Податкова декларація – це документ, який містить оподатковуваний дохід, відрахування, кредити та іншу податкову інформацію. Вони направляються в потрібний податковий орган. Точніше, вони означають, що ви заплатили занадто багато прибуткового податку. Федеральний уряд чи уряд штату отримають назад гроші, сплачені їм помилково. Ви можете уникнути зайвих сплат, якщо правильно оціните або оновите відрахування у податкових формах своїх працівників. У цій статті йдеться про поправку до податкової декларації IRS, як її розрахувати та статус відшкодування податку.
Дізнайтеся про податкові декларації
У податкових деклараціях у Сполучених Штатах податкова інформація надсилається до IRS або державного чи місцевого агентства, яке збирає податки (наприклад, Департамент доходів Массачусетса). Податкові декларації зазвичай складаються за допомогою форм Служби внутрішніх доходів або інших податкових органів.
Люди в Сполучених Штатах використовують форму Служби внутрішніх доходів під назвою Form 1040, щоб подати свої федеральні податкові декларації. Для корпорацій для подання річної податкової декларації використовується форма 1120, а для товариств — форма 1065.
Різні типи форми 1099 використовуються для відстеження доходів, отриманих не від роботи. Чотири платники податків США, яким потрібно більше часу, щоб подати форму 4868, вимагають автоматичного продовження терміну подання. Перший крок у поданні податкової декларації полягає в тому, щоб платник податків надав базову інформацію про себе, таку як статус подання декларації, а також кількість і імена будь-яких утриманців, яких вони заявляють.
Частини декларації про доходи
Зазвичай податкові декларації мають три основні розділи, які використовуються для звітування про доходи, визначення відрахувань і кредитів і надсилання декларації до потрібного податкового органу.
№1. Дохід
Тут ви повинні вказати всі свої доходи. Безумовно, форма W-2 є найпоширенішим способом звітування. У багатьох країнах ви повинні звітувати про приріст капіталу, дивіденди, роялті та доходи від роботи на себе.
№2. Відрахування
При визначенні розміру доходу, який підлягає оподаткуванню, значення вирахування вилучається. Внески до пенсійних накопичень, виплата аліментів і відсотки за деякими позиками є прикладами звичайних податкових відрахувань. Однак деталі цих перерв і їх доступність значно відрізняються від штату до штату.
Більшість витрат, які має сплатити бізнес, є законними та не підлягають оподаткуванню. Залежно від того, як вони подають декларацію, платники податків можуть використовувати або стандартне відрахування, або деталізацію. Після внесення всіх змін до валового доходу платника податків скоригований валовий дохід використовується для визначення податкової ставки платника податку (AGI).
#3. Податкові пільги
Податковий кредит — це грошова сума, яка зменшує або позбавляє особи податкового рахунку. Як і відрахування, вони дуже відрізняються від одного місця до іншого. Звичайно, є багато речей, які можна вирахувати, наприклад, догляд за дітьми та літніми родичами, які залежать від вас, накопичення на пенсію та витрати на освіту.
Після подання звітності про всі доходи, витрати та кредити в кінці декларації розраховується податкове зобов’язання або відшкодування. Будь-які сплачені податки, які перевищують заборгованість, можна повернути або відкласти на наступний податковий рік. Платники податків можуть сплачувати всі податки одночасно або встановлювати регулярні платежі. Як і наймані працівники, самозайняті люди можуть зменшити свій квартальний податковий рахунок, здійснивши платежі достроково.
Як отримати відшкодування податку
Єдиний спосіб повернути гроші від уряду – це щорічно подавати податкову декларацію. Він містить інформацію про ваш дохід, відрахування та інші фінансові проблеми. Це допоможе вам визначити, скільки податків ви повинні, налаштувати план платежів і отримати відшкодування, якщо ви заплатили занадто багато.
