У 5.7 році витрати на управління капіталом склали 2016 мільярда доларів США, а до 10.5 року, за прогнозами, досягнуть 2023 мільярда доларів США. Нові технології змінюють спосіб ведення бізнесу менеджерами капіталу. У той же час найуспішніші менеджери капіталу звертають увагу на потреби своїх клієнтів, що розвиваються. Сучасні клієнти хочуть активніше розпоряджатися своїми грошима, причому 63% висловили потребу в кращій співпраці з фінансовими консультантами, а 76% висловили бажання отримати повний огляд усіх своїх рахунків.
Технологія дає змогу менеджерам з управління капіталом досягати цих цілей, а програмне забезпечення для управління капіталом на основі CRM забезпечує найбільшу користь.
У цій статті ми розглянемо п’ять найкращих програм для управління капіталом, які використовують фінансові радники.
5 найкращих програм для управління капіталом
П’ять найкращих програмних продуктів для управління капіталом, які використовуються професійними спеціалістами з фінансового планування з точки зору частки ринку
- MoneyGuidePro
- eMoney Pro
- RightCapital
- Фінансове планування Orion
- eMoney Plus
#1. MoneyGuidePro
MoneyGuidePro — це найпопулярніший програмний продукт для фінансових консультантів з точки зору частки ринку, на який у 36.82 році припадає 2021% частки ринку в галузі серед користувачів. Він дебютував у 2020 році та вважається одним із найповніших інструментів.
Успіх програмного забезпечення можна частково пояснити його візуально привабливою та зручною презентацією. Основний шлюз призначений для повного залучення клієнта, показуючи ігрову зону, де клієнт може вводити різні варіанти та параметри для перегляду потенційних результатів. Консультант зберігає повний контроль над програмою, включаючи те, які її розділи клієнт може переглядати.
Набір продуктів MoneyGuide, який належить Envestnet, розділений на три рівні:
- MoneyGuideOne полегшує фінансове планування для консультантів, які вперше знайомляться з програмним забезпеченням і тільки починають кар’єру планувальника.
- MoneyGuidePro пропонує більш просунуті рішення, такі як індивідуальні шаблони звітів, планування майна, звіти про власні кошти та інструменти управління ризиками.
- MoneyGuideElite надає комплексні послуги, такі як моделювання динамічного доходу, кількісна оцінка податкового планування та моделювання стратегії ануїтету.
#2. eMoney Pro
eMoney пропонує комплексну програму та добре відомий своїм детальним інструментом аналізу грошових потоків. Частка ринку eMoney Pro у 2021 році становила 29.7% порівняно з 18.7% у 2020 році.
Однією з особливостей eMoney є його фінансовий канал, який надає дані в режимі реального часу, сповіщення та новини радникам, дозволяючи їм бути в курсі критичних клієнтів і ринкових обставин. Іншою важливою особливістю є клієнтський сайт eMoney (emX), який дозволяє клієнтам роздрукувати копію своїх рахунків у будь-який час.
EMoney — це фінансове програмне рішення з найвищим рейтингом з точки зору задоволеності клієнтів. Крім того, лінійка продуктів eMoney включає низку незалежних рішень і API для допомоги фінансовим консультантам на різних рівнях обслуговування.
#3. RightCapital
RightCapital посів третє місце у 2021 році з 9.71% ринку. Це відносно молоде програмне забезпечення, засноване в 2015 році, особливо якщо порівнювати з іншими лідерами програмного забезпечення. Що стосується нових, менших консультантів, RightCapital досить добре конкурує з лідерами — MoneyGuidePro та eMoney Pro.
RightCapital був розроблений, щоб знаходитися в середині між надто обмеженими та надто комплексними інструментами планування, і він, як правило, обслуговує тисячолітню клієнтуру, яка потребує допомоги з бюджетуванням. Він має декілька інтеграцій із системами CRM, рішеннями для звітування про ефективність, кастодіальними/кліринговими фірмами та аналітичними програмними додатками. Продукт RightCapital також має різні унікальні характеристики, зокрема:
- RightIntel — це інтегрована система бізнес-аналітики.
