Програмне забезпечення систем управління фінансами (FMS) допомагає компанії керувати своїми фінансовими даними. Як і більшість інших систем управління, системи управління фінансами не обов’язково приносять дохід, але вони допомагають управляти активами компанії та оптимізувати доходи для належного використання. Ми побачимо, як працюють ці системи управління фінансами, а також їхні переваги.
Системи фінансового менеджменту
Системи фінансового менеджменту (FMS) — це програмне забезпечення та процеси, які компанія використовує для управління своїми доходами, витратами та активами. Метою системи фінансового менеджменту є оптимізація доходів і забезпечення довгострокової стійкості фірми на додаток до підтримки щоденних фінансових операцій. Вони допомагають фінансовим командам:
- Оптимізуйте виставлення рахунків і рахунків.
- Оптимізація грошових потоків на щоденній, місячній та річній основі.
- Зберігайте журнал аудиту та дотримуйтесь правил бухгалтерського обліку.
- Зменшення облікових помилок шляхом автоматизації фінансової діяльності.
- Удосконалення бюджетування, прогнозування та планування
- Прискорення процесів фінансового закриття та звітності.
Програмне забезпечення систем управління фінансами (FMS) можна інтегрувати в систему планування ресурсів підприємства (ERP), яка консолідує фінансові та операційні дані та надає командам цілісну перспективу організації. Окремі фінансові програми також можна об’єднати, щоб забезпечити всеохоплююче рішення для управління фінансами. Фінансові директори все частіше обирають хмарні ERP та програмне забезпечення для управління фінансами, яке можна швидко масштабувати для розширення та підтримки кількох локацій, мов, валют і правил.
Основні компоненти систем фінансового менеджменту (FMS)
Хороша система фінансового менеджменту надає компаніям повний спектр бухгалтерського програмного забезпечення, а також єдине джерело правди. У системі є багато інструментів, які можна розділити на чотири категорії:
#1.Загальний облік і фінансове закриття
Інструменти бухгалтерського обліку та фінансового звіту допомагають виконувати такі фундаментальні бухгалтерські завдання, як головна книга, кредиторська заборгованість (AP), дебіторська заборгованість (AR) і нарахування заробітної плати. Вони допомагають командам складати звіти, створювати фінансові звіти про доходи, витрати та баланси, а також швидко й ефективно закривати бухгалтерські книги. Елементи управління податками можуть допомогти в точності та відповідності податкових декларацій.
#2. Управління доходами, готівкою та казначейством
За допомогою рішень для обліку доходів фінансові команди можуть автоматизувати процедури виставлення рахунків, аналізувати платежі в режимі реального часу та перевіряти відповідність законодавчим стандартам визнання доходу, таким як МСФЗ 15. Програмне забезпечення для управління готівкою та казначейством допомагає командам прогнозувати грошові потоки, покращувати ліквідність і завчасно зменшувати ризики . Ця програма також підключається до фінансових систем, дозволяючи користувачам переглядати банківські баланси в реальному часі та полегшувати звірку рахунків.
№3. Фінансове планування та аналіз
Цей набір інструментів планування, прогнозування, бюджетування та аналітики допомагає фінансовим директорам та їхнім командам підтримувати загальний фінансовий стан фірми. Програмне забезпечення FP&A має вирішальне значення для моніторингу витрат і прибутковості, підвищення продуктивності, прогнозування майбутніх умов і орієнтування в них, а також надання управлінському персоналу своєчасної та точної підтримки прийняття рішень. Це також полегшує багатосценарне планування та координацію між фінансовими та іншими відділами.
#4. Управління, ризик і комплаєнс
(GRC) рішення допомагають командам узгоджувати організаційну діяльність з бізнес-цілями, виявляти та зменшувати різні типи ризиків, а також забезпечувати відповідність законам і нормам, починаючи від GDPR і SOX до міжнародних торгових угод. Компанії можуть функціонувати ефективніше, долати невизначеність і діяти сумлінно, синхронізуючи дані в процесах корпоративного управління, управління ризиками та комплаєнс.
Переваги систем управління фінансами
Які переваги впровадження програмного забезпечення систем управління фінансами (FMS) у бізнесі?
