ШТАТИ З НАЙНИЖЧИМ ПОДАТКОМ НА МАЙНО: Штати з найнижчими податками на нерухомість у 2023 році

Власники житла порадять вам, що якщо ви купуєте житло вперше, вам слід ретельно дослідити, в яких штатах діють дешеві податки на нерухомість і немає податків на прибуток, перш ніж прийняти рішення про покупку житла. Багатьом пенсіонерам доводиться оселитися в штатах з найнижчими податками на майно, оскільки вони не мають постійного джерела доходу і залежать виключно від чайових. У цій статті буде перелічено штати, в яких не податок на нерухомість будинків.

Але володіння будинком пов’язане з багатьма додатковими витратами, такими як іпотечні платежі та відсотки, а також утримання, ремонт і витрати на електроенергію. Існують і інші доступні варіанти, але вони можуть надати вам невелику гнучкість у вашому бюджеті або взагалі не надавати її. Однак після зважування орієнтовної вартості податків на нерухомість, яка вже здається лякаючою, ви можете почати з перегляду штатів з найнижчими податками на нерухомість, перелічених у цій публікації.

Штати з найнижчим податком на нерухомість

Перш за все, що таке податок на нерухомість?

Податки на майно – це податки, які сплачують власники будинків за свою власність (або інші види власності). Це може бути значним джерелом доходу для місцевих органів влади, який можна використовувати для освіти, інфраструктури, громадського транспорту, парків і відпочинку. Розташування вашого будинку та вартість вашого майна впливають на розмір податку на майно, який ви повинні сплатити.

Держави з найнижчим податком на нерухомість

• Округ Колумбія.
• Колорадо
• Алабама.
• Гаваї.
• Луїзіана.
• Айдахо.

№ 1. Округ Колумбія

У округу Колумбія будинки підлягають щорічній оцінці, що означає, що податки на майно власників будинків і вартість будинків щорічно зростають. Власникам будинків у цьому окрузі надається декілька пільг із податку на нерухомість, які допоможуть їм зменшити загальні податкові рахунки. Ось деякі статистичні дані для DC

• Середня ціна будинку: 687,778 XNUMX доларів
• Ефективна ставка податку на нерухомість: 0.5%
• Річні податки на $217.5 км: $1,221.

#2. Колорадо

Ефективна ставка податку на майно в Колорадо низька, але ціни на житло високі — і зростають. Однак, за даними Асоціації ріелторів Колорадо, у лютому 10.2 року середня ціна продажу односімейних будинків у штаті зросла на 2021% за попередній рік.

Крім того, той факт, що ставки податку на майно в Колорадо не застосовуються до ринкової вартості, робить таку низьку ставку податку можливою. Вони застосовуються до оціночної вартості, яка відома як ставка оцінки житла, а оціночна вартість становить лише частину ринкової вартості вашого будинку.

Ось деякі статистичні дані в Колорадо

• Середня ціна будинку: 345,000 XNUMX доларів
• Ставка податку на нерухомість: 51%
• Річні податки на будинок вартістю 217.5 доларів США: 1,113 доларів США.

№3. Алабама

Податок на нерухомість в Алабамі зазвичай становить одну чверть того, що платять власники будинків в решті країни. Частково це пов’язано з тим, що будинки в цьому штаті оподатковуються лише 10% від їх ринкової вартості.

Однак місцеві округи, шкільні округи та муніципалітети встановлюють власні податкові ставки для власників будинків, тому ставки відрізняються залежно від того, де ви проживаєте в штаті.

Ось деякі статистичні дані в Алабамі

• Ставка податку на нерухомість: 41%
• Середня ціна будинку: 165,334 XNUMX доларів
• Річні податки на будинок вартістю 217.5 тис. доларів США: 895 доларів США.

#4. Гаваї

Захоплюючі краєвиди Гаваїв можуть призвести до вищої середньої вартості житла для покупців житла, але це не означає високу ставку податку на нерухомість для власників житла в цьому штаті.

