VANGUARD ETFS: значення та що вам слід знати

Серед класів фондів, які пропонує Vanguard, є біржові фонди (ETF). Взаємні інвестиційні фонди та біржові фонди (ETF) пропонують різноманітні варіанти досягнення конкретних інвестиційних цілей, водночас менш ризиковані, ніж купівля окремих акцій та облігацій. Vanguard пропонує як внутрішні, так і міжнародні базові індекси, а також галузеві індекси для сировинного та енергетичного секторів. ETF без комісії, які пропонує Vanguard, управляються досвідченими портфельними менеджерами. З лінійки Vanguard ETF дивідендні ETF Vanguard пропонують одні з найвищих дивідендів.

Дізнайтеся більше, щоб дізнатися більше про найкращі авангардні ETF

ETFs Vanguard  

Vanguard ETF, або Vanguard Exchange Traded Fund, є різновидом об’єднаних інвестиційних акцій, які містять різноманітні базові активи, одночасно відстежуючи індекс розширеного ринку S&P. Це Vanguard ETF, що складається з взаємних фондів з низькими мінімальними інвестиціями.

Це дає вам більше шансів диверсифікувати свої інвестиційні пакети, даючи можливість створити портфель із зниженими ризиками та гнучкістю всередині торгівлі. Крім окремих галузей промисловості, таких як матеріали та енергетика, їх базові індекси також включають внутрішні та міжнародні індекси.

Активно керований, повністю фінансований розділ фондового ринку США, S&P® Extended Market Index, це те, що Vanguard Extended Market Index ETF (Vanguard) відстежує. Глобальний індекс акцій під назвою MSCI EAFE Index включає акції 40 різних країн, включаючи Сполучені Штати (EAFE).

Розуміння Vanguard ETF

Одним із найбільших міжнародних менеджерів взаємних фондів та біржових фондів (ETF) є Vanguard Group, раніше відома як Vanguard index participation receipts (VIPERS). Наразі доступні Vanguard ETF створені для забезпечення гнучкості внутрішньоденної торгівлі, уважно відстежуючи базові індекси. У 1974 році Джек Богл, піонер недорогого інвестування в індексні фонди, заснував бізнес. Індексний фонд Vanguard 500 (VFIAX), перший індексний інвестиційний траст компанії, був запущений через два роки після заснування.

Станом на травень 2022 року активи Vanguard в управлінні перевищували 1.8 трильйона доларів, що робить його другим за величиною емітентом ETF після Blackrock. Vanguard незабаром випередить Blackrock як топ-менеджер ETF завдяки надходженню в розмірі 328 мільярдів доларів минулого року, що перевищить 20-річне домінування Blackrock.   

Vanguard надає понад 80 біржових фондів (ETF), які можна використовувати для досягнення різноманітних фінансових цілей і інвестиційних стратегій. Від загальних ринкових фондів акцій до спеціалізованих галузевих ETF, існують недорогі Vanguard ETF, які можуть вмістити різні типи варіантів інвестування. ETF пропонують більшу гнучкість портфеля, оскільки вони можуть містити тисячі акцій або облігацій в одному фонді. Вони надають індивідуальному інвестору більше контролю та всі переваги індексного фонду. 

Типи Vanguard ETF

#1. Фондові ETF США

У Vanguard доступні різноманітні продукти ETF, орієнтовані на акції США. Подальші класифікації цих ETF включають компанії з великою, середньою та малою капіталізацією як компанії, націлені на них. Ефективність бізнесу, у який вони інвестують, також можна проаналізувати з точки зору цих коштів. Акції з вищими темпами зростання є центром інвестицій ETF для зростання. Цінні ETF інвестують у підприємства з нижчою оцінкою. І нарешті, змішані ETF роблять інвестиції як у ETF, що розвиваються, так і в ETF.

