ІНВЕСТУВАННЯ В КОМЕРЦІЙНУ НЕРУХОМІСТЬ: що це означає та як розпочати інвестування

Інвестиції в нерухомість досить прибуткові. Комерційний інвестиції в нерухомість є подвійною скарбницею для інвесторів. Це тому, що гроші генеруються за рахунок інвестицій у нерухомість. Але, крім того, є ключові фактори, які слід враховувати перед тим, як вибрати інвестицію в комерційну нерухомість або інвестицію в житлову нерухомість. У той час як житлова нерухомість відноситься до об’єктів, призначених для проживання, комерційна нерухомість відноситься до об’єктів, які використовуються виключно для комерційних цілей, таких як офіси, промислові підприємства, магазини і так далі. Інвестиції в комерційну нерухомість вигідні і приносять великі пасивні прибутки. Ви повинні розуміти різні типи інвестицій у комерційну нерухомість, щоб отримати максимальну віддачу від свого портфеля. Якщо вам цікаво, як потрапити на борт, цей посібник охоплює всі деталі, які вам потрібно знати про інвестиції в комерційну нерухомість.

Інвестиції в комерційну нерухомість

Термін «комерційна нерухомість» (CRE) відноситься до будь-якої землі або будівлі, яка використовується лише для бізнес-цілей або як робочий простір, але не використовується як житло або вважатиметься житловою нерухомістю. Інвестиції в комерційну нерухомість передбачають купівлю або витрачання грошей на розвиток комерційної нерухомості з очікуванням повернення або прибутку в найближчій або довгостроковій перспективі. Інвестиції в комерційну нерухомість вигідні тільки в тому випадку, якщо ви зберігаєте холдинги протягом тривалого періоду часу.

Як почати інвестувати в комерційну нерухомість

Перш ніж зануритися в інвестування в комерційну нерухомість, вам потрібно зрозуміти певні терміни. Знання цих термінів допоможе вам отримати максимальну віддачу від інвестицій в комерційну нерухомість. Деякі з них такі;

#1. Пряме та непряме інвестування

Важливо розуміти два основних варіанти інвестування в комерційну нерухомість, а саме пряме і непряме інвестування.

Володіння будівлею окремої особи або підприємства, наприклад товариства чи нерухомості, називається прямими інвестиціями. Ви можете стати орендодавцем через право власності на фізичну власність. Однак найкраще піти на прямі інвестиції в комерційну нерухомість. Особливо, якщо ви добре знаєте галузь або можете найняти фірми, які зроблять це за вас. Комерційна нерухомість — це інвестиція в нерухомість з високим ризиком і високою винагородою. Кожен, хто збирається інвестувати прямі кошти в комерційну нерухомість, повинен мати хороший капітал.

Тим часом інвестування в різні ринкові цінні папери, такі як інвестиційні фонди нерухомості (REITs) або біржові фонди (ETF), які інвестують в акції, пов’язані з комерційною нерухомістю, або інвестування в підприємства, які обслуговують ринок комерційної нерухомості, як-от банки та ріелтори, це непрямі інвестиції в комерційну нерухомість. Непрямий підхід не обов’язково потребує інвестування великої суми грошей. 

#2. Визначте інвестиційний підхід

Тут вам доведеться з’ясувати, чи ви віддаєте перевагу підходу краудфандингового інвестування чи підходу інвестування в одну нерухомість. Краудфандинг дає змогу інвестувати в комерційну нерухомість як групі, а акції окупаються між групами учасників. Якщо ви вирішили взяти участь у краудфандингу, обов’язково вивчіть послужний список компанії. Це дозволить вам у будь-який момент дізнатися про розвиток групи та права та обов’язки щодо можливості зняти готівку з інвестицій. 

