Існує ряд дивідендних взаємних фондів, які орієнтуються на прибуток. Найкращі фонди з високими дивідендами від Fidelity та Vanguard можуть бути відмінними довгостроковими інвестиціями, а також хорошим джерелом поточного доходу при виході на пенсію. Давайте з’ясуємо, чи взаємні фонди дивідендів підходять для вас, і які фонди Fidelity та Vanguard найкраще підходять для ваших цілей прибутку.
Які переваги інвестування в дивідендні пайові фонди?
- Дивідендні фонди зазвичай інвестують у високоякісні акції з великою капіталізацією, що виплачують дивіденди. Дивіденди можуть використовуватися як джерело доходу або як засіб довгострокового розвитку капіталу. Щоб отримати виплати дивідендів із взаємних фондів, інвестор зазвичай вибирає між отриманням чека поштою або прямим депозитом на свій банківський рахунок.
- Дивідендні взаємні фонди можуть бути підходящими варіантами інвестування для пенсіонерів через їх цінність, що приносить дохід. Довгострокові інвестори, які прагнуть збільшити капітал, зазвичай вирішують придбати дивіденди додаткових акцій фонду, а не приймати їх як прибуток.
- В умовах низьких відсоткових ставок деякі інвестори використовують дивідендні взаємні фонди як альтернативу облігаціям та фондам облігацій, оскільки вони приносять більший прибуток, ніж облігації. Акції, з іншого боку, мають більше шансів втратити основну суму, ніж облігації. Дивідендні взаємні фонди, які також згруповані з цінними акціонерними фондами, є менш агресивними (ризикованими), ніж пайові фонди, що розвиваються, порівняно з іншими фондовими фондами.
Як взаємні фонди виплачують дивіденди?
Взаємні фонди інвестують в акції, що виплачують дивіденди. Дивіденди з цих складових акцій виплачуються через різні проміжки часу. Наприклад, фонди, які дотримуються політики реінвестування дивідендів, реінвестують зароблену суму дивідендів назад в акції. Інші фонди реалізують схему виплати дивідендів шляхом накопичення дивідендного доходу протягом щомісячного, квартального або навіть шестимісячного циклу, а потім періодично виплачуючи власникам рахунків дивіденди.
Але здебільшого після витрат фонд сплачує податки. Якщо складові акції фонду, що виплачують дивіденди, дають стабільний дохід, ці витрати можуть повністю або частково покриватися за рахунок дивідендного доходу. Однак прибуток від дивідендів може не оподатковуватися залежно від місцевих правил, що збільшує переваги для інвесторів.
Варто також зазначити, що підприємства не зобов’язані виплачувати дивіденди на свої акції. Взаємні фонди, які виплачують дивіденди, а не окремі акції, можуть бути кращим вибором для інвесторів, які шукають дивідендний дохід, оскільки перший об’єднує доступний дивідендний дохід від кількох акцій.
Читайте також: Як визначити високодохідні інвестиції (простий посібник)
Takeaways
- Кілька взаємних фондів об’єднують дивіденди з різних акцій і або реінвестують їх, або розподіляють власникам рахунків.
- Найкращі дивідендні взаємні фонди повинні мати низькі коефіцієнти витрат і високу прибутковість, оскільки дивіденди виплачуються після комісій.
Взаємні фонди з найкращими та найвищими дивідендами
Ось найкращі взаємні фонди, що приносять високі дивіденди. Порівняння прибутковості взаємного фонду з прибутковістю контрольного індексу S&P 500 є корисним еталоном для оцінки ефективності виплати дивідендів фонду. Для кожного фонду, переліченого нижче, включено значення доходності фонду за останні дванадцять місяців (TTM).
3 найкращі пайові фонди Fidelity, які приносять високі дивіденди
30-денна прибутковість фонду, також відома як 30-денна дохідність або SEC, є найважливішим фактором, який слід враховувати при пошуку правильних фондів вірності для дивідендів. Висока прибутковість – це та, яка вища за середню порівняно з іншими акціями або пайовими фондами.
Ми розглянули вітчизняні акціонерні фонди Fidelity, які класифікуються як «керовані прибутком» або ті, які виплачують дивіденди вище середнього, щоб знайти найкращі взаємні фонди Fidelity з високими дивідендами. Потім було обрано троє з найвищими врожаями.
Іншими словами, найкращі взаємні фонди FidelityDividend з прибутковістю вище середнього виглядають так:
Дивідендний пайовий фонд Fidelity Equity
З точки зору річної прибутковості, Fidelity Equity Income (FEQTX) є середнім показником. Однак його прибутковість одна з найкращих серед фондових фондів Fidelity. Фонд в основному інвестує в акції з великою капіталізацією в Сполучених Штатах, які виплачують дивіденди вище, ніж середня прибутковість індексу S&P 500. Chevron Corp (CVX), Wells Fargo (WFC) і Johnson & Johnson є одними з провідних холдингів (JNJ). Крім того, FEQTX має 30-денну прибутковість 2.95 відсотка та коефіцієнт низької вартості 0.60 відсотка. Щоб почати інвестувати в цей фонд, не існує мінімальних початкових інвестицій.