#2. Міжнародні фондові ETF

Vanguard пропонує міжнародні біржові фонди, а також міжнародні фонди, що торгуються на біржі. Глобальні акції ETF зберігають акції з різних країн, включаючи Сполучені Штати. Крім Сполучених Штатів, міжнародні фондові ETF інвестують в акції всіх країн світу. ETF для ринків, що розвиваються, зберігають лише акції країн, що розвиваються.

#3. ETF Vanguard Sector

Базовані на акціях секторні ETF Vanguard інвестують в індекси, які відстежують певні економічні сектори. Телекомунікації, енергетика, матеріали, інформаційні технології (ІТ) і охорона здоров’я – лише деякі з цих галузей. Інвестори можуть орієнтуватися на певний сегмент ринку за допомогою галузевого ETF, не беручи на себе ризик і не виконуючи необхідної належної перевірки для вибору окремих компаній для інвестування.

#4. ETF на облігації США

Інвестори, які бажають розподілити свої інвестиційні активи між акціями та облігаціями, які відповідають віку, можуть вибирати з 15 різних ETF, запропонованих Vanguard, більшість з яких орієнтовані в основному на облігації США. Їх можна розділити на чотири основні групи: звільнені від оподаткування облігації, корпоративні облігації інвестиційного рівня, державні облігації та комбінація обох.

Порівнюючи державні облігації з корпоративними облігаціями, державні облігації зазвичай мають нижчу дивідендну дохідність. З іншого боку, їхній ризик дефолту значно нижчий. Корпоративні облігації справді виплачують відносно високі процентні ставки, навіть якщо вони несуть вищий ризик дефолту, ніж державні облігації. І, нарешті, інвестори з оподатковуваними брокерськими рахунками та відносно високими податковими категоріями повинні подумати про категорію ETF-облігацій Vanguard, яка не оподатковується.

Список Vanguard ETF

Vanguard ETF прагне запропонувати інвесторам варіант доходу від акцій на рівні портфеля. Ці фонди слідують за індексами, які зосереджені на акціях, які виплачують дивіденди, і або збільшують ці виплати з часом, або зменшують їх. Нижче наведено кілька прикладів ETF Vanguard: інформація Vanguard, Mega cap, Consume, Growth і Utilities тощо.

Vanguard ETF з дивідендами

Інвестори, які шукають варіант портфельного доходу від акцій, повинні розглянути дивідендні ETF Vanguard. Ці фонди відстежують індекси, орієнтовані на акції, які пропонують виплати дивідендів, які або зростають з часом, або наразі мають високу прибутковість.

У наведеній нижче таблиці перераховано деякі авангардні ETF, які наразі позначені тегами бази даних ETF і які торгують дивідендами в Сполучених Штатах. Зверніть увагу, що список може не включати нещодавно випущені ETF: 

Однак зауважте, що список може не містити нещодавно випущених ETF:

Найкращі ETF Vanguard

#1. Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

ETF Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF має на меті забезпечити постійний прибуток незалежно від рівня інфляції. Інвестори, які шукають високоліквідний фонд, який зберігає купівельну спроможність їх готівки, повинні серйозно розглянути цей фонд. 

Володіння короткостроковим фондом TIPS, таким як VTIP, має перевагу в тому, що під час зростання процентних ставок та інфляції вартість фонду зростає разом із інфляцією, зменшуючи вплив зростаючих втрат процентної ставки. Його коефіцієнт витрат становить 0.04%, його дивідендна дохідність – 6.33%, а рівень ризику – 1.

#2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Vanguard S&P 500 Index Fund ETF — це надійний індексний фонд, який відстежує S&P 500 за неймовірно низькою вартістю всього три базисних пункти. VOO відслідковує діяльність на фондовому ринку 500 найбільших компаній США на основі ринкової капіталізації. Відомі компанії, такі як Apple Inc., є одними з найбільших холдингів фонду. Він має дивідендну дохідність 1.55%, коефіцієнт витрат 0.03% і рівень ризику 4.

