Нові інновації змінюють хід програм фінансового планування, і фінансові консультанти, а також заможні люди завжди шукають простіший спосіб відстежувати свої активи. Завдяки інноваційним інструментам управління особистим капіталом вони тепер можуть отримати значну користь від численних інструментів і програмного забезпечення для управління капіталом, доступних в Інтернеті. Завдяки індивідуальній увазі та гнучкості високоякісних інструментів управління капіталом фінансові аналітики можуть задовольнити широкий спектр вимог клієнтів. Ви можете досягти кращих результатів управління капіталом, заощадити час і зробити своїх клієнтів щасливішими. Ця стаття присвячена найкращим інструментам управління капіталом і портфелем, включаючи програмне забезпечення для криптовалют.
Читайте також: ПРОГРАМНЕ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ДЛЯ КЕРУВАННЯ ПОРТФЕЛЕМ: найкраще програмне забезпечення для інвестицій у 202 році3
Що таке інструменти управління капіталом?
Інструменти управління капіталом – це програмні системи, які використовуються фінансовими консультантами для допомоги в оптимізації економічних процедур. Це консультаційна служба для заможних інвесторів, яка відповідає їхнім конкретним потребам. Інструменти управління капіталом використовуються фінансовими консультантами як частина процесу консультування, щоб отримати інформацію про обставини своїх клієнтів. Вони (консультанти) використовують широкий спектр фінансових інструментів, щоб створити індивідуальну стратегію для кожного клієнта.
З іншого боку, ви можете стежити за своїми активами та іншими відповідними даними за допомогою інструментів управління капіталом, включаючи інформацію про купівлю/продаж/дивіденди/прибуток/ціну. Ви також можете використовувати інструменти управління капіталом, щоб оцінити ефективність свого портфеля та визначити високо- та низькоефективні інвестиції.
Крім надання фінансових консультацій, фінансовий консультант також займається бухгалтерським обліком, податковими послугами, плануванням майна, плануванням виходу на пенсію та управлінням інвестиціями.
Які основи управління капіталом?
- Робіть морально обґрунтований вибір, керуючи своїми особистими фінансами.
- Зрозумійте «чому» за своїми фінансовими цілями.
- Ретельно подумайте про своє фінансове становище і про те, як ви збираєтеся витрачати гроші.
- Захищайте свої особисті та фінансові дані з особливою обережністю.
- Навчіться основам фондового ринку.
- Майте оновлений план нерухомості.
- Скористайтеся досвідом кмітливого та проникливого радника.
Найкращі інструменти управління капіталом
Фінансове, податкове, заощадження, страхування, майно та пенсійне планування – це лише деякі з багатьох аспектів життя, які слід враховувати, беручи участь у комплексному управлінні багатством. Незалежно від того, чи ви тільки починаєте накопичувати багатство і не приділяли жодної уваги управлінню капіталом, чи ви вже на шляху до управління своїм капіталом, інвестування в інструменти управління капіталом може бути розумним фінансовим рішенням. Недавнє опитування показало, що 58% респондентів погоджуються або повністю погоджуються з тим, що доступ до цифрового управління капіталом покращив якість їхнього життя.
Незважаючи на це, ось кілька найкращих інструментів управління капіталом у 20222 році;
№1. Особистий капітал
Щоб ефективно управляти своїм багатством, Personal Capital дозволяє відстежувати та аналізувати своє фінансове становище в режимі реального часу. Інформаційна панель збирає всі ваші фінансові та інвестиційні рахунки в єдиному легкодоступному місці. Ця інтуїтивно зрозуміла програма може контролювати кожен аспект вашого фінансового стану. Завдяки особистому капіталу, просте відстеження бюджету та повний фінансовий огляд завжди будуть у вашій досяжності.
Цей веб-сайт доступний лише для читання, тому ви не зможете здійснювати транзакції чи зняття коштів.
#2. FIS Багатство та пенсія
Програмне забезпечення FIS для управління виходом на пенсію та капіталом дає клієнтам можливість піонерського розширення. Це покращує взаємодію з клієнтами, що, у свою чергу, допомагає залучати, розвивати та підтримувати відносини з клієнтами. Це зменшує ризики та допомагає користувачам максимізувати прибуток.
Ця програма дасть вам безпрецедентний контроль над бізнес-моделлю управління капіталом. Він може вибрати метод розгортання та набір рішень, який підходить вам та/або вашій компанії. FIS використовує рішення фінансового планування разом із динамічними інвестиціями та методами управління активами, щоб прискорити розширення шляхом захисту та збільшення існуючих активів.
