Можна з упевненістю сказати, що 2022 рік був невдалим для інвесторів. Щорічно ринок впав на 16%, і було кілька ведмежих мінімумів. Коли купівля житла завмерла через високу інфляцію та кредитні ставки, середня ціна на житло швидко впала до найнижчого рівня за весь час. На жаль, не кожен потенційний орендодавець має час, енергію чи гроші, щоб запустити орендоване житло. Орендодавця не завжди так просто, як здається. Треба не відставати від іпотечних платежів, управління орендарями, ремонтів і податків. Ми розуміємо, що зараз непросто бути інвестором у нерухомість, коли є велика конкуренція, тому ми розробили цей матеріал, щоб допомогти вам з найкращими інвестиціями в нерухомість у 2023 році та всім, що вам потрібно знати про ринок REIT .
Причини, чому 2023 рік може бути чудовим роком для інвестицій у нерухомість
Для осіб, які наразі володіють інвестиційною нерухомістю, гарячі ринки нерухомості є фантастичними, оскільки вони отримують вигоду від зростання вартості та збільшення попиту. Однак зараз не найкращий момент для покупки нової нерухомості. Коли є велика конкуренція, ви повинні боротися з численними пропозиціями, які часто перевищують ціну, яку ви хочете заплатити. Крім того, це, ймовірно, означає, що ви платите більше за будинок.
На прибутковість інвестицій у нерухомість впливають різні фактори, а не лише ціна. Попит, грошовий потік, а також витрати на позики є іншими важливими змінними, які безпосередньо впливають на прибуток від інвестицій. Але важливим фактором у цьому рівнянні є вартість. Хоча зараз ціни ростуть, багато аналітиків і експертів вважають, що вони почнуть падати в 2023 році.
За даними Goldman Sachs, у 2023 році зростання цін на житло може досягти 0%. На думку деяких оптимістично налаштованих економістів, поки процентні ставки не продовжуватимуть зростати, попит і ціни можуть зрости.
Вже зараз помітно падіння попиту, що призвело до зменшення конкуренції на ринку. Крім того, відбулося значне збільшення запасів, що сповільнило темпи зростання цін на житло та, як очікується, продовжиться в наступному році. Усі ознаки вказують на уповільнення ринку житла у 2023 році, яке може супроводжуватися, а може і не супроводжуватися рецесією. Іншими словами, це може бути чудовий час для придбання нерухомості в оренду зі знижкою.
Але є кілька речей, про які варто подумати
Незважаючи на можливе зниження цін у наступному році, зростання процентних ставок залишатиметься проблемою. Щодо подальшого підвищення ставки федеральних фондів у 2023 році Федеральна резервна система зайняла негативну позицію. Хоча він не встановлює іпотечні ставки, ставка федеральних фондів впливає на них.
Іпотечні ставки для 30-річної іпотеки з фіксованою ставкою для інвестиційної нерухомості становили близько 7% на початку грудня. Якщо ФРС продовжить підвищувати процентні ставки, щоб приборкати інфляцію, вони легко можуть зрости ще на два-три відсоткові пункти в наступному році. Вищі процентні ставки призводять до вищих щомісячних платежів по іпотеці, що зменшує грошовий потік нерухомості.
Також падає попит на оренду. Через ймовірність того, що орендна ставка, яку ви придбаєте у 2023 році, буде значно нижчою за ринкову орендну плату сьогодні, інвесторам слід проявляти особливу обережність, роблячи свої цифри щодо інвестицій у нерухомість у наступному році.
Ви не повинні дозволяти цим проблемам утримувати вас від інвестування. Під час Великої рецесії кількість вільних місць для оренди та бажання купувати житло досягли одного з найнижчих значень за весь час. Однак наступні роки були одними з найкращих в історії для купівлі нерухомості. Ми все ще далекі від значної корекції житла, подібної до тієї, яку ми пережили з 2008 по 2012 рік.
Незважаючи на це, секрет полягає в тому, щоб зосередитися на грошовому потоці та зниженні ризику під час покупки. За період від 10 до 20 років ті, хто купив нерухомість з довгостроковою перспективою, отримали непоганий прибуток, і ймовірно, що 2023 рік представить подібні можливості. Зважаючи на це, давайте розглянемо 8 найкращих інвестицій у нерухомість або REITS, які ви можете розглянути у 2023 році.
