Форма W-4 Податкового управління США, офіційно відома як «Свідоцтво про утримання податків працівника», вказує роботодавцям, скільки податків слід вирахувати із зарплати кожного працівника. Підприємства використовують W-4 для розрахунку деяких податків із заробітної плати та перерахування податків від імені працівників до IRS та штату (якщо є). Якщо у вашій компанії вже є форма W-4, вам не потрібно заповнювати нову. Крім того, вам не потрібно заповнювати новий W-4 щорічно. Але, швидше за все, вам потрібно буде заповнити нову форму W-4, якщо ви починаєте нову роботу або бажаєте змінити утримання на вашій поточній посаді. Це фантастичне виправдання для перевірки ваших утримань у будь-якому випадку. У цій статті пояснюється, що вимагати на W4, якщо ви неодружені та одружені. Це також проливає більше світла на те, що вимагати на W4, щоб не сплачувати податки. Насолоджуйся поїздкою!
Що претендувати на W4
Ви помітите, що форма W-4, яку має заповнити кожен працівник, щоб указати суму податків, які мають бути утримані з кожної зарплати, змінилася, якщо ви переводите роботу, але не робили цього нещодавно. Служба внутрішніх доходів (IRS) стверджує, що перегляд форми покращив точність і прозорість системи. Якщо ви не змінюєте роботу і немає причин переглядати свій W-4, вам не потрібно заповнювати новий. Той, який наразі зареєстровано на вашому робочому місці, може все ще використовуватися.
У 2020 році форма W-4 зазнала значних змін і була скорочена до п’яти частин із попередніх семи. Сума податку, яку ваш роботодавець утримає з вашої зарплати, залежить від того, як заповнено форму W-4 «Свідоцтво про утримання податків працівника». Разом із грошима, які він вираховує з вашої зарплати, ваш роботодавець передає податковій службі ваше ім’я та номер соціального страхування. Коли ви заповнюєте річну податкову декларацію, ви повинні включити ваші утримувані доходи як частину річного податку на прибуток. З цієї причини форма W-4 вимагає ідентифікаційну інформацію, як-от ваше ім’я, адреса та номер соціального страхування.
Що змінилося у формі W-4
Можливість вимагати особистих надбавок зникла з форми W-4, як вона є зараз. У минулому W-4 включав робочий аркуш особистих надбавок, щоб допомогти вам визначити, скільки надбавок вимагати. Роботодавці віднімали б менше з вашої зарплати, якби ви вимагали більше надбавок; було б вираховано більше, якби ви вимагали менше надбавок.
Що вимагати на W4, якщо неодружений
Цікаво, на що претендувати на W4, якщо ви неодружені? Ось інструкція для цього:
- ймовірно, дасть дуже велике відшкодування податку
- Ймовірно, це дасть невелике відшкодування податку
- Наближає вас до утримання точної суми податку; ви можете лише невелику суму.
Коли ви починаєте роботу, вам надають форму W-4. Як правило, він є у вітальних пакетах для нових працівників і допомагає прийняти рішення щодо утримання податку. Його заповнення може бути напруженим, оскільки як ви маєте зрозуміти, що це все означає? Що ти маєш сказати? Можливо, ви хочете бути в безпеці, тож заплатите більше податків зараз і чекатимете повернення. Ви можете сплачувати якомога менше податків і спробувати максимізувати свою поточну зарплату, намагаючись отримати якомога більше грошей зараз. Ваші надбавки відіграють у цьому роль.
Надбавки
Оскільки ви перераховуєте свої надбавки у своєму W-4, це важливий податковий документ. Згідно з Investopedia, пільга на утримання податку «відноситься до звільнення, яке зменшує суму прибуткового податку, який роботодавець утримує із зарплати працівника. Щоб визначити свою особисту суму утримуваного податку, американські працівники часто заповнюють форму W-4 Податкового управління США (IRS) «Свідоцтво про утримувану допомогу працівника». Потім підприємство використовує дані W-4, щоб обчислити, яку частину доходу працівника слід вирахувати з його зарплати та надіслати до відповідних податкових органів.