Однак, якщо ви обираєте підхід до інвестування в одну нерухомість, тоді вам потрібно визначити відмінні якості, які підвищують або зменшують вартість власності. Ці відмінні тенденції існують поблизу нерухомості та можуть викликати проблеми в найближчому майбутньому. Багато досвідчених інвесторів у сфері комерційної нерухомості починали свою інвестиційну кар’єру з оренди житла для однієї сім’ї. Тому не нехтуйте тим фактом, що прибуток від інвестицій у комерційну нерухомість залежить від типу. Водночас значна частина інвесторів у комерційну нерухомість починають з оренди однієї сім’ї як способу отримати досвід, заробити гроші та, зрештою, перейти до інвестування в іншу нерухомість. 

#3. Процес онлайн-заявки на нерухомість

Існують різні типи інвестиційних платформ комерційної нерухомості в Інтернеті, за допомогою яких інвестори тепер мають доступ до комерційних проектів, які часто доступні лише на приватному ринку. Завдяки різноманітним технологічним додаткам, таким як streitwise, CrowdStreet та ін. Багато з цих веб-сайтів надають доступ до навчальних матеріалів, можливостей для спілкування та способів зв’язатися з іншими експертами з інвестицій у нерухомість.

Читайте також: Як розпочати бізнес у сфері нерухомості: покроковий посібник для початківців

Інвестування комерційної нерухомості для початківців

Початківцям, які хочуть інвестувати в комерційну нерухомість, найкраще вибрати нерухомість, яка відповідає вашій інвестиційній стратегії. Тому новачкові варто перевірити

#1. Грошовий потік

Кожна інвестиція в нерухомість повинна мати унікальний план грошових потоків. Деякі мають вищий або нижчий місячний грошовий потік. Тому, інвестуючи в будь-кого, все одно слід підтримувати потік, який відповідає вашим очікуванням. Нарешті, мета нерухомості грошових потоків полягає в тому, щоб створити пасивну інвестиційну стратегію, яка вимагає менш практичного підходу.

#2. Додаткова вартість 

Перш ніж комерційна нерухомість зможе генерувати більший грошовий потік і прибуток, часто необхідно створити та реалізувати додаткову вартість. Розумно почати з нижчої прибутковості, але зі збільшенням вартості нерухомості прибутковість також зростає. Спонсори чи інвестори проекту додають цю цінність через реконструкцію, зовнішнє озеленення чи технічне обслуговування. 

Однак це активна стратегія, яка передбачає, що вам потрібно буде покладатися на свою місцеву команду, щоб ефективно завершити кожен етап. 

#3. Час витримки

Кожна інвестиція оцінюється на основі того, скільки часу знадобиться для збільшення прибутку. Орендна плата та ціни продажу багатьох комерційних об’єктів поступово зростають. Можуть знадобитися місяці або роки, щоб орендна плата або ціна продажу зросла, і оскільки існує більша ймовірність зростання ринкової орендної плати, інвестори довго тримають комерційну нерухомість у районах з високою ціною.

№4. Оцінка

Капітал зростає як при володінні, так і при продажу комерційної нерухомості. Як продажна ціна, так і прибутки включені в оцінку. Однак початківець повинен звернути увагу на комерційну нерухомість з її потенційним підвищенням. Таким чином буде легше вирішити, як довго тримати інвестицію та коли її продати. Різні типи інвестицій у комерційну нерухомість мають різні рівні оцінки. У той же час є деякі міркування, які слід враховувати, щоб підвищити оцінку інвестицій. Ці міркування стосуються кількості мешканців, які переїжджають щороку, оскільки вартість оренди зростає, а також того, чи переїжджають туди підприємства. Беручи до уваги ці фактори, ви зможете як утримати інвестицію, так і оцінити її очікуваний прибуток. 