#3. Фінансові послуги Salesforce
Надійна система Salesforce CRM є основою для спеціалізованих інструментів управління капіталом Salesforce Financial Services. Ця програма полегшує спілкування між радниками та клієнтами абсолютно по-новому. Це програмне забезпечення є зручним для фінансових консультантів, оскільки вони можуть отримати до нього доступ будь-де та будь-коли. Консультанти можуть встановлювати довірливі зв’язки зі своїми клієнтами на основі цілей клієнта та життєвих подій, які потім можуть інформувати про важливі фінансові рішення. Це сприяє розумному управлінню фінансами для інвесторів.
Цікаво, що програмне забезпечення допомагає банкірам і консультантам швидше приймати рішення для клієнтів на основі практичних ідей. Подібним чином банкіри та консультанти можуть адаптувати своє робоче середовище до власних потреб за допомогою простого редагування за допомогою перетягування. Програма також пропонує зручні вкладки з полями, адаптованими до замовника. Ви можете спростити своє фінансове управління за допомогою цієї програми, яка значно спрощує виконання раніше трудомістких завдань.
#4. Орандж
Oranj — це безкоштовне програмне забезпечення, яке допомагає фінансовим консультантам керувати багатством клієнтів і оптимізувати процеси управління інвестиціями. За допомогою цієї динамічної програми постачальники послуг можуть отримувати доступ до даних у режимі реального часу, щоб краще допомагати своїм клієнтам. Консультанти знайдуть це зручне програмне забезпечення безцінним для управління сучасним взаємопов’язаним підприємством. Крім того, це сприяє гармонії між вимогами фронт- та бек-офісу.
За допомогою цієї зручної системи консультанти можуть керувати безперебійним підприємством. Метою цього комплексного рішення є скорочення часу та грошей, необхідних для впровадження нової технології. Це надійний інструмент, який забезпечує безперебійний зв’язок.
#5. Wealthbot
Wealthbot — це автоматизована платформа для фінансових консультантів, створена на основі системи управління капіталом з відкритим кодом. Ця програма адаптується до ваших конкретних потреб. Оскільки він заснований на принципах відкритого коду, ви матимете повний контроль над рішенням для управління капіталом.
Це безкоштовне програмне забезпечення з відкритим вихідним кодом допомагає інвесторам економити час на ребалансуванні та торгівлі. Ця програма призначена для допомоги зареєстрованим інвестиційним радникам (RIA) у вирішенні їхніх проблем. Це безкоштовний, загальнодоступний робот-фінансовий консультант (який надає автоматизовані послуги фінансового планування). В основному він обслуговує заможні маси.
Програмне забезпечення забезпечує ефективне та недороге керування обліковим записом. Oran також надає вам свободу створення облікового запису, виконання торгів, а також звітування про ефективність.
#6. Шавлія інтактна
Працівники індустрії управління капіталом можуть отримати вигоду від використання Sage Intacct, хмарного програмного забезпечення для бухгалтерського обліку. Це корисно для того, щоб зрозуміти, як розподілити кошти. Цю програму було розроблено з урахуванням можливостей розширення, тому вона добре працює як із Salesforce, так і з ADP і включає вбудовані можливості зростання (автоматична обробка даних). Управління фінансами може стати легшим із складними функціями програмного забезпечення.
Він простий у використанні та забезпечує безпечне та швидке середовище обробки. Ви можете переглядати звіти в реальному часі для сотень об’єднаних організацій одночасно. Це програмне забезпечення надає широкі можливості бухгалтерського обліку для різних секторів. Ви також можете зробити стратегічний вибір за допомогою панелей інструментів цієї програми, спеціально розроблених для галузі.
#7. Елісейське багатство
Elysys Wealth — єдина платформа для управління особистими та бізнес-фінансами. Ця програма надає вам швидкий і безпечний доступ до всіх ваших упорядкованих фінансових даних. Це корпоративне рішення дозволить вам надавати кращі послуги своїм клієнтам. Це сучасне програмне забезпечення для управління капіталом, надане фінансовим сектором.
Elysys Wealth — це інструмент, який може допомогти вам краще керувати своїм багатством. Таким чином, це інтелектуальна бізнес-програма, яка сприяє розвитку та змінам на підприємствах. Програма надає фінансовим консультантам технічні знання та досвід у своїй галузі. Це допомагає підвищити якість послуг, що надаються клієнтам, що, у свою чергу, покращує загальний досвід користувача. Заможні особи, менеджери активів, структуровані фінансові компанії та сімейні офіси можуть скористатися цим програмним забезпеченням.
