Податки на майно є одним із найважливіших джерел доходів для державних і місцевих органів влади в Сполучених Штатах. Ці кошти сприяють фінансуванню основних послуг, таких як державні школи, розвиток інфраструктури та громадська безпека. Однак не всі штати стягують податки на нерухомість за однаковою ставкою. Ставки податку на нерухомість значно відрізняються в різних штатах Сполучених Штатів. Ця стаття має на меті надати огляд податків на майно за державами, зосереджуючись на їх рейтингу від найвищого до найнижчого, включаючи податки на транспортні засоби та особисті податки.
Незалежно від того, чи є ви власником житла, інвестором у нерухомість чи цікавитеся державними системами оподаткування, ця стаття пропонує цінну інформацію про податки на майно та фактори, що лежать в основі їх відмінностей між штатами.
10 найвищих податків на нерухомість у штаті
Податки на майно відрізняються від штату до штату, причому в деяких штатах податки вищі, ніж в інших. У Сполучених Штатах штати з найвищими податками на нерухомість включають:
#1. Нью Джерсі
Нью-Джерсі незмінно очолює список найвищих податків на нерухомість із середньою ефективною ставкою понад 2%. Це пов’язано з високою вартістю власності штату та залежністю від податків на нерухомість для фінансування місцевих послуг.
№ 2. Іллінойс
Іллінойс — ще один штат, відомий своїми високими податками на нерухомість, середня ефективна ставка податку на нерухомість становить близько 2.3%. Держава стикається з фінансовими проблемами, а податки на нерухомість є основним джерелом надходжень.
№ 3. Нью-Гемпшир
Нью-Гемпшир, як третій штат з найвищими податками на нерухомість, має кілька факторів, що сприяють високим податковим ставкам. Держава не має прибуткового податку чи податку з продажу, що робить податки на майно важливим джерелом доходів для фінансування державних послуг та інфраструктури.
Крім того, штат Нью-Гемпшир застосовує свої податки на нерухомість на місцевому рівні, що дозволяє міській владі мати значний контроль над податковими ставками. Цей місцевий контроль часто призводить до відмінностей у ставках податків у різних містах і регіонах штату. Незважаючи на спроби пом’якшити податковий тягар за допомогою різноманітних виключень і знижок, залежність Нью-Гемпшира від податків на нерухомість лягає тягарем на власників будинків.
#4. Коннектикут
Коннектикут, як четвертий штат з найвищими податками на нерухомість, стикається з ситуацією, подібною до Нью-Гемпшира. Державні податки на майно допомагають у фінансуванні державної освіти та послуг місцевого самоврядування. Коннектикут також не має державного податку з продажу товарів і послуг, що ще більше збільшує залежність від податків на майно.
Крім того, держава має високі витрати на інфраструктуру та охорону здоров’я, що призводить до вищих ставок податку на нерухомість для задоволення цих потреб. Вищі податкові ставки в Коннектикуті зумовлені заможним населенням штату та його бажанням підтримувати якісні державні послуги. У той час як аспект місцевого контролю дозволяє варіювати ставки податків між різними муніципалітетами штату.
№ 5. Вермонт
Вермонт займає п'яте місце в списку штатів з найвищими податками на нерухомість. Податки на нерухомість у Вермонті обумовлені такими факторами, як висока вартість нерухомості та відсутність податку з продажу. Крім того, держава значною мірою покладається на податки на нерухомість для фінансування місцевих послуг, таких як освіта та інфраструктура.
У результаті власники будинків у Вермонті сплачують значну частину свого доходу на податки на майно, хоча штат пропонує деякі програми допомоги для жителів, які мають право.
№6. Техас
Техас – ще один штат з високими податками на нерухомість. Штат «Самотня зірка» має свій спосіб розрахунку податків на нерухомість, переважно покладаючись на місцеві податкові органи, а не на уряд штату. Відсутність податку на прибуток у Техасі означає, що податки на майно стають більш значним джерелом доходу для державних послуг.
Хоча ставки податку на нерухомість у Техасі залежать від місця розташування, загальний податковий тягар штату залишається відносно високим через деякі фактори. Це включає зростання вартості нерухомості, збільшення попиту на інфраструктуру та фінансування освіти та громадської безпеки. Загалом, власники нерухомості в Техасі повинні враховувати ці фактори, плануючи свій бюджет і купуючи нерухомість.
