Завдяки розвитку комунікаційних технологій дистанційного банківського обслуговування та хмарних обчислень компанії шукають надійну систему для обробки своїх грошей і грошових потоків. Якщо ви в горщику, нічого страшного, не переживайте. Загалом, після впровадження EBICS і широкого впливу SWIFTNet, рішення TMS стали незамінними для сучасних підприємств. За допомогою TMS компанії можуть автоматизувати такі важливі фінансові дії, як зв’язок із банківськими партнерами та миттєве отримання статистики грошових потоків, зберігаючи при цьому свої фінансові дані в безпеці. Ми визначили та склали список найкращих постачальників систем управління казначейством, щоб ви могли оцінити їхні функції та прийняти обґрунтоване рішення, яка найкраща для вашої компанії.
Системи управління казначейством
У сфері фінансів система управління казначейством (TMS) — це частина корпоративного програмного забезпечення, яка допомагає автоматизувати виснажливі, часто ручні казначейські завдання. Завдяки автоматизації цих процесів фінансові директори та скарбники можуть краще контролювати грошові потоки та ліквідність, забезпечувати відповідність нормативним вимогам і контролювати внутрішню фінансову діяльність.
В основному, управління готівкою, адміністрування банківських рахунків і обробка фінансових операцій є основними напрямками управління казначейством. Коли справа доходить до оптимізації грошових потоків, контролю банківських рахунків, управління ліквідністю, забезпечення відповідності та спостереження за інвестиціями, заборгованістю та внутрішньофірмовими позиками, системи управління казначейством забезпечують видимість і дані, необхідні фінансовим директорам і скарбникам.
Автоматизація фінансових процесів компанії є однією з багатьох переваг, які можна отримати від інвестицій у програмне забезпечення для управління казначейством. TMS надає підприємствам необхідну допомогу для кращого управління потребами в грошових коштах і ліквідності, щоб виплачувати зарплати своїм співробітникам, постачальникам і акціонерам. Він також допомагає з узгодженням платежів і управлінням боргом, а також забезпечує прогнозування та аналітику. Програмне забезпечення надає картину готівки в касі, активів, ринкових даних і багатьох фінансових операцій у режимі реального часу.
Які найкращі системи управління казначейством?
П’ять найкращих постачальників систем управління казначейством у 2023 році:
- SAP Cash Management
- Кириба
- Номенція
- FIS
- Технології
Кращі постачальники систем управління казначейством
Ринок переповнений системами управління казначейством, тому важко зрозуміти, на що звертати увагу постачальників послуг. Однак використання гіпермодульної стратегії може бути корисним. Це пояснюється тим, що це дозволяє вам вибирати потрібні вам рішення, а потім інтегрувати їх у свій поточний набір технологій.
По суті, ваші унікальні бізнес-вимоги визначатимуть, яке рішення найкраще для вас. Визначення ваших потреб щодо управління фінансами допоможе вам знайти відповідне рішення. Якщо ви хочете вивести своє управління казначейством на новий рівень, наступним кроком буде зв’язатися з кількома постачальниками систем, які відповідають вашим потребам.
Хоча найкращі постачальники систем управління казначейством для вашої компанії залежатимуть від її унікальних обставин, нижче наведено список чудових програм TMS, які ви можете розглянути;
#1. SAP Cash Management
SAP або System Applications and Products in Data Processing — це німецька компанія, що займається програмним забезпеченням, що спеціалізується на бізнес-додатках. Програмне забезпечення ERP, вироблене цією організацією, часто вважається найкращим у світі.
Програма SAP Treasury and Risk Management дозволяє користувачам точно прогнозувати грошові потоки, керувати ліквідністю та зменшувати ризики. Ви матимете можливість поєднувати грошові потоки, транзакції, товарні запаси та ринкові дані, а також оптимізувати пряму обробку за допомогою комплексного аналізу в реальному часі, аудиту та звітності про відповідність.
Безкоштовні фундаментальні компоненти SAP Cash Management включають керування банківськими рахунками (BAM), касові операції та управління ліквідністю.
#2. Номенція
Що стосується рішень для казначейства та управління готівкою в Європі, Nomentia є лідером ринку. Заснована у Фінляндії, Nomentia зараз обслуговує клієнтів у скандинавських країнах, Бенілюксі та DACH. Nomentia розвивалася протягом останніх кількох десятиліть завдяки стратегічним злиттям і співпраці. Інформаційну платформу Казначейства, відзначену нагородами, розробила компанія TIPCO Treasury & Technology GmbH, яку Nomentia придбала у 2021 році.
