Володіти єдиною орендованою нерухомістю — це чудово, але що, якби ви могли отримати більшість переваг інвестицій у нерухомість, просто вибравши найкращі акції нерухомості для свого портфоліо? Є багато переваг володіння акціями нерухомості, а не реальним майном, особливо коли мова йде про уникнення головного болю, пов’язаного з практичним обслуговуванням. У цій статті ми розглянемо все про акції нерухомості, включаючи ETF, дешеві, житлові, а також акції нерухомості з дивідендами.
Що таке акції нерухомості?
Компанії, які володіють або керують нерухомістю, називаються акціями нерухомості. До цієї категорії входять інвестиційні фонди нерухомості (REIT), підгрупа публічних компаній, які володіють нерухомістю. Залежно від типу інвестицій, інвестування в акції нерухомості може дати вашому портфелю надійні прибуткові та податкові пільги.
Види акцій нерухомого майна
Акції нерухомості, як і будь-який інший сектор фондового ринку, можна розділити на підсектори на основі їх бізнесу. Індустрія нерухомості зазвичай поділяється на такі підгалузі:
- Житловий. Акції житлової нерухомості – це компанії, які володіють і орендують нерухомість, де проживають люди, наприклад квартири, кондомініуми та житло для керівників.
- Комерційний. Акції комерційної нерухомості володіють, управляють або будують офісні чи торгові приміщення для різних галузей.
- Здоров'я. Акції медичної нерухомості інвестують у медичні заклади, будують або управляють ними, як-от будинки для людей похилого віку, медичні заклади та клініки післяневідкладної допомоги.
- Спеціальність. Є деякі спеціалізовані компанії, які інвестують у такі речі, як розважальні простори (наприклад, арени) та інші місця, на додаток до акцій нерухомості, які займаються основними типами нерухомості, такими як житлова та комерційна.
Крім компаній, що займаються нерухомістю, які володіють, управляють або розробляють фізичну власність, існують інші акції, які інвестують у підприємства, не пов’язані з нерухомістю. Іпотечні REITs, наприклад, інвестують у різноманітні іпотечні активи.
Переваги інвестування в акції нерухомості
- різноманітність. Акції нерухомості дозволяють інвесторам інвестувати в цілий портфель нерухомості через одну частку власності.
- Професійний менеджмент. Менеджмент на вищому рівні. Підприємства з нерухомості надають акціонерам рівень експертного управління, зосередженого на управлінні майном компанії для оптимізації акціонерної вартості.
- ліквідності. Інвестори можуть інвестувати у фізичну власність через публічні акції нерухомості без необхідності самостійно шукати, купувати та керувати активами. Крім того, якщо інвестору потрібні гроші, він може продати акції набагато простіше.
- Податкові пільги. Компанії, які отримують пасивний дохід від оренди нерухомості, отримують переваги від ряду важливих податкових пільг.
- Постійний заробіток. Інвестори REIT зазвичай отримують регулярні виплати дивідендів залежно від розміру своїх інвестицій.
Як купити акції нерухомості
Придбання акцій нерухомості можна здійснити через брокерський рахунок або податковий пенсійний рахунок, такий як індивідуальний пенсійний план (IRA). У деяких ситуаціях інвестори навіть можуть інвестувати через спонсорований роботодавцем план 401(k).
Майте на увазі, що інвестиції в окремі компанії, особливо ті, що забезпечені реальними активами, такими як нерухомість, набагато ризикованіші, ніж придбання диверсифікованого фонду. Тому перед тим, як інвестувати, інвестори повинні ретельно вивчити фірми та перевірити їхнє фінансове становище.
Хоча багато інвесторів люблять торгувати в окремих компаніях, фінансові консультанти часто радять інвесторам диверсифікувати свою діяльність за допомогою таких фондів, як біржові фонди (ETF) або індексні фонди.
Найкращі акції нерухомості 2023 року
Ми склали список акцій, на які варто звернути увагу, і ось найкращі з них:
№1. Прологіс
Prologis – інвестиційний траст промислової нерухомості, який спеціалізується на логістичній нерухомості. За словами аналітика Майкла Елліотта, логістичні потужності компанії користуються великим попитом і не стикаються з конкуренцією. За словами Елліотта, нерухомість Prologis у великих місцях, де земля рідко зустрічається, є величезним джерелом багатства та відмінним елементом для інвесторів.
