Я працював з малий бізнес власники, які намагаються зробити собі ім’я, і я знаю, що пошук правильних інструментів для підтримки безперебійних транзакцій має першочергове значення. Допомогти підприємствам вибрати правильний платіжний канал, який їм підходить, — непросте завдання. Звичайно, це було б не так просто з безліччю доступних варіантів. Крім того, кожен із цих варіантів має унікальні особливості та обіцянки, які відрізняють їх від інших. Сьогодні ми зосереджені лише на тому, щоб допомогти власники бізнесу вибрати найкраще кредитна картка машина, яка спеціально відповідає потребам їхнього малого бізнесу.
Спираючись на власний досвід і обширні дослідження, я хочу пролити світло на 10 найкращих автоматів для кредитних карток, призначених для малого бізнесу. Від галасливих кафе до оригінальних бутіків, ці машини були перевірені та довіряють підприємцям, таким як я, пропонуючи надійність, доступність і універсальність в рівній мірі. Я вважаю, що цей посібник допоможе вам вибрати автомат для кредитних карток, який найбільше підходить для вашого малого бізнесу.
Ключові моменти
- Автомати для кредитних карток – це пристрої, які використовуються компаніями для обробки платежів, здійснених за допомогою кредитних або дебетових карток.
- Вони надаються постачальниками торговельних послуг або банками та полегшують електронні операції між клієнтами та продавцями
- Бізнес-потреби унікальні; отже, ви повинні вибрати автомат для кредитної картки, який відповідає потребам вашого бізнесу, а не тому, що його використовує сусідній магазин.
- Універсальні та пропрієтарні термінали є каналами обробки, а не типами автоматів для кредитних карток.
- Щоб підібрати найбільш підходящий апарат для кредитних карток для вашого малого бізнесу, враховуйте комісії за транзакції, вартість обладнання, швидкість обробки, сумісність із існуючими системами та будь-які додаткові функції чи функції, які можуть знадобитися для ваших бізнес-операцій.
Типи автоматів для кредитних карток для будь-якого малого бізнесу
Автомати для кредитних карток – це пристрої, які використовуються компаніями для обробки платежів, здійснених за допомогою кредитних або дебетових карток. Як правило, ці машини надаються постачальниками торгових послуг або банками та полегшують електронні транзакції між клієнтами та продавцями. Існує кілька типів автоматів для кредитних карток, придатних для малого бізнесу. Хоча я бачив, як люди плутають певні риси, такі як універсальні та пропрієтарні термінали, як типи, це лише канали обробки. Нижче наведено типи автоматів для кредитних карток для малого бізнесу:
#1. Настільний термінал
Гадаю, ви бачили настільні автономні машини на прилавках або касових столах у магазинах. Вони підключаються до телефонної лінії, підключення до Інтернету або через Bluetooth до мобільного пристрою для обробки транзакцій. Настільні термінали підходять для компаній із фіксованим місцем розташування, таких як роздрібні магазини, ресторан, або салони.
#2. Мобільний зчитувач карток
Мобільні картридери це невеликі портативні пристрої для зчитування карток, які підключаються до смартфона чи планшета через роз’єм для навушників або Bluetooth. Завдяки цьому компанії можуть приймати платежі на ходу. Він ідеально підходить для вантажівок з продовольчими товарами, торговців ринками та підприємств, які працюють за межами традиційних вітрин.
#3. Системи торгових точок (POS).
POS-системи поєднувати апаратне та програмне забезпечення для обробки транзакцій і керування різними аспектами бізнесу, такими як інвентаризація, звітність про продажі та керування клієнтами. Багато POS-систем включають вбудовані можливості обробки кредитних карток через вбудовані зчитувачі карток або зовнішні термінали.
#4. Бездротовий термінал
Подібно до настільних терміналів, бездротові термінали є автономними пристроями, які підключаються до стільникової мережі замість телефонної лінії чи підключення до Інтернету. Вони пропонують гнучкість і мобільність для компаній, яким потрібно приймати платежі поза межами свого основного місця, наприклад, постачальників заходів, торгові автомати або служби доставки.
#5. Віртуальні термінали
Віртуальні термінали — це програмні рішення, які дозволяють компаніям обробляти платежі кредитними картками за допомогою комп’ютера або мобільного пристрою. Зазвичай доступ до них здійснюється через веб-браузер, і вони підходять для підприємств, які в основному приймають платежі онлайн або по телефону, наприклад магазинів електронної комерції або компаній, що надають послуги.