№7. Каліфорнія
Каліфорнія, яка займає 7-е місце за найвищими податками на нерухомість у штаті, має один із найвищих ставок через високу вартість нерухомості. Держава має відносно прогресивну податкову політику, що означає, що майно вищої вартості підлягає вищим податковим ставкам.
Крім того, у Каліфорнії діють різні місцеві податки та збори, які додатково збільшують загальний податковий тягар на нерухомість. Незважаючи на високі ставки, каліфорнійська система податку на майно також включає певні засоби захисту, наприклад знамениту пропозицію 13, яка обмежує збільшення оціночної вартості нерухомості не більше ніж на 2% на рік.
№8. Вісконсін
Вісконсін має унікальну структуру податку на майно. Держава встановлює державний і місцевий податок на майно, який може значно відрізнятися в різних муніципалітетах. Крім того, Вісконсін має відносно високий рівень доходів від податку на нерухомість порівняно з іншими штатами. Насамперед це пов’язано з його залежністю від податків на нерухомість для фінансування діяльності місцевих органів влади. Це, у поєднанні зі зобов’язаннями штату забезпечити якісну державну освіту та інфраструктуру, сприяє підвищенню ставок податку на майно у Вісконсіні.
#9. Массачусетс
Массачусетс, дев'ятий штат з найвищими податками на нерухомість, має певну схожість з Каліфорнією та Вісконсіном. Штат має щільне населення, високу вартість нерухомості та велику прихильність державній освіті та послугам. Однак вартість життя відносно висока, особливо в мегаполісах.
#10. Огайо
Огайо також входить до числа штатів з найвищими податками на нерухомість. Як і штат Массачусетс, Огайо значною мірою покладається на податки на нерухомість для фінансування своїх місцевих державних послуг і шкіл. Ставки податку на нерухомість в Огайо відрізняються залежно від округу та міста.
Однак штат збирає середню ставку податку для штату, що збільшує тягар податку на нерухомість жителів Огайо. Крім того, вартість життя та вартість нерухомості в деяких районах Огайо вищі, що призводить до вищих рахунків за податок на нерухомість.
5 найнижчих податків на нерухомість у штаті
Що стосується податку на майно, деякі штати пропонують більш бюджетний варіант для власників будинків. Нижче наведено найнижчі податки на нерухомість у Сполучених Штатах.
#1. Гаваї
Першим у списку є Гаваї. Незважаючи на свою репутацію дорогого місця для життя, Гаваї мають один із найнижчих податків на нерухомість у штаті. У штаті діє програма звільнення власників житла, яка дозволяє мешканцям зменшити податки на нерухомість, якщо вони проживають у нерухомості як основному місці проживання.
№2. Алабама
Завдяки одній із найнижчих ставок податку на нерухомість у країні, Алабама є привабливим варіантом для потенційних домовласників. Ставки податку на нерухомість у штаті відрізняються залежно від округу, але в цілому вони є одними з найнижчих у країні.
Окрім низьких ставок, Алабама також пропонує звільнення від податку на нерухомість для кваліфікованих домовласників, що дозволяє їм ще більше знизити податки на власність.
№ 3. Вайомінг
Вайомінг є одним із штатів з найнижчими податками на нерухомість. З середньою ефективною ставкою податку на майно лише 0.61%, жителі Вайомінгу сплачують значно нижчі податки, ніж у середньому по країні.
Це дозволяє домовласникам заощадити гроші та інвестувати їх в інше місце. Крім того, у Вайомінгу немає податку на прибуток, що робить його привабливим варіантом для осіб, які прагнуть мінімізувати свій загальний податковий тягар.
№ 4. Арканзас
Слідом за Вайомінгом йде Арканзас із середньою ефективною ставкою податку на нерухомість 0.68%. Арканзас відомий своєю низькою вартістю життя, і це поширюється на податки на нерухомість.
Отже, власники будинків у цьому штаті отримують вигоду від доступних або найнижчих податків на нерухомість, що дозволяє їм ще більше розтягувати свої важко зароблені долари. Це робить Арканзас привабливим для пенсіонерів і осіб із фіксованим доходом, які хочуть заощадити.
#5. Колорадо
Колорадо також має найнижчі податки на нерухомість у штаті. Податок на майно встановлюється на рівні округу в Колорадо, а середня ефективна ставка податку на майно становить близько 0.55%. Це означає, що домовласники в Колорадо щороку сплачують податки приблизно 0.55% від оціночної вартості свого майна.