Чим більше надбавок ви вимагаєте, тим менше грошей держава вираховуватиме з вашої зарплати як податок. Ваша зарплата оподатковуватиметься більшим податком, якщо ви отримуватимете менше надбавок. Ваш статус реєстрації визначає, що ви записуєте. Що тоді повинна робити одна людина? Відповідно до Investopedia, «якщо ви самотні, не маєте дітей і плануєте отримати стандартні відрахування, ви можете вимагати одну допомогу на утримання для себе та другу, якщо ви самотні та працюєте на одній роботі, загалом на двох. »
На сторінці 4 W-3 IRS надає електронну таблицю персональних надбавок, яка допоможе вам прийняти рішення. Калькулятор утримання від IRS може допомогти вам вибрати правильний варіант і зрозуміти його наслідки.
Liberty Tax рекомендує самотнім людям, які мають роботу з 9 до 5, задекларувати одну з них як утримуваний податок. Ваша надбавка може призвести до відшкодування. Якщо ви не подасте претензій, максимальну суму буде вираховано з вашої зарплати, і ви, ймовірно, отримаєте відшкодування. Таким чином, отримати його може бути хорошим способом заощадити гроші та дотримуватися податкового законодавства. Без сумніву, поговоріть з експертом з питань оподаткування, щоб отримати персональні рекомендації, що стосуються ваших обставин.
Коли це змінити
Ви не можете просто встановити свій податок і забути про це. Вам слід відкоригувати свій податок, який утримується, якщо ви працюєте, одружуєтеся, народжуєте дитину або виконуєте будь-яку з цих дій. Змініть утримання податку, якщо ви незадоволені тим, чи отримали ви відшкодування протягом податкового періоду. Тому відстежуйте свій W-4 і податкові утримання, якщо ваше життя суттєво зміниться.
Що вимагати на W4 у шлюбі
Якщо ви не претендуєте на пільги або на них, ви, ймовірно, отримаєте відшкодування великого податку. Ймовірно, буде невелике відшкодування податку, якщо ви вимагатимете дві надбавки. Якщо ви бажаєте наблизитися до того, щоб утримувати ваші точні податки, вимагайте дві пільги для вас і вашого чоловіка/дружини, а також пільги для будь-якої кількості ваших утриманців (тому, наприклад, якщо у вас двоє утриманців, ви б хотіли вимагати чотирьох надбавки).
При поданні комбінованої декларації з двома надбавками рекомендується подружня пара з одним джерелом доходу. Якщо ви утримуєте своїх дітей віком до 19 років, ви можете заявити про них як про утриманців у своїй податковій декларації.
Що подавати в W4, щоб не сплачувати податки
Розрахувати податкові зобов'язання за рік не надто складно, якщо ви оплачуваний працівник із стабільною роботою. Ваш прогнозований річний дохід відомий. Кілька американців не входять у групу, як згадувалося раніше. Вони є незалежними підрядниками, займають багато робочих місць, отримують погодинну оплату або покладаються на комісійні, бонуси чи винагороди. Якщо це ви, оцініть свій прибуток на основі минулих показників і року до цього часу.
#1. Використовуйте онлайн-калькулятор
Онлайн-калькулятори, якими можна користуватися безкоштовно, включають калькулятори податку на прибуток і зарплати. Потім калькулятор відобразить ваше федеральне податкове навантаження на зарплату або на рік після того, як ви введете свій валовий дохід, частоту платежів, федеральний статус подання та інші відповідні дані.
Цей метод простий, і результат буде приблизно точним, але він може бути не ідеальним, оскільки ваш реальний податок може залежати від інших факторів, наприклад від того, чи ви детально описуєте відрахування та які податкові кредити ви вимагаєте.
#2. Використовуйте калькулятор податкових утримань
Для тих, хто має більш складні податкові ситуації, інструмент оцінки податкових утримань на веб-сайті IRS може бути дуже корисним. Використання цього інструменту займає більше часу, ніж використання звичайного калькулятора, але результати більш точні. Він запитуватиме про такі речі, як ваше право на податкову пільгу на догляд за дитиною та утриманцями, чи ви вносите внески до пенсійного плану з відстроченим сплатою податків або ощадного рахунку охорони здоров’я, скільки ви вкладаєте на такий і скільки федерального прибуткового податку було вираховано з вашого останнього зарплата, серед іншого.
#3. Заповніть типову податкову декларацію
Інший вибір – завершити зразок податкової декларації за рік за допомогою податкового програмного забезпечення або отримати необхідні документи на веб-сайті IRS і заповнити їх вручну. Цей метод займе найдовше, але дасть вам найточнішу оцінку податкових зобов’язань.