Характеристики машини для кредитних карток малого бізнесу
Машини для кредитних карток оснащені різними функціями, призначеними для забезпечення безпечних і ефективних транзакцій. Нижче наведено деякі з його ключових особливостей:
#1. Протягування/вставлення картки
Більшість автоматів для кредитних карток дозволяють клієнтам проводити або вставляти свої кредитні чи дебетові картки, щоб ініціювати транзакції. Деякі сучасні машини також підтримують безконтактні платежі через NFC (зв'язок ближнього поля).
#2. Зчитувач мікросхем EMV
Ця функція підвищує безпеку, шифруючи дані транзакцій і генеруючи унікальні коди для кожної транзакції. Обладнані автомати для кредитних карток Чіп EMV зчитувачі можуть обробляти картки з чіпом, які стають все більш поширеними в усьому світі.
#3. Зчитувач магнітних смуг
Незважаючи на те, що пристрої для зчитування магнітних смуг є менш безпечними, ніж технологія чіпів, вони все ще необхідні для обробки карток без чіпів EMV, особливо в регіонах, де впровадження технології чіпів відбувається повільніше.
#4. Підтримка NFC/безконтактних платежів
Із зростанням популярності мобільних платіжних рішень, таких як Apple Pay, Google Pay і безконтактних кредитних карток, багато автоматів для кредитних карток тепер підтримують Технологія NFC, забезпечуючи швидкі та безпечні одноразові транзакції.
#5. Друк чеків
Машини з кредитними картками зазвичай мають вбудовані принтери для генерування квитанцій про операції. Деякі машини можуть пропонувати варіанти друку копій як для клієнтів, так і для продавців, тоді як інші можуть дозволяти цифрові квитанції електронною поштою чи SMS.
#6. Параметри підключення
Автомати для видачі кредитних карток можуть підключатися до платіжних мереж різними способами, зокрема через стаціонарні (традиційні телефонні лінії), Ethernet, Wi-Fi або стільникові мережі. Наявність кількох варіантів підключення забезпечує гнучкість і надійність у різних середовищах.
#7. Інтерфейс сенсорного екрану
Сучасні автомати з кредитними картками часто мають зручний сенсорний інтерфейс для легкої навігації та введення. Сенсорні екрани можуть покращити роботу користувача, спрощуючи навігацію меню та обробку транзакцій.
#8. Функції безпеки
Ми всі знаємо про важливість безпеки операцій з кредитними картками. Тому автомати для кредитних карток оснащені протоколами шифрування для захисту конфіденційних даних власників карток під час передачі. Крім того, багато машин підтримують наскрізне шифрування та відповідають вимогам стандарту безпеки даних індустрії платіжних карток (PCI DSS).
Інше Включає
- Інтеграція з POS системами
- Підтримка мультивалютності
Читайте також: Безконтактна оплата: значення, програми, переваги та небезпеки
Найкращий автомат для кредитних карток для малого бізнесу
Я кажу власникам малого бізнесу, що потреби бізнесу унікальні. Тому доцільно вибрати автомат для кредитних карток, який відповідає потребам вашого бізнесу, а не тому, що ним користується магазин по сусідству. Знову ж таки, є певні речі, які слід враховувати. Я кажу клієнтам враховувати комісії за транзакції, вартість обладнання, швидкість обробки, сумісність із існуючими системами та будь-які додаткові функції чи функції, які можуть знадобитися їм для ведення бізнесу. Після цього ви отримаєте автомат для кредитних карток, який найбільше підходить для вашого малого бізнесу. Нижче наведено деякі машини, які ви можете використовувати, щоб оцінити потреби свого бізнесу під час вибору машини для кредитної картки:
№ 1. конюшина
Як людина, яка глибоко займається роздрібною торгівлею, я вважаю автомат для кредитних карток Clover паличкою-виручалочкою в управлінні певним бізнесом. Це не просто інструмент для обробки платежів; це повний пакет, який допомагає обробляти все, від транзакцій до відстеження працівників і інвентарю.
Clover пропонує два типи автоматів для кредитних карток. Перший — Clover Go, а другий — Clover Flex. Ви можете налаштувати налаштування так, як вам заманеться, за допомогою будь-якого з них. Чи так моніторинг продажів, нагляд за командою або контроль над рівнем запасів, Clover's має всі функції, які можуть знадобитися вам як малому бізнесу.