Якщо припустити, що ваша податкова декларація дійсна та повна, уряд перевірить інформацію та надішле вам чек на відшкодування, щойно її буде затверджено. Залежно від того, як ви подаєте податки, час відшкодування податку може бути різним.
Якщо ви сплачували податки в Інтернеті, ви повинні отримати відшкодування протягом 21 дня, але це може зайняти до 12 тижнів. Більшість людей, які надсилають паперові податкові декларації, отримують свої гроші назад через шість-вісім тижнів.
Помилки, недостатньо грошей і велика кількість податкових декларацій — усе це додає затримок. Оскільки приблизні дати IRS є лише приблизними, вам не слід планувати нічого важливого щодо відшкодування. Наприклад, коли ви очікуєте відшкодування податку найближчим часом, гарною ідеєю може бути позика з очікуванням повернення. Насправді гроші ви отримаєте швидше. Проте вам, можливо, доведеться заплатити великий штраф у вигляді відсотків і комісій.
Моє відшкодування прострочено, де воно?
Можливо, вам цікаво, скільки часу знадобиться, щоб ваше відшкодування було оброблено та надіслано вам після того, як ви надішлете свою податкову декларацію. На своєму веб-сайті IRS містить корисний інструмент, який може заспокоїти вас. Перейдіть на веб-сайт IRS і клацніть посилання «Де моє відшкодування», щоб побачити, де ваше відшкодування. Тоді ви дізнаєтесь, чи надійде відшкодування федерального податку чи виникнуть проблеми. Ось як це легко.
Додаток IRS2Go – це ще один спосіб відстежувати, де знаходиться ваше повернення в процесі. Ви можете зателефонувати на гарячу лінію відшкодування IRS, якщо хочете дізнатися про відшкодування по телефону (800-829-1954). Однак майте на увазі, що податкова служба зазвичай отримує багато телефонних дзвінків. Якщо ви нещодавно переїхали, можливо, ви втратили відшкодований податок під час переїзду. Щойно ви повідомите податковій службі, де ви зараз живете, вони надішлють вам новий чек поштою.
Щоб дізнатися, що відбувається з відшкодуванням державного податку, може знадобитися більше часу, ніж зазвичай. Якщо ви хочете подати податкову декларацію онлайн, перейдіть на веб-сайт Департаменту доходів вашого штату. Існує низка інструментів, які дозволяють відстежувати відшкодування за штатом, але вам, можливо, доведеться спочатку зареєструватися в деяких із них.
Податкова декларація IRS
Як громадянин або постійний резидент Сполучених Штатів, якщо ви щороку заробляєте більше певної суми, за законом ви зобов’язані подати податкову декларацію. Навіть якщо ваш дохід нижчий від порогової суми, ви все одно повинні подати заявку, оскільки ви можете отримати відшкодування. Якщо ви належите до будь-якої з наведених нижче груп, це може бути для вас:
- Федеральний прибутковий податок вилучили з їх зарплати.
- Сплачували податки за кошторисом.
- Отримайте податкові пільги, такі як податковий кредит на дитину та податковий кредит на зароблений прибуток.
Чи потрібно подавати податкову декларацію?
Якщо ви не впевнені, чи потрібно вам подавати податкову декларацію цього року, ось про що варто подумати:
- Дізнайтеся, чи достатньо ви заробили грошей, щоб подати податкову декларацію.
- Дізнайтеся, чи буде держава оподатковувати ваш пенсійний дохід чи ні.
- Дізнайтеся, чи можна зменшити суму податку, яку ви повинні сплатити, використовуючи кредити та відрахування.
- Використовуйте ITA, щоб дізнатися, чи потрібно вам подавати податкові декларації (інтерактивний податковий помічник).
Які переваги подання податкової декларації?
Ви повинні отримати свої гроші назад. Після подання податкової декларації ви зможете отримати свої гроші назад. Залежно від ситуації ви можете отримати відшкодування податку. Наприклад, якщо ваш роботодавець вирахував податки з вашої зарплати, ви можете отримати відшкодування.
