Цікавить кар’єра у сфері фінансів? Познайомтеся з фірмами з управління активами та тим, що робить їх життєво важливим компонентом сектору. Простіше кажучи, фірми з управління активами управляють коштами для фізичних осіб і компаній. Вони приймають своєчасні інвестиційні рішення від імені своїх клієнтів, щоб збільшити їхні фінанси та портфель. Працюючи з групою з кількох інвесторів, компанія з управління активами може диверсифікувати портфелі своїх клієнтів. Це дає їм доступ до опціонів вищої вартості з кращими перспективами підвищення вартості капіталу, а також пом’якшує пов’язаний з цим ризик. Читайте далі, щоб дізнатися про найкращі компанії з управління активами, їх переваги, як вони фінансують себе та все, що вам потрібно знати.
Компанії з управління активами
Компанія з управління активами (AMC) — це корпорація, яка об’єднує кошти клієнтів і інвестує їх у різноманітні активи, такі як акції, облігації, нерухомість, головні товариства з обмеженою відповідальністю та інші засоби. КУА керують хедж-фондами та пенсійними планами, а також об’єднаними структурами, такими як взаємні фонди, індексні фонди та біржові фонди (ETF), якими вони можуть керувати в єдиному консолідованому портфелі, щоб краще обслуговувати менших інвесторів.
КУА також відомі як менеджери грошей або неофіційні організації з управління капіталом. Інвестиційні фірми та компанії взаємних фондів є термінами для компаній, які пропонують публічні взаємні фонди або ETF. Vanguard Group, Fidelity Investments, T. Роу Прайс, а також ряд інших компаній входять до цієї категорії.
КУА розрізняються своїми активами під управлінням (AUM) або загальною вартістю активів, якими вони управляють.
огляд
КУА надають інвесторам додаткову диверсифікацію та можливості інвестування, оскільки вони мають доступ до ширшого пулу ресурсів, ніж окремі особи інвестор могли отримати доступ самостійно. Оскільки КУА купують для великої кількості клієнтів, вони можуть отримати вигоду від ефекту масштабу та часто отримувати знижку на свої покупки.
Інвестори можуть обійти мінімальні інвестиційні вимоги, які іноді необхідні при придбанні цінних паперів самостійно, об’єднавши активи та отримуючи пропорційні прибутки, а також інвестуючи в більший спектр цінних паперів з меншою кількістю інвестиційних коштів.
Що таке компанія з управління активами (КУА)
Компанії з управління активами (КУА) — це корпорації, які збирають гроші від індивідуальних та інституційних інвесторів та інвестують їх у різноманітні цінні папери. Гроші інвестуються в капітальні активи, такі як акції, нерухомість, облігації та інші подібні активи. Фірми з управління активами наймають спеціалістів, відомих як менеджери фондів, для нагляду за інвестиціями, а дослідницька група визначає відповідні акції.
фонд менеджери вибрати інвестиційні можливості, які відповідають цілям фонду. Борговий фонд, наприклад, інвестує в основному в облігації та державні цінні папери, щоб забезпечити інвестиції та досягти стабільної прибутку. Фонд акцій переважно інвестує в акції компанії, щоб максимізувати прибуток для інвесторів.
Як КУА розпоряджається коштами?
Ви можете інвестувати безпосередньо в пайові фонди через компанії з управління активами або КУА. Фірма в першу чергу відповідає за управління взаємним фондом і прийняття рішень, які приносять користь інвесторам. Це інвестує гроші відповідно до інвестиційних цілей схеми, під керівництвом керуючого фондом. Нижче описана процедура широкими штрихами.
№1. Розподіл активів
Пайові фонди мають конкретну мету інвестування, яка допомагає менеджеру фонду визначити, в які активи інвестувати. Наприклад, більшість фондів, орієнтованих на борги, управляють значною часткою своїх активи в облігаціях та інших продуктах з фіксованим доходом. Більшість збалансованих фондів, наприклад, інвестують у комбінацію акцій та цінних паперів із фіксованим доходом.
№2. Дослідження та аналіз
Портфель фонду значною мірою залежить від досліджень та аналізу ефективності класу активів. Експерти досліджують ринкові, мікро- та макроекономічні фактори та передають свої висновки керуючому фонду, який потім приймає інвестиційні рішення на основі цілей фонду.