Однією з моїх видатних особливостей була можливість приймати платежі через Apple Pay і Google Pay. Це вразило клієнтів і зробило їхній шопінг зручним, особливо в сучасну епоху цифрових технологій. Портативність Clover означає, що я можу приймати платежі, де б я не був. Крім того, наявність вбудованого принтера означає, що я можу негайно видавати клієнтам квитанції. Це додає професійний відтінок малому бізнесу.
Ви можете почати з безкоштовного початкового плану та вибрати стандартний місячний план за 14.95 доларів США. Якщо ви виберете Clover Flex, ви отримаєте додатковий план під назвою Advanced за додаткову плату. Однак додаткові переваги, такі як програми лояльності, акції та можливість продавати подарункові картки, варті додаткової плати.
Скільки коштує автомат для кредитних карток малого бізнесу Clover?
Точна ціна машини для візиток Clover залежить від обраної машини. Clover Go коштує 49 доларів, а Clover Flex – 599 доларів.
#2. КОРОНА
Лише за 59 доларів США на місяць машина для кредитних карток KORONA відкриває двері для будь-кого, хто прагне розпочати свій бізнес. Мене приваблює необмежена кількість користувачів і продажі за всіма тарифними планами — справжня перевага для будь-якого бізнесу, що розвивається. Крім того, цілодобова підтримка гарантує, що я ніколи не залишуся в безвиході.
Але що для мене скріплює угоду, так це відсутність комісії за транзакції в усіх їхніх планах. Це ковток свіжого повітря порівняно з іншими платформами. Найчастіше я рекомендую КОРОНУ малим підприємствам, коли вони готові використовувати її функції.
Однак, на відміну від Clover, KORONA не пропонує послуг обробки, тобто компаніям доведеться знайти власний процесор обробки кредитних карток. Це трохи недолік, але з огляду на функції та переваги, які надає KORONA, це перешкода, яку варто подолати.
#3. Хмара Алоха
Наявність надійної служби підтримки клієнтів має вирішальне значення для будь-якого бізнесу, і тому я вражений цілодобовою підтримкою клієнтів Aloha Cloud, що працює в режимі реального часу. Їх постійна доступність гарантує, що допомога завжди під рукою, коли виникають проблеми. Крім того, їх рішення лише для мобільних пристроїв додає додатковий рівень зручності.
Що мене виділяє, так це їх зручний інтерфейс, який включає повністю інтегровану систему кухонного дисплея, ідеальну для керування великими обсягами замовлень у ресторанах. Сама по собі ця функція може істотно змінити ефективність роботи. Це нагадує мені, хмарна машина для кредитних карток Aloha ідеально підходить для ресторанів.
Ще одна особливість — це глибокі інструменти звітування та аналізу даних, надані Aloha Cloud. Доступ до цих даних дає можливість компаніям приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свою діяльність.
Для тих, хто бажає інвестувати в преміальний варіант, нижча плата за обробку є значною перевагою, яку варто розглянути. Якщо Aloha Cloud звучить як рішення, яке ви шукали, не соромтеся звернутися до їх команди обслуговування клієнтів по допомогу.
#5. eHopper
eHopper надає ідеальну машину для кредитних карток, призначену для малого бізнесу, який тільки починає працювати. Завдяки нульовій комісії за обробку ви можете скоротити витрати на операції з кредитними картками. Пропонуючи один із найширших асортиментів автоматів для кредитних карток, eHopper гарантує, що ви знайдете той, який ідеально підходить для вашої ніші. Крім того, він має вбудований платіжний процесор, що усуває необхідність у створенні окремого облікового запису.
Щоб отримати оптимальні переваги від eHopper, подумайте про те, щоб вибрати контракт. Уклавши однорічний контракт, компанії сплачують щомісячну плату в розмірі 29.99 доларів США.
Скільки коштує автомат для кредитних карток малого бізнесу eHopper?
Вартість машини для кредитних карток для малого бізнесу eHopper залежить від машини, яку ви бажаєте. Нижче наведено деякі з доступних на даний момент.
