Надбавки на утримання — це вид звільнення від податку, який обмежує суму прибуткового податку, яку роботодавець утримує із зарплати працівника. Працівники в США зазвичай розраховують і вимагають свою надбавку на утримання податку за допомогою форми W-4 IRS: Довідка працівника про утримання податків. Менший прибутковий податок буде утримано із зарплати працівника, якщо він вимагатиме більшої надбавки, і навпаки. У деяких штатах працівники мають право вимагати утримуваних пільг. Форми W-4
Надбавки
Надбавки — це грошові винагороди, які роботодавець надає працівникові на додаток до його основної заробітної плати. Ці пільги пропонуються для покриття потенційних витрат, понесених для того, щоб полегшити працівникам виконання своїх обов’язків. Чим більше ви вимагаєте, тим менше податку на прибуток буде вираховано з вашої зарплати, і навпаки. Кожного разу, коли особисте або фінансове становище людини змінюється, вона повинна подати нову форму W-4. Надбавки на утримання безпосередньо впливають на суму вашої остаточної зарплати.
Іншими словами, чим більше податкових відрахувань ви вимагаєте, тим менше прибуткового податку ви сплачуєте; навпаки, чим більше податкових відрахувань ви заявляєте, тим більший податок на прибуток підлягає відрахуванню. Однак сума вашого відшкодування може збільшитися, якщо ви вимагатимете менше надбавок. Залежно від обставин, декларанти зазвичай мають можливість вимагати від нуля до трьох надбавок.
Надбавки на утримання
Надбавки на утримання — це винятки, які зменшують суму прибуткового податку, яку роботодавець утримує із зарплати працівника. Ви можете робити розрахунки та подавати претензії на утримання надбавок за допомогою форми W-4 IRS. Сума утримуваного податку залежить від статусу декларації платника податку (голова домогосподарства, одружений, але подає декларацію окремо, одружений, але подає декларацію разом, або неодружений чи одружений, але подає декларацію окремо), кількості податкових пільг, які він вимагає, і статусу подання декларації.
Коли когось наймають у компанію, вони повинні заповнити форму W-4, у якій потрібно вказати особисту інформацію, як-от ім’я та номер соціального страхування. Він також включає, скільки надбавок потрібно зробити. Роботодавець використовує дані W-4 після заповнення інформації, щоб вирішити, яку частину заробітної плати працівника слід вирахувати з його зарплати та надіслати до податкових органів.
Загальна кількість податкових відрахувань, на які може претендувати працівник, має вирішальне значення, оскільки чим більше відрахувань, тим менше прибуткового податку роботодавець утримає із зарплати; і навпаки, чим менше відрахувань, тим вони утримають податок. Сума утримуваного податку залежить від заявленої форми утримання пільг W-4, а також від статусу платника податку, який може бути неодруженим, головою родини, одруженим, але подає декларацію окремо, одруженим і подає декларацію разом, або одруженим, але подає декларацію спільно.
Важливо вибрати правильний номер для відшкодування. Це робиться для того, щоб запобігти проблемам із поданням податкової декларації або запобігти переплаті податків і подальшому отриманню грошей від уряду як безпроцентної позики.
Розрахунок утриманих надбавок
IRS пропонує загальну формулу, яка допоможе платникам податків визначити, скільки звільнень від сплати податків вимагати, щоб роботодавець міг утримувати відповідну суму з кожної зарплати. Допомога на утримання залежить від здатності особи претендувати на утриманців, кількості робочих місць, які вони займають, або від того, чи є робота їхньої дружини. Якщо працівник самотній, не має дітей і обирає стандартне відрахування, він має право вимагати загалом дві надбавки на утримання — одну для себе та одну для будь-яких утриманців, які вони можуть мати.
На противагу цьому, якщо платник податків перебуває у спільному шлюбі та не має дітей, він може претендувати на три відрахування: одне для себе, одне для свого подружжя та третє, якщо вони мають лише одну роботу, якщо їхня дружина не працює або якщо будь-яка з їхніх інших робіт платить 1,500 доларів США або менше.