- RightPay — інтегрована клієнтська білінгова система.
- Клієнти отримують персоналізовані підсумки плану у формі знімків.
#4. Фінансові послуги Orion
Orion Financial Planning посідає четверте місце з часткою ринку в 6.3% у 2021 році. Вони виділяються як кращий вибір для підприємств з активами під управлінням від 4 до 5 мільйонів доларів США, де вони мали майже 10% ринку у 2021 році.
Orion Advisor Solutions придбала Advizr у 2019 році та перейменувала її у Orion Financial Planning, яка зазнала надзвичайного розвитку за останні роки. Після придбання вона збільшила свої активи під управлінням на 50%. У період з 2020 по 2021 рік Orion Financial Planning більш ніж подвоїла свою частку ринку.
Управління податками, фінансова звітність, рішення для виставлення рахунків клієнтам, торгівля цінними паперами, аналітика компанії та фінансове планування є одними з технічних рішень Orion Advisor.
#5. eMoney Plus
eMoney Plus, ще одне рішення для eMoney, посідає шосте місце з часткою ринку 6.1% у 2021 році. Це програмне забезпечення є кроком нижче eMoney Pro, зосереджене на базовому плануванні з більш спрощеним набором рішень на відміну від більш комплексних функцій планування eMoney Pro .
Рішення EMoney
1. eMoney Plus
- Опис продукту: створюйте більше зв’язків на основі планування та надаючи більше планів більшій кількості клієнтів, використовуючи інтуїтивно зрозумілі, оптимізовані рішення на основі цілей.
- Рішення пропонують базовий доступ до платформи, основне планування та складну аналітику.
2. eMoney Professional
- Використовуйте розширене планування, щоб надати найповніші можливості на основі грошових потоків для задоволення найскладніших потреб клієнтів у плануванні.
- Прикладами рішень є розширений доступ до платформи, розширене планування та розширена аналітика.
Більшість успіху eMoney Plus походить від подвійно зареєстрованих радників. eMoney Plus займав 7.5% галузевої частки ринку для цих користувачів (поступаючись лише MoneyGuidePro та eMoney Pro).
Що таке програмне забезпечення для управління капіталом?
Фінансові консультанти використовують програмне забезпечення для управління капіталом, щоб оптимізувати економічні операції. Це інвестиційна консалтингова служба, яка піклується про потреби заможних клієнтів. Фінансові консультанти використовуйте цей метод надання порад (система управління капіталом), щоб зібрати інформацію про потреби клієнта. Консультанти використовують фінансові товари та послуги, щоб створити індивідуальний план для своїх клієнтів.
Які особливості програмного забезпечення для управління капіталом?
Наступні ключові аспекти повинні бути включені в програмне забезпечення для управління капіталом:
- Фінансова підготовка
- Управління доходами та інвестиціями
- Порядок і управління торгівлею
- Управління взаємовідносинами з клієнтами у своєму кращому вигляді
- Управління портфелем
- Зручно і легкодоступно
- Персоналізуйте та заощаджуйте гроші
- Контроль і прозорість
- Комплексні рішення
- Відстеження статусу протягом усього циклу продажу
- Надзвичайно ефективні робочі процеси для збору даних KYC
- Показники ризику та стандарти GIPS (Global Investment Performance Requirements).
- Огляд фінансових даних для клієнтів у реальному часі на 360 градусів
- Програмне забезпечення для аналізу ринкових ризиків
- Звітність вищого керівництва та бізнес-аналіз
- адаптований і настроюваний
- Робо-дорадчий та автоматизований
Чому програмне забезпечення для управління капіталом таке важливе?
Нижче наведено причини, чому програмне забезпечення для управління капіталом є важливим:
- Це дозволяє фінансовим консультантам створювати індивідуальні рішення для своїх клієнтів.
- За допомогою технології управління капіталом на ринок можуть вийти нові конкуренти.
- Клієнти можуть зберегти свої статки та отримати неоціненну допомогу в процедурах переказу статків.