#4. Змінити утримання податку
З’ясування суми, яку потрібно утримувати з вашої зарплати за кожний платіжний період, щоб досягти (але не перевищити) ціль до 31 грудня, стане відомою про всю суму федеральних податків, які ви повинні. Після цього заповніть нову форму W-4 відповідно. Вам не потрібна нова форма W-4 від відділу кадрів вашого роботодавця. На веб-сайті IRS ви можете роздрукувати його собі.
#5. Ваш роботодавець не повинен утримувати достатньо
Форма W-4 дозволяє вибрати, скільки додаткового податку вираховувати за кожний платіжний період. Якщо ви вже заплатили менше, ніж повинні були, відніміть суму, яку ви очікуєте сплатити до кінця року, виходячи з вашого поточного рівня утримання, із загальної суми, яку ви будете винні. Потім результат ділиться на кількість платіжних періодів, що залишилися в році. Потім ви можете розрахувати, скільки додатково ви хочете вирахувати з кожної зарплати на основі цієї інформації. Хоча результати будуть не такими точними, ви, можливо, можете вимагати меншу кількість утриманих надбавок.
#6. Якщо ви платили забагато
Спробуйте підвищити розмір надбавок на утримання податку, які ви вимагаєте за W-4, якщо ви не очікуєте отримати значне відшкодування. Вибір точного числа може бути складним завданням. За допомогою калькулятора зарплати легко вводити різну кількість надбавок на утримання, доки не буде досягнуто суми, найближчої до федерального податку, який ви хочете вирахувати з майбутніх платіжних періодів.
Майте на увазі, що IRS вимагає від вас мати обґрунтовану причину для будь-яких надбавок, які ви вимагаєте. Організація не хоче, щоб ви вешталися з її документами, щоб відкладати сплату податків до останньої хвилини. Якщо ви навмисно приховаєте свій W-4, вас можуть притягнути до відповідальності. Крім того, він може вимагати, щоб відповідна сума утримувалася вашим роботодавцем, не дозволяючи вам говорити в цьому питанні.
5 кроків, як заповнити W-4
Заповнити W-4 просто, якщо ви неодружені або одружені з людиною, яка не працює, маєте лише одну роботу, не маєте утриманців і не претендуєте на жодні податкові кредити чи відрахування (окрім стандартного відрахування). Просто заповніть своє ім’я, адресу, номер соціального страхування та статус подання, перш ніж підписувати форму та ставити дату.
З іншого боку, ваша податкова ситуація є складнішою, якщо у вас є утриманці, чоловік/дружина з доходом або якщо ви маєте намір вимагати будь-яких податкових кредитів чи відрахувань, у такому випадку вам потрібно буде надати більше деталей.
#1. Персональна інформація
Необхідно вказати ваше ім’я, адресу, статус подання та номер соціального страхування. Ваш річний податок на прибуток може бути належним чином зарахований, коли ваш роботодавець надішле кошти, вираховані з вашої зарплати, до IRS, використовуючи ваш номер соціального страхування.
#2. Обліковий запис для кількох завдань
Якщо ви подаєте декларацію разом зі своєю дружиною та працюєте на багатьох роботах, дотримуйтесь стандартів для більш точного утримання.
- Виконайте кроки W-4 з 2 по 4(b) для посади з найвищою винагородою. W-4s для інших професій має бути порожнім у цьому розділі.
- Позначте пункт 2(c), якщо ви (або ваш чоловік/дружина) працюєте на двох роботах і заробляєте приблизно однаково на кожній. Заковика в тому, що ви повинні виконати обидва W-4.
- Є кілька доступних для вас рішень, якщо ви не хочете повідомляти своєму роботодавцю, що у вас є друга робота або що ви отримуєте дохід з інших джерел, не пов’язаних з роботою: Ви можете повідомити своєму роботодавцю, скільки додаткового податку слід вирахувати з ваша зарплата в рядку 4(c). Крім того, не враховуйте додатковий дохід у свій W-4. Ви повинні передавати власні приблизні податкові платежі до IRS, а не вираховувати податок із вашої зарплати.
#3. Додати утриманців
Крок 3 визначає, чи маєте ви право на податковий кредит на дітей та інші кредити на утриманців. Платники єдиного податку, які заробляють менше 200,000 400,000 доларів США, і подружні пари, які заробляють менше XNUMX XNUMX доларів США, можуть претендувати на податковий кредит на дітей.