Інвестиції в житлову та комерційну нерухомість

Інвестиції в житлову та комерційну нерухомість мають схожі ризики та стратегії, але між цими двома інвестиціями є значні відмінності. Головна відмінність між інвестиціями в житлову та комерційну нерухомість полягає в тому

• Інвестиції в житлову нерухомість – це інвестиції в нерухомість для житлових цілей, як-от односімейні будинки та орендовані резиденції на одну-чотири квартири. Інвестиції в комерційну нерухомість – це інвестиції в нерухомість для комерційних цілей, як-от офіси, підприємства, готелі та магазини.
• Позики на житлову нерухомість часто надаються на 30 років і з фіксованою процентною ставкою. У той час як кредити на комерційну нерухомість можуть мати змінні процентні ставки та максимальну тривалість позики 5 років. Якщо кредитор залишається безвісти через п’ять років, інвестор повинен продати майно або рефінансувати борг.
• Інвестування в комерційну нерухомість вимагає більше капіталу, ніж у житлову нерухомість. 
• Вид орендаря кожної будівлі є ще однією яскравою відмінністю між комерційною та житловою нерухомістю. Сім'ї та окремі особи часто орендують житло, тоді як корпорації орендують комерційні будівлі. 
• Податки на комерційну нерухомість зазвичай вищі, ніж податки як на будинки, які займають власники, так і на нерухомість, що здається в оренду. 
• Загалом, завдяки незмінним умовам оренди для орендарів, комерційна нерухомість майже завжди має постійний прибуток, що робить її менш ризикованою. З іншого боку, придбання житлової нерухомості може бути дуже ризикованим через її нестабільний грошовий потік і можливість значних коливань ринкового попиту.
• Нарешті, існують різні варіанти для різних типів власності. Інвесторам комерційної нерухомості зазвичай доступна набагато більша різноманітність перспективних інвестицій. Інвестиційні фонди комерційної нерухомості, наприклад, є більш поширеними, ніж житлові. Інвестиції в житлову нерухомість, з іншого боку, зазвичай дають інвесторам більш активну участь у власності.

Як інвестувати в комерційну нерухомість з невеликими грошима

Інвестиції в комерційну нерухомість вимагають від інвесторів достатнього капіталу. Проте є спосіб інвестувати в нерухомість, навіть якщо у вас дуже мало грошей. Маршрут через краудфандинг. Краудфандинг у сфері комерційної нерухомості – це процес, який дозволяє групі інвесторів фінансувати комерційний проект. Кожна краудфандингова угода з нерухомістю має поручителя, краудфандингову платформу та інвесторів.

Це дозволяє інвесторам інвестувати в нерухомість без володіння, фінансування чи управління нерухомістю. Такими гарантами можуть бути особи або компанії, відповідальні за системи. Платформа краудфандингу з’єднує гаранта із зацікавленими інвесторами.

Гарант купує, управляє та продає інвестиції, тоді як громадськість може входити як надійні інвестори, щоб фінансувати проект невеликими або великими грошима. Крім того, краудфандингова платформа вирішує ненаглядові питання, інформує інвесторів про угоди та збирає кошти від інвесторів від імені гаранта. Інвестор робить внесок у підтримку дизайну в обмін на частку прибутку, а також отримує їх періодичні прибутки, коливаються від 2 до майже 20.

Крім того, платформи краудфандингу в ринкову нерухомість надають окремим інвесторам доступ до ринкових систем нерухомості, таких як хоспіси, житлові комплекси, медичні комплекси тощо. Іноді це може вважатися нікчемною інвестицією, оскільки немає гарантованого прибутку, а плутократія інвесторів може бути зберігається протягом тривалого часу залежно від типу інвестицій.

Приклади таких краудфандингових платформ: 

• Збір коштів-що найкраще підходить для початківців.
• Crowdstreet-найкраще для всіх
• Streitwise- для REIT

Див також: КРЕДИТ НА КОМЕРЦІЙНУ НЕРУХОМІСТЬ: види, ставки та умови

Види інвестицій у комерційну нерухомість

Нижче наведено різні типи інвестицій у комерційну нерухомість.