Компанія, яка використовує поточне програмне забезпечення фінансового обліку, може отримати численні переваги. Давайте розглянемо деякі з них:
#1. Налагоджена фінансово-бухгалтерська діяльність
Однією з найбільш очевидних переваг впровадження FMS є те, що вона спрощує фінансові та бухгалтерські процедури. У результаті фінансовий відділ має більше часу, щоб зосередитись на інших критично важливих функціях, таких як збільшення доходу, покращення обслуговування клієнтів і зниження операційних витрат.
#2. Автоматизація рутинних операцій і процедур
Фахівці з фінансів використовують FMS для автоматичного виконання більшості наявних фінансових операцій, заощаджуючи час. Системи фінансового управління також дозволяють фінансовому персоналу виконувати багато обов’язків одночасно, дозволяючи їм швидше переміщати роботу та завершувати проекти за графіком і в рамках бюджету.
#3. Доступ до фінансових і нефінансових даних у реальному часі
Тепер фінансові спеціалісти можуть отримувати доступ до даних із різних джерел на одній платформі. Вам більше не потрібно витрачати час на отримання звітів і збирання даних вручну. Натомість, незалежно від того, чи шукаєте ви доходи, витрати чи проекти, FMS автоматично отримує всю необхідну інформацію.
#4. Тепер менеджери можуть приймати обґрунтовані рішення на основі даних у рекордно короткий термін.
Фінансова система дозволяє менеджерам використовувати великі дані у своєму бізнесі. Фінансова система збирає інформацію з кількох відділів організації та представляє її в уніфікованому вигляді, що дозволяє користувачам швидко зрозуміти взаємозв’язки між різними наборами даних.
Керівники можуть приймати обґрунтовані рішення набагато швидше, коли вони мають миттєвий доступ до даних у реальному часі та миттєві відповіді на їхні запити.
#5. Помилки та упущення більше не допускаються.
Фахівці з фінансів значно зменшують можливість помилок і упущень завдяки автоматизації фінансових операцій і централізації своїх даних у FMS, оскільки все, що їм потрібно, уже легко доступне для них.
Це напряму зменшує втрати, пов’язані з ручним збором даних, забезпечуючи більш ефективну роботу фінансового відділу.
#6. Бізнес адаптивність
Здатність швидко адаптуватися до змін має вирішальне значення для успіху організації та підтримки високого рівня прибутковості в сучасному мінливому бізнес-кліматі. Ви можете краще керувати цим процесом за допомогою FMS, оскільки це допомагає організаціям швидше та легше адаптуватися до змін.
#7. Розуміння та бачення операцій
Оскільки FMS консолідує всі дані вашої організації в одному розташуванні, легше виявляти тенденції та виявляти статистику. Це дає вам уявлення про потенційні шанси покращити кінцевий результат у таких сферах, як ціна, продажі та виробництво.
#8. Підвищення операційної ефективності підвищує продуктивність фінансового персоналу
Співробітники фінансового відділу можуть зосередитися на діяльності з більшою доданою вартістю, коли повторювані, буденні процеси автоматизовані або оптимізовані, що призводить до підвищення ефективності роботи, оптимального використання ресурсів і загального задоволення працівників.
Ви також можете очікувати більшого рівня продуктивності.
#9. Спрощене виставлення рахунків і рахунків
Ви можете різко мінімізувати паперові операції та видалити дані, введені людьми, за допомогою правильного фінансового програмного забезпечення.
Це дозволяє вашій компанії скоротити терміни стягнення, збільшити грошовий потік за рахунок підвищення рівня стягнення та зменшити безнадійну заборгованість.
#10. Можливість оптимізувати грошові потоки на щоденній, місячній та річній основі
Фінансова система полегшує прогнозування майбутніх грошових потоків, оскільки вона збирає точну та повну інформацію про вашу організацію в одному місці. Це дозволяє співробітникам краще керувати оборотним капіталом і оптимізувати щоденні, місячні та річні грошові потоки.
#11. Більш глибокий аналіз витрат
FMS дає змогу детально ознайомитися з різними сферами вашого бізнесу, щоб виявити можливості скорочення витрат. Правильне фінансове програмне забезпечення може допомогти вам виявити проблеми у ваших рахунках до того, як вони вибухнуть, дозволяючи вжити заходів, коли легше внести зміни.