#2. Equinix, Inc. (EQIX)
Equinix є найбільшим у світі оператором центрів обробки даних і спеціалізованим REIT. Equinix, за словами Елліотта, пропонує унікальну можливість для глобального зростання, а база постійного доходу забезпечує фінансову передбачуваність і безпеку для інвесторів. Цей Equinix має ключову співпрацю з деякими з найбільших світових технологічних компаній.
#3. Загальне зберігання (PSA)
Public Storage є найбільшим власником власного сховища в Сполучених Штатах. Елліотт вважає, що бізнес із власного зберігання має хороші фундаментальні тенденції, і Public Storage має хороші можливості для отримання від них вигоди. Компанія має різноманітне високоякісне портфоліо та потенціал для подальшого підвищення орендних ставок без зниження історично високого рівня заповнюваності.
№ 4. Корпорація доходів від нерухомості
Realty Income – це інвестиційний фонд роздрібної нерухомості, який зосереджується на будівлях для одного орендаря. За словами Елліотта, Realty Income краще захищена від невизначеного середовища роздрібної торгівлі, ніж багато інших аналогів, оскільки більшість її орендарів є недискреційними або орієнтованими на послуги підприємствами. Крім того, Realty Income має тривалий послужний список високих показників заповнюваності та зростання дивідендних виплат.
#5. Simon Property Group, Inc. (SPG)
Simon Property Group – це траст нерухомості, який володіє та управляє закладами харчування, розвагами, магазинами та багатофункціональними об’єктами. Він має холдинги в Північній Америці, Європі та Азії. Щороку його заклади відвідують мільйони людей, генеруючи мільярди доларів продажів. Орендована площа в будівлях, перетворених на офісні приміщення, регіональні торговельні центри, громадські центри дозвілля, готелі та житлові будинки, забезпечує дохід для компанії з нерухомості.
Найкращі акції нерухомості з дивідендами
Акції нерухомості з дивідендами є чудовим вибором для інвесторів, які шукають пасивного доходу. Акції нерухомості — не єдині акції нерухомості, які забезпечують значні дивіденди. Ось деякі з найкращих акцій нерухомості з дивідендами:
#1. Іпотечний інвестиційний фонд PennyMac
PennyMac Mortgage Investment Trust (NYSE: PMT) – це одна з акцій нерухомості, яка інвестує в житлові іпотечні кредити, права на обслуговування іпотечних кредитів, іпотечні цінні папери та відповідні хедж-активи. Фірма працює з нещодавно створеними кредитами першої якості.
#2. Armor Residential REIT Inc.
Armor Residential REIT Inc. (NYSE: ARR) – це інвестиційний траст у нерухомість, який інвестує в цінні папери, забезпечені житловою іпотекою, випущені або гарантовані Fannie Mae, Freddie Mac або Ginnie Mae.
#3. Apollo Commercial Real Estate Finance Inc.
Apollo Commercial Real Estate Finance Inc. (NYSE: ARI) засновує та інвестує в іпотеку комерційної нерухомості, мезонінні кредити та інші боргові активи.
№4. Chimera Investment Corp.
Chimera Investment Corp. (NYSE: CIM) – це акції інвестицій у нерухомість, які здійснюють інвестиції в іпотечні кредити на житло, цінні папери, забезпечені житловою іпотекою, і цінні папери, забезпечені комерційною іпотекою. Ці акції нерухомості з дивідендами коштують 14 мільярдів доларів.
#5. Medical Properties Trust Inc.
Medical Properties Trust Inc. (NYSE: MPW) володіє лікарнями, як випливає з назви. Насправді це другий у світі недержавний власник лікарень. Більше половини його об’єктів (61%) знаходяться в Сполучених Штатах, більшість з них – у Європі.
Найкращі акції житлової нерухомості
Для інвесторів, які шукають довгострокові активи, які є «стабільними», акції житлової нерухомості можуть запропонувати як стабільність, так і зростання. Оскільки ці акції відображають дуже реальні та практичні інвестиції в нерухомість, вони можуть здаватися набагато безпечнішими, ніж акції, що розвиваються, які можуть починатися з меншою кількістю активів і більшим боргом. Нижче представлені найкращі акції житлової нерухомості для покупки:
#1. Житловий капітал (EQR)
Equity Residential спрямована на розвиток громад, у яких люди можуть процвітати. Компанія S&P 500 зосереджується на придбанні, розвитку та управлінні житловими активами в динамічних містах та поблизу них, які приваблюють заможних довгострокових орендарів. Equity Residential володіє або інвестує в 308 об’єктів нерухомості загальною кількістю 79,597 XNUMX квартир у Бостоні, Нью-Йорку та Вашингтоні, округ Колумбія.