#1. Інвестиції в офісну будівлю

Ці інвестиції будуть використані для будівництва, експлуатації або фінансування розвитку офісів. Ці офіси можуть використовуватися для юридичних, консультаційних, медичних або інших пов’язаних з бізнесом функцій. У кожному мегаполісі високий попит на офіси в центрі. Перевага придбання офісного приміщення полягає в тому, що орендарі можуть погоджуватися на тривалу оренду, що спрощує прогнозування майбутніх прибутків.

#2. Земельні інвестиції

Існують різні інвестиції в землю сільськогосподарського призначення. Земля в сільськогосподарських районах може приносити великий прибуток, якщо її видавати фермерам для виробництва багатих продуктів харчування, розведення худоби, а дерева на ній можна вирубувати і продавати лісозаготівельним компаніям.

#3. Інвестиції в торгові площі

У кожному місті є ринок або простір для продажу та розповсюдження продукції. Ці інвестиції передбачають фінансування або фінансування розвитку та обслуговування площ для роздрібної торгівлі. Наприклад, інвестиції в торговий центр можуть принести великі прибутки, оскільки є потоки людей, готових орендувати приміщення для продажу своїх товарів. 

#4. Інвестиції в одиницю зберігання

Це інвестиції в складські одиниці або приміщення. Хоча ідея оренди складських приміщень може здатися не зовсім гламурною, на такому виді інвестицій у нерухомість можна заробити гроші. Також не обов’язково інвестувати у великий ринок. Навіть у невеликих містах можливі численні складські приміщення. Знову ж таки, місцезнаходження, на додаток до місцевої конкуренції, є ключем до прогнозування прибутковості.  

#5. Інвестиції в промислову власність

На кожному плані міста є місце для промислових об’єктів. Люди в цьому районі купують або орендують будівлі або посади, щоб створювати або управляти бажаною продукцією. Багато різних речей можна назвати промисловою власністю, включаючи фабрики, склади, дослідницькі центри тощо. Можливо, вам доведеться поглянути на ширший ринок, щоб зрозуміти, наскільки легко буде знайти орендарів, якщо ви володієте такими видами нерухомості, оскільки важче передбачити попит.

Пасивне інвестування в комерційну нерухомість

Чи отримаю я пасивний прибуток від інвестування в комерційну нерухомість? Звичайно, ви будете. Якщо ви шукаєте a пасивний дохід інвестування в комерційну нерухомість є одним із найкращих доступних пасивних засобів, виходячи з можливостей. Однак найкраще зрозуміти, що передбачає пасивне інвестування в комерційну нерухомість, а також різні типи інвестицій, перш ніж зосередитися на максимізації прибутку.

Іншими словами, пасивне інвестування в комерційну нерухомість — це тип інвестицій у нерухомість, коли ви вкладаєте гроші в комерційний проект, яким ви не будете безпосередньо керувати. Існує багато способів пасивного інвестування в комерційну нерухомість, включаючи купівлю акцій публічних компаній, що спеціалізуються на нерухомості. Ці компанії можуть бути будівельними компаніями, компаніями з розвитку нерухомості або брокерами з нерухомості.

Ви також можете вкласти гроші в Real Estate Investment Trust (REITs), які є компаніями, які об’єднують кошти інвесторів для здійснення значних інвестицій у нерухомість. Інвестиції в нерухомість є одним із найкращих способів змусити ваші гроші працювати на вас, оскільки це дозволяє вам отримувати дохід без активного управління інвестиціями.

Які кроки для інвестування в нерухомість для початківців?

• Знайте свій фінансовий стан
• Виберіть стратегію інвестування в нерухомість
• Виберіть цільовий ринок
• Визначте критерії інвестиційної нерухомості
• Побудуйте свою команду
• Знайдіть угоди
• Розклад часу

Види інвестицій в нерухомість

• Житлова нерухомість
• Комерційна нерухомість
• Сира земля
• Трастові інвестиції в нерухомість (REIT)
• Краудфандінг нерухомості

Які переваги інвестування в комерційну нерухомість?