У довгостроковій перспективі це дозволяє вашій компанії витрачати менше грошей на непотрібні витрати, заощаджуючи більше грошей на простої.
#12. Поліпшення дотримання норм бухгалтерського обліку
Оскільки програмне забезпечення автоматично створює фінансові звіти та відповідні звіти у форматі, який відповідає стандартам бухгалтерського обліку, фінансова система гарантує, що ви завжди будете відповідати поточним стандартам і правилам бухгалтерського обліку, що дозволить вам контролювати свою фінансову звітність.
#13. Звірки обробляються швидше.
Бухгалтерське програмне забезпечення дозволяє бухгалтерам виконувати звірки набагато швидше.
Це можливо, оскільки звірки в FMS інтегруються з банківськими каналами і, таким чином, можуть оброблятися автоматично без необхідності додаткової роботи з боку фінансової групи.
#14. Об’єднання окремих програм і систем
Правильний хмарний FMS має комплексну інтеграцію, що дозволяє компаніям легко обмінюватися даними між усіма своїми системами та програмами, включаючи ERP, CRM, платформи електронної комерції та багато іншого.
Це дає організаціям кращий огляд усього їхнього бізнесу та дозволяє їм приймати дієві рішення на основі даних у реальному часі з усіх сфер їх діяльності.
#15. Запобігання шахрайству та злочинній діяльності
Системи бухгалтерського обліку з вбудованими засобами контролю допомагають запобігти шахрайству та злочинній діяльності.
Це можливо, оскільки фінансове програмне забезпечення може виявляти підозрілу поведінку в режимі реального часу, дозволяючи вам швидко вживати заходів для її запобігання.
#16. Покращена безпека даних
Сучасні фінансові системи використовують найдосконалішу технологію шифрування, щоб забезпечити безпеку конфіденційних даних вашої компанії під час зберігання чи передачі на кількох платформах.
Це гарантує, що лише уповноважені особи мають доступ до цієї інформації та що до неї не може отримати доступ будь-яка інша сторона без вагомої ділової причини.
#17. Хмарне централізоване сховище з доступом у будь-який час і з будь-якого місця
Системи управління фінансами дозволяють зберігати ваші дані в централізованій хмарній системі, до якої можна отримати доступ у будь-який час і з будь-якого місця.
Це дає змогу командам з різних місць співпрацювати над проектами та швидше обмінюватися інформацією, навіть якщо вони географічно розділені.
Чотири елементи систем фінансового менеджменту
Фінансовий менеджмент об’єднує організацію, корпоративні цілі, управління завданнями та інноваціями, а також фінансову стабільність і прибутки компанії, і цей список може бути довгим. Однак це не повинно бути так складно, як здається. Більшість програмного забезпечення для систем управління фінансами розділить їх на чотири аспекти, які добре відомі в управлінні фінансами. Планування, контроль, організація та керівництво, а також прийняття рішень - це чотири аспекти. Підприємство, яке дотримується цієї структури та плану, може виявити, що це не так вже й приголомшливо, як здається.
Елементи програмного забезпечення систем фінансового менеджменту (FMS).
№1. Планування
Визначте кроки, які відповідають цілям компанії чи особи.
Ви знайшли час, щоб чітко визначити цілі та завдання вашої компанії? Чи маєте ви довгострокові амбіції щодо себе, свого бренду та своїх співробітників? Кожна бізнес-ціль, незалежно від того, чи це максимізація прибутку, зростання бізнесу чи розширення послуг, вимагатиме фінансового менеджменту, і для кожної цілі існуватимуть заходи для її досягнення. Це включає фінансування, складання бюджету, призначення завдань, проведення досліджень клієнтів і багато іншого. Витратьте трохи часу, щоб придумати кілька кількісно визначених кроків, які наблизять вас до вашої мети.
#2. Контролінг
Переконайтеся, що всі аспекти організації дотримуються визначеного плану.
