Деякі фірми з управління капіталом мають мінімальні вимоги щодо інвестиційних активів або чистого капіталу. Це пояснюється тим, що управління капіталом зазвичай розглядається як послуга «високого рівня». Усі потреби клієнта у фінансових консультаціях може задовольнити одна фірма, що може бути корисним для тих, хто потребує такого рівня обслуговування. Ця стаття допоможе вам зрозуміти, як консалтингова фірма з управління капіталом надає послуги та вказівки щодо інвестиційних стратегій.
Що таке консультаційне управління капіталом?
Термін «управління капіталом» стосується певного типу консультаційної послуги з інвестицій, яка координує різні форми фінансової допомоги для задоволення потреб заможних клієнтів. Консультанти використовують консультації, щоб дізнатися про потреби та ситуації своїх клієнтів, щоб вони могли скласти індивідуальні плани, які можуть включати будь-яку кількість фінансових інструментів. Управління капіталом часто використовує системну стратегію. Інвестиційне керівництво, планування нерухомості, бухгалтерський облік, пенсії та податкові послуги – це лише деякі з багатьох послуг, які можуть бути запропоновані клієнтам для задоволення їхніх складних потреб. Фінансові консультанти, які обслуговують усі статки клієнта, можуть щороку стягувати фіксовану ставку або відсоток від активів клієнта (AUM).
Види послуг, які надає консалтингова фірма з управління капіталом
Консультаційна фірма з управління капіталом зазвичай надає такі послуги:
- Консультування та управління інвестиціями
- Глобальне бюджетування та прогнозування
- Послуги з бухгалтерського обліку та податкового планування
- Планування нерухомості
- Філантропічне планування
- Юридичні послуги
- Планування виходу на пенсію
Чи фінансове консультування – це те саме, що фірма з управління капіталом?
Хоча ролі менеджера капіталу та фінансового радника часто плутають або використовують як синоніми, між ними є важливі відмінності. Знання цих відмінностей допоможе людям знайти найкраще фінансове планування допомогу в їхніх потребах і обставинах. Клієнти фінансового консультанта та типи багатства, якими вони керують, принципово відрізняються від клієнтів керуючого капіталом. Консультанти в цій галузі контролюють фінансові справи своїх клієнтів. Багаті люди часто звертаються за порадою до менеджерів із фінансових питань, спеціалізованого типу фінансових радників. Менеджери капіталу зазвичай спеціалізуються на допомозі клієнтам зі значними статками, тоді як спеціалісти з фінансового планування роблять і те, і інше.
Ключова відмінність між фінансовим консультантом і менеджером з капіталу
Немає єдиного визначення терміну «фінансовий радник», а отже, і обов’язкового ліцензування чи сертифікації для тих, хто його використовує. Коли більшість людей використовують термін «управляючий капіталом», вони мають на увазі певного типу фінансового консультанта, чий бізнес спрямований на вимоги надзвичайно багатих клієнтів. Це не рідкість, коли менеджер капіталу потребує значно більших початкових інвестицій, ніж стандартний фінансовий радник.
Менеджери капіталу, порівняно з фінансовими радниками, часто надають ширший спектр послуг. Планування майна, довірчі послуги, планування спадщини сім’ї, планування благодійних подарунків і юридичне планування – усе це приклади таких видів послуг. Послуги медичного консьєржа тепер пропонують деякі менеджери капіталу. Майте на увазі, що термін «менеджер капіталу» не є спеціальним позначенням і може використовуватися будь-ким. Перш ніж найняти будь-якого фінансового консультанта, ви повинні ретельно проаналізувати свою справу. База даних BrokerCheck, яку підтримує Регуляторний орган фінансової індустрії, дозволяє вам досліджувати потенційного радника.
Які 3 основні категорії управління капіталом?
Якщо дивитися ззовні, багато різних фірм, що надають консультаційні послуги з управління капіталом, можуть здаватися однаковими; зрештою, усі вони є довіреними особами, дбаючи про найкращі інтереси своїх клієнтів. Однак, як тільки ви подолаєте поверхневі відмінності, ви побачите, що вони досить чіткі.