№3. Побудова портфоліо
КУА часто наймає штат дослідників та аналітиків, які звітують менеджеру фонду про відкриття та тенденції ринку. Потім керуючий фондом вибирає, які цінні папери купити чи продати на основі цих результатів та інвестиційних цілей фонду. Таким чином корпорація формує портфель, який значною мірою залежить від знань та компетенції менеджера фонду.
№ 4. Огляд продуктивності
КУА зобов'язані надавати власникам паїв інформацію, яка безпосередньо впливає на їхні інвестиції в пайові фонди. Він також повинен надавати інвесторам регулярні оновлення про продажі та викупи, ВЧА, портфель інформація, і так далі. Простіше кажучи, компанії з управління активами повинні відповідати перед інвесторами взаємних фондів та захищати їхні інтереси. Крім того, вони повинні розглядати скарги клієнтів на їхні плани взаємного фонду.
Кращі компанії з управління активами
№1. Сіра Зірка
Завдяки девізу «Поза очікуваннями», Greystar, наш загальний найкращий вибір для компанії з управління нерухомістю, обслуговує власників нерухомості по всьому світу; пропонує власникам широкий спектр послуг; і використовує дисциплінований, керований процесами підхід для підвищення ефективності, зниження ризику інвестора та підвищення ефективності та прибутковості.
Керівництво Greystar створило бізнес-культуру, засновану на перевищенні очікувань, зберігаючи при цьому погляди власника, що робить її найкращим варіантом для компаній з управління нерухомістю.
Greystar, що базується в Чарльстоні, Південна Кароліна, була заснована в 1993 році і зараз працює на 192 ринках по всьому світу, керуючи активами на суму 29.3 мільярда доларів.
Компанія надає повний комплекс послуг з управління нерухомістю, в тому числі:
- Операції з майном
- Фінансові послуги
- Магістерські програми страхування
- Придбання
- Тренінг та освіта
- Маркетинг і комунікації
- IT
№2. ТОВ «Менеджмент Сервіс».
Немає кращого вибору для управління вашою житловою нерухомістю, ніж BH Management Services, з широким спектром житлової нерухомості під управлінням у Сполучених Штатах та інноваційними програмами, що приваблюють резидентів, такими як Smart Home Technology та Green Conservation.
Визнані в галузі стратегії, які сприяють фінансовій та екологічній стійкості, висунули BH Management Services на перше місце в нашому списку компаній з управління житловою нерухомістю.
BH Management Services керує нерухомістю в Сполучених Штатах з 1989 року з офісами в Де-Мойні, Далласі та Атланті. У ньому працює приблизно 2,400 людей, і його можна найняти там, де його ще немає.
Архітектура та дизайн, будівництво, акції та менеджмент – це послуги BH Management Services. Бухгалтерський облік, операції, маркетинг, IT, бізнес-аналітика, а звітність надає BH Management Services своїм власникам. Для вашого майна фірма наймає та навчає місцевих управлінський персонал.
№3. Colliers International
З двома мільярдами квадратних футів під управлінням і однією з найширших пропозицій послуг, Colliers International є компанією з управління комерційною нерухомістю світового класу.
Colliers – це безпечна ставка для інвесторів комерційної нерухомості, які бажають знизити свій ризик. Компанії керують комерційними будівлями в 67 країнах, генерують 3 мільярди доларів щорічного доходу від своїх активів у 40 мільярдів доларів під управлінням і працюють понад 18,000 XNUMX людей. Завдяки її великому досвіду та послужному списку успіху ми рекомендуємо її як найкращу компанію з управління комерційною нерухомістю.
Компанія Colliers, яка починалася в Австралії, але в 1978 році поширилася на Сполучені Штати, стала ім’ям на промови. Сполучені Штати є найбільшим донором для 67 країн діяльності компанії.
Ринки капіталу, представництво орендодавців, управління проектами, послуги з управління нерухомістю, оцінка та консультації, цінні папери, іпотека, страхування, інжиніринг та дизайн є одними з спеціальностей компанії.
Colliers International — це компанія з комерційної нерухомості, яка спеціалізується на офісних, торгових, промислових, готелях, медичних закладах, спеціального призначення та багатоквартирних нерухомості. Отже, експлуатація та обслуговування будівель, управління об’єктами, оренда адміністрація, бухгалтерський облік майна та фінансова звітність, підрядне управління та управління будівництвом є серед послуг з управління майном компанії.