Найкращі ІНВЕСТИЦІЇ В НЕРУХОМІСТЬ 2023 РОКУ
Перш ніж перерахувати найкращі інвестиції в нерухомість, які варто розглянути в 2023 році, який прогноз щодо нерухомості в 2023 році? По правді кажучи, можливості з’являться самі. Однак вам слід діяти вкрай обережно і без попереднього проведення найретельнішого дослідження, яке тільки можливо.
Наведені нижче інвестиції або REITS можуть надати інвесторам доступ до нерухомості та стабільний дохід, що робить їх життєздатною альтернативою дивідендним акціям і корпоративним облігаціям. До 8 найкращих інвестиційних фондів у нерухомість у 2023 році входять:
#1. America Tower Corporation (AMT)
Одними з найважливіших елементів інфраструктури в Сполучених Штатах є вежі стільникового зв’язку та центри обробки даних, які, як правило, живлять мережі зв’язку. Ці ресурси необхідні телекомунікаційним компаніям, щоб пропонувати свої послуги. Незважаючи на це, жоден REIT не працює набагато краще, ніж American Tower Corp, якщо говорити про володіння частиною цих об’єктів і заробляти гроші на доходах від оренди. 220,000 5 телекомунікаційних сайтів у портфоліо цього REIT розташовані по всьому світу. Крім того, American Tower нещодавно вийшла на індустрію 2021G і придбала CoreSite Realty у листопаді XNUMX року, розширивши таким чином портфель своїх центрів обробки даних.
На даний момент American Tower пропонує a 3% урожай.
#2. King's Castle Inc. (CCI)
Crown Castle є конкурентом American Tower і, ймовірно, партнером у процесі збирання податкових втрат. Маючи приблизно 40,000 80,000 веж стільникового зв’язку та 19 2022 миль волоконно-оптичних кабелів, якими зараз володіє, керує чи орендує цей REIT у Сполучених Штатах, він також бере участь у телекомунікаційній галузі. 6.5 жовтня REIT оприлюднив фінансові результати за третій квартал 6.26 року. Річна прибутковість розподілу REIT помітно зросла на 7% до 8 долара за акцію. За словами генерального директора Джея Брауна, це значною мірою відповідало довгостроковій меті Crown Castle щодо зростання річного доходу на акцію на 9–2017%. З моменту встановлення цієї мети в XNUMX році Crown Castle збільшив зростання дистрибуції на XNUMX% на рік.
Нині королівський замок руйнується 4.7%.
#3. Prologis Inc. (тикер: PLD)
Через особливість REIT можуть взаємодіяти з різними секторами фондового ринку залежно від того, в якому секторі працюють їхні орендарі. Prologis є ілюстрацією REIT, яка має зв’язки з галуззю роздрібної торгівлі. Prologis, ринкова вартість якого перевищує 100 мільярдів доларів, є головним гравцем у світовому секторі ланцюгів поставок. Зараз цей галузевий титан логістики володіє та управляє 984 мільйонами квадратних футів засобів транспортування та доставки. Prologis демонструє значне стабільне зростання в результаті розширення електронної комерції та доставки від таких клієнтів, як Amazon.com Inc. (AMZN), а також FedEx Corp. (FDX). Інвестиції в Prologis із січня 1998 року до теперішнього часу принесли б середній прибуток 10.8% із реінвестуванням розподілу.
Прибуток, сплачений REIT на даний момент, становить 2.8%.
#4. Загальне зберігання (PSA)
Вам подобається дивитися «Storage Wars» по телебаченню? Тоді цей REIT підходить саме вам. Public Storage, яка зараз володіє, керує або має інтереси в приблизно 2,500 власних сховищах у 38 штатах, є джерелом багатьох сховищ у Сполучених Штатах. Public Storage здає в оренду понад 171 мільйон квадратних футів площі. Враховуючи, що цей REIT володіє 35% акціонерного капіталу Shurgard Self Storage SA, він також присутній у Європі в глобальному масштабі (SHUR). 12 грудня Public Storage знову відкрила сайт неподалік від офісів Apple Inc. (AAPL) у Купертіно, Каліфорнія, у рамках свого поточного розширення. Розмір нової будівлі було збільшено з 51,000 195,000 до XNUMX XNUMX квадратних футів, а сонячні батареї були додані, щоб підкреслити більшу стійкість об’єкта.