На Гаваях найнижча фактична ставка податку на нерухомість у країні, але жити в раю недешево. Низькі податки на нерухомість на Гаваях пояснюються щедрими пільгами, наданими певним типам домовласників. Одне з основних винятків стосується власників будинків, які займають власні будинки.

Ось деякі статистичні дані на Гаваях

• Ставка податку на нерухомість: 28%
• Середня ціна будинку: 702,288 XNUMX доларів
• Річні податки на будинок 217.5 доларів США: 606 доларів США.

№5. Луїзіана

У Луїзіані є кілька типів місцевих державних установ, які можуть стягувати податки на майно, і кожен податковий орган має власні ставки, що означає, що власників будинків щороку оподатковують кілька організацій. Дивно, але незважаючи на те, що податки на нерухомість стягують кілька організацій, структура податку на нерухомість Луїзіани призводить до мізерних ставок податку на нерухомість для власників будинків у цьому штаті.

Існують винятки, які допомагають ще більше скоротити рахунки за податок на нерухомість у цьому штаті, включаючи звільнення від податку на садибу.

Статистика Луїзіани така

• Ставка податку на нерухомість: 55%
• Середня ціна будинку: 163,100 XNUMX доларів
• Річні податки на будинок вартістю 217.5 тисяч доларів США: 1,187 доларів США.

#6. Айдахо

Податки на нерухоме майно в Айдахо щороку встановлюються на рівні округу та базуються на повній ринковій вартості майна, що має призвести до високої ставки податку на майно в цьому штаті. Це не так, через масове державне звільнення власників будинків, яке звільняє половину вартості основного помешкання, зайнятого власником, від податку на майно, до ліміту в 100,000 200,000 доларів США. Це звільнення означає, що вартість будинку із загальною ринковою вартістю 100,000 XNUMX доларів США, який займає власник, буде знижена до XNUMX XNUMX доларів США, зменшуючи податки власника вдвічі. Це суттєве звільнення сприяє тому, що Айдахо має одну з найнижчих ефективних ставок податку на нерухоме майно в країні.

Статистика така

• Ставка податку на нерухомість: 69%
• Середня ціна будинку: 212,300 XNUMX доларів
• Річні податки на будинок вартістю 217.5 тисяч доларів США: 1,492 доларів США.

Зазначені вище штати є штатами з найнижчим податком на нерухомість.

 Штати з найнижчим податком на майно для пенсіонерів

Немає штатів, де б не було податку на майно пенсіонерів. Можливо, ви розглядаєте можливість переїзду в інший штат, щоб прожити свої золоті роки, коли наближаєтеся або вже досягнете пенсійного віку. Якщо це так, вам слід подумати про клімат, близькість до родини та друзів, доступ до якісного медичного обслуговування та низку інших факторів перед переїздом.

Завжди включайте податки в новому штаті до списку міркувань. Залежно від ваших обставин загальний державний і місцевий податковий тягар в одному місці може бути на тисячі доларів вищим, ніж в іншому. Коли ви намагаєтеся збільшити свої пенсійні заощадження, це може мати велике значення.

Це одні з найнижчих штатів з податком на майно для пенсіонерів.

• Південна Дакота: цей штат пропонує програми пільг з податку на майно для пенсіонерів, які дозволяють вам відкласти сплату податку на нерухомість, поки ви не продасте свій будинок.

• Алабама: коли мова заходить про державний податок на майно, цей штат надає пенсіонерам повне звільнення. Вони є одними з найнижчих штатів з податком на майно для пенсіонерів.

• Флорида: Сонячний штат надає численні переваги пенсіонерам, зокрема звільнення від податку на нерухомість.

• Джорджія: деякі пенсіонери віком понад 65 років мають право на податкові пільги на державне майно, більшість з яких спрямовані на житло з низькими доходами.

• Нью-Йорк: у цьому штаті діє програма для пенсіонерів щодо зниження податку на майно після 65 років, і в цьому штаті також низька вартість життя.

• Вісконсін: цей штат є помірно дружнім до оподаткування пенсіонерів. Вони не сплачують податки зі свого соціального страхування.