- Pax S300 ($329)
- Пакет Poynt Smart Terminal WiFi + eHopper POS ($69)
- Бездротовий термінал WiFi Point 5 ($449)
- Розумний термінал Point 3G ($710)
- Бездротовий термінал 5G Point 3 ($499)
№6. Тост
Для ресторанів із повним набором послуг, які шукають апарат для кредитних карток, Toast може ідеально підійти. Якщо ви обережні, як я, я рекомендую почати з їх безкоштовного плану, щоб оцінити його придатність для вашого бізнесу. Однак важливо досконало зрозуміти структуру гонорарів Toast, перш ніж взяти на себе зобов’язання.
Машина кредитної картки Toast, Toast Go 2, може похвалитися 24-годинним терміном служби батареї та створена спеціально для ресторанної індустрії. Що приваблює мене в Toast, так це його можливість нічого не платити наперед за машину для карток. Крім того, компанії все ще можуть обробляти платежі в автономному режимі завдяки повній функціональності в автономному режимі.
Якщо ви вирішите платити наперед, Toast Go 2 коштує 627 доларів США, з комісією за програмне забезпечення 69 доларів на місяць і комісією за обробку 2.49% плюс 15 центів за транзакцію. Крім того, існує варіант оплати за використання без жодних витрат на обладнання та щомісячної плати, але з вищою комісією за обробку в розмірі 2.99% плюс 15 центів за транзакцію.
Якщо автомати з кредитними картками Toast схожі на те, що знадобиться вашому бізнесу, будь ласка, перевірте структуру комісії, перш ніж взяти на себе зобов’язання. Ну, це просто безкоштовна порада.
#7. ShopKeep від Lightspeed
PCI-сумісні автомати для кредитних карток ShopKeep by Lightspeed створені спеціально для ресторанів швидкого обслуговування (QSR), пропонуючи бездоганний досвід як для клієнтів, так і для компаній. Поряд із безліччю функцій ShopKeep by Lightspeed справді відрізняє його цілодобову підтримку, яка гарантує, що допомога завжди доступна за потреби.
Ще одна видатна особливість — потужні аналітичні можливості, які дають компаніям змогу приймати обґрунтовані рішення на основі даних у реальному часі. Крім того, апаратне забезпечення Plug-and-Play забезпечує безпроблемне налаштування, дозволяючи підприємствам миттєво розпочати роботу.
Завдяки трьом варіантам апаратів для кредитних карток — Verifone e280, Verifone P400 і Verifone 400m — на додаток до комплексних POS-систем ShopKeep від Lightspeed пропонує універсальне рішення, адаптоване до унікальних потреб різних компаній.
#8. смужки
Однією з видатних особливостей машини для кредитних карт Stripe є її широкі можливості оплати. Якщо ваші клієнти віддають перевагу особистим платежам, онлайн-платежам чи мобільним платежам, Stripe допоможе вам. Крім того, підприємства можуть використовувати його для виставлення рахунків або налаштування регулярних платежів. Завдяки відсутності щомісячної плати, сумісності з понад 135 валютами та цілодобовій підтримці по телефону, чату та електронною поштою, Stripe пропонує універсальність і надійність. Хоча він ідеально підходить для багатоканального бізнесу, він також добре підходить для інших малих підприємств.
Скільки коштує машина для кредитних карток малого бізнесу Stripes?
Залежно від обраного вами апарата, нижче наведено вартість придбання апарата для кредитних карток Stripes:
- Stripe Reader M2 ($59)
- Stripe Reader S700 ($349)
- BBPOS WisePOS ($249)
№ 9. Майдан
Машина для кредитних карток Square виділяється двома ключовими причинами. По-перше, він підходить для підприємств усіх типів, що робить його універсальним варіантом. По-друге, немає щомісячної плати, і це неймовірно зручно. За допомогою Square ви можете отримати доступ до своїх коштів на наступний робочий день або пришвидшити процес за комісію в розмірі 1.75%. Якщо ви любитель простоти plug-and-play, Square — чудовий вибір.
Цей пристрій дає змогу приймати платежі кредитними та дебетовими картками, включаючи безконтактні опції, як-от Apple Pay і Google Pay. Крім того, ви можете надсилати рахунки-фактури та безперебійно керувати своїми продажами та запасами. За додаткову плату ви також можете використовувати Square для нарахування заробітної плати, маркетингу електронною поштою та програм лояльності, об’єднуючи ваші бізнес-операції в одну зручну платформу.