Інструменти управління капіталом онлайн
Рішення покращити своє фінансове становище є загальною тенденцією серед людей на початку кожного нового року. Загальні цілі цих резолюцій включають створення бюджету, моніторинг ефективності інвестицій, усунення боргу та заощадження грошей. Онлайн-інструменти управління капіталом можуть допомогти окремим людям досягти поставлених цілей. Широко використовувані інструменти керування онлайн або настільним комп’ютером пропонують широкий спектр функцій і послуг, щоб полегшити певний тягар пошуку першокласної програми для допомоги в цьому процесі. Однак найефективнішим онлайн-інструментом управління статками для вас є той, яким ви насправді часто користуєтеся, не лише тому, що він найвідоміший.
Тим не менш, ось кілька найкращих онлайн-інструментів управління капіталом у 2022 році;
№ 1. Прискорюй
Персональне фінансове програмне забезпечення Quicken допоможе вам організувати роботу та контролювати сімейний бюджет. Також за лічені хвилини!»
#2. Moneystrands
Moneystrands — це зручний інструмент управління особистими фінансами, який плавно консолідує інформацію з різних банківських, кредитних і кредитних карткових рахунків у єдине комплексне представлення.
#3. Монетний двір
Mint безкоштовно збирає всі ваші фінансові рахунки в одному місці. Ви можете створити план витрат, контролювати свій прогрес у досягненні цілей і підвищити свою фінансову гнучкість за допомогою монетного двору.
#4. Yodlee і MoneyCenter
Найкращі у своєму класі рішення Yodlee, які використовуються більш ніж 600 провідними фінансовими установами та корпораціями та понад 40 мільйонами людей, усувають проблеми з фінансовим управлінням, надаючи споживачам більш інтелектуальну, привабливу та практичну роботу.
#5. BudgetPulse
BudgetPulse — це безкоштовна онлайнова програма для персонального бюджету, яка пропонує ідеальний баланс простоти та функціональності. Мета створення цього інструменту полягала в тому, щоб спростити для кожного контроль над власним фінансовим становищем.
№ 6. ClearCheckbook
Програмне забезпечення для управління капіталом ClearCheckbook покликане допомогти вам відновити контроль над своїм фінансовим становищем, надаючи чудові онлайн-інструменти для керування чековою книжкою, бюджетом і витратами
#7. ReadyForZero
ReadyForZero може допомогти вам краще автоматично керувати кредитними картками, студентськими позиками, іпотечними кредитами, автокредитами та іншими особистими боргами онлайн.
#8. PocketSmith
PocketSmith починав із концепції, згідно з якою підхід, заснований на календарі та подіях, стане сильною парадигмою для обміну та керування фінансовою інформацією.
#9. Конверти
Це революційне, відзначене нагородами рішення додає нову технологію фінансового програмного забезпечення до традиційного методу складання бюджету, щоб допомогти вам керувати своїми фінансами, живучи в межах вашого доходу.
#10. Маніденс
Moneydance — це просте у користуванні програмне забезпечення для особистих фінансів, яке оснащене всіма необхідними функціями: онлайн-банкінг та оплата рахунків, керування рахунками, складання бюджету та відстеження інвестицій.
Інструменти управління особистим капіталом
Інструменти управління особистим капіталом – це будь-які програми, які допомагають управляти вашим особистим фінансовим становищем. Існує кілька програм, кожна з яких має власний набір функцій і використання. Існує спеціальне програмне забезпечення для різноманітних завдань управління фінансами, включаючи складання бюджету, інвестування, моніторинг боргу та заощадження. Інструменти управління особистим капіталом допомагають у створенні ефективних систем для фінансовий менеджмент і відстеження, як випливає з назви.
Ви можете вивчити основи, підвищити свою ефективність і знайти нові шляхи до своїх фінансових цілей за допомогою інструментів і програм для управління особистим капіталом. Загалом те, як ви витрачаєте свої гроші та що вам найбільше потрібно від програмного забезпечення для особистих фінансів, є двома найважливішими факторами. Хоча складання бюджету та моніторинг витрат — це лише дві з багатьох функцій, які спеціальні інструменти управління особистим капіталом можуть виконувати більш ефективно. Крім того, ці програми можуть бути корисними для управління ощадним або інвестиційним рахунком. Ви також повинні враховувати, скільки грошей ви можете виділити на особисте управління активами інструментів.