#1. Не платіть комісії та штрафи
Якщо ви вчасно подасте податкову декларацію та вчасно сплатите податки, які вам заборгували, ви зможете уникнути відсотків і комісій. Навіть якщо ви не можете сплатити свій податковий рахунок повністю, все одно важливо подати його вчасно або попросити більше часу.
#2. Збереження вашого кредиту в безпеці
Якщо ви вчасно подасте свою податкову декларацію та вчасно сплатите будь-який податок, який маєте, ви можете уникнути податкової застави. Якщо у вас є права застави на ваш кредитний звіт, це може ускладнити вам отримання позик.
#3. Надішліть запит на фінансування
Подання правильної податкової декларації може полегшити отримання грошей, необхідних для навчання в коледжі.
Якщо ви працюєте на себе і заробляєте гроші, ви повинні внести їх у свою податкову декларацію, щоб їх можна було використати для зменшення ваших пільг.
#5. Дізнайтеся реальний стан свого фінансового становища
Якщо ви подаєте заявку на позику, але не надішлете копію податкової декларації, ви можете розраховувати на те, що ви заплатите більше відсотків і вам буде важче отримати дозвіл. Якщо ваші податкові декларації правильні, у вас більше шансів отримати позику з кращими умовами, як-от нижча відсоткова ставка та більше часу для її повернення.
Розрахувати податкову декларацію
Платники податків можуть використовувати податкові декларації, щоб визначити, скільки вони повинні сплатити податки, спланувати, коли вони сплатять податки, і навіть отримати відшкодування, якщо вони заплатили занадто багато. У більшості країн закон зобов’язує фізичних осіб і компанії подавати податкові декларації щороку, якщо вони мають оподатковуваний дохід, наприклад заробітну плату, відсотки, дивіденди, приріст капіталу чи інший прибуток.
Під час податкового сезону в США багато людей з нетерпінням чекають отримання великого відшкодування. Деякі люди, які не сплачують власні податки, можуть не знати, як розраховується їх відшкодування. Ідея проста і легко сприймається. Коли ви дізнаєтеся, яка частина вашого доходу оподатковується, ви можете переглянути податкові таблиці, щоб отримати уявлення про те, скільки вам доведеться сплатити податків.
Потім ваші фактичні виплати за рік порівнюються з цим числом (у вигляді утримань із вашої зарплати). Якщо сума, яку ви сплатили в якості податків, перевищує вашу заборгованість, ви можете отримати відшкодування податку. Якщо ви вже заплатили більше, ніж ваш податковий борг, витягніть чекову книжку.
Як це здійснюється
Ви наводите переконливі докази. Це пов’язано з тим, що окрім сплати податків податковій службі ваша компанія також сплачує податки низці інших місць. Фактично, вони беруть більше, ніж просто федеральний прибутковий податок. Вони також знімають соціальне забезпечення та медичну допомогу. 6.2% вашого заробітку оподатковується для соціального страхування, а 1.45% вашого заробітку оподатковується для Medicare.
Навіть якщо ви ще не подали податкову декларацію, уряд уже взяв 7.65% вашої зарплати. Ваше відшкодування залежить від того, яку частину податку на прибуток податкове управління фактично вилучило з вашої зарплати. Якщо сума федерального податку на прибуток, вилучена з вашої зарплати, перевищувала податок на прибуток за рік, ви можете отримати відшкодування.
Щоб розрахувати суму відшкодування, відніміть утриманий федеральний податок на прибуток із суми федерального прибуткового податку, який ви повинні сплатити. Якщо ви уважно придивитесь, то побачите, що велика частина федерального податку на прибуток, яка вилучається з кожної вашої зарплати, йде в інші місця. Натомість він використовується для оплати таких речей, як виплати соціального страхування та медичної допомоги федеральному уряду, а також будь-яких податків штату, які можуть бути сплачені.
