Система управління страхуванням, яку також називають системою управління агентствами (AMS), — це технологія SaaS (програмне забезпечення як послуга), яку страхові агентства використовують для більш ефективного ведення свого бізнесу.
Іншими словами, це цифровий помічник, про який ви навіть не підозрювали. Ця стаття познайомить вас з деякими з найкращих варіантів у 2023 році та з усім, що ви повинні знати, якщо чуєте про це вперше.
Що таке AMS?
AMS — програмне забезпечення страхового агента. Він призначений для автоматизації більшості адміністративних і логістичних завдань, щоб агентам не доводилося витрачати стільки часу на сортування та реєстрацію. Коли агенти можуть ефективніше керувати повсякденною документообігом, у них з’являється більше часу для спілкування з клієнтами. Хороший AMS полегшує та прискорює зберігання інформації про клієнтів та їхні фінанси, надаючи всім членам агентства миттєвий доступ до необхідної інформації.
Коли ваша інформація невпорядкована, неможливо дізнатися, чи дотримуєтеся ви важливих правил, і наслідки можуть бути дорогими. Системи управління страхуванням мають важливе значення для забезпечення відповідності страхових агентств будь-якого розміру. Точне ведення записів і автоматичні сповіщення гарантують дотримання місцевих і федеральних норм.
Департаменти страхування штату, які розглядають регулювання страхування як питання суспільного інтересу, відповідають за встановлення правил для страхової галузі в кожному штаті. Ці державні правила дозволяють страховим компаніям приймати більш спеціалізовані рішення від імені місцевих клієнтів, але вони можуть спричинити проблеми, коли компанія розширюється в кількох штатах.
AMS Vs. CRM
Три найважливіші відмінності між системою управління агентством (AMS) і CRM — це специфічність, сукупність і продуктивність.
Загальні CRM розроблені для великих компаній. Щоб страхові компанії використовували їх стратегічно, їм часто потрібно вносити багато змін, що може зайняти багато часу та грошей. Але щоб внести ці зміни, багатьом агенціям потрібна допомога розробника чи іншої третьої сторони. З іншого боку, AMS — це CRM, адаптована до потреб конкретної галузі. Ці специфікації зазвичай стосуються життя та здоров’я або майна та нещасних випадків у страховій галузі.
Однією з найважливіших переваг AMS є те, що він дозволяє вам зміцнювати відносини з клієнтами за допомогою автоматичного обміну повідомленнями. Подальші кампанії, оновлення та інші форми зв’язку мають бути автоматизовані. Хороший AMS повинен допомогти вам автоматично об’єднати ваші продукти, даючи вам більше шансів утримувати клієнтів довше, ніж якщо вони цього не роблять.
Процес AMS
Процес продажу страхування складається з численних повторюваних завдань, таких як генерування потенційних клієнтів, їх зберігання та призначення відповідним агентам. Однак ці завдання можуть бути виснажливими та займати багато часу.
Автоматизація продажів піклується про повторювані, трудомісткі завдання та будь-які інші завдання, пов’язані з конкретною подією. Це покращує процес продажів і безпосередньо впливає на дохід. Подібним чином механізми автоматизації продажів і маркетингу усувають усі можливості людської помилки.
Конструктор подорожі клієнта є однією з найважливіших частин системи управління агентством. Це дозволяє страховим агентам створювати візуальні карти подорожей клієнтів і потенційних клієнтів, знаходити больові точки та місця, де люди висаджуються, і зупиняти витік свинцю, якщо це станеться. Конструктор подорожей допомагає створити повну подорож клієнта через кілька каналів зв’язку.
Обробка комісійних є важливою частиною бізнес-процесу страхового агентства. Під час розрахунку стимулювання продажів електронні таблиці або Excel можуть дати неточні результати. Через це важливо використовувати автоматизоване, кероване даними та цільове рішення, щоб підвищити моральний дух агента та збільшити суму грошей, яку вони можуть заробити. Він тримає агентів в курсі їхнього щоденного прогресу та сприяє простим, безпомилковим бухгалтерським практикам.
Довгий час концепція додаткових і перехресних продажів була поширеною в галузях. Кожна галузь виграла від цієї концепції, від роздрібних магазинів і ресторанів до електронної комерції та фінансів. Але що, якби сповіщення про додаткові та перехресні продажі можна було автоматизувати на основі попередніх покупок клієнта? Хіба це не добре звучить?
Так само агентства можуть втратити потенційних клієнтів, якщо агенти не зв’яжуться з ними під час поновлення. Це може призвести до нижчого рівня утримання клієнтів і вплинути на потенційний дохід. У зв’язку з цим торговим представникам потрібно вчасно нагадати.
Найкращі системи управління страхуванням
Програмне забезпечення для управління страховими агентствами — це багатоцільове програмне забезпечення, призначене для керування діяльністю страхових агентств. Ці рішення включають функції бек-офісу та роботи з клієнтами. Мета системи управління страховою агенцією полягає в тому, щоб надати страховій агенції повне рішення, яке відповідає за більшість її завдань.
Деякі з найкращих систем управління:
#1. Бітрікс24:
Це рішення для керування клієнтами, яке дозволяє компаніям організовувати та відстежувати взаємодію з існуючими та потенційними клієнтами та партнерами. Користувачі можуть використовувати програмне забезпечення для реєстрації та керування взаємодіями клієнтів, збору та зберігання даних про потенційних клієнтів, створення звітів про продажі та сегментації цільової аудиторії.
Ліди з веб-сайту користувача (наприклад, через форму замовлення або зворотного зв’язку) можуть бути безпосередньо подані в CRM. Після цього користувачі можуть створювати шаблони повідомлень, надсилати індивідуальні чи групові електронні листи потенційним клієнтам і контактам, робити нотатки про взаємодію з клієнтами, планувати зустрічі та призначати завдання.