#2. Essex Property Trust (ESS)
Essex Property Trust, Inc. – це фірма S&P 500, яка купує багатоквартирні житлові будинки в певних регіонах Західного узбережжя. Проте Ессекс зараз володіє 252 багатоквартирними спільнотами, що нараховують приблизно 62,000 XNUMX квартир, а також будується додаткова нерухомість.
#3. Середньоамериканські квартирні спільноти (MAA)
MAA є компанією S&P 500, яка володіє, управляє, придбаває, розвиває та реконструює якісні житлові комплекси на південному сході, південному заході та в Середньоатлантичному регіоні Сполучених Штатів.
#4. Запрошення додому (INVH)
Invitation Homes є провідною національною компанією з оренди односімейних будинків, яка задовольняє мінливі вимоги способу життя, надаючи доступ до високоякісних оновлених будинків із такими цінними функціями, як майже доступність для роботодавців і сильні школи. Разом з вами ми створюємо дім, дім, що підкреслює прагнення компанії створювати будинки, де можуть процвітати окремі особи та сім’ї, а також надавати високоякісні послуги, які постійно покращують умови життя мешканців.
#5. Американські будинки 4 Оренда (AMH)
American homes 4 Rent (NYSE: AMH) є лідером індустрії оренди будинків для однієї сім’ї, і компанія швидко стає загальновизнаним брендом для оренди будинків, відомою високою якістю, винятковою ціною та задоволеністю орендарів.
#6. Американські кампусні спільноти (ACC)
American Campus Complexes, Inc. є провідним власником, менеджером і розробником високоякісних студентських житлових комплексів у країні. Компанія є повністю інтегрованою самокерованою інвестиційною трастою в нерухомість (REIT), яка спеціалізується на проектуванні студентського житла, фінансах, розвитку, управлінні будівництвом та операційному управлінні.
Найкращі акції ETF нерухомості для покупки
Акції нерухомості ETF є одним із найпопулярніших методів інвестування в нерухомість, і це не дарма. Крім того, інвестиційні акції в нерухомість, або REIT, добре відомі своїми дивідендами, а ETF в акції нерухомості, як і решта індустрії, пропонують значну прибутковість. Щоб допомогти вам прийняти рішення, ми вибрали найкращі акції ETF нерухомості, які володіють REIT (дані станом на 6 грудня 2022 року):
#1. Vanguard Real Estate ETF
Найпопулярнішим ETF для акцій нерухомості є VNQ, який відстежує індекс компаній, які володіють і керують нерухомістю в Сполучених Штатах.
- Річна прибутковість за 5 років: 4.3 відсотка
- Дивідендна дохідність становить 3.5 відсотка.
- Коефіцієнт витрат 0.12%.
- 35 мільярда доларів активів під управлінням
IYR є одним із найвідоміших ETF акцій нерухомості. Фонд, як і VNQ, відстежує індекс американських компаній, які прямо чи опосередковано займаються нерухомістю.
- Річна прибутковість за 5 років: 4.3 відсотка
- Дивідендна дохідність становить 2.6 відсотка.
- Коефіцієнт витрат становить 0.39 відсотка.
- 3.2 мільярда доларів активів під управлінням
#3. Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE)
XLRE представляє один із ключових секторів індексу S&P 500: нерухомість. Фонд інвестує в компанії з нерухомістю з великою капіталізацією в Сполучених Штатах.
- Річна прибутковість за 5 років: 6.4 відсотка
- Дивідендна дохідність становить 3.2 відсотка.
- Коефіцієнт витрат становить 0.10 відсотка.
- 4.9 мільярда доларів активів під управлінням
REET — це глобальний індекс, який вимірює компанії, що займаються нерухомістю, у країнах із економікою, що розвивається, і в розвинених країнах, включаючи Сполучені Штати.