Це стає складніше, коли є діти чи інші утриманці, і дохід визначає кількість, яку роботодавець може вимагати. На щастя, працівники можуть використовувати калькулятор утримання податку IRS, щоб підтвердити свої переваги щодо утримання податків. Вони можуть використовувати це, щоб перевірити, чи вимагали належну кількість надбавок на утримання.
Надбавки w4
Роботодавці використовують податкову форму IRS W-4, щоб розрахувати, яку суму федерального прибуткового податку роботодавець утримує із заробітної плати свого працівника. Коли ви починаєте працювати, ви повинні заповнити W-4 і надати інформацію про те, скільки звільнень ви збираєтеся вимагати за кожен період оплати праці. Дуже важливо розуміти, скільки надбавок ви можете вимагати у формі W-4.
Кількість звільнень, на які ви маєте право вимагати, може змінюватися через такі події, як народження дитини, початок нової роботи або одруження. Ваші податкові ставки та стандартні відрахування впливають на ваші надбавки. В результаті припущення, що подружні пари матимуть більше витрат, ви помітите, що подружні пари отримують вищі надбавки.
Коли є більше надбавок на утримання, відрахування податку на прибуток є меншими, а коли є менше звільнень, відрахування податку на прибуток є вищими. Наприклад, працівники, які сплачують податки як одинокі, можуть відмовитися від пільг.
Скільки надбавок я маю вимагати?
Якщо ви одружені та маєте одну дитину, ви маєте право подати заявку на три види допомоги. Якщо ви одружені та маєте двох дітей, вам слід заявити про три або більше винятків, оскільки вони кваліфікуються як винятки W-4. Ви можете подати одну заяву на отримання допомоги, якщо ви неодружені та працюєте лише на одній роботі. Крім того, якщо ви неодружені та працюєте на одній роботі, ви можете попросити дві надбавки. Це дає змогу наблизитися до точки беззбитковості. Однак вам слід бути обережними, оскільки це може вимагати сплати певних податків.
Якщо ви працюєте на двох роботах і не одружені, ви можете претендувати на дві пільги на першій роботі і жодної на другій. Крім того, ви можете розділити свою допомогу та подати заявку на дві з них — одну на першій роботі, а іншу — на другій. Якщо ви одинокий батько з однією дитиною, ви можете подати заявку на отримання двох надбавок. Це вірно, якщо ви самотній і у вас є дитина як єдиний утриманець.
Якщо ви маєте лише одну роботу і є батьком-одинаком із двома дітьми, ви маєте право на отримання більше двох надбавок. Якщо у вас є більше двох дітей, коли ви самотні, ви можете попросити допомогу на кожну дитину. З іншого боку, якщо хтось задекларує вас як утриманця у своїх податкових деклараціях, ви не отримаєте лише нульових надбавок. Це вираховує більшість ваших податків із вашої зарплати, що, можливо, призведе до відшкодування.
Які є різні типи надбавок?
#1. Оподатковується.
Ви розглядаєте оподатковувані надбавки як складову заробітної плати і не повністю або частково не звільняєтеся від оподаткування згідно з будь-якими розділами чи пунктами Закону про податок на прибуток. Це охоплює компенсацію за розваги, глухоту, понаднормову роботу, проміжні посади та проекти, серед іншого.
#2. Не оподатковується.
Неоподатковувані надбавки – це винагороди, які працівники отримують від своїх роботодавців і є частиною їхньої зарплати, але звільняються від податків. Ці пільги зазвичай отримують державні службовці. Це покриває такі витрати, як оренда, медичне страхування, особливі транспортні потреби, оплачувана відпустка та освіта тощо.
#3. Частково оподатковується.
Відповідно до Закону про податок на прибуток, «частково спроможні» надбавки – це ті, які можуть не оподатковуватися до певного порогу. Лише частина цих відрахувань оподатковується. Це включає державну компенсацію, виплати працівникам та інші види виплат.
Що таке надбавки до зарплати?
Це доплата, яку роботодавець здійснює до основної зарплати. Працівники отримують надбавки до заробітної плати з різних причин, залежно від їхньої посадової інструкції та призначення. Більшість роботодавців надають своїм працівникам надбавки для покриття таких речей, як орендна плата, транспортні витрати, медичні витрати, понаднормова робота тощо.