Nomentia нещодавно оголосила про партнерство з Microsoft, Iwow і Medius, щоб підвищити доступність рішення в Microsoft Azure, розширити його всесвітні функції управління платежами та готівкою, а також ефективність проектів розгортання.
За допомогою платформи управління грошовими коштами SaaS від Nomentia ви можете отримати доступ до платежів, управління банківськими рахунками, відповідності, ліквідності, підключення до банків, внутрішнього банківського обслуговування, виявлення аномалій і перевірки санкцій.
#3. Технології Bottomline
Bottomline Technologies зі штаб-квартирою в Портсмуті, США, обслуговує клієнтів у Європі, США та Азіатсько-Тихоокеанському регіоні. Корпорації та фінансові установи можуть скористатися рішеннями компанії з управління готівкою. Ці CMS містять такі речі, як автоматизовані робочі процеси для обробки платежів і перегляду рахунків; засоби виявлення шахрайства та поведінкової аналітики; внутрішні та міжнародні платежі, а також рішення для дотримання нормативних вимог. Система управління казначейством від Bottomline Technologies забезпечує видимість у реальному часі та багатобанківське підключення для оптимізації платежів вашої організації та управління життєвим циклом готівки.
№4. Кириба
Kyriba, постачальник хмарних казначейських і фінансових рішень, має штаб-квартиру в Сан-Дієго та має регіональні офіси в Північній Америці, Європі та Азії. Програмне забезпечення для управління казначейством Kyriba в основному використовується для позиціонування готівки, прогнозування готівки, звірки, внутрішнього банківського обслуговування, створення журнальних записів для банківських транзакцій, публікації транзакцій у головній книзі та звірки банківських операцій з бухгалтерськими записами.
#5. FIS
FIS із Джексонвілля, штат Флорида, обслуговує фінансову індустрію з 1968 року. Компанія найбільш відома своїми інноваціями у фінансових технологіях, які вона використовує для обслуговування клієнтів у секторі роздрібної торгівлі, банківській галузі та на фондовому ринку. Платежі, банківська справа, торгівля та управління ризиками – це лише деякі варіанти використання доступних продуктів FIS. FIS також надає платіжну платформу RealNet на основі SaaS. RealNet полегшує миттєві платежі будь-якому одержувачу в будь-якій точці світу, тим самим прискорюючи грошові потоки для підприємств.
№ 6. CashAnalytics
CashAnalytics було створено в 2012 році з метою революціонізувати способи моніторингу та контролю щоденних грошових потоків компаній. Основні операції компанії знаходяться в Дубліні, Ірландія, але вони також мають філію в Бостоні, Массачусетс. За допомогою CashAnalytics ви можете легко побачити стан грошових потоків і ліквідності вашого бізнесу як зараз, так і в майбутньому. CashAnalytics пропонує інструменти для прогнозування грошових потоків, банківських операцій, ліквідності та обігового капіталу.
#7. TIS
TIS дебютував у 2010 році з випуском Bank Account Manager, свого флагманського продукту. Штаб-квартира компанії була у Вальдорфі, Німеччина. Відтоді фірма надає рішення для вдосконалення вихідних платіжних операцій шляхом інтеграції управління казначейством із хмарною архітектурою та підключенням до банку. Глобальні платежі, управління готівкою з видимістю ліквідності та грошових потоків у режимі реального часу, керування банківськими рахунками та підключення до банків – це лише деякі з поточних рішень, якими ви можете користуватися з платіжною платформою TIS.
#8. Серрала
Serrala є провідним постачальником програмного забезпечення для фінансової автоматизації та платежів B2B, що працює по всьому світу, включаючи Америку, Європу, Азію та Близький Схід. Послуги, які пропонує Serrala, включають автоматизацію кредиторської заборгованості, касову заявку, управління готівкою, прогнозування, платежі, збори та суперечки, управління кредитами та ризиками, керування даними та документами, а також представлення та оплату електронних рахунків.
#9. Cashforce
Компанія Cashforce, розташована в Антверпені, Бельгія, є постачальником платформи оборотного капіталу з акцентом на автоматизації та інтеграції прогнозування грошових коштів. Здійснюючи діяльність як у Європі, так і в Сполучених Штатах, Cashforce надає послуги з підвищення ефективності фінансових і казначейських відділів шляхом автоматизації процесів, включаючи прогнозування грошових потоків і звітність казначейства.
#10. купа
Coupa є постачальником хмарних програм для управління витратами бізнесу. Фірма була заснована в 2006 році, а її штаб-квартира знаходиться в Каліфорнії. Він також має філії в Європі, Латинській Америці та Азії. Завдяки використанню Coupa компанії можуть краще відстежувати та керувати своїми фінансами, платежами та операціями в ланцюзі поставок.