Щоб допомогти вам досягти ваших фінансових цілей, ми склали список найкращих доступних інструментів управління особистим капіталом, як безкоштовних, так і платних;
№ 1. Прискорюй
Для потреб багатьох людей управління грошима ніщо не зрівняється з довгою історією Quicken на ринку. Quicken — найкраща універсальна програма, якщо ви хочете керувати своїми фінансами, активами та податками в одному місці.
Увесь процес, від визначення вашого статку до оплати рахунків, буде повністю автоматизованим.
Однак це пов’язано з витратами. Існує версія «початок» (за $34.99), «quicken deluxe» (за $51.99), «premier» (за $79.99) і «домашня & бізнес» версії (за $104.99 відповідно).
№ 2. YNAB
YNAB — це абревіатура від «вам потрібен бюджет» і означає програмний пакет, який робить саме це. Вас проведуть через етапи розподілу ваших коштів між декількома пріоритетами та нададуть підтримку, коли ви досягнете прогресу. Ті, хто має борги або мають проблеми з управлінням своїми фінансами, отримають від цього велику користь.
Річна вартість програмного забезпечення становить 98 дол.
№3. Особистий капітал
За допомогою Personal Capital ви можете контролювати всі свої фінансові рахунки в одному зручному місці. Так само ви можете використовувати Personal Capital, щоб стежити за своїм кредитним рейтингом, інвестиційним портфелем і загальним капіталом.
Однак, якщо ваш портфель коштує 100,000 XNUMX доларів США або більше, ви можете мати право отримати індивідуальні рекомендації від фінансових спеціалістів в обмін на певну плату. Основна програма пропонується безкоштовно.
#4. Монетний двір
Основне використання Mint полягає в його здатності агрегувати та відображати дані з багатьох фінансових рахунків і компаній, що видають кредитні картки. Крім того, це зручний інструмент для відстеження вашого кредитного звіту та бюджету.
Ви також можете включити інвестиції та позики. Якщо ви користуєтеся Mint, ви можете стежити за своїми фінансами будь-коли та де завгодно завдяки мобільному додатку та версії для комп’ютера.
#5. Жолуді
Acorns — відмінний варіант для тих, кого лякає думка про інвестування. Це служба, яка інвестує ваші дрібні гроші від вашого імені, тож вам не доведеться відкладати велику частину грошей одразу. Цілком можливо, що ці кілька центів тут і там складуть непогану суму!
Щоб допомогти людям заощаджувати на пенсію, існує програма під назвою Acorns, яка добре працює з цим і допомагає заощаджувати на пенсію.
#6. Конверти
Базуючись на перевіреній часом практиці розподілу коштів за окремими «конвертами» або категоріями витрат, Mvelopes отримали свою назву від цього перевіреного часом методу фінансового планування. Таким чином, користувачі можуть застосувати цей метод, розподіляючи кошти за окремими конвертами для ефективного управління своїм багатством
В основному всі плани платні. Ціна коливається від 6 доларів США за базовий план до 10 доларів США за основний план і 20 доларів США за повний план.
Яке управління капіталом найкраще?
Список найкращих інструментів управління капіталом включає:
- Зої Фінанс
- Особистий капітал
- Betterment і Charles Schwab
- Отримайте багатство
- Фасетне багатство
Що є прикладом управління капіталом?
Прикладом управління капіталом може бути особа з високим капіталом, яка вирішила інвестувати 10 мільйонів доларів власних грошей і має частки в двох окремих підприємствах. Вони хочуть переконатися, що їхні пенсійні потреби задоволені, а також хочуть створити траст для своєї дитини.
Ця особа досить довго розпоряджалася своїми статками самостійно і нарешті досягла того моменту, коли почувається достатньо комфортно, щоб найняти для допомоги агентство з управління статками. Зазвичай для цього потрібна співпраця кількох експертів у відповідних галузях. Ці спеціалісти можуть допомогти вам розробити стратегію максимізації ваших грошей і використання ресурсів для досягнення ваших цілей.
Хто є ТОП-5 фінансових консультантів?
Кожна з наступних п’яти фінансових консалтингових фірм має загальні активи в управлінні (AUM) понад один трильйон доларів:
- BlackRock
- Вірність
- JP Morgan Asset Management
- Global Street Advisors State Street
- авангардний
Які інструменти використовують фінансові аналітики?
Найпопулярніші інструменти, які фінансові аналітики використовують для створення фінансових моделей, звітів і презентацій для вищого керівництва або клієнтів, включають: Excel, PowerPoint і Word. Capital IQ, Bloomberg, PitchBook Data і Reuters — це приклади платформ даних і аналітики, доступних для використання фінансовими радниками.