- Програма управління капіталом пропонує цілісну стратегію, яка допомагає клієнтам досягти їхніх індивідуальних фінансових цілей.
- Використовуючи програмне забезпечення для управління капіталом, радник з управління капіталом може перевірити та збалансувати фінансовий портфель клієнта.
- Програмне забезпечення для управління капіталом може надати клієнту індивідуальну допомогу.
- Програмне забезпечення для управління капіталом допомагає складати фінансові плани та полегшує фінансовий стрес.
Які фактори слід брати до уваги, порівнюючи програмне забезпечення для управління капіталом?
Ставки в управлінні капіталом завжди високі, а це означає, що підписка на індивідуальне програмне забезпечення для управління капіталом несе значний ризик. Експерти з управління капіталом повинні вивчити такі фактори, досліджуючи можливі рішення:
#1. Сильний партнер екосистеми
Прямі з’єднання з широкою партнерською екосистемою доступні за допомогою належного веб-програмного забезпечення для управління капіталом. Платформа CRM долає багато проблем із сумісністю, пов’язаних із традиційними системами управління капіталом, працюючи повністю в хмарі, не потребуючи локального апаратного чи програмного забезпечення.
Фірми можуть інтегрувати додаткову інформацію про клієнта, як-от збережені дані, на єдиній платформі, що дає менеджерам з активів комплексне уявлення про кожного клієнта в усьому їхньому бізнесі.
#2. Співпраця радників
Кілька користувачів можуть отримувати доступ до тих самих даних і керувати ними в режимі реального часу за допомогою хмарної CRM. Це можливо, оскільки дані зберігаються поза сайтом, що дозволяє користувачам отримувати доступ до тієї самої інформації незалежно від каналу чи пристрою. Обробка даних у реальному часі гарантує, що професіонали з управління капіталом постійно працюють із найновішою інформацією про клієнта та що кожен, хто взаємодіє з клієнтом, має доступ до тієї самої важливої інформації.
У результаті клієнти отримують високоефективне уніфіковане обслуговування клієнтів, що є особливо корисним у випадку програмного забезпечення для бухгалтерського обліку управління капіталом, де відсутність координації між користувачами може призвести до незадоволеної клієнтської бази та втрати лояльності у відносинах клієнта та сімейні мережі.
№3. Гнучкість
Управління капіталом є широким терміном, і консультаційне середовище швидко змінюється відповідно до мінливих потреб клієнтів. Програмне забезпечення для управління капіталом має бути досить адаптивним, щоб задовольнити всі вимоги до управління капіталом, а також здатним налаштовуватися та конфігуруватися з мінімальними зусиллями, щоб радники могли працювати найбільш ефективно для них.
Ефективна CRM також дає змогу з упевненістю керувати дотриманням нормативних вимог. Оскільки нормативно-правовий ландшафт стає все більш невизначеним, консультантам і компаніям потрібні системи, які можуть допомогти їм залишатися сумісними, коли відбуваються зміни в галузі.
Які найновіші розробки в системі управління капіталом?
Завдяки новій фінансовій технології робочі процеси фінансових консультантів можуть бути спрощеними, безпечними та ефективними. Якщо діюча фінансова система надає цифрові фінансові послуги простим і персоналізованим способом, ринок фінансової системи можна ефективно впорядкувати та вміло формувати.
Давайте обговоримо останні тенденції в програмних системах управління капіталом:
- Важливість пенсійного планування та накопичення зростає.
- Персоналізація та автоматизація
- Кібербезпека
- Зосередьтеся на моделях домашнього офісу.
- Міленіали спрямовують свої інвестиції на екологічність.
- AI та Robo-Advisors набирають обертів.
- Цифровий канал співпраці
- Персоналізований і цілісний
- Удосконалена прозора гібридна модель
- Комісії знижуються.
- Зростання частки заможних жінок (HNW).
- Зосередьтеся на техніці
Яка сфера застосування програмного забезпечення для управління капіталом у майбутньому?
На думку експертів-аналітиків, нижче наведено відомі області програмного забезпечення для управління капіталом.
