ДІВІДЕНДНІ АКЦІЇ: розуміння дивідендних акцій і способів інвестування

Ви інвестор, який хоче інвестиції з регулярним доходом? Не шукайте далі, дивідендні акції тут для вашого задоволення від інвестування. Тут ви дізнаєтеся, як інвестувати в дивідендні акції.

Що таке дивідендні акції?

Дивідендні акції — це тип акцій, прибуток від якого отримується на регулярній основі.

Іншими словами, кожна розділена акція, яку ви володієте, дає вам частину прибутку компанії.

Його порівнюють з джерелом пасивного доходу. Що ж, його дохідність відносно низька, але це зрозуміло, оскільки він має низький інвестиційний ризик.

Оскільки вони менш нестабільні, вони допомагають інвестору диверсифікувати свій портфель і зменшити ризик.

На що звернути увагу, купуючи дивідендні акції

Ось інструменти, які вам знадобляться, щоб самостійно знайти фантастичні дивідендні акції, як було обіцяно раніше в цій публікації.

Якщо ви новачок у сфері інвестування дивідендів, варто дізнатися про акції з дивідендами та чому вони є такими хорошими інвестиціями. Як тільки ви зрозумієте, як діють дивіденди, кілька важливих факторів можуть допомогти вам знайти акції, що виплачуються з дивідендами для вашого портфеля.

№1. Коефіцієнт виплати:

Коефіцієнт виплати акцій - це сума грошей, виплачених у вигляді дивідендів на акцію, поділена на прибуток на акцію. Іншими словами, він говорить вам, який відсоток прибутку акція розподіляє своїм акціонерам. Досить низький коефіцієнт виплат (скажімо, 60% або менше) свідчить про те, що дивіденди є стійкими.

№2. Збільшення в минулому:

Це дійсно чудовий знак, коли корпорація з року в рік підвищує свої дивіденди, особливо коли вона може це робити на тлі рецесії та інших важких економічних часів, як-от епідемія COVID-19.

№3. Постійне зростання доходів і прибутків:

Шукаючи найкращі дивідендні акції для довгострокового інвестування, шукайте стабільні фірми. Нестабільні доходи (збільшення на рік, зниження на наступний) і нестабільні прибутки можуть бути ознаками проблем.

№ 4. Довгострокові конкурентні переваги:

Мабуть, найважливіша особливість. Довгострокова конкурентна перевага може мати багато форм, включаючи власні технології, високі бар’єри для входу, високі витрати на зміну клієнта або сильний бренд, і це лише деякі з них.

№ 5. Висока прибутковість:

Це неспроста в кінці списку. Очевидно, що високий урожай краще, ніж низький, але лише за умови виконання решти чотирьох вимог. Високий дивіденд настільки сильний, як і компанія, яка його виплачує, тому порівняйте дивідендну прибутковість, переконавшись, що компанія надійна і виплата стабільна.

Помилкові уявлення про дивідендні акції

№1. Висока врожайність – це ключ

Це одна з найбільших помилок, які роблять інвестори, думаючи, що інвестиції з високою прибутковістю є хорошим варіантом.

Вони стверджують, що оскільки дивідендні акції приносять невелику дохідність, це поганий вибір для інвестування.

Дивіденд — це відсоток від прибутку компанії, який не інвестується повторно. Деякі компанії, які платять високі доходи, або не мають більш вигідного варіанту реінвестування, або не мають чіткого бачення.

№2. Дивідендні акції нудні

Якщо ви зможете мінімізувати свою любов до високої прибутковості, ви дізнаєтеся, що дивідендні акції є дуже цікавими інвестиціями.
Він має високі показники зростання дивідендів. це означає, що існує високий потенціал для збільшення прибутків у майбутньому.

Як інвестувати в дивідендні акції

Ми будемо класифікувати як інвестувати в дивідендні акції на дві частини;

Інвестування в дивідендні акції через ETF

ETF означає біржові фонди.

Дивідендні ETF є простим і зрозумілим джерелом інвестування, яке пропонує регулярні дивіденди.

Очевидно, він включає в себе багато дивідендних акцій, що забезпечує диверсифікацію, що прирівнюється до безпеки.

Диверсифікація портфеля є заходом безпеки при інвестуванні. Навіть якщо кілька акцій мають низький рівень дивідендна дохідність, це не так сильно вплине на загальні дивіденди.

Перш ніж інвестувати в акції, подумайте, чи є вони безпечними інвестиціями з виплатою.

Читайте також: Які існують типи брокерів і брокерських послуг?

Як купити/інвестувати в дивідендний ETF

№1. Знайдіть дивідендний ETF

Ви можете знайти дивідендний ETF, перейшовши на веб-сайт біржових брокерів.

№2. Проаналізуйте ETF

Переконайтеся, що ви інвестуєте ETF в акції, інакше звані власним капіталом, а не в облігації. Крім того, ви перевірите наступне;

• Дивідендний прибуток: це виражається у відсотках від того, скільки компанія виплачує дивідендів відносно ціни її акцій.
• Повернення: Перевірте звітність за п’ять років. Подивіться, прогресує він чи регресує.
• Витрати ETF: це включає річну комісію ETF, рентабельність інвестицій, ми радимо інвестувати в фонди з коефіцієнтом витрат менше 0.5%.
• Розмір акцій: інвестиції можуть здійснюватися як у компанії з більшою капіталізацією, так і з середньою або низькою капіталізацією. Але компанії з великою капіталізацією мають мінімальний ризик в інвестиціях. Найбільші ризики мають компанії з малою капіталізацією.