Зазначені вище низькі податки на майно для пенсіонерів все більше допомагають людям у віці 60-65 років управляти своїми заощадженнями.

У яких штатах немає податку на нерухомість будинків

Немає штатів, де б не було податку на нерухомість. Незважаючи на те, що деякі штати мають мізерний податок на нерухомість і низькі середні ціни на житло, податки на нерухомість продовжують робити значний внесок у загальні доходи штату. Долари податків використовуються для роботи та підтримки основних державних послуг, таких як правоохоронні органи, інфраструктура, освіта, транспорт, парки та покращення систем водопостачання та каналізації.

Крім того, штати, у яких немає податку на нерухомість, мають найнижчу ставку податку на нерухомість. Іншими словами, податок настільки малий, що майже незначний і мало впливає на прибутки від інвестицій.

Незважаючи на те, що жоден штат не сплачує податок, є способи мінімізувати податковий тягар на нерухомість. Ухилитися від сплати податку на нерухомість у цих штатах неможливо. Це тому, що є кілька речей, які ви можете зробити, щоб зберегти низьку оціночну вартість вашого майна, що призведе до зниження податків на нерухомість.

Методи зменшення податкового навантаження на нерухомість

Нижче наведено методи зменшення податкового навантаження на нерухомість

• Гарною ідеєю буде запросити місцевого податкового інспектора до вас додому для огляду.
• Виділіть особливості, які можуть допомогти знизити сприйняту цінність нерухомості, наприклад стелю попкорну, застарілу техніку або старі вікна та двері. В іншому випадку оцінювач, швидше за все, шукатиме лише те, що підвищує вартість вашого будинку.
• Підтвердьте достовірність інформації про свої річні податкові нарахування.
• Визначте податки на нерухомість для сусідніх будинків, які за розміром і характеристиками можна порівняти з вашими, і порівняйте оцінену ринкову вартість.
• Уникайте серйозних структурних змін у своєму будинку. Лише якщо такі покращення збільшать ваш дохід від оренди, вам варто подумати про них.

Держави з низьким рівнем власності та відсутністю податку на прибуток

Кожен штат у Сполучених Штатах має повноваження визначати, як він отримуватиме дохід за рахунок оподаткування. Деякі штати з низьким рівнем власності та відсутністю податку на прибуток вирішують не стягувати податок на прибуток або продаж. Через скасування державою прибуткового податку та податку на майно деякі люди мотивовані переїхати. Уряди повинні якимось чином збирати доходи, і якщо не через податки на прибуток, то це може бути через підвищення податків з продажів або власності.

Коли штати з низьким рівнем власності та без податку на прибуток щороку приймають бюджет, вони враховують отриманий дохід, а також кошти, які їм виділить федеральний уряд. Хоча мешканці цих штатів не сплачують прибутковий податок штату, вони повинні платити федеральному уряду.

Ці стани є такими

• Флорида
• Вайомінг
• Південна Дакота
• Теннесс
• Невада

Вищеперелічені штати є штатами, де немає податку на прибуток. Деякі з перерахованих вище штатів не стягують податок на прибуток, оскільки мають меншу кількість населення. Хоча ці райони малонаселені, вони все одно потребують державних послуг, через що державний бюджет мінімальний.

Щодо штатів із низьким податком на майно, кожен штат включає ставки податку на майно, але ось список із 5 найнижчих:

• Луїзіана (0.18%)
• Гаваї (0.26%)
• Алабама (0.33%)
• Делавер (0.43%)
• Західна Вірджинія (0.49%)

Як бачите, жодна держава не підпадає під обидві категорії. Це має сенс, оскільки раніше було зазначено, що для компенсації відсутності податку на прибуток будуть потрібні вищі податки на інші речі.

У якому штаті США немає податку на нерухомість?