На даний момент дохідність публічного сховища становить 2.8%.
#5. Inc. Equinix (EQIX)
Станом на 21 грудня акції Equinix коштували понад 660 доларів за акцію. Швидке розширення REIT є причиною високої ціни акцій. Як один із найбільших власників центрів обробки даних у всьому світі, Equinix значно виграв від розвитку та капіталізації сектору хмарних обчислень. Використання Інтернету зросло, коли COVID-19 змушував людей залишатися вдома, що сприяло зростанню попиту на послуги передачі даних Equinix. Новий центр обробки даних у Південній Африці отримає від REIT інвестиції в розмірі 160 мільйонів доларів США в рамках експансії в країни, що розвиваються, яка вже включала придбання Main One.
Дивідендна прибутковість, яку виплачує Equinix на даний момент, становить 1.9%.
#6. Realty Income Corp. (O)
Realty Income вже оголосила круглу цифру в 630 послідовних щомісячних виплат протягом свого 53-річного існування, а з 1994 року збільшила свій розподіл у 118 разів. Потік доходу від більш ніж 6,500 об’єктів нерухомості, більшість з яких здаються в оренду комерційним клієнтам, формує основу цього стабільного потоку доходу. Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) і Walmart Inc. є одними з найбільш відомих і надійних клієнтів Realty Income (WMT). На додаток до всього вищесказаного REIT також є давнім членом клубу дивідендних аристократів S&P 500. Це сталося в результаті тривалої історії виплат і збільшення дивідендів.
Прямо зараз Realty Income приносить прибуток 4.7%.
#7. Simon Property Group Inc. (SPG)
Коли економіка йде добре, споживчі циклічні акції можуть бути дуже успішними інвестиціями. Збільшення витрат на такі речі, як ресторани та покупки під час багатьох циклів буму, може допомогти цим підприємствам досягти зростання вище середнього. Simon Property Group – це портфоліо об’єктів нерухомості, що працюють у таких галузях, як роздрібні магазини, ресторани та торгові центри. Як правило, він має значний зв’язок із споживчими циклічними акціями. Блокування через COVID-19 негативно вплинуло на REIT, але інвесторам він продовжує подобатися через його великі виплати та їхню віру в неминуче відродження сектора роздрібної торгівлі. Для протилежних інвесторів, які не бачать наближення рецесії, акції O можуть бути розумною інвестицією.
Зараз інвестиції в нерухомість приносять прибуток 6.2%.
#8. SBA Communications Corp. (SBAC)
SBA Communications є ще одним першокласним телекомунікаційним REIT. Сполучені Штати, Канада, Бразилія, Аргентина, Чилі, Перу, Південна Африка та Філіппіни входять до 16 ринків, на яких зараз веде бізнес SBA. Дві частини, які в основному складають джерела доходу REIT, — це розробка сайту, де SBA допомагає іншим телекомунікаційним компаніям і підприємствам у розробці власних платформ, і довгострокова оренда веб-сайту для розміщення антен бездротового зв’язку на вежах з кількома орендарями. SBA повідомила про зростання скоригованих операційних фондів (AFFO) на 14.4% протягом третього кварталу 2022 фінансового року. Цей показник є важливим для REITs, оскільки він обчислює чистий грошовий потік, ключовий показник загальної операційної діяльності ефективність. Виручка SBA зросла на 14.6% порівняно з аналогічним періодом минулого року.
SBAC наразі пропонує a 1% урожай.
Незважаючи на те, що у 2023 році з вищевказаними інвестиціями в нерухомість з’являться нові можливості, вам слід діяти надзвичайно обережно та попередньо провести найретельніше можливе дослідження.
Які є чотири типи інвестицій у нерухомість?
Постійний потік доходу, який можна отримати від інвестицій у нерухомість, є основною причиною, чому цей клас активів включений у портфелі багатьох людей.
Загалом інвестиції в нерухомість можуть мати чотири основні форми:
- Прямий капітал (пряма власність)
- Акції, що торгуються на біржі (непряме право власності)
- Приватний борг (пряме іпотечне кредитування), і,
- боргові зобов'язання, що торгуються на біржі (сек'юритизовані іпотечні кредити).