Поправка до податкової декларації
Якщо вам потрібно змінити інформацію у податковій декларації, яку ви вже надіслали, вам слід подати виправлену декларацію. Ви можете використовувати його, щоб змінити свій податковий статус, попросити відшкодування або вирішити проблему, серед багатьох інших речей. Навіть незважаючи на те, що IRS безкоштовно виправляє невеликі математичні помилки, потрібна нова податкова декларація, щоб вирішити серйозніші проблеми, як-от недостатній дохід.
Ви вже надіслали свою федеральну податкову декларацію, але щойно помітили помилку. Скільки тобі потрібно? Ви можете внести зміни, щоб надіслати податкову декларацію або відшкодувати статус податкової служби. Нижче наведено деякі пропозиції поправок, які можуть бути корисними для податкової декларації або відшкодування:
- Почніть зі сторінки Інтерактивної податкової допомоги (ITA) IRS. Чи повинен я надсилати зміни до своєї податкової декларації? може допомогти вам вирішити, чи потрібно вам подавати змінену декларацію, щоб виправити початкову декларацію або внести інші зміни.
- Щоб надіслати нову податкову декларацію, скористайтеся формою 1040X, змінена декларація про доходи фізичних осіб США. Не забувайте, що ви не можете надіслати виправлене повернення онлайн. Потрібна оприлюднення паперової форми.
- Якщо ваш статус податкової декларації, доходи, відрахування або кредити змінилися, ви повинні подати виправлену податкову декларацію.
Більше інформації про зміну податкової декларації
- Немає необхідності подавати нову податкову декларацію, щоб виправити помилки друку чи математичні помилки. IRS автоматично внесе ці зміни. Крім того, не надсилайте виправлену податкову декларацію лише тому, що ви забули включити додаток G або W-2. IRS може надіслати лист із запитом на цю інформацію.
- У більшості випадків ви можете надіслати форму 1040X протягом трьох років після подання першої податкової декларації або через два роки після сплати податку, залежно від того, що відбудеться раніше. У верхній частині форми 1040X ви повинні записати рік податкової декларації, який змінюється.
- Якщо ви вимагаєте відшкодування додаткового податку, подавши оновлену податкову декларацію, не надсилайте форму 1040X, доки не отримаєте початкове відшкодування податку.
- Якщо ви маєте податки через те, що ви подали форму 1040X, ви повинні сплатити їх якомога швидше або разом із податковою декларацією, щоб уникнути пені та штрафів.
- Ви можете використати «Де мій змінений звіт?» на IRS.gov, щоб дізнатися, чи була отримана ваша оновлена податкова декларація через три тижні після її відправлення.
Статус повернення податку
Якщо ви вже подали податки та очікуєте відшкодування федерального податку, ви можете перевірити, як це відбувається. Переконайтеся, що ви знаєте свій номер соціального страхування, незалежно від того, подаєте ви заяву чи ні, а також точну округлену суму, яку ви можете очікувати отримати.
Скористайтеся веб-сайтом Where's My Refund або програмою IRS2Go на телефоні, щоб дізнатися статус своєї податкової декларації. Незважаючи на те, що це простий процес, це також найшвидший і найнадійніший спосіб відстеження повернення коштів. Кожен день системи змінюються.
Якщо ви хочете дізнатися, де ваше відшкодування, зателефонуйте до IRS. Щоб зв’язатися з представником служби підтримки клієнтів, може знадобитися деякий час. Але ви можете пропустити чергу, якщо використовуєте голосову телефонну систему. Коли ви телефонуєте, уважно слухайте голосові підказки та виконуйте те, що вони говорять. Якщо ви хочете зателефонувати в IRS, щоб дізнатися статус вашої податкової декларації або відшкодування, вам знадобиться така інформація:
- Номер соціального страхування та дата народження.