Цей відносно низький показник значно нижчий за середній по країні, який коливається близько 1.08%. Низькі ставки податку на майно зумовлені жорсткими обмеженнями штату на підвищення податку на майно, відомими як поправка Галлагера, а також іншими податковими відрахуваннями та звільненнями.
Загалом ці штати пропонують більш доступний варіант для власників будинків, які бажають зменшити тягар податку на нерухомість.
Податки на майно транспортних засобів за штатом
Податки на власність транспортних засобів відрізняються залежно від штату Сполучених Штатів. Ці податки сплачуються на транспортний засіб і зазвичай сплачуються щорічно. У деяких штатах ставка становить відсоток від вартості автомобіля, а в інших – фіксовану суму. Вони використовують доходи від цих податків для фінансування послуг місцевого самоврядування та інфраструктурних проектів.
Податки на майно транспортних засобів, що підлягають сплаті, можуть значно відрізнятися від штату до штату. Наприклад, такі штати, як Аляска, Делавер, Монтана та Нью-Гемпшир, не мають податків на власність транспортних засобів. З іншого боку, у Род-Айленді, Коннектикуті та Нью-Джерсі ставки вищі, коливаючись від 1.32% до понад 2% вартості автомобіля.
Отже, власники транспортних засобів повинні знати ставки податків у своєму штаті та відповідно планувати ці витрати. Крім того, деякі штати надають пільги або кредити для осіб з низьким рівнем доходу, громадян похилого віку або ветеранів, що може допомогти зменшити податковий тягар. Загалом, розуміння податку на майно транспортних засобів у своєму штаті має важливе значення для кожного власника транспортного засобу, щоб забезпечити дотримання правил і уникнути штрафів або штрафів.
Податки на особисте майно за штатом
Податки на особисте майно відрізняються залежно від штату Сполучених Штатів, у кожному штаті діють власні правила та методи оцінки. Ці податки, як правило, стягуються з транспортних засобів, човнів, меблів, машин та обладнання, які належать фізичним особам. Ставки та звільнення від податків на особисте майно також відрізняються залежно від штату, тому людям важливо розуміти правила та норми в їхній конкретній юрисдикції.
Наприклад, у Техасі, Флориді та Неваді немає загальнодержавного податку на майно фізичних осіб. Однак в інших штатах, таких як Каліфорнія та Нью-Йорк, високі ставки податку на особисте майно можуть вплинути на фінанси людей.
Крім того, деякі штати надають винятки або кредити для певних типів особистого майна, наприклад, сільськогосподарського обладнання або установок для відновлюваних джерел енергії. Однак ознайомтеся з правилами оподаткування особистого майна у вашому штаті, щоб керувати своїми фінансами та забезпечити дотримання закону.
Чи всі штати США мають податок на нерухомість?
У всіх 50 штатах США закони вимагають від більшості власників нерухомості сплачувати податки на нерухомість, і податки на нерухомість відрізняються залежно від штату.
Скільки коштує податок на нерухомість у Флориді?
Податок на нерухомість у Флориді становить 0.98%, що трохи нижче середнього показника в США (1.08%).
У якому штаті США немає податку на нерухомість?
Немає держави без податку на майно. Водночас податки на майно залишаються значним внеском у загальний дохід держави.
Скільки коштує податок на нерухомість у Каліфорнії?
Середня ефективна ставка податку на майно в Каліфорнії становить 0.71%.
У якій країні немає податку на нерухомість?
Однією з країн, де немає податку на нерухомість, є Об’єднані Арабські Емірати (ОАЕ). В ОАЕ немає податку на житлову чи комерційну нерухомість. Це робить його привабливим місцем для інвесторів та фізичних осіб, які бажають придбати нерухомість.
Чи сплачується податок на нерухомість щороку в США?
Так, кожного року власники нерухомості платять податки. Уряд стягує податки, щоб отримати дохід для фінансування основних державних послуг, таких як школи, дороги, поліція та пожежна служба, а також інші місцеві служби.
Чи є в Техасі податок на нерухомість?
Так, у Техасі є податок на нерухомість. Іншими словами, податки на майно є невід’ємною частиною фінансування послуг місцевого самоврядування.
Висновок
Податки на майно відрізняються від штату до штату, що призводить до широкого діапазону рейтингів від найвищого до найнижчого. Однак наведені вище рейтинги показують, що між державами існує нерівність. У той час як деякі штати накладають тягар податку на нерухомість для жителів, інші пропонують порівняно нижчі ставки.
Посилання