№ 4. Компанія Lincoln Property Company
Компанія Lincoln Property Company настільки прихильна до обслуговування клієнтів, що розробила програму винагород з 15 категорій. Власники будівель, які хочуть дізнатися більше про свої відзначені нагородами будівлі, можуть зробити це безпосередньо на своєму веб-сайті, заробляючи їм наш найкращий вибір за відмінне обслуговування клієнтів.
Lincoln Property Company розглядає своїх інвесторів, мешканців, постачальників і персонал через призму турботи про клієнтів і визнається нашою обраною компанією з управління нерухомістю, яка пропонує першокласне обслуговування клієнтів.
Lincoln Property Company відточує своє обслуговування клієнтів з 1965 року, придбавши багатоквартирну нерухомість на суму понад 6 мільярдів доларів і створивши 220,000 14 квартир на суму понад 25 мільярдів доларів. Кожен працівник ретельно перевіряється, що призводить до річної плинності кадрів менше ніж XNUMX%.
Лінкольн виділяється серед компаній з управління житловою нерухомістю завдяки своєму сервісу Organization Контроль відповідності, який гарантує, що будівлі, якими вони керують, відповідають стороннім стандартам управління, бухгалтерського обліку та ІТ.
Витрати на встановлення, керування, розміщення нового орендаря та поновлення оренди залежать від контракту.
Лінкольн надає власникам звіти з управління майном, маркетингу, обліку, закупівель, управління доходами та аналізу ринку. Таким чином, інструмент бізнес-аналітики компанії є веб-сумісним із мобільними пристроями, що дозволяє власникам стежити за своїми властивостями.
№ 5. Консультанти з управління квартирами
Ми назвали «Консультант з управління квартирами» (AMC) компанією з управління нерухомістю з найкращою системою адаптації в результаті їх інтенсивної зосередженості на документуванні своїх планів управління та виняткових програм навчання менеджерів нерухомості.
Коли визначено системи для нових менеджерів нерухомості, і постійне навчання є частиною вашої роботи, адаптація стає простою. Компанії з управління активами – найкраща для цього компанія з управління майном.
AMC відповідає за 104,067 592 одиниць у 20 об’єктах у XNUMX штатах. приватний акціонерні компанії, інституційні інвестиційні фірми та власники окремих активів є серед наших клієнтів. Крім того, у 2020 році він зайняв дев’яте місце в списку найбільших управителів квартир Національної ради з багатоквартирного житлового будівництва.
Компанія обслуговує багатоквартирних власників за допомогою таких послуг:
- Капітальне бюджетування
- Управління проектом
- Навчальні програми
- Бухгалтерський облік і банківська справа
Коли визначено системи для нових менеджерів нерухомості, і постійне навчання є частиною вашої роботи, адаптація стає простою. AMC є найкращою компанією з управління нерухомістю для цього.
Компанія з управління активами відповідає за 104,067 592 одиниць у 20 об’єктах у 2020 штатах. Фактично серед наших клієнтів є приватні інвестиційні компанії, інституційні інвестиційні компанії та власники окремих активів. У XNUMX році він посів дев’яте місце в списку найбільших квартирних менеджерів країни Національної багатоквартирної ради.
Як менеджери активів заробляють гроші?
Компанії з управління активами отримують дохід, стягуючи з клієнтів комісію в обмін на управління фінансовими активами клієнтів цих компаній. Хоча структури винагороди можуть бути різними, у більшості випадків вони виражаються у відсотках від загальної суми активів, якими управляють. Клієнти можуть вибирати з різноманітної групи варіантів інвестицій, працюючи з компаніями з управління активами.
Що щодня роблять менеджери активів?
Менеджери активів відповідають за управління та нагляд за активами компанії. Це може включати такі речі, як гроші, нерухомість, акції, облігації, акції різних компаній, товари, акції та інші фінансові елементи. Якби ви були менеджером активів, однією з ваших цілей було б збільшення прибутку від інвестицій для вашого роботодавця.
Що таке правило 2 і 20?
