Ризик - це невизначеність, яка може призвести до негативного результату. Водночас системи управління ризиками підприємства говорять про ризики, пов’язані з бізнесом. У цій статті ми в основному розкриваємо деталі рішень, компаній і структур, що стосуються управління ризиками підприємства.
Широке пояснення корпоративних систем управління ризиками
Системи ERM приймають комплексну стратегію та вимагають рішень на рівні керівництва, які можуть не підходити для кожного підрозділу компанії чи ринку. Таким чином, нагляд у масштабах фірми має пріоритет над відповідальністю кожного підрозділу за управління ризиками. Наприклад, якщо менеджер з ризиків в інвестиційному банку помічає, що два торгові відділи, розташовані в різних відділах компанії, мають порівняльні ризики, є ймовірність, що вони приберуть менш значущий з двох із цієї конкретної позиції. Крім того, перед тим, як зробити цей вибір, розглядається весь бізнес.
Системи управління ризиками підприємства пропонують основу для управління ризиками, яка часто
- Передбачає визначення конкретних подій або умов, що стосуються цілей організації (загрози та можливості),
- Оцінюючи їх за ймовірністю та впливом,
- Вибір стратегії реагування, і
- Процес моніторингу.
Однак підприємства повинні захищати та створювати цінності для своїх зацікавлених сторін, у тому числі
- Власники,
- Співробітники,
- клієнти,
- Регулятори, і
- Суспільство в цілому,
Це досягається шляхом усвідомлення та вжиття проактивних заходів для управління ризиками та можливостями. Наприклад, внутрішній контроль, закон Сарбейнса-Окслі, захист даних і правила SEC.
Що таке корпоративний ризик?
Комерційну фірму або бізнес називають «підприємством» в інших контекстах, але найчастіше вони пов’язані з підприємницькою діяльністю. Проте тих, хто досяг успіху в бізнесі, часто називають «підприємливими».
Що таке управління ризиками підприємства?
Управління ризиками підприємства (ERM) — це концепція, яка розглядає управління ризиками стратегічно з точки зору всієї компанії чи організації. Крім того, це низхідна стратегія, яка намагається розпізнати, оцінити та підготуватися до потенційних втрат, небезпек, небезпек та інших можливостей заподіяння шкоди, які можуть перешкодити діяльності та цілям організації або результату, який може призвести до втрат.
Переваги корпоративних систем управління ризиками
Нагляд, який пропонують системи управління ризиками підприємства, є однією з переваг, оскільки він охоплює всі сфери організаційного ризику, в тому числі
- фінансовий,
- Оперативний
- Звітність та
- Дотримання
Системи управління ризиками підприємства значно підвищують вашу здатність реагувати на організаційні виклики, з якими ви стикаєтесь. І це включає в себе надання командам на місцях актуальних даних у реальному часі. Крім того, він вимагає, щоб дошка могла переглядати ризики на відстані 30,000 XNUMX футів.
#1. ERM покращує спроможність задовольняти юридичні та нормативні стандарти.
Системи корпоративного управління ризиками гарантують, що ви в змозі відповідати вимогам звітності та іншим нормативним вимогам. Крім того, запровадження ERM може зменшити небезпеку порушення нормативних вимог. Це пояснюється тим, що він надає вам інформацію, яка підтверджує дотримання вимог і впевненість у тому, що всі загрози ефективно усунено.
#2. Це дає вам більше впевненості, що ви зможете досягти своїх стратегічних цілей.
Ваші цілі стають досяжними, коли ви впевнені, що можете визначити та впоратися з усіма ризиками, які можуть поставити під загрозу ваші стратегічні цілі. Це дає вам можливість підготуватися до кожного потенційного викривлення та вжити заходів, щоб зменшити його вплив. Управління ризиками підприємства також забезпечує однозначний нагляд за ризиками для керівництва.
Тому, передаючи цю цілісну точку зору, ви можете представити ризик керівництву так, як воно цінує, і легко продемонструвати, як ризик впливає на всю вашу організацію.
#3. Ваша діяльність ефективніша та результативніша.
Операції є більш ефективними та успішними, коли ви оцінюєте ризик цілісно. Особливо в контексті всіх внутрішніх і зовнішніх середовищ, систем, умов і зацікавлених сторін не повинно бути ізоляції від інших факторів. Ваша здатність послідовно визначати, оцінювати та контролювати ризики, перш ніж вони стануть проблемою, залежить від наявності чіткої структури для управління всіма ризиками.
Однак, залежно від того, чи є вони кількісними чи якісними, стратегічними, фінансовими, пов’язаними з ІТ чи сторонніми. У всій вашій організації ви можете завчасно виявляти небезпеки та усунути їх.