Незважаючи на те, що визначення утриманця в IRS технічно дещо складне (докладніше див. у публікації IRS 501), коротка версія полягає в тому, що утриманець – це будь-яка відповідна дитина або родич, який проживає з вами та отримує вашу фінансову підтримку. Щоб визначити загальну суму заборгованості, збільште кількість відповідних дітей віком до 17 років на 2,000 доларів США та кількість інших утриманців на 500 доларів США. Рядок 3 слід оновити, щоб відобразити дві підсумкові суми.
#4. Уточніть свої утримання
Під час подання податкової декларації ви можете зробити примітку, чи бажаєте ви утримувати додатковий податок або плануєте використовувати відрахування, відмінні від стандартного відрахування.
#5. Підпишіть і поставте дату у формі W-4
Коли ви підпишете форму, вона стане юридично обов’язковою. Завжди пам’ятайте, що вам потрібно заповнювати нову форму W-4, лише якщо ви влаштовуєтеся на нову роботу або бажаєте змінити суму податків, які утримуються з вашої зарплати.
Краще заявляти 1 чи 0?
Ви можете вибрати, яку суму податку ви хочете вираховувати з вашої зарплати кожного оплачуваного місяця, ввівши «0» у рядку 5. Менший податок буде вираховуватися з вашої зарплати кожного платіжного періоду, якщо ви вирішите вимагати 1 для себе.
Як я можу вирішити, на що претендувати на свій W4?
Розуміння того, скільки надбавок ви повинні вимагати, є ключовим компонентом розуміння того, як заповнити ваш W4. Ваш статус реєстрації, кількість робочих місць, які ви займаєте, і те, чи є у вас утриманці чи ні, відіграють у цьому роль. Наприклад, самотня людина з однією роботою вимагатиме менше виплат, ніж одружена особа з дітьми.
Чи варто вимагати 0 на своєму W4?
Якщо хтось інший зазначає вас як утриманців у своїй податковій декларації, ви не повинні вносити претензії щодо компенсації у своїй податковій формі IRS W4. (Наприклад, припустимо, що ви студент коледжу, який є законним позивачем своїх батьків.
Чи маю я вимагати 1 чи 2 на свій W4?
Якщо ви самотній і не маєте утриманців, ви можете вимагати лише одну допомогу; якщо ви одружені та маєте одне джерело доходу, ви повинні подати спільну декларацію та вимагати двох надбавок. Якщо ви забезпечуєте їх фінансово, і вони молодші 19 років, ви також можете вказати своїх дітей як утриманців у своїй податковій декларації.
Чи вважаю я себе залежним від W4?
Ні. Податкові форми не дозволяють вам вказати себе як утриманця. Лише ваші діти та родичі, які мають право на утримання, мають право на звільнення від утриманців. Особисте звільнення – це те, що ви можете заявити у своїй податковій декларації.
Як заповнити W4, щоб отримати більше грошей?
Змініть рядок 4(c) «Додаткове утримання» у формі W-4, щоб збільшити суму федеральних податків, які утримуються з кожної зарплати, яку ви отримуєте, якщо ви хочете отримати більшу суму.
Заключні думки
Фізичні особи повинні щоквартально сплачувати податки до IRS, тому дуже важливо, щоб вони подали заповнену форму W-4. Недоплата податків протягом року може призвести до великих податкових рахунків у квітні, якщо не буде виконано відповідне утримання. Однак ваш місячний бюджет буде більш обмеженим, ніж необхідно, якщо утримувати забагато податків. Крім того, замість того, щоб заощаджувати або інвестувати ці гроші, ви позичатимете їх уряду без відсотків. Після того, як ви заповните податкову декларацію та отримаєте відшкодування наступного року, ви отримаєте свої надміру сплачені податки.
Коли це станеться, готівка може здатися несподіваною, і ви можете не витрачати її так обережно, якби її виплачували поступово з кожною зарплатою.
Статті по темі
- ДОПОМОГИ: що це таке, утримання, W4 і що вимагати
- Звільнення від податків: пояснення щодо звільнення від податків!
- ДОПОМОГИ НА УТРИМАННЯ: що це таке, як це працює та як це розрахувати
- FIT TAX: що таке відповідний податок на мою зарплату?
- ЯК СПЛАТИТИ МЕНШЕ ПОДАТКІВ: прості способи легально сплатити менше податків
посилання