#3. Vanguard High Dividend Yield ETF

На Нью-Йоркській фондовій біржі (NYSEARCA: VYM) цей дивідендний фонд Vanguard торгує під тикером VYM. Назва цього ETF говорить про те, що він має високу дивідендну дохідність. Дивідендна прибутковість становить близько 3%, а щорічне збільшення зазвичай становить від 5% до 8%. 

VYM має репутацію компанії з низькими витратами. 0.60% співвідношення. Це означає, що за кожні 2000 доларів, які ви інвестуєте у VYM протягом року, Vanguard коштуватиме лише 60 центів. VYM вважається найкращим авангардним дивідендним ETF завдяки поєднанню дивідендної прибутковості та зростання дивідендів.

VYM приділяє пильну увагу індексу FTSE High Dividend Yield Index. За словами Vanguard, VYM хоче:

• Слідкуйте за показниками індексу високої дивідендної прибутковості FTSE, який вимірює прибутковість інвестицій у звичайні акції, випущені компаніями з високими дивідендами. 

• Запропонуйте простий спосіб відстеження ефективності акцій із прогнозованою дивідендною прибутковістю вище середньої.

#4. Vanguard Dividend Appreciation ETF

Цей дивідендний ETF Vanguard зареєстрований як VIG (NYSEARCA: VIG) на Нью-Йоркській фондовій біржі. Цей ETF є одним із найкращих для інвестування та утримання. Індекс Nasdaq US Dividend Achievers Select Index раніше контролювався VIG. Цей індекс складається з групи американських акцій, які відомі щорічним підвищенням дивідендів. Вони повинні підвищувати свої дивідендні виплати щороку протягом принаймні десяти років поспіль, щоб відповідати вимогам.

Індекс S&P US Dividend Growers Index нещодавно був обраний фондом як індекс відстеження. Компанії з найбільшими виплатами дивідендів не включені до цього індексу, незважаючи на їх послужний список зростання дивідендів. VIG має кілька цілей, одна з яких полягає в тому, щоб відстежувати ефективність індексу виробників дивідендів S&P США. простий спосіб відслідковувати показники висококапіталізованих акцій компаній, які щорічно підвищують свої дивіденди.

Vanguard Dividend Appreciation ETF пропонує прибутковість від 1% до 3%. Отже, це не ETF, який має високу дивідендну прибутковість акцій. Компанія відома своїм зростанням дивідендів, який, за оцінками, становить 8% щорічно з часом, і є притулком для тих, хто досягає дивідендів. 

З моменту свого заснування в 2006 році VIG надає інвесторам вищі дивідендні прибутки. Це кращий вибір для тих, кому не потрібна швидка грошова винагорода. Подібно до VYM, VIG має прибутковість 0.60%, що відповідає вартості шістдесяти центів за інвестицію в тисячу доларів.

#5. Vanguard International High Dividend Yield ETF

Цей ETF зберігає акції з дивідендною прибутковістю, вищою за середню. Це частина колекції світових фондових індексів FTSE. FTSE All-World ex-US High Dividend Yield Index (VYMI), згідно з Vanguard, має на меті: «Вибрати акції, які виплачують дивіденди, щоб відстежувати їх ефективність». простий спосіб отримати доступ до транснаціональних компаній із очікуваною дивідендною прибутковістю вище середнього. 

Авуари Vanguard International Dividend Yield ETF включають понад тисячу різних дивідендних акцій. Так, ви правильно прочитали акцію з дивідендами в 1,000 доларів США. Це означає, що якщо ви зробите лише одну покупку, ви отримаєте 1,000 дивідендів по акціях. Цей ETF має відомих інвесторів, таких як Roche Holding AG, Novartis, Toyota і Unilever.

Найбільш диверсифікованим дивідендним фондом Vanguard у нашому списку є VYMI, який має значний портфель акцій, що виплачують дивіденди. Крім того, він має найвищу дивідендну дохідність. Зазвичай виходить 3–5%. Темпи зростання дивідендів для VYMI були стабільно високими, незважаючи на його недавню історію. З моменту початку діяльності в 2016 році середній загальний дохід склав 7%. 