- Річна прибутковість за 5 років: 1.8 відсотка
- Дивідендна дохідність становить 3.5 відсотка.
- Коефіцієнт витрат становить 0.14 відсотка.
- 2.9 мільярда доларів активів під управлінням
#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
BBRE — це індекс, який вимірює корпорації малого, середнього та великого розміру, що займаються комерційною та спеціалізованою нерухомістю в США.
- Річна прибутковість за 3 роки: 0.58 відсотка (фонд дебютував у 2018 році)
- Дивідендна дохідність становить 3.6 відсотка.
- Коефіцієнт витрат становить 0.11 відсотка.
- $ 88.9 млн. Активів під управлінням
Комерційна нерухомість вважається одним з найкращих видів інвестицій у нерухомість. Комерційна нерухомість може запропонувати більші можливості для отримання доходу, довші терміни оренди та нижчий рівень вакансій, ніж інші типи нерухомості.
Чи є акції нерухомості хорошою інвестицією прямо зараз?
Інвестори, які орендують нерухомість, продовжують отримувати переваги від історично низьких і розумних ставок позик. Нерухомість – це довгострокова інвестиція, яка має позитивні довгострокові перспективи для існуючих інвесторів.
Чи є REIT хорошою інвестицією?
Інвестиції в REITs є чудовим способом диверсифікації вашого портфеля за межі стандартних акцій та облігацій, і вони можуть бути привабливими завдяки своїм високим дивідендним доходам і довгостроковому приросту капіталу.
Чому нерухомість краща за акції?
Хоча акції є добре відомим інвестиційним вибором, багато людей не знають, що придбання нерухомості також можна вважати інвестицією. За відповідних умов нерухомість може бути кращою інвестицією, ніж акції, з меншими ризиками, вищою прибутковістю та більшою диверсифікацією.
Навіщо інвестувати в акції нерухомості?
Нерухомість сама по собі забезпечує грошовий потік, податкові пільги, нарощування власного капіталу, конкурентоспроможну прибутковість з поправкою на ризик і захист від інфляції. Нерухомість також може збільшити вартість портфеля, зменшивши волатильність шляхом диверсифікації, незалежно від того, інвестуєте ви в нерухомість чи REIT.
Як вкласти гроші в нерухомість?
Найкращі стратегії інвестування в нерухомість включають:
- Інвестуйте в REIT (інвестиційні фонди нерухомості).
- Використовуйте онлайн-платформу для інвестування в нерухомість.
- Розгляньте можливість інвестування в оренду будинків.
- Подумайте про інвестування в нерухомість.
- Оренда приміщення.
Як створити REIT?
- Виберіть тип REIT, який ви хочете створити.
- Створіть платника податків.
- Підготуйте меморандум про приватне розміщення (PPM).
- Знайдіть потенційних інвесторів
- Перетворіть свою керуючу фірму
Як почати інвестувати в REITs?
Можна придбати акції REIT, які публічно продаються на великій фондовій біржі. Також можна придбати взаємний фонд REIT або біржовий фонд (ETF). Спочатку необхідно відкрити брокерський рахунок. Крім того, якщо пенсійний план вашого роботодавця дозволяє вам інвестувати в REITs, ви можете це зробити.
Висновок
Крім володіння матеріальними активами нерухомості, існують інші варіанти інвестування в нерухомість. Для багатьох інвесторів акції нерухомості можуть зробити всі найкращі аспекти володіння нерухомістю набагато доступнішими та дешевшими. Є багато доступних можливостей, незалежно від того, чи хочете ви інвестувати в багатоквартирні REITs або в будівельників, які будують житлові квартали, які займають власники.
- Найкраще оплачувана робота в інвестиційних фондах нерухомості 2023 року
- 25 ТОП-2023 АКЦІЙ XNUMX ДИВІДЕНДІВ (Оновлено)
- УПРАВЛІННЯ ЖИТЛОВОЮ НЕРУХОМІСТЮ: роль і зарплата менеджера з житлової нерухомості
- Найкращі ІНВЕСТИЦІЇ В НЕРУХОМІСТЬ 2023 року та що вам варто знати!!!
- КОМЕРЦІЙНА НЕРУХОМІСТЬ: значення, як її придбати та відмінності
- ІНФОРМАЦІЙНІ СИСТЕМИ В БІЗНЕСІ: Повний посібник для бізнесу
посилання
