Оцінюючи найефективніші взаємні фонди, важливо враховувати їхню історичну ефективність за різні часові проміжки, наприклад 10 років, 20 років і поточний 2023 рік. Аналізуючи минулу ефективність найефективніших взаємних фондів за ці часові рамки, fidelity – це шановане ім’я в інвестиційній індустрії, яке пропонує широкий спектр взаємних фондів із підтвердженою успішною версією. Ви можете отримати уявлення про їхній потенціал для отримання значного прибутку та прийняття обґрунтованих інвестиційних рішень. Однак важливо мати на увазі, що минулі показники не є гарантією успіху в майбутньому, і що інвестиції у взаємні фонди пов’язані з ризиком. Як завжди, перш ніж приймати будь-які інвестиційні рішення, рекомендується звернутися за порадою до фінансового радника.
Що таке взаємні фонди?
Пайові фонди є формою інвестиційної компанії, яка використовує об’єднаний капітал багатьох людей для купівлі широкого спектру цінних паперів. Цими портфелями керують професійні менеджери, які прагнуть отримати прибутки для інвесторів. Однак це можна зробити шляхом вибору та управління цінними паперами у фонді. Ідея взаємних фондів полягає в тому, щоб надати індивідуальним інвесторам доступ до диверсифікованого портфеля цінних паперів. Це також може допомогти зменшити ризик без необхідності кожному інвестору окремо купувати базові цінні папери та керувати ними.
Коли інвестор купує акції взаємного фонду, він фактично купує частину всього портфеля. Однак доходи, отримані фондом, потім розподіляються між інвесторами на основі їхніх часток власності. Взаємні інвестиційні фонди також можуть бути зручним і доступним способом для фізичних осіб інвестувати в різноманітні активи та потенційно збільшувати свій капітал у довгостроковій перспективі.
17 найефективніших взаємних фондів на ринку 2023 року
#1. Vanguard Total Stock Market Index Fund (Institutional Plus)
Vanguard Total Stock Market Index Fund (Institutional Plus) забезпечує доступ до всього фондового ринку США. Однак це чудовий варіант для тих, хто шукає диверсифікованих інвестицій.
#2. Індексний фонд Vanguard 500
Vanguard 500 Index Fund (Admiral) відстежує індекс S&P 500, еталонний показник акцій США з великою капіталізацією, і є популярним вибором для інвесторів.
№3. Індексний фонд Fidelity 500
Як альтернатива Vanguard 500 Index Fund, Fidelity 500 Index Fund слідує за індексом S&P 500 і надає інвесторам недорогий спосіб отримати доступ до великої кількості американських акцій.
#4. Vanguard Total Stock Market Index Fund (Admiral)
Vanguard Total Stock Market Index Fund (Admiral) — ще один фонд, який надає доступ до всього фондового ринку США. Однак це робить його хорошим вибором для диверсифікації.
#5. Федеральний фонд грошового ринку Vanguard
Vanguard Federal Money Market Fund (інвестор) — це варіант із низьким рівнем ризику для тих, хто хоче зберігати свої гроші в безпечному місці. Це також має потенціал для скромних прибутків.
#6. Державний фонд грошового ринку Fidelity
Фонд державного грошового ринку Fidelity є ще одним варіантом для тих, хто шукає інвестиції з низьким рівнем ризику з метою збереження свого капіталу.
#7. Державні грошові резерви Fidelity
Державні грошові резерви Fidelity також є високоліквідним варіантом для тих, хто шукає інвестиції з низьким рівнем ризику.
#8. Урядовий фонд Goldman Sachs FS
Урядовий фонд Goldman Sachs FS (інституційний) — ще один варіант для тих, хто шукає інвестиції з низьким рівнем ризику, зосереджені на державних облігаціях.
#9. Vanguard Total International Stock Index Fund (інвестор)
Vanguard Total International Stock Index Fund (інвестор) також пропонує доступ до неамериканських акцій і є чудовим способом диверсифікації в глобальному масштабі.
#10. Vanguard Institutional Index Fund; Інст Плюс
Vanguard Institutional Index Fund (Inst Plus) – це недорогий індексний фонд, який відстежує широкий спектр американських акцій. Однак це робить його хорошим варіантом для тих, хто шукає широкої диверсифікації.
#11. JPMorgan Урядовий фонд грошового ринку США
Фонд грошового ринку уряду США JPMorgan (Capital) — це варіант із низьким рівнем ризику для тих, хто шукає безпечне місце для зберігання своїх грошей.