Ви витрачатимете 2.20 доларів США щорічно на кожні інвестовані 1000 доларів США, коефіцієнт ваших витрат становить 0.22%.

#6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Окрім того, що фонди нерухомості служать формою диверсифікації портфеля, багатого на акції та облігації, фонди нерухомості можна розглядати як захист від інфляції. Одним із найдоступніших способів вийти на весь ринок нерухомості є фонд Vanguard VNQ, який також забезпечує більшу ліквідність, ніж власність на нерухомість або краудфандингові інвестиції в нерухомість. Його коефіцієнт витрат становить 0.12%, його дивідендна дохідність – від 3.54% до 4.5%, а рівень ризику – 4.

Щоб відстежувати індекс MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, він інвестує в акції, випущені інвестиційними фондами нерухомості (REIT). REIT ETF може приносити прибуток як інвестиція, оскільки він складається з обмежених активів. Подібно до комунальних ETF, вони часто служать для захисту від інфляції, але не всі інвестори можуть вважати їх придатними. Для них слід зберігати лише невелику частину більшого портфеля дивідендів.

#7. Vanguard Utilities 

ETF Vanguard Utilities намагається відповідати показникам MSCI US Investable Market Index. Індекс включає акції великих, середніх і малих американських комунальних компаній. 

Чи є ETFS для комунальних послуг мудрим фінансовим рішенням?

Люди оборонно ставляться до комунального сектору. Тому під час спаду ринку комунальні послуги часто користуються попитом. Окрім цього, вони пропонують зростання цін на акції та дуже стабільний дохід. Однак комунальні ETF не підходять для всіх типів інвесторів. Це спеціалізовані фонди, які зосереджені лише на одному секторі. У результаті має сенс розподілити кожен актив у вашому портфелі до фонду, який інвестує лише в одну галузь, як-от VPU ETF.

VPU особисто володіє понад 65 різними акціями комунального сектору, які виплачують дивіденди. Як наслідок, усі дивідендні акції комунальних компаній легко доступні для покупки. Середньорічне зростання дивідендів для ВПУ становить 4-6%. Компанія почала працювати в 2004 році і на даний момент має коефіцієнт витрат 1% і середньорічний прибуток 10%.

Vanguard ETF проти взаємних фондів 

Vanguard пропонує інвесторам біржові фонди (ETF) і пайові фонди. Через відмінності та схожість ці два типи фондів можуть бути більш-менш привабливими для різних типів інвесторів. Пайові фонди Vanguard та ETF суттєво відрізняються за такими ознаками: 

#1. Торгівля

Подібно до звичайних акцій, ETF можна купувати та продавати за ринковими цінами протягом торгового дня на біржі. Купівля та продаж взаємних фондів, з іншого боку, відбуваються за відповідною вартістю чистих активів (NAV) наприкінці кожного торгового дня.  

#2. Оплата

І ETF, і пайові фонди часто мають низькі коефіцієнти витрат, але ETF часто стягують менше, ніж пайові фонди. Комісія ETF є ще одним потенційним видатком при їх купівлі та продажу.

Переваги Vanguard ETF

Низькі коефіцієнти оборотності, мінімальні помилки відстеження та мінімальні коефіцієнти витрат є характеристиками популярних Vanguard ETF. Середній коефіцієнт витрат Vanguard на ETF становить близько 0.06%, що значно менше, ніж у середньому по галузі (0.24%).

Крім того, Vanguard ETF часто є одними з найдоступніших доступних ETF. Як наслідок, вони часто є фантастичним вибором для інвесторів, які прагнуть отримати вигоду від потужності ETF.

Чи всі Vanguard ETF виплачують дивіденди?