Структури корпоративного управління ризиками
Інфраструктура управління ризиками підприємства – це методи оцінки ризиків, які ймовірно виникнуть. Ця структура має на меті допомогти в досягненні пріоритетів відділу, які організація також окреслить у стратегічному плані.
Що таке системи управління ризиками підприємства?
Структури управління ризиками підприємства (ERM) — це структури, які дозволяють
- інтеграція,
- створення
- Реалізація
- Оцінювання
- Удосконалення управління ризиками
у всій компанії» в ISO (Міжнародна організація стандартизації). Крім того, ці рамки демонструють, наскільки важливо для вищого керівництва створювати керівні принципи та пропонувати лідерство.
Типи структур управління ризиками підприємства
- Структура ERM Товариства актуаріїв з питань нещасних випадків (CAS).
- Інтегровані інфраструктури COSO ERM
- ISO 31000 ERM Frameworks
- COBIT ERM Framework
- NIST ERM Frameworks
- RIMS Модель зрілості ризику ERM
Кроки, які слід враховувати під час створення корпоративних систем управління ризиками
#1. Спільна мова навколо ризику
Ви повинні створити та ефективно спілкуватися з організацією стандартним словником через відділ управління ризиками (або еквівалент). Крім того, встановлення цього може запобігти втраті грошей, що може завадити компанії досягти своїх цілей. Таким чином, міжділове спілкування стане легшим за допомогою спільного словника.
#2. Керівний комітет з управління ризиками
Для нагляду за використанням ERM Framework вкрай важливо створити комітет високого рівня управління. Комітет також допомагатиме у визначенні посад і обов'язків у рамках Концепції.
#3. Методологія ERM
Щоб створити підхід ERM Framework, ви повинні включити
- Пояснення ролей та обов'язків;
- Визначення важливих термінологій ризиків; і
- Керівні принципи, такі як визначення, вимірювання, пом’якшення, моніторинг і звітування про ризики.
#4. Заяви про схильність до ризику
Офіційний документ, який перераховує кожен із важливих економічних секторів. Документ також повинен враховувати стратегічні цілі та напрямок діяльності компанії. Здатність фірми приймати ризик і її толерантність до потенційних втрат повинні бути точно викладені в цьому документі. Команда вищого керівництва та рада директорів також повинні регулярно оцінювати та затверджувати схильність до ризику.
#5. Ідентифікація ризиків
Використання самооцінка контролю ризиків (RCSA), до процесу можуть бути включені експерти з певної галузі, які координує управління ризиками. Цей метод використовує таксономію ризиків для визначення відповідних небезпек, властивих рівнів ризику, ефективності внутрішнього контролю та залишкових рівнів ризику. Нижче наведено кроки процедури:
- Визначте ризики, які застосовуються, і поясніть бізнес-діяльність, яка піддає ризику бізнес-одиницю. Це також охоплює операційний, подійний, ліквідний, кредитний, ринковий і стратегічний ризик.
- Визначте середній річний збиток і невід'ємний рівень ризику (H, M або L). Будь-яка перешкода для досягнення цілей компанії без урахування внутрішнього контролю вважається невід'ємним ризиком. Суб’єктивна оцінка бізнес-одиниці, яка бере до уваги як минулі (фактичні збитки), так і ймовірні майбутні випадки, може бути співучасником оцінки типового річного збитку, якщо це доречно.
- Оцініть, а також оцініть рівень внутрішнього контролю (H, M і L), а також обґрунтування оцінки. Внутрішній контроль передбачає використання політики, процедур і стандартів для зменшення внутрішнього ризику.
- Визначте рівень ризику, що залишився (H, M або L), використовуючи наведені нижче формули
#6. Пріоритезація ризиків
Визначте відносну важливість основних ризиків на основі залишкових рівнів ризику, використовуючи дані RCSA для кожного підрозділу. Крім того, створіть плани зменшення ризиків і обговоріть будь-які високі залишкові ризики з Керівним комітетом з управління ризиками.
#7. Плани зменшення ризиків (RMP)
Щоб звернути увагу на сфери з найбільшою невідповідністю контролю та найбільшим потенціалом втрат, ви повинні спроектувати ПУР використання підходу, заснованого на оцінці ризику.
Речі з високим ступенем ризику мають бути пріоритетними, оскільки підприємства зазвичай закінчуються ресурсами раніше, ніж ризики. Щоб спростити процес зменшення ризиків, ви повинні вибрати підзвітних власників і визначити дати завершення.
#8. Моніторинг ризиків і звітність
Рада директорів і вище керівництво повинні бути оновлені щодо стану основних ризиків, які були виявлені. Однак створення ERM Framework — це безперервний процес, у якому беруть участь багато людей.