Мобільна машина для кредитних карток для малого бізнесу
Нижче наведено деякі з найкращих мобільних автоматів для кредитних карток для малого бізнесу:
#1. Payanywhere
Мобільна машина для кредитних карток Payanywhere ідеально підходить для компаній, які в основному зосереджені на особистих транзакціях з кредитними картками. За допомогою супровідного додатка підприємства можуть без особливих зусиль видавати цифрові квитанції, організовувати інвентаризацію, керувати відносинами з персоналом і клієнтами, а також контролювати продажі. Особливістю Payanywhere є його цілодобова підтримка клієнтів, що забезпечує допомогу в будь-який час. Крім того, доступ до коштів зазвичай займає день, але за негайний доступ стягується комісія в розмірі 24%.
#2. PayPal Zettle
Що відрізняє Zettle від інших, так це його структура гонорарів; На відміну від багатьох інших автоматів кредитних карток, які стягують щомісячну комісію, Zettle вимагає оплати лише за обладнання та комісію за обробку. Крім того, він пропонує низку функцій, які я вважаю вражаючими. Його додаток полегшує кредитні та дебетові платежі, уможливлюючи безконтактні платежі всього за 5 секунд. Він також включає введення картки вручну для замовлень по телефону.
Якщо вашому бізнесу потрібне комплексне рішення для обробки кредитних карток, виставлення рахунків і платежів, Zettle може стати вашим найкращим вибором. Однак дуже важливо оцінити конкретні потреби вашого бізнесу, щоб визначити, чи підходить Zettle саме вам.
Інші включають
- Конюшина Go
- PayPal Zettle
- Площа
- QuickBooks GoPayment
- Оплачуйте будь -де
- Гельсим
Контрольний список Business Yield для вибору найкращого апарату для кредитних карток для вашого малого бізнесу
Скільки коштує компанії використання карткового автомата?
Точна вартість залежить від кількох факторів, але нижче наведено загальну оцінку:
- Витрати на обладнання: Залежно від типу карткового автомата та від того, придбано він безпосередньо чи орендований, початкові витрати можуть коливатися від 100 до 800 доларів США. Іноді це менше ніж 100 доларів США, а іноді вище #800 залежно від обраного вами постачальника.
- Операційні збори: комісія за транзакцію зазвичай становить від 1.5% до 3% від суми транзакції, плюс фіксована комісія приблизно від 0.10 до 0.30 доларів США за транзакцію.
- Щомісячна плата: Щомісячна плата, якщо вона застосовна, може становити від 0 до 50 доларів або більше, залежно від постачальника та включених послуг.
- додаткові послуги: Вартість додаткових послуг може значно відрізнятися залежно від постачальника та конкретних вибраних послуг. Наприклад, фінансування в той же день може коштувати додатково від 1% до 2% від кожної транзакції.
- Договірні зобов'язання: можуть застосовуватися комісії за дострокове розірвання або інші штрафні санкції, якщо бізнес укладено контрактом із постачальником
Який пристрій для зчитування карток не має щомісячної плати?
Нижче наведено деякі пристрої для зчитування карток, які не мають щомісячної плати:
- Площа
- PayPal
- POS Shopify
- SumUp
Який найдешевший спосіб оплати карткою?
Найдешевший спосіб приймати платежі карткою передбачає пошук постачальника, який пропонує низькі комісії за транзакції та мінімальні початкові витрати. Наступні кроки допоможуть:
- Виберіть постачальника без щомісячної плати
- Виберіть базовий кардрідер
- Домовтеся про нижчі ставки транзакцій
- Уникайте довгострокових контрактів
- Мінімізуйте додаткові послуги
Які недоліки пристроїв для зчитування кредитних карток?
До основних недоліків пристроїв для зчитування кредитних карт можна віднести наступне:
- Оплата за транзакції
- Початкові витрати
- Залежність від техніки
- Ризики безпеки
- Проблеми сумісності
- Зворотні кошти
- Уподобання клієнта
- Нормативна відповідність
Чи можете ви використовувати свій телефон як пристрій для читання карток?
Так, ви можете використовувати свій телефон як пристрій для зчитування карток за допомогою мобільного додатка для торгових точок (mPOS) і приєднання для зчитування карток.
- Найкращі ПЛАТІЖНІ СИСТЕМИ ДЛЯ МАЛОГО БІЗНЕСУ 2023 (Детальний список)
- СМУЖКА ПРОТИ КВАДРАТ: що краще для вашого бізнесу та як вибрати
- POS-ТЕРМІНАЛ: визначення, типи, ціни та посібник
посилання