• Це будує стосунки. Інвестиції в комерційну нерухомість пропонують інвесторам можливість брати участь у відносинах між компаніями. Це чудово для розширення вашої мережі.
• Довша оренда. Комерційні будівлі мають більший термін оренди, ніж житлові будинки.
• Менше конкуренції. Відчутні труднощі комерційного інвестування роблять можливим меншу заповненість комерційного простору іншими інвесторами.
• Вищий дохід. Комерційна нерухомість має вищу віддачу від інвестицій, а також має більш тривалий термін оренди порівняно з житловою нерухомістю. Таким чином, має вищий дохід внаслідок меншої плинності орендарів.

Які є типи інвестування в комерційну нерухомість?

• Office
• Роздрібна торгівля
• Промисловий
• Багатосімейний
• Спеціальні цілі

Комерційна нерухомість, яку займає власник?

Це відбувається, коли інвестор купує комерційну нерухомість, щоб використовувати будівлі в особистих цілях.

Як отримати дохід від пасивного інвестування в комерційну нерухомість?

• Краудфандинг. Це об’єднання невеликої суми грошей від великої кількості осіб.
• Інвестиції в нерухомість
• Інвестування в ріелторську компанію
• Пайові інвестиційні фонди
• Віддалене володіння

Які переваги пасивного інвестування в комерційну нерухомість?

• За допомогою краудфандингу або REITs ви можете інвестувати в комерційну нерухомість з невеликим капіталом.
• Щоб пасивно інвестувати в комерційну нерухомість, вам не потрібні великі знання.
• У пасивній комерційній нерухомості немає фізичної праці. Усе, що вам потрібно зробити, це інвестувати свої гроші та спостерігати за їхнім зростанням.
• Оскільки вам не потрібно фізично керувати майном, пасивне інвестування пропонує більшу ліквідність порівняно з активним інвестуванням.

Яка різниця між активним і пасивним інвестуванням?

• Активне інвестування, інвестор зазвичай володіє та управляє майном. Під час пасивного інвестування інвестори не управляють власністю. Він вкладає лише свої гроші
• В активному інвестуванні відчувається більше почуття відповідальності, на відміну від пасивного інвестування, де почуття відповідальності мало.

Висновок

Комерційна нерухомість може не для всіх бути правильною інвестицією. Переваги інвестування в CRE важко переоцінити, оскільки вони включають страхування від інфляції та некорельований, передбачуваний прибуток у довгостроковій перспективі. Це ставить його в число найкращих інвестицій, які можуть принести більший прибуток.

Поширені запитання щодо інвестування в комерційну нерухомість

Який тип комерційної нерухомості приносить найбільше грошей?

Наразі автостоянки, парки мобільних будинків, самостійні комори та рекламні щити пропонують найвищий прибуток від комерційної нерухомості. Ці класи активів забезпечують річну прибутковість понад 25%.

Що таке пасивне інвестування в нерухомість?

Пасивне інвестування в нерухомість — це тип інвестування в нерухомість, при якому ви інвестуєте гроші в проект нерухомості, за управління яким ви не несете безпосередньої відповідальності.

Чи є офісна будівля хорошою інвестицією?

Станом на 45 рік рівень попиту на офіси досяг 2023 відсотків, зрісши на 7 відсотків за рік, незважаючи на широке занепокоєння щодо порожніх офісів. Незважаючи на те, що заповнюваність, безсумнівно, знизилася, офісний сектор - це не тільки надійна річ, але й гарне місце, де можна вкласти гроші.

Статті по темі

1. Активне інвестування проти пасивного: розуміння, навіщо вам потрібні обидва (+ докладний посібник)
2. ПАСИВНИЙ ДОХОД: визначення, типи та ідеї
3. УПРАВЛІННЯ ПОРТФЕЛЕМ: визначення та все, що вам потрібно знати
4. Індустрія нерухомості: огляд, типи та приклад
5. АМЕРИКАНСКА ГАРАНТІЯ НА ЖИТЛО: найкращий простий посібник для новачків