Тому для цього ретельного, динамічного та безперервного процесу необхідна участь усіх відділів компанії. ERM принесе організації різні переваги, якщо його правильно впровадити. Працююча структура ERM:
- Дозволяє компанії зрозуміти свій загальний ризик
- Підвищення обізнаності всієї фірми про ризики та засоби контролю
- Скоротити операційні втрати
- Максимальне використання капіталу
- Поєднати толерантність до ризику та стратегію (бізнес-цілі)
- Нагляд ради та вищого керівництва легший.
- Розділіть усі ризики та між декількома відділами (сприяйте прозорості).
- Дозволяє ефективніше використовувати ресурси.
- Також покращення сприйняття серед акціонерів, рейтингових агентств і регуляторів.
- Удосконалення внутрішнього контролю
- Заохочуйте культуру усвідомлення ризику.
Тому шокує дізнатися, що лише 36% установ, які беруть участь у Шостому глобальному дослідженні управління ризиками Deloitte, мають програму ERM після врахування переваг впровадження ERM Framework. Проте 72% респондентів сказали, що переваги ERM переважають його недоліки.
Компанії, що пропонують рішення для управління ризиками підприємства
#1. Рішення для управління ризиками підприємства (ERM).
Це бізнес-консалтингова організація (ERM). Компанія ERM Solutions, заснована в 2010 році, пропонує експертні послуги, спрямовані на просування, прийняття та використання технологій і методів управління ризиками підприємства.
Вони допомагають компаніям будь-якого розміру запровадити ефективний процес ERM, який адаптується до ваших цілей зростання, середовища ризику та корпоративної культури. Більше того, організації можуть повністю розкрити свій потенціал, визнаючи та активно керуючи ризиками, які оточують їх та їхні цілі.
Завдяки своїй стратегії з низьким рівнем впливу та високим рівнем прибутку Enterprise Risk Management Solutions може внести цінність ERM у вашу компанію. Коли справа доходить до ERM Solutions, вони вкладають свою пристрасть, якість і цінність, щоб працювати на вас.
#2. Додаток MetricStream Enterprise Risk Management App
Програма Enterprise Risk Management від компанії MetricStream Solutions може забезпечити найвищий рівень ефективності вашої програми ERM.
Крім того, програма забезпечує точне розуміння ризиків у всій організації та чітке бачення основних ризиків завдяки підтримці єдиних методів і стандартів оцінки ризиків. Завдяки цьому програмному забезпеченню компанії можуть керувати організаційними ризиками дисципліновано та методично.
№ 3. Основний ERM
Essential ERM від Tracker Network – це компанія, яка пропонує рішення для управління ризиками підприємства. Це програмне забезпечення, розроблене спеціально для управління організаційними ризиками. За допомогою цього рішення ви можете легко відстежувати ризики за цілями, сферами діяльності тощо. Однак ваші ризики динамічно ранжируються в інтуїтивно зрозумілому середовищі перетягування.
Essential ERM простий у використанні як для користувачів, так і для системних адміністраторів. Система використовує реалістичний підхід до управління ризиками, надаючи надійні функції та відповідаючи структурам ризиків COSO та ISO, обмежуючи та/або приховуючи складність для користувачів системи. Система пропонує динамічну звітність, а також можливість експортувати дані в Excel та інші інструменти звітності.
#4. Protecht
Protecht.ERM — це гнучка платформа для корпоративного управління ризиками, яка має всі інструменти, необхідні для управління ризиками, відповідністю, здоров’ям і безпекою, внутрішніми аудитами, інцидентами та KRI. Крім того, для всієї вашої організації ця програма забезпечує централізовану групову оцінку ризиків.
#5. Camms
Camms — це компанія, яка пропонує рішення для управління ризиками підприємства. Це також бізнес-програмне забезпечення, яке може допомогти вам керувати ризиками, вирівняти таланти вашої організації та зосередитися на тому, що має значення, надаючи інтегровані рішення щодо ризиків, стратегії, проектів і людей.
Крім того, упродовж свого майже 25-річного досвіду компанія Camms постійно витрачала зусилля на те, щоб переконатися, що їх програмне забезпечення допомагає організаціям досягати поставлених цілей.
Які існують 3 типи корпоративних ризиків?
Теоретичний ідеал ERM рідко досягається насправді, і, ймовірно, немає необхідності досягати його в короткостроковій перспективі для більшості компаній
- Фінансові: наприклад, процентна ставка, інвестиції, кредит, ліквідність, ринкова вартість активів
- Операційні: наприклад, технології, люди/інтелектуальний капітал, політичні/регулятивні
- Небезпека: наприклад, юридична відповідальність, пошкодження майна, стихійне лихо
- Стратегічний: наприклад, погане планування та погане виконання
Які 8 компонентів ERM?
- COSO.
- Модель ERM.
- Внутрішнє середовище.
- Постановка мети.
- Ідентифікація події.
- Оцінка ризику.
- riskriskriskriskriskrcontrolcontroliskrisk respcontrol
Що таке програми ERM?