«Два» означає річну плату за управління, яку стягує хедж-фонд за управління активами. Ця плата розраховується як 2% від загальної суми активів фонду під управлінням (AUM). Число «двадцять» означає типову винагороду за ефективність або заохочувальну винагороду, яка становить двадцять відсотків від будь-якого прибутку, отриманого фондом, який перевищує певний попередньо визначений контрольний показник.
Чи є управління активами стресовою роботою?
Деякі люди вважають, що робота в управлінні активами може бути менш напруженою, ніж робота в інвестиційному банкінгу, незважаючи на те, що тут все ще виплачується дуже конкурентоспроможна зарплата. Робота може бути інтелектуально стимулюючою, особливо для людей, які захоплюються фінансовими ринками та отримують задоволення від проведення бізнес-досліджень.
Переваги для компаній з управління активами
Об’єднання капіталу має різні переваги, зокрема:
№1. Економія на масштабі
Економія від масштабу – це економія коштів, яку корпорація може отримати, розширюючи свою діяльність. Операційні витрати на одиницю нижчі при великих операціях. Так само, наприклад, фірми з управління активами можуть купувати цінні папери у більших сумах і домовлятися про кращі ставки торгової комісії. Вони також можуть вкладати багато грошей в один офіс, знижуючи накладні витрати.
№2. Доступ до широких класів активів
Фірми з управління активами мають доступ до широкого спектру класів активів, що дозволяє їм брати участь у сферах, де окремий інвестор не зможе цього зробити. КУА може, наприклад, інвестувати в багатомільярдні інфраструктурні проекти, такі як електростанція чи міст. Крім того, індивідуальні інвестори рідко зможуть отримати доступ до інвестицій, оскільки вони настільки величезні.
№3. Спеціалізована експертиза
Фірми з управління активами зі спец навички використовувати фінансових спеціалістів з великим досвідом управління інвестиціями, чого не вистачає більшості приватних інвесторів. КУА, наприклад, може наймати спеціалістів у кількох класах активів, таких як нерухомість, фіксований прибуток, акції для окремих секторів тощо.
Недоліки компаній з управління активами
Компанії з управління активами також мають кілька недоліків, наприклад:
№1. Плата за управління
Більшість керуючих активами стягують фіксовану комісію, яку заробляють незалежно від результатів. У результаті комісії з часом можуть стати непомірно дорогими для інвесторів. Комісії є високими, щоб компенсувати витрати на ресурси та навички, необхідні для управління КУА, а також забезпечити прибуток менеджерам активів.
№2. Негнучкі
Більшість керуючих активами стягують фіксовану комісію, яку заробляють незалежно від результатів. У результаті комісії з часом можуть стати непомірно дорогими для інвесторів. Крім того, комісія є високою, щоб компенсувати витрати на ресурси та навички, необхідні для управління КУА, а також забезпечити прибуток менеджерам активів.
№3. Ризик неефективності
Продуктивність AMC часто порівнюється з моделлю. Еталонний показник — це контрольна точка, за якою можна порівняти ефективність, зазвичай у формі широкого ринкового індексу. Насправді існує ймовірність того, що керуючі активами можуть працювати не так ефективно ринок, що в поєднанні з витратами на управління, описаними раніше, може бути дуже дорогим для інвесторів.
Важливість управління активами
Існує кілька причин, чому підприємства повинні турбуватися про управління активами, зокрема:
№1. Дозволяє фірмі обліковувати всі свої активи
Цей метод дозволяє підприємствам легко відстежувати свої активи, незалежно від того, чи є вони ліквідними чи постійними. Крім того, власники фірм зможуть бачити, де розташовані активи, як вони використовуються та чи були вони змінені. У результаті повернення активів може бути більш ефективним, що призведе до більших прибутків.
№2. Допомагає гарантувати точність норм амортизації
Оскільки активи знаходяться на регулярній основі, процес управління активами забезпечує їх належне відображення у фінансовій звітності.
№3. Допомагає виявляти ризики та керувати ними
Управління активами – це процес виявлення та управління ризиками, пов’язаними з використанням і володінням конкретними активами. Це означає, що компанія завжди буде мати справу з будь-яким ризиком, який може виникнути.