#12. Управління державними коштами Дрейфуса
Dreyfus State Cash Management (Institutional) — ще один варіант для тих, хто шукає інвестиції з низьким рівнем ризику, зосереджені на державних облігаціях.
#13. Vanguard Total Bond Market II Index Fund (інвестор)
Індексний фонд Vanguard Total Bond Market II (інвестор) надає доступ до широкого спектру облігацій США. Це також хороший варіант для тих, хто шукає фіксований дохід.
#14. Vanguard 500 Index Fund; Institutional Select
Індексний фонд Vanguard 500 (Institutional Select) — це ще один варіант для тих, хто хоче отримати доступ до індексу S&P 500 з метою відстеження його ефективності.
#15. Vanguard Total Bond Market II Index Fund
Індексний фонд Vanguard Total Bond Market II (Інституційний) є недорогим варіантом для тих, хто шукає ризики з фіксованим доходом.
#16. Фонд зростання американських фондів Америки
The American Funds Growth Fund of America (A) — це активно керований фонд, який прагне інвестувати в акції, орієнтовані на зростання. Це також з метою перевершити свій контрольний показник у довгостроковій перспективі.
#17. Schwab Value Advantage Money Fund; Інвестор
Грошовий фонд Schwab Value Advantage Money Fund (інвестор) — це варіант із низьким рівнем ризику для тих, хто шукає безпечне місце для паркування своїх грошей. Це також з метою збереження свого капіталу.
Ці взаємні фонди працювали добре протягом багатьох років, а деякі з них приносили вражаючі прибутки протягом останніх 10-20 років. Однак важливо мати на увазі, що минулі показники не є індикатором майбутніх результатів і що показники 2023 року можуть бути змінені. Перш ніж інвестувати, дослідіть і вивчіть інвестиційні цілі, ризики та комісії кожного спільного фонду.
Які взаємні фонди дають найбільший прибуток?
Під час пошуку взаємних фондів, які пропонують найвищий прибуток, важливо пам’ятати, що минулі результати не є гарантією майбутніх результатів. Тим не менш, огляд найефективніших взаємних фондів, пропонованих Fidelity за останні 10 років, може стати хорошою відправною точкою для тих, хто прагне високого прибутку. Щоб отримати більш повне уявлення про здатність фонду забезпечувати високий прибуток, також може бути корисним вивчити його ефективність за останні 20 років. Хоча деякі фонди могли мати високі показники протягом 10 років, довший часовий проміжок може дати додаткову інформацію про здатність фонду протистояти нестабільності ринку та забезпечувати постійний прибуток.
Розглядаючи потенціал високої прибутковості у 2023 році, корисним інструментом для інвесторів можуть бути прогнози для найефективніших інвестиційних фондів, які пропонує Fidelity. Однак важливо мати на увазі, що ці прогнози не є гарантією та що фактичні результати можуть відрізнятися. Перш ніж інвестувати, проконсультуйтеся з фінансовим спеціалістом, особливо щодо взаємних фондів із високим прибутком. Фінансовий консультант може надати персоналізовану консультацію на основі ваших конкретних інвестиційних цілей, толерантності до ризику та інших факторів. Крім того, вони можуть надати інформацію про найефективніші пайові фонди, пропоновані Fidelity за різні періоди часу, наприклад, за останні 10 років, 20 років або прогнози на 2023 рік.
Який фінансовий ринок є найкращим варіантом на наступні п’ять років?
Неможливо з упевненістю передбачити, який спільний фонд буде найкращим протягом наступних п’яти років. Фондовий ринок за своєю суттю непередбачуваний, і минулі результати не є гарантією майбутніх результатів. Однак, оцінюючи найефективніші взаємні фонди від Fidelity за останні 10 або 20 років, ми можемо отримати певне уявлення про їхній потенціал високої прибутковості в наступні 5 років. Важливо мати на увазі, що ринкові умови можуть змінюватися, і показники фонду в минулому можуть не відображати його майбутні результати.
Для більш повного уявлення про здатність фонду забезпечувати високий прибуток також може бути корисним вивчити його ефективність за останні 20 років. Переглядаючи ефективність фонду за більш тривалий проміжок часу, ви можете отримати додаткову інформацію про його здатність протистояти нестабільності ринку та забезпечувати постійний прибуток.