Які є види управління казначейством?
Загалом різні постачальники систем управління казначейством пропонують численні переваги компаніям і підприємствам будь-якого розміру. Вони спрощують обробку грошових потоків, ефективніше управляють коштами та більш відкрито ставляться до банківської справи.
Хоча кожен із цих постачальників систем управління казначейством має свої унікальні особливості, їх можна розділити на категорії;
- Управління ліквідністю
- Шахрайство
- Дебіторська заборгованість
- Інформація
- Виплати
- Управління валютними ризиками
- Послуги цифрового казначейства
Чому система управління казначейством важлива?
Системи управління казначейством важливі з багатьох причин, серед яких:
- Оптимізація ліквідності: Це пов’язано з тим, щоб стежити за тим, коли ваші гроші надходять і йдуть (грошові притоки та відтоки).
- Організація колекцій: Це допомагає навести порядок у системі кредиторської та дебіторської заборгованості.
- Хеджування ризиків: Це допомагає зменшити фінансовий ризик або потенційні втрати.
- Обмін інформацією надає можливість дізнатися, як зараз йдуть ваші фінанси, за допомогою найновішої інформації.
Яка різниця між управлінням готівкою та управлінням казначейством?
Незважаючи на те, що ці терміни часто використовуються як взаємозамінні, управління казначейством охоплює набагато ширший спектр діяльності, включаючи рішення щодо фінансування та інвестування, які приймає корпорація. З іншого боку, управління готівкою зазвичай пов’язане з такими речами, як банківські перекази, чисті рахунки, торговельні послуги та інші варіанти кредитування бізнесу.
Що таке інструменти управління казначейством?
Складність і особливості інструментів управління казначейством можуть бути різними. У той час як деякі продукти призначені в основному для малого та середнього бізнесу, інші чудово задовольняють потреби транснаціональних корпорацій у грошових потоках. Тим не менш, ось деякі з найкращих інструментів управління казначейством, з яких ви можете вибрати;
- SAP
- MbOX
- DocFinance
- Люкс «Скарбниця OIKOS».
- Номенція
Що таке SAP Treasury Management?
SAP (SAP FSCM-TRM) пропонує модуль казначейства та управління ризиками, який надає вам параметри автоматизації, які дозволяють вам автоматизувати;
- Управління казначейством і оборотним капіталом
- Управління грошовими коштами
- Аналіз, контроль і дотримання всіх правил відповідності
- Забезпечення фінансового ризику
- Платежі та банківські комунікації
Висновок
Фінансові зобов'язання є фактом життя будь-якого підприємства. Метою управління казначейством є зменшення вразливості компанії до фінансового ризику шляхом підтримки належного рівня ліквідних активів.
Навіть надзвичайно прибуткові компанії мають шанс припинити діяльність, якщо у них немає фінансових ресурсів, щоб виконати всі свої фінансові зобов’язання. Час, необхідний організації для збору платежів від клієнтів, можна значно скоротити за допомогою ефективного управління казначейством.
Крім того, якщо ви хочете відповідати федеральним фінансовим стандартам, охоплювати складні товари та виконувати аналітику управління ризиками високого рівня, вам потрібна система управління казначейством.
Поширені запитання про постачальників систем управління казначейством
Які різні продукти TMS?
Продукт управління казначейством тепер доступний у широкому діапазоні варіантів. По суті, ці параметри можна масштабувати відповідно до потреб навіть найменших і великих підприємств. Ці продукти включають:
- Автоматизований центр розрахунків (ACH)
- Банківські перекази
- Віддалений захоплення депозиту (RDC)
- Торговий сервіс
- Виявлення шахрайства
- Виявлення шахрайства ACH
Яка основна причина управління казначейством?
Фінансові зобов'язання є фактом життя будь-якого підприємства. Метою керівництва казначейства є зменшення ризику фінансового ризику компанії шляхом підтримки відповідного балансу ліквідних активів.
Які основні фундаментальні проблеми систем управління казначейством?
Загалом, три найважчі завдання, які стоять перед відділами казначейства:
- Грошова репатріація
- Казначейські технологічні системи та
- Управління ризиком ліквідності
Статті по темі
- Програмне забезпечення та рішення для управління готівкою для бізнесу
- SAP ACCOUNTING: Що таке Sap Accounting? (+ Кращі курси 2023 року)
- Фінансові посередники: Посібник AZ для початківців (+ безкоштовний pdf)
- ІНСТРУМЕНТИ КЕРУВАННЯ ВИТРАТАМИ: покрокова інструкція та найкращі інструменти для використання
посилання
