У наші дні досить важко знайти надійну пораду. Компанії переживають безпрецедентні часи з проблемами, з якими їм ніколи раніше не доводилося стикатися, і невизначеність шалена. Їм потрібна підтримка, порада та керівництво щодо того, яким шляхом йти, щоб досягти успіху та розвиватися. Коли йдеться про фінансовий успіх багатьох компаній, велика вага та відповідальність лежить на тих, хто їм консультує, їхніх фінансових консультантах і планувальниках. Ви хочете змінити бізнес на краще? Хочете поділитися своїми знаннями та досвідом і допомогти бізнесу досягти успіху? Якщо так, ви можете розглянути можливість виконання ролі фінансового радника. У цій статті ми дізнаємося більше про те, що включає ця роль, якості, необхідні для її ефективного виконання, і поради фінансового консультанта, пропозиції, які слід взяти до уваги, щоб досягти успіху.
Що включає в себе роль фінансового радника?
Фінансовий консультант допомагає окремим особам і організаціям приймати правильні рішення, коли справа стосується вибору інвестицій, пенсій, заощаджень, іпотеки, страхування та інших фінансових аспектів. Щоб зареєструватися на таку посаду, необхідне навчання, а рівень кваліфікації, який має особа, визначає, які продукти та послуги вона може запропонувати.
Є великі винагороди для тих, хто докладає зусиль, щоб стати корисними та досвідченими порадниками, але це унікальна сфера, яка несе свої виклики та труднощі. Хоча багато хто починає цей шлях, мало хто досягає успіху. Очевидно, якщо ви думаєте про цей виклик, вам потрібна власна порада!
Якості та навички, які вам потрібні
Є багато навичок і якостей, які вам знадобляться, щоб виконувати роль фінансового радника. Це більше, ніж просто вправність з числами, хоча знання математики та розуміння економіки, звичайно, необхідні. Ви також повинні бути людиною з великими навичками обслуговування клієнтів і вміти слухати, щоб справді зрозуміти, які потреби клієнта та як ви можете йому допомогти.
Окрім цього, ви повинні вміти продавати свої послуги потенційним клієнтам, тому вам потрібно мати можливість продавати та спілкуватися на дуже високому рівні. Щоб зробити вашу професію успішною, навички управління бізнесом є важливими, ви повинні мати гарний погляд на деталі та вміти користуватися комп’ютером і різними програмними пакетами, які допоможуть вам добре виконувати свою роботу. Це лише деякі з навичок і знань, якими ви повинні володіти та використовувати в ролі фінансового радника.
Що ви можете зробити, щоб стати фінансовим радником? Тепер розглянемо деякі інсайдерські поради від експертів, які допоможуть вам зробити наступний крок у вашій кар’єрі.
Insider Times для фінансових радників
#1. Попереджений — озброєний
Проведіть деяке дослідження ролі та того, що вона передбачає, щоб ви дійсно знали та розуміли, у що ви втягуєтеся. Поговоріть з іншими, хто отримав допомогу від радника, про те, чого вони шукають у цьому відношенні, і поговоріть з іншими радниками. Завдяки їхній чесній думці про свою роботу ви можете отримати збалансоване розуміння того, про що йдеться, і оцінити, чи це шлях для вас.
Важливо, щоб ви взялися на цю роботу з правильних причин і з найкращими намірами – зміцнюючи довіру та роблячи те, що найкраще для вашого клієнта.
#2. Наберіться терпіння
Розбудова бізнесу потребує часу, а для того, щоб стати компетентним і впевненим у собі, потрібен певний час. Не очікуйте, що успіх досягне вас миттєво, але використовуйте кожну можливість, щоб отримати досвід і вдосконалити свої навички. Потрібен час, щоб створити самодостатню практику, але знання цього з самого початку допоможе вам залишатися реалістом і продовжувати наполегливо, незважаючи на розчарування чи невдачі.
#3. Наполегливо працювати, щоб отримати необхідні знання
Зосередьтеся на тому, щоб дізнатися більше про концепції та стратегії фінансового планування та інвестицій. Це дасть вам хорошу базу знань, коли ви працюватимете над тим, щоб зрозуміти, як ці різні аспекти застосовуються в різних ситуаціях і для реального бізнесу.
#4. Знайдіть собі нішу для спеціалізації
У 2020 році в Сполучених Штатах працювало 275,000 XNUMX фінансових консультантів, тому вам потрібно виділятися з натовпу, якщо ви хочете привернути увагу. Зосередьтеся на спеціалізованих нішах або певній демографічній групі аудиторії. Ви навіть можете підтримати цю нішу за допомогою спеціальної сертифікації, яка дасть вам перевагу та допоможе вам удосконалити свої навички та продати їх.
#5. Думайте більше про процес, ніж про продукт
Якщо ви просто думаєте про продаж продукції, а не про створення успішного процесу, ви втомитеся від важкої роботи й не побачите довгострокових результатів. Віддавайте перевагу розробці надійної стратегії з огляду на ширшу картину, а не використовуйте будь-яку можливість швидкого продажу.
#6. Продовжуйте вчитися та рости
Завжди буде багато чому навчитися, тому «стати фінансовим консультантом» насправді не є кінцевою метою. Фінансова ситуація постійно змінюється, тому вам потрібно йти в ногу з новими технологіями та найкращими практиками, щоб випереджати конкурентів і продовжувати надавати своїм клієнтам найкращі доступні послуги.
#7. Робота над аудіюванням
Як ми вже згадували раніше, навички слухання є важливими для того, щоб бути успішним радником. Це може здатися суперечливим, оскільки сам термін «радник» натякає на те, що ви експерт, і ви говоритимете більшість. Однак, щоб по-справжньому допомогти своїм клієнтам, вам потрібно дійсно розуміти свого клієнта, його бажання та потреби. Будьте відкритими, дивіться на речі з точки зору інших людей і більше слухайте, ніж говорите.
Ви можете стати успішним фінансовим радником!
Незважаючи на складні труднощі на вашому шляху, ви можете стати успішним фінансовим консультантом з прибутковими винагородами та лояльні клієнти. Вивчаючи все, що можете, і дотримуючись порад інших до вас, ви зможете досягти успіху, який принесе прибуток вам і вашій родині на довгі роки.