Користувачі можуть створювати індивідуальні рахунки-фактури для клієнтів, автоматично заповнюючи інформацію про клієнта та надсилаючи їх на електронну адресу клієнта.
#2. AgencyPro:
Це агентське програмне забезпечення для страхових компаній, брокерів і андеррайтингових фірм. Це підходить для організацій, які пропонують різноманітні продукти страхування, як-от страхування автомобіля, будинку, здоров’я, страхування від нещасних випадків, причинно-наслідкових зв’язків і життя.
Керування формами ACORD, бухгалтерський облік, кредиторська заборгованість, дебіторська заборгованість, пряме звірення рахунків, розширені звіти та комплексні завантаження оператора — усе це включено в AgencyPro.
AgencyPro побудовано на сервері Microsoft SQL, і ним можуть користуватися до 99 людей одночасно. Клієнтська база даних AgencyPro дозволяє користувачам здійснювати пошук за допомогою фільтрації, розширеного пошуку, попередньо заповнених спадних списків або стовпців. Це робить введення даних більш послідовним. Користувачі можуть прикріпити будь-який тип файлу до файлу клієнта за допомогою інтегрованого керування документами.
#3. Insly
Insly — це хмарна бухгалтерська система для брокерів, агентів і бухгалтерів. Управління бухгалтерським обліком і виставленням рахунків, управління боргом і звітність є важливими функціями.
Insly допомагає керувати потоками продажів, дозволяючи користувачам бачити інформацію про клієнтів, як-от їхнє місцезнаходження, адресу електронної пошти, тип клієнта та інші важливі деталі.
Користувачі також можуть створювати правила та керувати ними, переглядаючи таку інформацію, як плани платежів, претензії, активні пропозиції, поновлення тощо. Користувачі можуть використовувати функцію звітування, щоб надати огляд бізнес-результатів. Рішення пропонує настроювані звіти, які включають огляд і детальну оперативну інформацію. На інформаційній панелі звітів про продажі регулярно надається статистична оцінка продажів. Користувачі можуть вказати критерії звіту.
#4. VetaFore
Платформа агентства Vertafore — це хмарне рішення для управління страхуванням для страхових компаній будь-якого розміру. Пакет включає в себе бухгалтерський облік, управління клієнтами, управління документами, управління політикою та звітність. Доступні програми для Android та iOS.
Платформа агентства Vertafore включає навігацію бізнес-процесів, яка допомагає користувачам документувати процеси та надавати форми, які в них беруть участь. Продукт також має довідкову бібліотеку, яку користувачі можуть використовувати на різних етапах бізнес-процесів і процесів страхування.
Vertafore має інструмент під назвою «Національний порівняльний рейтинг». Цей інструмент працює на базі PL Rating і надає користувачам розцінки для різних типів страхових відшкодувань, як-от страхування автомобілів, будинків і стихійних лих.
#5. Потік Suite
Stream Suite — це рішення для управління страхуванням для компаній будь-якого розміру. Він дає вам усе необхідне для розгляду претензій, клієнтів, виставлення рахунків, адміністрування політики та розповсюдження в одному пакеті. Продукт доступний як для хмарного, так і для локального розгортання.
Адміністрування полісів є частиною Stream Suite, яка дозволяє користувачам керувати різними аспектами життєвого циклу страхового полісу, такими як андеррайтинг, обслуговування та рейтинг. Продукт також включає котирування, що дозволяє користувачам генерувати великі котирування та порівнювати ефективність бізнесу на етапах життєвого циклу, таких як новий бізнес, оновлення та підтвердження.
Stream Suite також має функцію «претензії», яка дозволяє користувачам створювати робочі процеси для особистого та бізнес-користування.
Кращі системи управління страхуванням
Найвищі системи управління страхуванням включають:
- Життя ВПАС
- Sapiens IDITsuite
- Страхові документи NIC
- Insure Edge
- Рейтинг Duck Creek.
Питання, на які часто відповідають
Яке програмне забезпечення використовують більшість страхових компаній?
Більшість компаній використовують:
- Партнер XE.
- Бітрікс24.
- Індія.
- Програмне забезпечення Jenesis.
- PhoneBurner.
- NowCerts.
Скільки коштує система управління страховим агентством?
Система управління агентством може коштувати від 1,000 до 5,000 доларів США, а щомісячна плата становить від 60 до 600 доларів США.
Які існують 4 види страхування?
Чотири види страхування: страхування життя, страхування автомобілів, страхування довгострокової втрати працездатності та медичне страхування
Що таке програмне забезпечення для управління страховими претензіями?
Програмне забезпечення для управління страховими претензіями допомагає страховикам управляти та оцінювати страхові претензії. Вони дозволяють агентам керувати процесом подання претензій за допомогою автоматизованих робочих процесів, які забезпечують запис усіх деталей претензій у центральній системі.
Статті по темі
- МАРКЕТИНГОВІ ПОСЛУГИ: послуги та контракти з цифрового маркетингу
- Найкраще програмне забезпечення для управління інвестиціями у 2023 році: характеристики та відгуки
- 19 ТОП-КРАЩИХ ПРОГРАМ З НЕРУХОМОСТІ ДЛЯ АГЕНТІВ 2023 (Оновлено)
- Яка СЕРЕДНЯ ВАРТІСТЬ СТРАХУВАННЯ БІЗНЕСУ? (Детальний посібник)
- СКІЛЬКИ ЗАРОБЛЯЮТЬ СТРАХОВІ АГЕНТИ: середня зарплата у 2023 році
Системи управління страхуванням: Література