Пайовий фонд Fidelity Growth and Income Dividends
Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) — це ще один фонд, який не завжди перевершує середні показники групи, але відмінно отримує прибуток для інвесторів за рахунок дивідендів. У портфелі 90% акцій США і 10% глобальних акцій. Акцент на капіталізації робиться на акціях з великою капіталізацією. Крім того, General Electric (GE), Microsoft (MSFT) і Exxon Mobil (XOM) є одними з провідних холдингів (XOM).
General Electric (GE), Microsoft (MSFT) та Exxon Mobil (XOM) є одними з провідних холдингів (XOM). FGRIX має 30-денну прибутковість 2.03 відсотка і відносно низький коефіцієнт збитковості 0.61 відсотка. Щоб почати інвестувати в цей фонд, не існує мінімальних початкових інвестицій.
Читайте також: PALLADIUM ETF: найкраща практика та все, що ви повинні знати, спрощено
Дівідендний пайовий фонд Fidelity Equity Income
Fidelity Strategic Dividend & Income (FEQIX) регулярно входить до числа найкращих взаємних фондів Fidelity з виплатою дивідендів. Портфель складається з компаній з великою капіталізацією, причому найбільшу концентрацію мають фінансові галузі та галузі охорони здоров’я. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) і JNJ є одними з провідних холдингів. Крім того, FEQIX має 30-денну прибутковість 1.93 відсотка і справедливий коефіцієнт витрат 0.61 відсотка. Щоб почати інвестувати в цей фонд, не існує мінімальних початкових інвестицій.
4 найкращі авангардні взаємні фонди з високими дивідендами
Наступний набір взаємних фондів є одними з найбільш високооплачуваних взаємних фондів Vanguard з точки зору дивідендів. Вони також відкриті для громадян США та інвесторів з усього світу. Але хоча є багато інших фондів, ці чотири мають бути в списку спостереження кожного інвестора.
Взаємний фонд високої дивідендної прибутковості Vanguard (VHDYX)
VHDYX – це індексний фонд, який має на меті відтворити результати Індексу високої дивідендної прибутковості FTSE. Цей індекс включає акції компаній, які виплачують дивіденди вище, ніж очікувалося, або вище середнього. VHDYX – це індексний фонд, який інвестує в тих же пропорціях, що й базові акції. З моменту свого заснування цей фонд на регулярній основі виплачував щоквартальні дивіденди. Крім того, він має один з найнижчих коефіцієнтів витрат – 0.14 відсотка. Крім того, він має останню дохідність фонду 2.92 відсотка TTM, незважаючи на те, що є індексним фондом. Очевидно, що це ідеальний недорогий фонд для тих, хто шукає дивідендного доходу вище середнього.
Vanguard Equity Index Fund (VEIRX)
Цей фонд інвестує в повільно зростаючі, але високоприбуткові великі та середньої капіталізації вітчизняні американські фірми. Фонд прагне інвестувати в недооцінені підприємства, які виплачують дивіденди вище середнього. Цей фонд постійно виплачував щоквартальні дивіденди. Як показує історія виплат дивідендів, цей фонд має історію виплати більших виплат, особливо в грудні (хоча і спорадично). Він має коефіцієнт вартості 0.18 відсотка і 3.48 відсотка TTM fund врожайність.
Взаємний фонд підвищення дивідендів Vanguard (VDAIX)
VDAIX — це індексний фонд, який намагається відповідати показникам індексу досягнення дивідендів NASDAQ США. Цей єдиний у своєму роді індекс включає акції, які з часом збільшили виплати дивідендів. VDAIX – це індексний фонд, який інвестує в тих самих пропорціях, що й базові акції. З моменту свого заснування цей фонд на регулярній основі виплачував щоквартальні дивіденди. Цей індексний фонд має один із найнижчих коефіцієнтів витрат у галузі, 0.14 відсотка, і поточну прибутковість 1.84 відсотка.
Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)
Цей фонд в основному інвестує в диверсифікований портфель американських і міжнародних компаній з великою (а іноді і середньою) капіталізацією, які є недооціненими порівняно з ринком і мають можливість регулярно виплачувати дивіденди. Дослідження фонду спрямовані на пошук підприємств з високим потенціалом зростання прибутків. Це призводить до збільшення дивідендів, що свідчить про здатність керівництва збільшувати виплати дивідендів. Він має 2.25 відсотка Вихід TTM. Він також виплачує піврічні дивіденди з коефіцієнтом витрат 0.22 відсотка.
Інші взаємні фонди, що виплачують високі дивіденди
Ці взаємні фонди не підпадають під категорію Vanguard або Fidelity, але виплачують досить високі дивіденди.
Фонд зростання дивідендів Т. Роу Прайс (PRDGX)
PRDGX інвестує в акції з великою та середньою капіталізацією з прибутками вище середнього та зростанням дивідендів, виходячи з того, що збільшення дивідендів з часом є позитивним показником фінансового здоров’я та зростання компанії. Він інвестує як у вітчизняні, так і в міжнародні компанії в широкому діапазоні галузей. Хоча частка останнього зазвичай однозначна. Але незважаючи на те, що його поточна прибутковість у 1.23 відсотка TTM нижча, ніж дохідність індексу S&P 500 у 2%, цей фонд забезпечує пристойний баланс зростання та дивідендного доходу. Він має коефіцієнт витрат 0.64 відсотка та історію квартальних виплат дивідендів, що вказує на те, що це фонд, яким активно керують.