На жаль, в країні немає жодної держави, де б не було податку на нерухомість. Податки на майно продовжують робити значний внесок у загальний дохід держави. Кошти від податків використовуються для роботи та підтримки важливих державних служб, включаючи правоохоронні органи, інфраструктуру, освіту, транспорт, парки та покращення водопостачання та каналізації. Інші способи використання податкових грошей включають технічне обслуговування та покращення парку.

Які 10 штатів мають найнижчі податки на нерухомість?

Податковий фонд виявив, що десять штатів, які мали найнижчі податки на нерухомість у 2019 році: Гаваї (0.31%), Алабама (0.37%), Луїзіана (0.51%), Вайомінг (0.51%), Колорадо (0.52%), Південна Кароліна ( 0.53%), Західна Вірджинія (0.53%), Юта (0.56%), Делавер (0.59%) і Арканзас (0.61%). Штатами з найвищими податками на нерухомість були Арканзас (0.61%), Юта (0.61%) і Колорадо (0.52%).

Які 10 штатів мають найвищі податки на нерухомість?

Згідно з інформацією, наданою Tax Foundation, десять штатів, які запровадили найвищі ставки податку на нерухомість у 2019 році, були такими: Нью-Джерсі (2.13%), Іллінойс (1.97%), Нью-Гемпшир (1.89%), Вермонт (1.76). %), Коннектикут (1.73%), Техас (1.60%), Небраска (1.54%), Вісконсін (1.53%), Огайо (1.52%) і Айова (1.43%).

Чи існують штати, де немає податків на нерухомість?

Податки на майно вводяться федеральним урядом, усіма п'ятдесятьма штатами та округом Колумбія.

З іншого боку, звільнення від податку на майно може бути доступним для певних осіб. Деякі юрисдикції надають винятки для садиб, тоді як інші види звільнень доступні для власників будинків, які здійснюють певні покращення або встановлюють системи відновлюваної енергії. Винятки також доступні для власників будинків віком від 65 років, інвалідів або тих, хто служив у війську (наприклад, сонячні батареї).

Чи є в Канаді податок на нерухомість?

Якщо ви володієте будь-якою нерухомістю в Канаді, ви зобов’язані сплачувати прямі платежі у вигляді податків на нерухомість відповідним муніципальним органам влади. Органи місцевого самоврядування зазвичай отримують доходи за рахунок збору податків на майно. Вони збираються від власників житлової, комерційної та промислової власності урядами відповідних громад.

Чи є в Техасі податок на нерухомість?

У штаті Техас немає державного податку на майно. Офіс контролера не несе відповідальності за збір податків на майно чи встановлення ставок податків. Це є обов’язком місцевих податкових підрозділів, які витрачають гроші, отримані від податків, на надання місцевих послуг, таких як школи, вулиці та дороги, поліція та пожежна охорона, а також ряд інших основних послуг.

Чи можуть негромадяни США купити будинок?

Тим не менш, особа, яка не має постійного місця проживання в Сполучених Штатах, може мати право придбати будинок у цій країні. Імовірність отримання іпотеки залежить, як правило, від позикодавця, типу іпотеки, економічного статусу резидента, а також від того, чи може непостійний резидент надати докази свого наміру залишатися в цьому регіоні назавжди.

Висновок 

Оскільки деякі штати сплачують низький податок на майно, або хтось турбується про те, що державний податок на майно забере весь дохід. Не хвилюйтеся, є багато штатів із надзвичайно низькими ставками податку на майно, кожен із яких має свої унікальні переваги, які доповнюють одна одну.

Найнижчий податок на нерухомість у штатах. Поширені запитання

Статті по темі

1. ШТАТИ З НАЙНИЖЧИМИ ПОДАТКАМИ НА МАЙНО: Чому штати дозволяють низькі податки на нерухомість
2. ДЕРЖАВИ БЕЗ податку на майно: чи є штати без податку на майно у 2023 році?
3. Дохідні фонди: огляд та посібник з інвестування у фонди доходу
4. Мінімальна заробітна плата Колорадо: яка поточна мінімальна заробітна плата в Колорадо?
5. КВАРТИРИ ЗА ДОХОДОМ: усе, що вам потрібно знати.

(stylerecap)