання
Розуміння того, як працює схема викачування та скидання, є найкращим підходом до їх запобігання. Ось як розпізнати цих шахраїв і уникнути їх.
#1. Зрозумійте, на що звернути увагу
Шахрайство типу Pump and Dump може відбуватися в різних інвестиціях. Завжди досліджуйте, щоб переконатися, що ви розумієте, у що ви інвестуєте, і чи це законно.
Якщо ви плануєте інвестувати в нову гарячу криптовалюту, зверніть увагу на розробників (команду, що стоїть за проектом) і будь-які продукти чи послуги, які надаються інвесторам. Шукайте огляди сторонніх веб-сайтів, щоб зрозуміти, що інші говорять про проект. Якщо вас турбує обґрунтованість інвестицій, шукайте іншу можливість.
#2. Подумайте, чи є сенс.
Схеми «накачування та скидання» часто будуються на здогадах і ажіотажі, а не на надійних бізнес- чи фінансових процедурах. Наприклад, настрій навколо певної акції може бути нелогічним. Компанія може втратити гроші або мати невеликий дохід, але ціна акцій раптово зростає. Якщо ви не можете пояснити, чому ціна зростає, це може бути попередженням про те, що вона занадто висока, або про те, що ви маєте справу зі стратегією «накачування та скидання».
#3. Використовуйте свій здоровий глузд.
Пам’ятайте, що, інвестуючи, ви робите ставку на майбутнє компанії. Пам’ятайте про компанії, які ще не є прибутковими, і перевірте, чому ви б інвестували в них.
Також важливо знати, що ціни на акції можуть коливатися. Якщо ви розглядаєте акції з високою ціною, майте на увазі, що акції можуть впасти в ціні, і ви швидко втратите гроші.
#4. Зверніть увагу на джерело розголосу.
Схема «накачування та скидання» заснована на сенсаційності та помилковому почутті терміновості. Третя сторона, наприклад інформаційний бюлетень або обліковий запис у соціальних мережах, часто створює ажіотаж. Якщо ви розглядаєте інвестицію, а особа, яка продає вам це, не є людиною, якій ви довіряєте, галас може бути частиною обману.
#5. Проведіть належне дослідження
Схеми «накачування та скидання» покладаються на інвесторів, які припускають, що ціна акцій зросте. Провівши дослідження, ви можете визначити, чи акція буде хорошою чи поганою інвестицією.
Перегляньте фінансову звітність і звіти про прибутки компанії, щоб дізнатися, чи є вона прибутковою та чи розвивається. Ви також повинні розглянути конкурентне середовище, щоб побачити, наскільки добре організація може конкурувати.
Високі оцінки або відсутність прибутку є сигналом про можливу стратегію «викачування та скидання».
#6. Будьте обережні з «гарячими порадами».
Схеми «накачування та скидання» спираються на відчуття неминучої приреченості та страх втратити. Ці шахрайства покладаються на те, що люди хочуть взяти участь у цій діяльності та думають, що така можливість пройде повз них, якщо вони не діятимуть.
Що є прикладом схеми насоса та скидання?
Бен і Джейсон - учасники фондового ринку. Бен інвестує 5,000 доларів у компанію, купуючи 1000 акцій по 5 доларів кожна. Потім він починає поширювати неправдиву інформацію про те, що корпорація є суб’єктом державного сектору через високу продуктивність на основі внутрішньої інформації.
За три дні ціна акцій зростає до 30 доларів. Джейсон помічає, що ціна зростає. Він купує 1000 акцій компанії по 30 доларів кожна, в результаті чого його загальні інвестиції становлять 300,000 XNUMX доларів.
Ціна акцій швидко підскочить до 50 доларів за акцію. Бен вирішує покинути ринок, щоб отримати вигоду. Він продає всі свої акції з прибутком у 45000 5 доларів. Через те, що чутки зникли, а суттєвого зростання не було, ціна акцій падає до XNUMX доларів за акцію. Поки Бен плаває в готівці, Джейсон потопає в боргах.
Реальні приклади схеми насоса та скидання
У фінансових новинах часто зустрічаються приклади накачування та скидання. Побоюючись упустити фантастичний шанс, недосвідчені інвестори стають жертвами шахраїв.
Спам телефонних дзвінків і брошур були популярними методами шахрайства в минулому. Шахраї, які мали доступ до онлайн-торгівлі, поступово почали поширювати дезінформацію через електронну пошту, соціальні мережі та чат-кімнати, серед інших каналів. Шахраї зазвичай просуваються за допомогою спаму.
Індивідуальні інвестори підвищили ціну акцій GameStop з 20 доларів до 483 доларів за два тижні в січні 2021 року. У лютому акції GameStop впали на 90% до 53.50 доларів. Федеральні регулюючі органи запідозрили маніпуляції цінами та перевіряли ажіотаж купівлі на наявність будь-яких ознак маніпулювання курсами акцій.
Коли справа доходить до тактики «накачування та скидання», криптовалюта не відстає. Прокуратура звинуватила Джона Макафі, засновника відомого антивірусного бізнесу, у тому, що він заробив мільйони шляхом нібито маніпулювання ринковою ціною кількох криптовалют у 2021 році.
Чи є схема «накачування та скидання» незаконною?
Як зазначалося раніше, маніпулювання курсом акцій через оманливу інформацію є шахрайством, яке часто краде важко зароблені гроші жертв. Як наслідок, це є незаконним згідно з різними законами та діями. Такі закони, як Закон про цінні папери 1933 року та Закон про біржі цінних паперів 1934 року, серед інших, містять розділи, які забороняють спотворення та шахрайство щодо цінних паперів.
Залежно від обставин інші закони також можуть застосовуватися для покарання правопорушника. SEC постійно стежить за випадками маніпулювання курсами акцій. Регуляторний орган продовжує стягувати з порушників звинувачення, щоб захистити невинних інвесторів, які несуть основний тягар маніпуляцій. Багато державних установ також надають правопорушникам механізм анонімного повідомлення.
На закінчення
Схема викачування та скидання включає підвищення ціни вразливих акцій за допомогою оманливих рекламних акцій і розпродаж акцій після стрімкого зростання цін. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) карає порушників, оскільки така поведінка заборонена. Акції з малою капіталізацією більш вразливі до цього шахрайства, тому інвесторам слід побоюватися дивного ажіотажу.
Статті по темі
- Фінансові фільми: найкращі вибори для новачків і професіоналів (оновлено)
- Список сільськогосподарських позик на 2023 рік, оновлено!!! (13 + посібник із застосування)
- Трансферне ціноутворення: визначення, рекомендації та значення
- Що таке судова бухгалтерська експертиза: огляд і як вона працює.
- ВАРТІСТЬ ІНКАПСУЛЯЦІЇ ПРОСТОРУ СКАЗАННЯ: повний посібник 2023 року, оновлено!!!
посилання