№ 4. Видаляє активи-примари в інвентарі компанії
Були випадки, коли активи, які були втрачені, знищені або викрадені, були неправильно задокументовані в книгах. Власниками фірми будуть будь-які активи, які були придбані в результаті стратегічного плану управління активами, і вони будуть з бухгалтерських книг.
Що робить менеджера активами успішним?
Ми вважаємо, що менеджери активів, які мають певний рівень диференціації у своїх операціях, стабільні економічно конкурентоспроможні фонди, повторювані інвестиційні процеси, які генерують постійний прибуток, і адаптовані бізнес-моделі мають більше шансів пережити зрив, який вплинув на промисловості за останні кілька років.
Чи управляє активами лише нерухомість?
Метою управління активами є підвищення ринкової вартості, щоб право власності могло підвищити прибутки. Це вірно незалежно від того, чи є актив, про який йде мова, нерухомість чи щось зовсім інше. Керуючий активами – це особа, яка керує активами іншої особи, як правило, шляхом прийняття важливих інвестиційних рішень, які сприяють розширенню портфеля клієнта.
Що таке життєвий цикл управління активами?
Управління життєвим циклом активів, також відоме як ALM, відноситься до практики підвищення експлуатаційної продуктивності та надійності активу протягом його життєвого циклу. Управління фізичними активами організації протягом усього життєвого циклу називається «Enterprise Asset Management» або скорочено EAM. EAM — це слово, яке визначає управління утриманням фізичних активів, що належать організації.
Які цілі управління активами?
Беручи до уваги загальну вартість володіння та тривалість терміну корисного використання активу, метою будь-якого процесу управління активами є застосування цілісної стратегії з метою вдосконалення бізнес-операцій та підвищення ефективності організації.
Компанія з управління активами, часто відома як КУА, — це тип бізнесу, який об’єднує фінансові ресурси, надані клієнтами, і інвестує ці гроші в різноманітні активи, такі як акції, облігації, нерухомість, товариства з обмеженою відповідальністю та інші можливості.
FAQ
Як створити компанію з управління активами?
Реєстрація в Раді бірж цінних паперів Індії. Номінальний капітал для створення компанії з управління активами. Професійні вимоги – Компетентність та досвід у сфері управління фондами та управління цінними паперами. Документи - Aadhar, паспорт, анкета до SEBI, необхідний збір.
Як менеджери активів заробляють гроші?
Керівники активами зазвичай заробляють гроші на основі відсотка активів під управлінням. Ставки часто будуть прогресивними і знижуються, чим більше грошей інвестор контролює менеджер активів.
Чи можу я створити власний хедж-фонд?
Створення хедж-фонду може зайняти багато часу та дорого через безліч нормативних та правових перешкод, з якими ви зіткнетеся, а також потребу в залученні капіталу від інвесторів. Ви можете найняти досвідченого юриста з хедж-фондів, щоб впоратися з громіздкою документацією.
{
"@context": "https://schema.org",
“@type”: “Сторінка поширених запитань”,
“mainEntity”: [
{
“@type”: “Питання”,
“name”: “Як відкрити компанію з управління активами?”,
“acceptedAnswer”: {
“@type”: “Відповідь”,
«текст»: «
Реєстрація в Раді бірж цінних паперів Індії. Номінальний капітал для створення компанії з управління активами. Професійні вимоги – Компетентність та досвід у сфері управління фондами та управління цінними паперами. Документи - Aadhar, паспорт, анкета до SEBI, необхідний збір.
"
}
}
, {
“@type”: “Питання”,
“name”: “Як менеджери активів заробляють гроші?”,
“acceptedAnswer”: {
“@type”: “Відповідь”,
«текст»: «
Керівники активами зазвичай заробляють гроші на основі відсотка активів під управлінням. Ставки часто будуть прогресивними і знижуються, чим більше грошей інвестор контролює менеджер активів.
"
}
}
, {
“@type”: “Питання”,
“name”: “Чи можу я створити власний хедж-фонд?”,
“acceptedAnswer”: {
“@type”: “Відповідь”,
«текст»: «
Створення хедж-фонду може зайняти багато часу та дорого через безліч нормативних та правових перешкод, з якими ви зіткнетеся, а також потребу в залученні капіталу від інвесторів. Ви можете найняти досвідченого юриста з хедж-фондів, щоб впоратися з громіздкою документацією.
"
}
}
]}
Пов'язані статті