№3. Інвестуйте в ETF

Купуйте ETF у онлайн-брокера. Їх регулярна купівля дає вам перевагу, яка називається усередненням вартості в доларах.

Усереднення вартості в доларах – це стратегія диверсифікації ваших покупок акцій, купівлі через регулярні проміжки часу та приблизно в рівних кількостях. Якщо це зроблено належним чином, це принесе значну користь для вашого портфоліо.

Це відбувається тому усереднення в доларах зменшує ціну покупки з часом і гарантує, що ви не інвестуєте всі свої гроші за високими цінами.

Інвестування в окремі дивідендні акції

Це вимагає часу та зусиль, особливо якщо ви збираєтеся створити портфель з окремих дивідендних акцій. Але ви маєте тенденцію отримувати вищі дивіденди, ніж ETF.

Як купити

№1. Знайдіть акції, що приносять дивіденди

Перевірте це на фінансових веб-сайтах та веб-сайтах онлайн-брокерів.

№2. Оцініть запас

Порівняйте дивідендну прибутковість цієї компанії з прибутковістю подібних компаній. Якщо їх набагато вище, це не може бути добре, забезпечте безпеку своїх інвестицій, провівши додаткові дослідження компанії.

Дізнайтеся, який відсоток від доходу компанії використовується як дивіденд. Якщо більший відсоток піде на дивіденди, компанія незабаром може зіткнутися з боргами.

3. Вирішіть, скільки акцій купувати

Окремі акції вимагають диверсифікації, тому ви визначите, яку частину кожної акції купувати.

Ідеологія, яка стоїть за цим, полягає в тому, щоб купувати менше акцій з більшим ризиком і більше акцій з меншим ризиком.

Безпека ваших акцій має бути вашим пріоритетом. Акції з прибутковістю понад 4% слід ретельно перевіряти, тоді як акції з дивідендною прибутковістю понад 10% є дуже ризикованими і повинні торгуватися обережно.

Перед тим як інвестування, перевірити дивідендну прибутковість. Знайте, який ризик ви допускаєте, і не забувайте диверсифікувати свій портфель.

Поради щодо інвестування в дивідендні акції

За оцінками Investopedia, ось поради щодо того, як інвестувати в дивідендні акції;

1. Мати низьку очікувану прибутковість/прибутковість
2. Не купуйте дивідендні акції у компаній з високим відсотком боргу. Перевірте співвідношення заборгованості до власного капіталу, щоб визначити, чи фінансує компанія, використовуючи більше власного капіталу чи борг.
3. Перевірте стан індустрії: наприклад, покупка дивідендних акцій у нафтогазовій промисловості на даний момент не є розумною інвестицією через падіння ціни на нафту, а згодом і ціни акцій.

Якщо ви впевнені, що інвестуєте в акції з дивідендами, шукайте компанії, прибутки яких збільшуються. Шукайте тих, хто має потужний грошовий потік, низьке співвідношення заборгованості та власного капіталу та потужність промисловості.
Коли ви знайдете акцію або акції, які відповідають цим критеріям, подумайте про створення плану інвестування та реінвестування дивідендів.

Дивіденд аристократів

Дивідендні інвестори можуть шукати високодохідні дивідендні акції, такі як ті, що представлені на цій сторінці, але є ще один аспект, який слід враховувати при інвестуванні дивідендів: послідовність, що особливо важливо для інвесторів з фіксованим доходом. І саме тут Dividend Aristocrats справді сяють.

S&P 500 Dividend Aristocrats — це ринковий індекс, який містить вибрані фірми S&P 500. Компанії повинні відповідати таким вимогам, щоб бути врахованими:

1. Протягом останніх 25 років дивіденди збільшувалися щороку.
2. Мати ринкову капіталізацію щонайменше 3 мільярди доларів після коригування на плаваючу ціну.
3. Мінімальна щоденна торгова вартість становить 5 мільйонів доларів.
4. Методологія індексу також вимагає включення мінімум 40 компаній, і жоден сектор не може становити більше 30% ваги індексу.

Отже, що це означає для інвесторів? Дивідендні аристократи — це великі корпорації з постійними виплатами дивідендів і значною ліквідністю, і індекс в цілому може забезпечити більшу диверсифікацію, ніж індекси високодохідних дивідендів (які зазвичай мають велике значення для фінансового та комунального секторів). Інвестори можуть вибрати певних аристократів дивідендів для інвестування, або вони можуть купувати в ETF, які відповідають подібним критеріям надійності. Індекс S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats має дещо інші критерії.

25 високоприбуткових дивідендних акцій

Нижче наведено список з 25 високодивідендних акцій зі штаб-квартирою в Сполучених Штатах, відсортованих за дивідендною прибутковістю. Перераховані нижче дивіденди виплачуються щомісячно, а не щорічно. Окрім дивідендної прибутковості та суми, ми враховуємо темпи зростання дивідендів за останні п’ять років та % виплати дивідендів при складанні цього списку.

Якщо у вас виникли запитання, зв’яжіться з нами у полі для коментарів.

Поширені запитання про дивідендні акції(Відкривається на новій вкладці веб-переглядача)

Статті по темі

• Портфель ETF: 7+ найкращих дивідендних портфелів у 2022 році
• Дивідендні взаємні фонди: визначення, як вони працюють, плюси та мінуси
• Пайові фонди з високими дивідендами: найкращі варіанти 2022 року (оновлено)
• Дивідендний прибуток: значення, докладні приклади, формула та безкоштовний інвестор
• Стратегія інвестування в зростання: покроковий посібник для початківців (+ безкоштовні поради)