Vanguard пропонує понад 70 ETF, більшість з яких виплачує дивіденди. Вони відомі в секторі тим, що мають коефіцієнт витрат, нижчий за середній. Більшість продуктів Vanguard ETF виплачують дивіденди щокварталу; деякі роблять це щороку, а інші – щомісяця. \

Чи дивіденди Vanguard ETFS є хорошою інвестицією? 

Кожна інвестиція спрямована на отримання достатнього прибутку на свій капітал. Як наслідок, придбання дивідендних ETF Vanguard є розумним кроком, оскільки, окрім того, що це економічно ефективний варіант, вони також дозволяють миттєво диверсифікувати свій портфель за кількома дивідендними акціями лише за одну інвестицію. Крім того, що вони є чудовим джерелом пасивного доходу, вони роблять значний внесок у ефективність фондового ринку в цілому.

Який мінімум для відкриття Vanguard ETF?

Відкриття авангардного ETF вимагає мінімальних інвестицій у розмірі 1 долара.

Яка мінімальна інвестиція для Vanguard ETF?

Оскільки акції Vanguard ETF торгуються та обробляються так само, як і інші акції, жорстких мінімальних вимог до інвестицій немає. Ціна однієї акції служить їх мінімальною інвестицією.

Що таке найприбутковіший Vanguard ETF?

VYMI має звання авангардного ETF з найвищою дивідендною прибутковістю завдяки своєму широкому портфелю акцій, що виплачують дивіденди.

Висновок 

ETF забезпечують менший ризик і постійне обслуговування порівняно з акціями та облігаціями. Завдяки попередньо вибраним комбінаціям акцій та облігацій, які використовує Vanguard, інші акції та облігації у фонді, швидше за все, матимуть кращі результати, якщо одна акція чи облігація будуть поганими. Крім того, інвестори можуть дозволити кваліфікованим менеджерам фондів вибрати їхні цінні папери. Інвестори можуть вважати ETF привабливими через деякі з їхніх відмінних якостей. Vanguard, наприклад, пропонує ETF без комісії, якими керують спеціалісти з портфеля. 

Крім того, ETF мають нижчі початкові мінімуми інвестицій. Хоча взаємні фонди оцінюються лише в кінці торгового дня, вони також забезпечують ціноутворення в режимі реального часу протягом дня, аналізуючи зміни щохвилини, коли їх купують і продають.

Поширені запитання щодо ETF Vanguard

Що таке Vanguard ETF?

Vanguard ETF, або Vanguard Exchange Traded Fund, є різновидом об’єднаних інвестиційних акцій, які містять різноманітні базові активи, одночасно відстежуючи індекс розширеного ринку S&P. Це Vanguard ETF, що складається з взаємних фондів з низькими мінімальними інвестиціями

Яка мінімальна інвестиція для Vanguard ETF?

Оскільки акції Vanguard ETF торгуються та обробляються так само, як і інші акції, жорстких мінімальних вимог до інвестицій немає. Ціна однієї акції служить їх мінімальною інвестицією.

Які переваги Vanguard ETF

Низькі коефіцієнти оборотності, мінімальні помилки відстеження та мінімальні коефіцієнти витрат є характеристиками популярних Vanguard ETF. Крім того, Vanguard ETF часто є одними з найдоступніших доступних ETF.

Статті по темі

1. ХОРОШИЙ ETFS ДЛЯ ПРИДБАТИ: найкращий ETFS на 2023 рік
2. 17 найкращих ПІФІВ 2023 (оновлено)
3. ІНВЕСТУВАННЯ ДИВІДЕНДІВ: значення, як це працює та мінуси
4. ІНСАЙДЕРСЬКА ТОРГІВЛЯ: значення, приклади та акції
5. ФОНДИ ГРОШОВОГО РИНКУ: значення, типи та як це працює
6. ETF проти індексних фондів: найкращий варіант для новачків і професіоналів

посилання 

• Investopedia
• Радник Forbes 
• Інвестор Авангард