Інструменти управління портфелем
Загалом існує низка вагомих причин, чому інвестори повинні використовувати засоби відстеження портфеля або інструменти управління найвищого рівня. Вони включають ведення вкладок щодо своїх акцій, облігацій та інших цінних паперів. Шанси досягнення ваших фінансових цілей зростуть, якщо ви використовуєте інструменти управління особистим портфелем або програмне забезпечення для управління інвестиціями.
Вам потрібно спланувати вихід на пенсію та інші важливі життєві події, а також проаналізувати прибутки від інвестицій, комісії та розподіл активів. Щоб розумно інвестувати, вам знадобляться першокласні інструменти управління приватним портфелем. Ви можете скористатися електронною таблицею або зробити це вручну, але навіщо турбуватися, коли є набагато кращі інструменти управління інвестиційним портфелем? Ще ніколи не було найкращого моменту для інвестування в програмне забезпечення для відстеження портфеля акцій, оскільки існує широкий вибір доступних варіантів, від безкоштовних до платних.
Найкращі інструменти управління портфелем 2023 року
Вибір найкращих інструментів управління портфелем може бути складним і заплутаним. Отже, вам слід шукати інструменти управління портфелем, які допоможуть вам керувати своїми інвестиціями та контролювати їх, залишаючись у межах ваших фінансових обмежень. Це має бути найкращим інструментом управління портфелем для вас.
Тим не менш, у нас є список найкращих інструментів управління портфелем, які ви можете вибрати з наведеного нижче;
- Quicken Premier 2022
- м'ята
- Відстеження портфоліо Sigfig
- Особистий капітал
- Морнінгстар портфельний менеджер
- менеджер інвестиційного рахунку
Інструменти управління криптовалютним капіталом
Мета трекерів криптовалютного портфеля або інструментів управління криптовалютним капіталом полягає в тому, щоб допомогти користувачам стежити за їхніми криптовалютними активами, інвестиціями та угодами. Ви можете скористатися наведеним нижче списком, щоб порівняти існуючу Crypto програмне забезпечення для управління капіталом або параметри інструментів;
- HaasOnline
- Etoro
- Койнлі
- ACCOINTING.com
- BitGo
- Альтраді
- Ledgibable
- TradeStation
- Coinsmart
- Коінледжер
Висновок
Завжди є інструмент управління капіталом, який найкраще підходить для вас або ваших клієнтів із компетентним аналітичним програмним забезпеченням. Це, однак, незалежно від того, чи ви тільки що керуєте невеликою компанією, чи вже зареєстрованою компанією та бажаєте розширюватися. Все, що вам потрібно зробити, це подумати про те, що вам знадобиться для ефективного управління активами вашого клієнта як інвестиції, а потім шукати рішення.
Поширені запитання про інструменти управління капіталом
Чи доцільно інвестувати в інструменти управління особистим капіталом?
Якщо ви серйозно налаштовані на досягнення своїх фінансових цілей, інвестування в інструменти управління особистим капіталом в Інтернеті буде витраченим даремно. Це може допомогти вам підтримувати бюджет і таким чином заощаджувати гроші, контролювати та збільшувати вартість ваших інвестицій.
Які найкращі інструменти онлайн-інвестування.
Найкращі онлайн-інструменти управління капіталом залежать від ваших особистих потреб. Більшість фінансових консультантів пропонують клієнтам власні програми для відстеження фінансів, оскільки вони вже протестували їх і вони працюють для них.
скільки коштує інструмент управління капіталом?
Деякі онлайн-інструменти управління капіталом безкоштовні, тоді як багато інших стягуватимуть з вас плату або щорічну плату. Для Quicken, наприклад, є «початкова» версія (за $34.99), «quicken deluxe» (за $51.99), «прем’єр» (за $79.99) і «домашня та бізнес» версії (за $104.99 відповідно).
Пов’язані статті.
- ЯК ЗБАГАТИТИ: Секрети збагачення
- ОСОБИСТИЙ ФІНАНСОВИЙ ПЛАН: Посібник зі створення фінансового плану
- ЯК ЗБАГАТИТИ: Секрети збагачення
- Найкращі практики управління капіталом: 5 найкращих порад від провідних менеджерів капіталу
- ТОП-ПОСТАЧАЛЬНИКИ СИСТЕМ УПРАВЛІННЯ КАЗНАЧЕЙСТВОМ У 202 РОЦІ3
- CLOVER POS SYSTEMS: 2023 відгуки та все, що вам потрібно
Посилання