- Ви живете самі, одружені чи ведете домашнє господарство?
- Якщо ви подали податкову декларацію за минулий рік.
- Копія податкової декларації, про яку ви хочете поговорити під час дзвінка.
- Будь-які повідомлення від IRS у минулому.
Що міститься в податковій декларації?
У податковій декларації платника податків, яка є формою, поданою до відповідних податкових органів, вони повідомляють про свій дохід, суму витрат та іншу податкову інформацію. Платники податків можуть використовувати податкові декларації, щоб визначити, скільки вони повинні сплатити податки, спланувати, коли вони сплатять податки, і навіть отримати відшкодування, якщо вони заплатили занадто багато.
Як я можу отримати свою податкову декларацію?
Використовуйте веб-сайт Where's My Refund або програму IRS2Go на своєму телефоні, щоб знайти свою податкову декларацію. Незважаючи на те, що це простий процес, це також найшвидший і найнадійніший спосіб відстеження повернення коштів. Кожен день системи змінюються. Якщо ви хочете дізнатися, де ваше відшкодування, зателефонуйте до IRS.
Будь-хто, кому потрібна стенограма, може зв’язатися з IRS за номером 800-908-9946. Якщо платник податків дзвонить і просить стенограму, він отримає цю стенограму поштою. Відправлення пошти. Щоб отримати копію, ви можете надіслати до IRS форму 4506-T або форму 4506-T-EZ.
Коли я маю отримати свою податкову декларацію?
23 січня 2023 року IRS почне реально займатися податковими деклараціями. Отже, люди, які завчасно подали податкові декларації та мають право на відшкодування, можуть розраховувати отримати свої гроші вже в середині лютого. Це не бере до уваги потребу у дорогій «позиці для відшкодування податків» чи щось подібне. Більшість відшкодувань виконується менш ніж за 21 день. Але якщо ви подали документи на папері та хочете отримати відшкодування, обробка вашого повернення може зайняти до чотирьох тижнів.
Як працює ваша податкова декларація?
Якщо в особи забагато податкових грошей вилучено з її зарплати, вона отримає відшкодування в кінці року. Коли ви переплачуєте податки як самозайнята особа, ви можете отримати свої гроші назад. Ви можете вважати цей додатковий грошовий потік «вільними грошима», але насправді це більше схоже на позику, яку ви надали Податковій службі (IRS) без стягнення відсотків.
Чи кожен може отримати податкову декларацію?
Це залежить від різниці між сумою податку, заборгованою казначейству на кінець року, та сумою утриманого. Якщо перше число менше другого, платник податків має право на відшкодування.
Як самостійно подати податкову декларацію?
Вам не доведеться сплачувати жодних комісій, якщо ви використовуєте податкове програмне забезпечення для заповнення та надсилання федеральної податкової декларації. Довіртеся програмі безкоштовних файлів IRS і не забувайте.
Висновок
Платники податків використовують податкові декларації, щоб визначити суму податків, яку вони повинні сплатити, спланувати, коли ці податки потрібно сплатити, і подати заявку на повернення податків. Податкова декларація – це форма, яка заповнюється та надсилається до відповідного податкового органу. У ньому перераховуються доходи особи, відрахування та інша фінансова діяльність за рік.
Статті по темі
- ПОДАТОК НА ПРИБУТОК: Огляд, електронна декларація та калькулятор
- ПОДАТОК НА ФРАНШИЗУ: значення, приклади та ставки
- ЯК КУПИТИ I ОБЛІГАЦІЇ, пояснення!! Що ви повинні знати
- ФОНД ПОДАТКУ НА БЕЗРОБІТЦІ: компенсація, огляд і все, що вам потрібно знати
- Який податок повинен платити кожен американець?
- Мінімальна заробітна плата у Флориді: яка мінімальна заробітна плата у Флориді у 2023 році?
посилання