#1. Постачальники продукції
Ці підприємства пишаються тим, що мають доступ до високоякісних товарів. Вони виступають за такий доступ і наполегливо працюють, щоб надати своїм клієнтам найкращі результати. Під час зустрічей з клієнтами основна увага приділяється успіху портфоліо клієнта. Однак це стосується в цілому та тих продуктів, які зараз пропонуються. Постачальники продуктів не надають високого пріоритету управлінню податками та персоналізації, оскільки в іншому випадку це спотворює чіткі показники ефективності. Головна цінність консультанта для клієнтів полягає в тому, що вони можуть покластися на те, що вони допоможуть вибрати інвестиції з найбільшим потенціалом успіху.
#2. Індивідуальні трейдери
Ці компанії керують своїми портфелями по одній угоді за раз. Вони дуже пишаються своєю здатністю описати нюанси кожної професії. Клієнти все ще можуть мати участь у великих портфельних угодах навіть на дискреційних рахунках. Через своє індивідуальне походження кожен портфель відрізняється. Консультанти не орієнтуються на продукт, але вони вважають, що їхній вибір на рівні безпеки підвищить ефективність. Основна мета радника полягає в тому, що він може покращити ефективність торгівлі клієнтів. Маркетинговою перешкодою для налаштованих трейдерів є визначення та постійне надання своїх послуг, незважаючи на їхній досвід обслуговування клієнтів.
#3. Планувальник/тренери.
Ці підприємства бачать свою основну функцію в тому, щоб консультувати клієнтів щодо того, як покращити їхні фінансові рішення та підвищити ймовірність досягнення ними своїх цілей. Оскільки інвестування не є їхньою сильною стороною, вони задоволені тим, що дозволяють професіоналам займатися підбором акцій, активним розподілом активів і перебалансуванням. Оскільки вони менш впевнені в цінності активного управління та оскільки важливіше не задовольняти контрольні показники, ніж перевершувати їх, планувальники/тренери, як правило, віддають перевагу недорогим і ефективним з оподаткування інвестиціям. Те, чи досягає клієнт своїх цілей, залишається ключовим показником успіху, тому результативність залишається важливим фактором. Хоча не існує «найкращої» бізнес-моделі, важливо, щоб компанії розуміли свої унікальні характеристики. Це дозволяє їм краще використовувати свої унікальні переваги та створювати ефективні стратегії маркетингу та продажів, адаптовані до їхніх конкретних пропозицій.
І бізнес може розвиватися. Серед постачальників продуктів і трейдерів на замовлення зростає рух до переходу на роль планувальників і тренерів. Тим не менш, змінитися є складним завданням. Зазвичай це означає інвестиції в нові системи, але це лише початок. Це вимагає переосмислення всього шляху клієнта, від маркетингу та продажів до зустрічей із клієнтами та написання звітів. Як наслідок, багато підприємств стикаються з цим. Який перший крок? Оцінка того, де ви перебуваєте на даний момент, і визначення того, куди ви хочете йти, є першим кроком до внесення необхідних коригувань.
Що робить консалтингова фірма з управління капіталом?
Менеджери капіталу обслуговують своїх загалом заможних клієнтів, пропонуючи їм широкий спектр послуг із різних сфер. Зазвичай фінансове планування – це лише початок. Однак фінансові консультанти використовують цю інформацію в поєднанні з податковими консультаціями, інвестиціями, планування нерухомостіта інші послуги, щоб допомогти своїм клієнтам досягти своїх цілей.
Як менеджер із капіталу заробляє гроші?
Консультаційні фірми з управління капіталом заробляють гроші шляхом збору плати за широкий спектр послуг. Однак послуги з управління рахунком зазвичай пропонують своїм клієнтам інвестиційні компанії. По суті, це дискреційні інвестиційні рахунки, якими торгує від імені клієнта власний професіонал з інвестицій.
Чи варті того радники з управління капіталом?
Співпраця з фінансовим консультантом може бути корисною, якщо у вас виникають проблеми з прийняттям фінансових рішень самостійно або якщо ви не впевнені, з чого почати свій економічний шлях. Але якщо у вас уже все добре у фінансовому плані, ви можете не отримати багато від співпраці з радником.
