Диверсифікований портфель – найкращий захист від фінансової кризи. При визначенні місця розміщення активів, а також одним із найважливіших міркувань є прибуток, який пропонує кожна категорія. Звичайно, виходячи з різних видів інвестицій, які ви робите, ви можете очікувати різної прибутку. Однак ми розглянемо термін диверсифікований портфель, приклади, значення, як і акції.
Різноманітне портфоліо
Диверсифікація — це стратегія управління ризиками, яка змішує широкий спектр інвестицій в портфель. У той час як портфельні холдинги можна диверсифікувати за класами активів і в межах класів, географічно, інвестуючи на внутрішньому та зовнішньому ринках.
Диверсифікація портфеля означає інвестування в кілька різних класів активів і рівнів ризику, щоб пом’якшити загальну інвестиційну небезпеку. Це також розглядається як стратегія управління, яка поєднує різні інвестиції в одному портфелі. Диверсифікація обмежує ризики портфеля, але також може пом’якшити результати, принаймні в короткостроковій перспективі. Причина цього методу полягає в тому, що портфель, сформований з різних видів активів, у середньому принесе вищі довгострокові прибутки та знизить ризик будь-якого окремого володіння або цінного паперу. Таким чином, типовий диверсифікований портфель складається з акцій, фіксованого доходу та товарів. Диверсифікація працює, оскільки ці активи по-різному реагують на одну й ту саму економічну подію.
Приклади диверсифікованого портфоліо
Девід — Майкл Джордан із розподілу активів і витрачає весь свій час на 1% по XNUMX% тут і там; Вам не потрібно цього робити, щоб уникнути стресу. Все, що вам потрібно зробити, це подумати про розподіл активів і диверсифікацію у вашому власному портфелі, і ви будете набагато попереду тих, хто намагається «вибирати акції».
Його чудова пропозиція щодо того, як ви можете розподілити свої гроші:
| КЛАС АКТИВУ | % ЗЛАМАТИСЯ |
| Внутрішні акції | 30% |
| Кошти нерухомості | 20% |
| Державні облігації | 15% |
| Міжнародні акції розвинутих країн | 15% |
| Казначейські цінні папери, захищені від інфляції | 15% |
| Акції країн, що розвиваються | 5% |
| РАЗОМ | 100% |
Що ви помітили щодо цього розподілу активів?
Жоден вибір не становить переважної частини портфоліо; однак будь-який сектор може впасти в будь-який момент. Коли це відбувається, ви не хочете, щоб він перетягував весь ваш портфоліо разом з ним. Як ми всі знаємо, менший ризик, як правило, дорівнює меншій винагороді.
Але найцікавіше в розподілі активів полягає в тому, що ви можете зменшити ризик, зберігаючи при цьому стабільну прибутковість. Ось чому модель Свенсена є чудовим прикладом диверсифікованого портфоліо, на якому можна базувати свій портфель.
Інший приклад диверсифікованого портфеля. Якщо ви плануєте вийти на пенсію приблизно через 30 років, хорошим цільовим фондом для вас може бути фонд Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX). 2050 рік означає рік, коли ви, ймовірно, підете на пенсію.
Оскільки до 2050 року ще далеко, цей фонд міститиме більш ризиковані інвестиції, такі як акції. Однак у міру наближення й наближення до 2050 року фонд автоматично налаштуватиметься на безпечніші інвестиції, такі як облігації, оскільки ви наближаєтеся до пенсійного віку. Однак ці кошти не для всіх. У вас може бути інший рівень ризику або інші цілі.
Тепер, сподіваюся, ми зрозуміли наведені вище приклади диверсифікованого портфеля, а тепер розглянемо значення диверсифікованого портфеля.
Що таке диверсифікований портфель?
Диверсифікований портфель – це портфель, що складається з інвестиційних продуктів з різними рівнями ризику та прибутковості, який прагне знизити передбачуваний ризик і використовувати значний відсоток мінливості ефективності портфеля. Крім того, диверсифікований портфель збирає інвестиції в різні активи, які прагнуть отримати найвищий ймовірний прибуток, знижуючи ймовірні ризики. Таким чином, диверсифікований портфель містить поєднання різних типів активів та інвестиційних засобів, намагаючись обмежити небезпеку будь-яким окремим активом або ризиком.
У диверсифікованому портфелі активи не узгоджуються один з одним. Коли вартість одного зростає, вартість іншого падає. Це також знижує загальний ризик, оскільки незалежно від того, що робить економіка
.
Як диверсифікувати портфоліо
У диверсифікованому портфелі інвестори готові прийняти більший ризик спаду, оскільки вони позитивно налаштовані на майбутнє, а також хочуть отримати найвищий прибуток, тому вони підвищують ціну акцій. Ціни на товари змінюються залежно від попиту та пропозиції, включаючи пшеницю, нафту та золото. наприклад, завжди спостерігається падіння ціни на нафту, коли є більша пропозиція товару, а також вона також буває високою, коли пропозиція впаде і попит високий. Облігації та інші цінні папери з фіксованим доходом добре працюють, коли економіка сповільнюється. Інвестори більше зацікавлені в захисті своїх активів під час спаду, і вони готові погодитися на нижчу прибутковість для зниження ризику.
Нижче описано, як диверсифікувати своє портфоліо.