Під час розгляду потенціалу високого прибутку протягом наступних 5 років корисним інструментом можуть бути прогнози найефективніших взаємних фондів, які пропонує Fidelity. Однак важливо мати на увазі, що ці прогнози не є гарантією та що фактичні результати можуть відрізнятися. Фінансовий консультант може надати персоналізовану консультацію на основі ваших конкретних інвестиційних цілей, толерантності до ризику та інших факторів. Крім того, вони можуть надати інформацію про найефективніші взаємні фонди, які пропонує Fidelity за різні періоди часу, наприклад, за останні 10 років, 20 років або прогнози на наступні 5 років.
Десять взаємних фондів, які досягли успіху за останні 10 років
#1. Reliance Large Cap
Цей взаємний фонд вкладає більшу частину своїх грошей в акції з великою капіталізацією, а також націлений на довгострокове зростання капіталу. Зрозуміти оптимізм менеджерів фонду щодо майбутнього Індії можна, проаналізувавши акції, якими володіє фонд. Це пояснюється широкою залежністю від сфери послуг. SBI, L&T, Axis Bank Ltd., ICICI Ltd., HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Bajaj Finance тощо – лише деякі з чудових представлених організацій.
#2. ICICI Prudential Bluechip Equity Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund має незмінно високі доходи протягом тривалого періоду. З моменту створення він перевершив NIFTY 100 TRI.
#3. Tata Equity P/E Fund
Цей пайовий фонд інвестує в акції з високим співвідношенням ціна-прибуток (P/E), а також прагне забезпечити довгострокове зростання вартості капіталу.
#4. Фонд малої капіталізації HDFC
Цей фонд інвестує в акції з малою капіталізацією та має на меті забезпечити вищу віддачу з елементом більшого ризику порівняно з акціями з великою капіталізацією.
#5. Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96
Цей фонд економії податків інвестує в акціонерний капітал і має на меті забезпечувати прибутки, звільнені від оподаткування відповідно до розділу 80C Закону про податок на прибуток. Однак метою інвестицій цього фонду є збільшення їх вартості з часом.
#6. ICICI Prudential Equity & Debt Fund
Цей збалансований фонд інвестує в пайові та боргові цінні папери намагається забезпечити баланс доходів і стабільності.
#7. Фонд акцій Mirae Asset India
Цей фонд інвестує в диверсифікований портфель індійських акцій. Він також спрямований на забезпечення довгострокового приросту капіталу.
#8. ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Цей фонд інвестує в пайові та боргові цінні папери, а також використовує стратегію розподілу активів, щоб динамічно коригувати суміш відповідно до ринкових умов.
#9. DSP Tax Saver Fund
Цей фонд економії податків інвестує в диверсифікований портфель акцій. він також спрямований на надання звітів, які звільняються від оподаткування відповідно до розділу 80C Закону про податок на прибуток.
#10. ICICI Prudential Bluechip Equity Fund
Цей фонд інвестує в диверсифікований портфель акцій з великою капіталізацією. Він також має на меті забезпечити постійний прибуток у довгостроковій перспективі.
Питання і відповіді
Як я можу почати працювати зі взаємними фондами?
Ви можете або звернутися до дистриб’ютора чи консультанта з інвестицій, щоб отримати допомогу з перевіркою KYC, або ви можете зробити електронний KYC онлайн. KYC схожий на ключ у світі взаємних фондів.
Які є три основні типи взаємних фондів?
- Фонд зростання
- Дохідні кошти
- Індексні пайові фонди
Чи можу я в будь-який час вийти зі свого спільного фонду?
Так, ви можете зняти свої інвестиції в пайовий фонд у будь-який час. Але залежно від типу взаємного фонду та конкретної інвестиційної фірми, у яку ви інвестували, можуть застосовуватися різні правила та обмеження.
Статті по темі
- БРОКЕРСЬКИЙ РАХУНОК, ЩО ОБЛАГАЄТЬСЯ ПОДАТКОВАННЯМ: Розуміння оподатковуваного брокерського рахунку та принципів його роботи
- Роздрібний інвестор: як ним стати
- ХОРОШИЙ ETFS ДЛЯ ПРИДБАТИ: найкращий ETFS на 2023 рік
- ПЕНСІЙНІ ПРОГРАМИ САМОСТІЙНИХ ПІДПРИЄМЦІВ: найкращі варіанти, порівняння та огляди 2023 року
посилання