Чи користуються мільйонери фінансовими радниками?
Консультант із багатства може бути для вас правильним вибором, якщо у вас є значний особистий статок, наприклад, кілька мільйонів доларів і кілька яхт. Заможні люди часто звертаються за порадою до консультантів із питань багатства, коли стикаються з труднощами в поводженні зі своїм особистим багатством.
Скільки грошей вам потрібно для управління капіталом?
Наявність активів від 2 до 5 мільйонів доларів США є найкращим місцем для розгляду допомоги консультаційної фірми з управління капіталом. Мінімальні інвестовані активи, чистий капітал або інші грошові пороги будуть визначатися в кожному конкретному випадку менеджерами капіталу та їх відповідними фірмами.
Причини консультаційної фірми з управління капіталом
Найкращі спеціалісти з фінансового планування усвідомлюють той факт, що кожен клієнт має різні потреби та цілі, і відповідно до них адаптують свої поради. Нижче наведено найважливіші цілі фірми, яка надає консультаційні послуги з управління капіталом:
- Визначення грошових цілей і розробка планів їх досягнення.
- Допомога меценатам у збільшенні їхніх фінансових активів.
- Піклування про свої гроші та інвестиції.
- планування того, як їхні активи будуть розподілені після їх смерті.
Роль менеджера багатства в суспільстві
Ультразаможні люди, як цільова клієнтура, найімовірніше скористаються послугами менеджерів капіталу, які можуть мати знання про такі проблеми, як податок на нерухомість, які стосуються лише заможних. У більшості випадків вони виступають посередниками між вами та різними професіоналами, наприклад юристами та бухгалтерами, щоб переконатися, що ваші потреби задоволені. Менеджер капіталу може допомогти вам уникнути клопоту пошуку та координації з кількома професіоналами.
Багатій людині, яка була одружена та розлучена, яка володіє кількома об’єктами нерухомості та має численні інвестиції та рахунки, якими потрібно керувати, може бути корисною допомога професіонала, який, зокрема, має знання в цих сферах. Менеджер капіталу клієнта самостійно або за консультацією з радником може розробити комплексну фінансову стратегію, яка враховує всі проблеми клієнта.
Як фінансові консультанти отримують зарплату?
Це може бути пов’язано з розташуванням офісу менеджера капіталу. Менеджери капіталу у великих корпораціях можуть отримувати певну винагороду зарплата плюс комісія. Будь-яка плата за консультацію (зазвичай близько 1%) буде сплачена безпосередньо раднику, якщо ви працювали з приватною фірмою. Під час співбесіди з потенційним консультантом важливо поцікавитися його графіком гонорарів. Дізнайтеся більше про різні існуючі гонорари фінансового консультанта.
Питання і відповіді
Що таке консультація чи консалтинг?
Більшість відносин між консультантами та клієнтами є довгостроковими. Консультанти працюють над проектами, які тривають два-три місяці і вирішують окремі проблеми.
Як отримують гроші радники компанії?
Радник отримує оплату за свій час на кожній зустрічі, а також за будь-яку роботу, виконану до та після зустрічей. Зазвичай у більшості компаній проводиться від чотирьох до шести зустрічей на рік, які тривають або півдня, або цілий день.
Що таке дорадчий менеджмент?
Консультаційний менеджмент – це практика надання професійних, персоналізованих інвестиційних консультацій за плату.
Статті по темі
- ІНСТРУМЕНТИ УПРАВЛІННЯ БАГАТОМ: визначення та найкращі інструменти управління БАГАТОМ
- Найкращі практики управління капіталом: 5 найкращих порад від провідних менеджерів капіталу
- ЯК ЗБАГАТИТИ: Секрети збагачення
- ЧОМУ ІНВЕСТИЦІЇ ВАЖЛИВІ: У бізнес і майбутнє життя
- ЯК ЗРОЩИТИ СВОЇ ГРОШІ ШВИДШЕ ТА БЕЗПЕЧНО: Розумні поради, яких варто дотримуватися у 2023 році
посилання