Чи знаєте ви, що кожна сфера бізнесу прагне досягти своїх цілей тепер, коли ви знаєте свої кроки? Тут не обов’язково йдеться про скорочення витрат чи усунення надмірностей; скоріше йдеться про встановлення відповідних KPI, які можна кількісно пов’язати з метою організації. Дуже важливо переконатися, що всі співробітники усвідомлюють цілі та свою участь у досягненні цих цілей.
#3. Координація та керівництво
Визначте, які ресурси вам потрібні для ефективного виконання плану.
Ресурси стосуються не лише фізичних товарів та інструментів. Він включає в себе персонал, обов'язки, бюджети, гроші, технології та програмне забезпечення, послуги аутсорсингу та інші аспекти. Ви не хочете починати реалізацію стратегії, якщо у вас немає всіх ресурсів, необхідних для початку.
#4. Прийняття рішення
Приймайте рішення після ретельного вивчення всіх можливостей і варіантів.
Після визначення всіх альтернатив і перспективних планів особи, які приймають рішення, повинні визначити, яка альтернатива є практичною та відповідає цілям і завданням. Прийняття рішень фактично буде збігатися з рештою планування, контролю та організації, оскільки кожен елемент має бути підтверджений перед тим, як продовжити виконання плану.
Що таке ефективна система управління фінансами?
Ефективна система фінансового менеджменту покращує короткострокову та довгострокову продуктивність компанії за рахунок прискорення виставлення рахунків та збору рахунків, усунення помилок бухгалтерського обліку та зменшення надмірності ведення записів.
Що таке фінансові системи?
Фінансові системи — це сукупність організацій, які дозволяють обмінювати кошти, наприклад банки, страхові компанії та фондові біржі.
Що таке основи фінансового менеджменту?
Управління фінансами компанії включає такі операції, як складання бюджету та прогнозування грошових потоків, а також їх придбання та використання. Це передбачає використання стандартних методів управління для нагляду за фінансовими активами компанії.
Хто є головними суб’єктами фінансової системи?
Зберігачі, брокери, страхові компанії та інвестиційні компанії є ключовими гравцями у фінансовому секторі з точки зору податків.
Що таке фінансова система SAP?
За допомогою SAP FICO компанія може зберігати вичерпну копію своїх даних про фінансові операції. Зокрема, SAP FICO призначений для допомоги в бізнес-плануванні та прийнятті рішень шляхом полегшення створення та керування фінансовими звітами для аналізу та звітності.
На закінчення
Фінансові системи призначені для того, щоб надати керівникам більший контроль над фінансами компанії та підвищити продуктивність.
Серед інших переваг ви можете автоматизувати фінансові процедури, звести до мінімуму звільнення, підвищити відповідність стандартам бухгалтерського обліку та ефективніше керувати фінансовими операціями вашої компанії за допомогою правильної технології. Маючи справу з труднощами фінансового менеджменту, дуже важливо розділити планування на категорії, які пов’язані з корпоративними цілями. Після того як ви визначитеся зі стратегією, ви зможете вибрати інструменти та платформи для її підтримки.
ЧАСТІ ЗАПИТАННЯ
Чому важлива система управління фінансами?
Управління фінансами є важливим, оскільки воно визначає, як отримувати та розподіляти готівку, приймати важливі фінансові рішення, збільшувати прибутки, підвищувати вартість компанії та підтримувати фінансову стабільність бізнесу.
Яка основна мета фінансового менеджменту?
Основною метою фінансового менеджменту є максимізація багатства.
Який приклад програмного забезпечення для управління фінансами?
Прикладами програмного забезпечення для управління фінансами є програмне забезпечення EPM, CRM та ERP
Статті по темі
- Корпоративний облік: посадова інструкція та заробітна плата
- Фінансове планування: огляд, типи, важливість, концепція (+ безкоштовні PDF-файли)
- НАЙКРАЩЕ ПРОГРАМНЕ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ДЛЯ КЕРУВАННЯ ПОЛІТИКАМИ: 2023 ОГЛЯДИ
- СИСТЕМА УПРАВЛІННЯ ВІДПОВІДНІСТЮ: визначення та важливість
- ІНСТРУМЕНТИ КЕРУВАННЯ ГРОШАМИ: що це таке, як ними користуватися та безкоштовні онлайн-інструменти
посилання