- Повна автоматизація- Програмне забезпечення для управління капіталом надає доступ до величезних обсягів даних, що допомагає в розробці автоматизованих когнітивних рішень. У системі управління капіталом ці типи рішень дозволяють швидше та ефективніше приймати рішення.
- Персоналізований і динамічний- Компанії з управління капіталом можуть надати своїм клієнтам персоналізований і контекстуалізований наскрізний досвід, запровадивши нові методи збору даних, прийняття рішень і отримання результатів.
- Штучний інтелект як зміна гри - Автоматизоване управління капіталом може зробити систему управління капіталом більш продуктивною та ефективною. Він має потенціал для відкриття нових джерел цінності. Завдяки використанню технологій RPA (роботизованої автоматизації процесів) і AI (штучного інтелекту) може з’явитися додатковий потенціал для підвищення точності, а також зниження витрат на управління.
- Клієнтоцентричний підхід- Тепер потрібен більш орієнтований на клієнта підхід. Розвиток великих даних, аналітики та інформації в реальному часі трансформує весь сектор.
Дізнавшись про переваги програмного забезпечення для управління капіталом у своїх фінансових операціях, ви, ймовірно, шукаєте високоякісне програмне забезпечення для управління капіталом, яке може легко керувати вашими фінансовими операціями. Якщо ви володієте невеликою компанією, безкоштовне програмне забезпечення для управління капіталом може надати вам переваги основних можливостей програмного забезпечення. Крім того, програмне забезпечення для управління активами з відкритим вихідним кодом дозволяє більше налаштовувати.
Висновок
Програмна система управління капіталом допомагає в ефективному управлінні фінансами, що дає величезні переваги фінансовим консультантам і тим, хто бажає легко керувати своїм капіталом. Високоякісна система управління капіталом пропонує індивідуальні послуги, які дозволяють задовольнити різноманітні потреби клієнта.
Майбутнє програмного забезпечення для управління капіталом визначається розвитком технологій. Потужність безкоштовних рішень з управління капіталом із відкритим кодом може допомогти вам досягти цілей управління капіталом. Консультант може успішно покращити досвід інвестора, використовуючи безкоштовне програмне забезпечення для управління капіталом.
Використовуючи цю (програмне забезпечення для управління капіталом) технологію, ви можете швидко спростити своє розуміння програм управління капіталом. Цей цифровий сектор управління капіталом надає у ваше розпорядження консультанта Robo.
Якщо ви користувалися будь-яким із описаних вище безкоштовних програм для управління активами з відкритим кодом, ми хотіли б почути вашу думку.
Поширені запитання про програмне забезпечення для управління капіталом
Чи варте управління капіталом?
Це того варте. Управління капіталом має важливе значення не тільки для захисту, але й для збільшення ваших активів, дозволяючи вам досягати поточних фінансових цілей і, можливо, створювати гніздечко, яке варто передати майбутнім поколінням.
Що таке управління цифровим капіталом?
Управління цифровим капіталом – це стратегія інвестування, яка використовує цифрові можливості, щоб надати інвесторам широкий вибір рішень для заощаджень та інвестицій.
Скільки грошей мені потрібно, щоб найняти менеджера капіталу?
Багато менеджерів капіталу вимагають мінімальних інвестицій у 100,000 100,000 доларів США. Деякі консультанти мають критерії мінімальних активів, які починаються від 500,000 1 доларів США, проте деякі можуть вимагати XNUMX XNUMX доларів США або навіть XNUMX мільйон доларів.
Статті по темі
- Найкращі практики управління капіталом: 5 найкращих порад від провідних менеджерів капіталу
- ЯК БУДУВАТИ БАГАТСТВО З НІЧОГО: Як створити багатство з нічого у свої 20, 30, 40 і 50 років
- НАРОДЖЕННЯ БАГАТСТВА: Прості стратегії нарощування багатства
- ЯК ЗБАГАТИТИ: Секрети збагачення
- ЯК ФІНАНСОВІ КОНСУЛЬТАНТИ ЗАРОБЛЯЮТЬ ГРОШІ? Що робить фінансовий радник, щоб заробити.
посилання