Три основні категорії надбавок до заробітної плати: оподатковувані, неоподатковувані та частково оподатковувані виплати.
Що таке базова надбавка до зарплати?
Надбавка на робочому місці – це додаткові гроші, які роботодавець виплачує працівникові для покриття витрат або компенсації певних умов роботи. Наприклад, багато працівників отримують надбавку, щоб покрити витрати на розваги або проїзд.
За деяких обставин роботодавець може вимагати від працівників прийняти їхні надбавки. Як приклад, компанії час від часу виплачують працівникам, які працюють понаднормово, компенсацію за додатковий час, який вони витратили. Закони, що регулюють надбавки, відрізняються залежно від галузі та країни, у якій розташовано підприємство. Якщо у вас є працівники, і ви вважаєте, що вони можуть вимагати виплати допомоги, було б гарною ідеєю вивчити трудове законодавство вашого регіону.
Чому я маю 2 надбавки?
Кожен, хто є самотнім і працює лише на одній роботі, має можливість претендувати на дві надбавки. Це може прискорити процес досягнення беззбитковості, але також може призвести до податкових зобов’язань. Якщо ви одружуєтесь і бажаєте розділити допомогу між вашим подружжям, ви можете вимагати двох винятків. Це також варіант для людей, які працюють на кількох роботах і є самотніми.
Якщо ви одинокий батько з однією дитиною, ви можете подати заявку на отримання двох надбавок. Це вірно, якщо ви самотній і у вас є дитина як єдиний утриманець. Якщо ви одинокий батько двох дітей і працюєте лише на одній роботі, ви маєте право на отримання більше ніж двох надбавок.
Скільки надбавок дозволено?
Дуже важливо визначити, скільки надбавок підходить для вашої конкретної фінансової ситуації. Інакше наприкінці року ви можете бути винні податковій службі більше грошей або на вас будуть накладені штрафи за вашу помилку. Ваш статус реєстрації, кількість ваших робочих місць і наявність у вас утриманців впливають на те, скільки ви маєте право претендувати.
Максимальний розмір пільг, які можуть отримати працівники, імовірно, необмежений.
Залежно від вашої відповідності, ви можете отримати 0–3 надбавки за формою W4 IRS. Взагалі кажучи, чим більше надбавок ви вимагаєте, тим менше податків ваш роботодавець вираховує з кожної зарплати. Чим менше надбавок ви вимагаєте, тим більшу суму утриманого податку може відшкодувати IRS.
Висновок
Дуже важливо переконатися, що роботодавець вираховує відповідну суму грошей з кожної зарплати для покриття федеральних податку на прибуток. Працівники, які подають неправильну кількість надбавок на утримання, можуть отримати значний податковий рахунок або віддати IRS гроші безкоштовно. Ви вказуєте, яку частину платежу ваш роботодавець має утримувати з вашої зарплати у вашому W-4. Таким чином, ви повинні заповнювати нову форму W-4 щоразу, коли починаєте нову роботу або зазнаєте значних змін у житті, наприклад усиновлення дитини або одруження.
Поширені запитання щодо дозволів
Що таке базова надбавка до зарплати?
Надбавка на робочому місці - це додаткові гроші, які роботодавець виплачує працівникові для покриття витрат або компенсації певних умов роботи
Скільки надбавок дозволено?
Залежно від вашої відповідності, ви можете отримати 0–3 надбавки за формою W4 IRS. Взагалі кажучи, чим більше надбавок ви вимагаєте, тим менше податків ваш роботодавець вираховує з кожної зарплати
Які є різні типи надбавок?
- Оподатковуваний
- Не оподатковується
- Частково оподатковується
Статті по темі
- ДОПОМОГИ НА УТРИМАННЯ: що це таке, як це працює та як це розрахувати
- Звільнення від податків: пояснення щодо звільнення від податків!
- ДОПОМОГА НА ДІТЕЙ: чи потрібно давати допомогу дітям?
- ЯК СПЛАТИТИ МЕНШЕ ПОДАТКІВ: прості способи легально сплатити менше податків
- FIT TAX: що таке відповідний податок на мою зарплату?
посилання