Читайте також: Фінансові інвестиції: найкращий посібник для досягнення оптимальних результатів (+ детальні курси)
Федеративний дивідендний фонд стратегічної вартості
Ви втомилися від квартальних дивідендів і хочете отримувати виплати частіше? SVAAX виплачує дивіденди щомісяця. Цей фонд визначає компанії з високим потенціалом зростання для майбутніх виплат дивідендів і орієнтованих на дивіденди вартісних характеристик шляхом інвестування в американські та міжнародні акції з великою та середньою капіталізацією та американські депозитарні розписки (АДР). Він має коефіцієнт витрат 1.06 відсотка та прибутковість фонду TTM 3.65 відсотка.
Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX)
Цей фонд інвестує в акції, що приносять високі дивіденди, такі як звичайні акції, REIT, конвертовані привілейовані акції, конвертовані цінні папери та фінансові інструменти, такі як опціони колл і пут. Його мета – перевершити контрольний показник індексу S&P 500 з точки зору середньої прибутковості. Наразі вона виплачує дивідендну дохідність у розмірі 2.23 відсотка. Крім того, він виплачує щоквартальні дивіденди та має коефіцієнт витрат 1.06 відсотка.
Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX)
INUTX має різноманітний портфель холдингів, включаючи звичайні акції, привілейовані акції, ф'ючерси та структуровані інструменти як для внутрішніх, так і для міжнародних цінних паперів різної ринкової капіталізації. Основним критерієм вибору цінних паперів є виплата дивідендів. Він має коефіцієнт витрат 1.03 відсотка та поточну дивідендну прибутковість 3.19 відсотка. Він постійно виплачував квартальні дивіденди.
Чи є фонди з високими дивідендами хорошою інвестицією?
Інвестиції в дивіденди можуть бути чудовим способом заробити гроші. У минулому дивідендні акції були кращими, ніж S&P 500, і були менш волатильними. Це пояснюється тим, що дивідендні акції пропонують два способи заробити гроші: регулярний дохід від виплати дивідендів і зростання цін. З часом ця віддача може збільшитися.
Чи виплачує S&P 500 дивіденди?
Понад 80% цих підприємств виплачують дивіденди. відіграють важливу роль у визначенні прибутків, які отримують інвестори. Дивіденди можуть допомогти інвесторам, які купують фонди, які відстежують індекс S&P 500, отримувати кращу віддачу від своїх грошей. Понад 80% із 500 великих компаній у індексі виплачують дивіденди.
Чи отримаю я дивіденди, якщо куплю взаємні фонди?
Пайові фонди зобов’язані розподіляти весь чистий прибуток у формі дивідендів між акціонерами, включаючи відсотки, отримані за борговими цінними паперами, такими як корпоративні та державні облігації, казначейські векселі та векселі.
Скільки я маю інвестувати у фонди дивідендів?
Отже, згідно з цим правилом, 60% вартості вашого портфеля має бути інвестовано в акції. І 40% в облігаціях. Потім ви можете інвестувати суму в акції. І виділіть третину відповідно дивідендним акціям, акціям зростання та міжнародним компаніям.
Заключні думки
Дивіденди виплачуються на регулярній основі, що виснажує оборотні кошти компанії. Замість цього, реінвестуючи гроші з дивідендів назад у бізнес, компанія могла б отримати вищі прибутки, що призведе до підвищення курсу акцій. Крім того, виплати дивідендів зменшують переваги нарахування. Перш ніж інвестувати у взаємні фонди, що приносять високі дивіденди, інвестори, які прагнуть регулярного доходу від дивідендів, повинні пам’ятати про ці недоліки та наслідки.
З іншого боку, дивідендні фонди Fidelity можуть бути хорошими інвестиціями для інвесторів, які шукають негайні доходи або поєднання зростання та доходу.
Fidelity також пропонує широкий набір високодохідних облігаційних фондів як альтернативу доходу фондам акцій, що виплачують дивіденди. Перш ніж додавати активи до портфеля, інвестори завжди повинні враховувати свою толерантність до ризику та інвестиційні цілі.
- ОНОВЛЕНО ПАІФИ: 15+ найкращих пайових фондів у 2023 році (+ детальний посібник для початківців)
- ДАТА ОПЛАТИ: 2023 р. Дивіденди, стимули SSI та дати стимулювання SSA (оновлено)
- Розуміння дивідендних акцій і способів інвестування
- Формула дивідендного доходу: визначення та докладні приклади
- ХЕДЖ-ФОНДИ ВІД ПИТАВІ ФОНДИ: 7 ключових відмінностей, які ви повинні знати
- Прибутковість сек.: визначення та розрахунки прибутковості за 30 днів
- Легке розуміння кривої прибутковості (докладне пояснення)