Як найвигідніше інвестувати в нерухомість?
Особи, які планують заручитися, повинні пам’ятати, що інвестування в нерухомість часто є довгостроковою справою. Навіть якщо процентні ставки зараз високі, можливо, краще почати відкладати гроші на перший внесок, очікуючи зниження ставок.
Незважаючи на це, ось деякі з найприбутковіших способів інвестувати в нерухомість;
- Купуйте власне житло.
- Купіть REIT
- Придбайте орендоване майно та станьте орендодавцем
- Розглянемо перевертання будинків
- Використовуйте онлайн-платформу нерухомості.
Що таке правило 2% для інвестиційної нерухомості?
Відповідно до «правила 2%», місячна орендна плата за інвестиційну нерухомість має становити не менше 2% від ціни нерухомості. З ціною покупки 150,000 2 доларів ми можемо застосувати правило 3,000% і отримати загальну суму XNUMX XNUMX доларів на закриття.
Якщо ви хочете заробляти гроші, здаючи в оренду будинок вартістю 300,000 6,000 доларів, вам потрібно просити щонайменше 2 XNUMX доларів щомісяця. Однак на більшості великих міських ринків житла це «правило XNUMX%» просто неможливе.
Що таке правило 50% у сфері нерухомості?
Правило 50 відсотків не завжди є правильним, але воно може бути хорошим підходом для прогнозування витрат на оренду нерухомості, як і багато інших принципів інвестування в нерухомість. Щоб застосувати його, інвестор множить валовий дохід від оренди активу на 50%, щоб отримати очікувані щомісячні експлуатаційні витрати. Це здається простим, чи не так?
Що таке правило 80% у сфері нерухомості?
Відповідно до «правила 80%», страхова компанія повністю покриє вартість пошкодження будинку, якщо власник має страхове покриття на загальну суму щонайменше 80% від повної вартості заміни будинку.
Правило 80% було розроблено, щоб допомогти підприємствам визначити, чи вони ненавмисно дискримінували під час працевлаштування.
Що таке правило 14 днів у сфері нерухомості?
Якщо ви займаєте житло з особистих причин більше ніж 14 днів; або 10% від загальної кількості днів, коли ви здаєте його в оренду іншим особам за розумною орендною ставкою протягом податкового року, вважається, що ви використовуєте його як своє основне місце проживання.
Що таке правило 30% у сфері нерухомості?
По суті, доктрина особистих фінансів полягає в тому, що ви повинні відкладати принаймні 30% свого валового місячного доходу або заробітку до сплати податків на витрати на житло. Розраховуючи, скільки будинку ви можете собі дозволити, калькулятори орендної плати часто використовують правило 30% як стандартне припущення.
Що таке правило 95% у сфері нерухомості?
Не зважаючи на оцінку, правило 95% дозволяє інвесторам ідентифікувати нескінченну кількість потенційних замінних об’єктів, якщо вони фактично купують 95% загальної визначеної вартості протягом усього часу обміну.
Загальна вартість зазначеної власності може перевищувати 200% вартості власності, від якої відмовилися, АЛЕ ви повинні закрити 95% усіх розкритих будівель.
Висновок
Нерухомість — це унікальний клас активів, який, на думку багатьох фінансових гуру, слід включити до портфеля з широким спектром інвестицій.
На відміну від інших класів активів, таких як акції, облігації та товари, нерухомість, як правило, має меншу кореляцію з цими іншими активами. Крім можливості приросту капіталу, інвестиції в нерухомість також можуть приносити прибуток за рахунок орендної плати або іпотечних платежів.
Однак, незважаючи на те, що з вищезазначеними інвестиціями в нерухомість відкриваються можливості, ви повинні діяти надзвичайно обережно та не без попереднього проведення найретельнішого можливого дослідження.
Статті по темі
- НАЙБЕЗПЕЧНІШІ АКЦІЇ ДЛЯ ПОКУПКИ: Довгострокові безпечні акції для покупки у 202 році3
- КРАЩІ КОМПАНІЇ З НЕРУХОМОСТІ: Найкращі пропозиції в США
- ПРАВИЛО 72: Значення та формула
- ПАСИВНИЙ ДОХІД: визначення, типи та ідеї у 2023 році
Посилання