# 1.Поширення багатства
Акції можуть бути чудовими, але не вкладайте всі свої гроші в одну акцію чи один сектор. Подумайте про створення власного віртуального взаємного фонду, інвестувавши в кілька компаній, яких ви знаєте, яким довіряєте і навіть використовуєте їх у повсякденному житті. Люди іноді стверджують, що інвестування в те, що ви знаєте, призведе до того, що пересічний інвестор буде занадто орієнтованим на роздрібну торгівлю, але знання компанії або використання її товарів і послуг може бути здоровим і корисним підходом до цього сектора.
№2. Враховуючи ваші індексні або облігаційні фонди
Інвестування в цінні папери, які відстежують різні індекси, створює чудову довгострокову диверсифікацію; в інвестиції у свій портфель. Однак ці кошти часто надходять з низькими комісіями, що є ще одним бонусом. Це також означає більше грошей у вашій кишені. Однак ці фонди також намагаються відповідати показникам широких індексів, тому замість того, щоб інвестувати в конкретний сектор, вони намагаються відображати вартість ринку облігацій. так само видно, що витрати на управління та експлуатацію мінімальні через те, що потрібно для управління цими фондами.
№3. Продовжуйте створювати своє портфоліо
Регулярно додавайте до своїх інвестицій; оскільки цей підхід використовується, щоб допомогти згладити піки та спади, створені волатильністю ринку. Використовуючи цю стратегію, ви купуєте більше акцій, коли ціни низькі, і менше, коли ціни високі. Крім того, ідея цієї стратегії полягає в тому, щоб зменшити ризик інвестування, інвестуючи ту саму суму грошей протягом певного періоду часу.
№ 4. Знати, коли відступати
Слідкуйте за своїми інвестиціями та уникайте будь-яких змін загальних ринкових умов. Зробивши це, ви також зможете визначити, коли настав час скоротити ваші збитки, продати і перейти до наступних інвестицій.
№ 5. Слідкуйте за комісіями
Будьте обізнані про те, що ви платите і що за це отримуєте, тому дуже необхідно стежити за тим, чи є якісь зміни у ваших зборах. але якщо ви не торговий тип, зрозумійте, що ви отримуєте за комісію, яку сплачуєте; тому що деякі фірми стягують щомісячну плату, а інші стягують комісію за транзакції.
Диверсифікований портфель акцій
Розглядаючи інвестиції в акції в диверсифікований портфель, ми повинні інвестувати в акції, які хороші та легко заробляються. Нижче наведено акції, в які можна інвестувати, щоб добре заробляти.
# 1. Іноземний фіксований дохід
Вони включають як корпоративні, так і державні проблеми, а також забезпечують захист від падіння долара. Тому вони безпечніші за іноземні акції.
# 2. Іноземні акції
До них належать компанії як з розвинених, так і з нових ринків. Ви можете досягти більшої диверсифікації, інвестуючи за кордон. Крім того, міжнародні інвестиції можуть генерувати більший прибуток, оскільки країни з ринками, що розвиваються, розвиваються швидше. Однак вони також є більш ризикованими інвестиціями, оскільки ці країни мають менше гарантій центрального банку. Вони сприйнятливі до політичних змін і менш прозорі
# 3. Альтернативи
Хоча альтернативи можуть включати різноманітні активи і, як правило, становлять найменший розподіл порівняно з іншими класами активів. Приклади альтернатив включають нерухомість, товари, хедж-фонди, венчурний капітал.
# 4. Акції США
Американські акції – це акції американських державних корпорацій. Слід включити компанії різного розміру; тому що розмір компанії вимірюється її ринковою капіталізацією. Таким чином, вони включають в будь-який портфель дрібну, середню та велику капіталізацію. Вони також реагують по-різному залежно від фази ділового циклу.
Як диверсифікувати свій портфель?
Щоб створити диверсифікований портфель, шукайте класи активів з низькою або негативною кореляцією, щоб, якщо один падає, інший має тенденцію до зростання. ETF та взаємні фонди — це простий спосіб диверсифікувати свій портфель, але ви повинні знати про приховані витрати та торгові комісійні.
Що таке хороша різноманітність портфоліо?
Хороше практичне правило — мати принаймні 30 акцій», — радить вона. «Ми також рекомендуємо людям уникати виділення більше 4% свого портфеля на будь-які окремі акції».
Чи добре мати диверсифікований портфель?
Він прагне максимізувати прибуток, інвестуючи в різні сфери, які по-різному реагують на ту саму подію. Більшість спеціалістів з інвестицій погоджуються, що, хоча диверсифікація не гарантує втрат, вона є найважливішим компонентом досягнення довгострокових фінансових цілей при мінімізації ризику.
Що є прикладом добре диверсифікованого портфеля?
облігації. Облігації — ще один спосіб створити добре збалансований портфель. Коли ви купуєте облігацію, ви позичаєте гроші компанії в обмін на виплату відсотків протягом встановленого періоду часу. Оскільки облігації пропонують фіксовану норму прибутку, вони часто вважаються більш безпечними та менш ризикованими.
Які переваги диверсифікованого портфеля?
Портфель із великою кількістю різних типів інвестицій має менший загальний ризик. Оскільки люди інвестують у багато різних типів активів і галузей, загальний ефект нестабільності ринку зменшується. Володіння інвестиціями в різні фонди гарантує низькі ризики, характерні для галузі чи бізнесу.