Для ефективного управління ризиками на підприємстві необхідне настроюване рішення, яке поєднує операції з корпоративною стратегією та використовує аналітику для підвищення прозорості й усвідомлення ризиків.
Крім того, використовуючи єдину централізовану платформу, програма управління ризиками підприємства (ERM) дозволяє організації ідентифікувати, оцінювати, кількісно оцінювати, керувати та контролювати ризики підприємства. Завдяки рольовим інформаційним панелям і звітам платформа дає підприємствам доступ до даних у режимі реального часу щодо ініціатив з управління ризиками. Однак програму можна легко налаштувати, щоб задовольнити унікальні вимоги організації щодо оцінки ризиків і контролю.
Які чотири цілі ERM?
- Стратегічні: ці цілі високого рівня та узгоджені з місією організації.
- Операції: ці цілі стосуються ефективного та ефективного використання ресурсів.
- Звітність: Ці цілі пов’язані з потребою суб’єкта господарювання в надійній звітності.
- Відповідність: Ці цілі стосуються потреби суб’єкта господарювання дотримуватися відповідних законів і нормативних актів.
Хто відповідає за впровадження ERM?
Незважаючи на те, що кожна компанія має різний набір відділів, у більшості випадків Рада директорів має остаточні повноваження щодо ERM. Правління має оцінити, чи адекватно керівництво визначає, оцінює та контролює всі корпоративні ризики.
Як визначити ризики в ERM?
Ризик – це потенційний позитивний або негативний вплив невизначеності на організаційні та програмні цілі.
Коли ризик матеріалізується, він може покращити, перешкодити, скомпрометувати, прискорити або затримати досягнення цілей. Оцінка ризику враховує «майбутні події», їх походження та потенційні наслідки.
Таким чином, щоб розкрити потенційні майбутні сценарії та невизначеності, пов’язані з корпоративними цілями та/або результатами розвитку, ідентифікація ризику потребує розуміння контексту, історичних моделей ризику та перспективного мислення.
Щоб переконатися, що ви ідентифікуєте всі відповідні ризики, слід взяти до уваги потенційні небезпеки з усіх категорій ризиків ERM.
Як ERM впроваджується в організації?
Ви можете запровадити корпоративне управління ризиками, дотримуючись інструкцій, які включають
- Картування конкретних ризиків,
- Семінари з оцінки ризиків та
- Співбесіди з оцінкою ризиків
Останнє є «найкращою практикою», оскільки співбесіди особливо успішні в розкритті того, як насправді працює бізнес.
Стохастичні моделі ризику — це строгий математичний метод побудови причинно-наслідкових зв’язків між усіма змінними в системі для імітації динаміки цієї системи.
Однак регулярне звітування керівникам, радам і відповідним зовнішнім зацікавленим сторонам, таким як регулятори та інвестори, може включатися у звіти про моніторинг ризиків.
Тому що дослідження вказує на те, що сьогодні ці звіти мають переважно «спеціальний» характер. Наприклад, якщо звітність є більш формальною, звіти, швидше за все, надходитимуть до ради директорів та виконавчого комітету. Найменш вірогідний шлях для звітів до операційних менеджерів — через «інформаційні панелі», що дозволить їм адаптувати свою поведінку до реального середовища ризику.
Висновок
Можливість негативного результату відома як ризик. ґрунтуючись на схильності департаменту до ризику та контексті нашого середовища ризику, ERM є ретельною стратегією для виявлення, оцінки та лікування ризиків.
Питання і відповіді
Які існують види ризику?
- Безпека та ризик шахрайства.
- Ризик відповідності.
- Операційний ризик.
- Фінансовий або економічний ризик.
- Репутаційний ризик.
Що таке інформаційна панель управління ризиками?
Це графічне представлення критичних заходів ризику організації (часто порівняно з відповідними рівнями толерантності); зазвичай використовується у звітах для вищого керівництва.
У чому різниця між ERM та управлінням ризиками?
Як ми зазначали вище, ERM охоплює все підприємство; і здійснюється зверху вниз, тоді як традиційне управління ризиками може зосереджуватися лише на одній сфері, а не виходити з цілісного погляду на всю організацію
посилання
Статті по темі
- Найкраще програмне забезпечення для управління ризиками підприємства: особливості, плюси та найкращі 7 у 202 році3
- Управління ризиками підприємства: огляд, структура, компетенції
- РИНКОВІ РИЗИКИ: найкращі методи та простий посібник із прикладами
- БІЗНЕС-РИЗИК: Як управляти ризиками в бізнесі
- ВНУТРІШНІЙ КОНТРОЛЬ: значення та приклади
- ПЛАНУВАННЯ ПРОЕКТУ: 15 найкращих інструментів і програмного забезпечення для планування проектів у 2023 році
