Якщо ви не змогли отримати гроші на свій останній бізнес, рішенням може стати ангел-інвестор. Як правило, інвестори-ангели допомагають власникам малого бізнесу та підприємцям грошима на початковій стадії та після неї. Але як знайти інвестора для своєї компанії? Ну, не панікуйте. Ця стаття надасть правильну інформацію, яка вам потрібна, щоб знайти інвесторів-ангелів і зацікавити їх вашим малим бізнесом.
Що таке інвестори-ангели?
Ангели-інвестори — це заможні особи, які дають гроші підприємствам, які хочуть розпочати свою діяльність, в обмін на частку бізнесу, зазвичай у формі акцій або роялті.
Ці люди шукають компанії-початківці та нові підприємства, які, на їхню думку, матимуть успіх у довгостроковій перспективі.
Незважаючи на те, що сума змінюється з року в рік, інвестори-ангели вклали близько 25 мільярдів доларів у 70,000 2017 компаній ще в XNUMX році.
Переваги Angel Investors
- Без обов'язків: Власники бізнесу не повинні нічого повернути спонсору-ангелу, якщо їхня компанія зазнає краху через те, що вони не подали запит на нову кредитну лінію та оскільки більшість ангельського фінансування передбачає угоди з акціями.
- У половині випадків інвестори-ангели також є власниками бізнесу, але з багатим досвідом. Підприємницькі навички та досвід часто є у великій кількості серед інвесторів-ангелів. Гаретт Поланко, сертифікований ангел-інвестор, який підтримав 29 підприємств, вважає, що фінансові підтримувачі, які створили успішні фірми самостійно, є особливо корисними.
Як діють ангели-інвестори
Етапи фактичної інвестиційної процедури такі:
- Інвестори-ангели знаходять компанії-початківці, у які можна інвестувати, за допомогою радіомовлення, ділових і галузевих семінарів або конференцій, рекомендацій професійних інвестиційних організацій, бізнес-форумів в Інтернеті чи регіональних заходів.
- Якщо є спільний інтерес, ангел-інвестор проведе співбесіду із засновниками стартапу, ознайомиться з документацією щодо інвестицій у бізнес та оцінить галузь, на яку націлений бізнес.
- Перелік умов або договір створюється після досягнення усної згоди між ангелами-інвесторами. Він містить умови інвестування, виплати або відсотки акціонерного капіталу, права і захист інвесторів, параметри управління та контролю, а також можливу стратегію виходу для інвестора-ангела.
- Після завершення контракту укладається та підписується справжній юридичний контракт, який відзначає офіційне завершення транзакції та вивільнення інвестованих коштів для використання бізнесом.
Як знайти ангелів-інвесторів
Нижче наведено практичні кроки, які слід зробити малому бізнесу, якому потрібно знайти та залучити інвесторів-ангелів.
#1. Правильна подача
Якщо ви правильно налаштуєте свій виступ, у вас буде набагато більше шансів отримати потрібного інвестора-ангела. Загалом інвесторам потрібно знати, як працює ваш бізнес, як він задовольняє потреби, які ще не задоволені, чи є місце для зростання та чи довіряють вони вашій команді лідерів.
Ваша пропозиція також повинна містити фінансову інформацію, аналіз конкуренції, інформацію про ринок і будь-які юридичні питання.
#2. Подивіться навколо себе
Багато інвесторів-ангелів бажають брати активну участь у фірмах, у які вони інвестують. Тому вони обирають місцеві підприємства. Інвестори-ангели, які вкладають гроші в невеликі місцеві підприємства, отримують податкові пільги від багатьох державних і місцевих органів влади, включаючи Делавер.
Таким чином, пошук місцевого інвестора-ангела може стати першим кроком до пошуку відповідного партнера для інвестицій.
#3. Використовуйте кожну можливість підключитися до мережі
У більшості випадків вас потрібно скерувати до інвестора-ангела. Отже, щоб знайти інвесторів-ангелів, ви повинні познайомитися з належною людиною (тією, яка може запропонувати вам інвестора-ангела, якого ви шукаєте), що вимагає участі у бізнесі та соціальному житті вашого району.
#4. Зрозумійте, що більшість ангелів не літають поодинці
У той час як деякі інвестори-ангели діють самі по собі, більшість утворюють синдикат або неформальну мережу, де вони можуть об’єднати свої кошти та розподілити ризики.
Зверніться до свого місцевого центру економічного розвитку, громадського офісу ф’ючерсів або центру розвитку бізнесу. У вашому регіоні може бути процвітаюча спільнота ангелів-інвесторів.
#5. Шукайте хорошого ангела-інвестора, зв’язавшись із галузевими організаціями та онлайн-спільнотами.
Почніть з однієї з цих двох мереж ангелів:
Асоціація ангельського капіталу (ACA):
Маючи понад 14,000 250 приватних прихильників, понад XNUMX зборів ангелів і авторизовані сцени, ACA є найбільшою асоціацією професійного розвитку для ангелів у глобальному масштабі.
ACA активно працює на Близькому Сході, у Південній Америці, Канаді та Сполучених Штатах.
Форум Angel Messenger (AMF):
AMF може представити новий бізнес попередньо перевіреним індивідуальним і корпоративним спонсорам-ангелам, які можуть надати акціонерне фінансування від 100,000 1 до XNUMX мільйона доларів США.
Соціальні мережі є додатковим ресурсом для малих підприємств, які шукають ангельських інвестицій. Використовуйте функцію пошуку на LinkedIn, зокрема, щоб визначити інвесторів-ангелів, активних у вашому районі.
Венчурні капіталісти проти ангельських інвесторів
Хоча і інвестори-ангели, і венчурні капіталісти (ВК) надають фінансування бізнесу в обмін на частку прибутку, існують важливі відмінності між двома типами інвесторів. Обидва мають тенденцію інвестувати в стартапи, але зазвичай вони беруть участь у різних етапах життя стартапу. Нижче наведені основні відмінності між венчурним капіталістом та інвестором-ангелом.
- Ангели-інвестори дають гроші підприємствам, які тільки починають свою діяльність, тоді як венчурні капіталісти втручаються, коли бізнес досяг певного прогресу на ринку.
- Ангели-інвестори зазвичай вкладають власні гроші в бізнес, але венчурні капіталісти збирають гроші з інших місць.
- Ймовірність того, що ангел-інвестор профінансує ідею, вища, ніж у більшості венчурних капіталістів, які вважають за краще бачити доказ концепції.
- Ще одна відмінність – джерело надходження коштів. Інвестори-ангели – це індивідуальні інвестори, які використовують власні кошти. Менеджери фондів венчурного капіталу інвестують як власні гроші, так і кошти інших інвесторів на додаток до власних.
- Індивідуальні інвестори-ангели зазвичай виписують чеки, які є набагато меншими, ніж чеки, які виписують венчурні капіталісти, які часто становлять 2 мільйони доларів або більше. Ці чеки зазвичай варіюються від 10,000 100,000 до XNUMX XNUMX доларів США.
- Інвестори-ангели мають більшу схильність до підходу «без рук» до участі фірми. Венчурні інвестори, з іншого боку, зазвичай приєднуються до ради директорів компанії та беруть участь у її роботі.
Ангели-інвестори для стартапів
#1. Сімейний інвестор
Бажання допомогти другові або члену сім’ї мотивує сімейного інвестора, який більше схожий на члена сім’ї, який вас підтримує, ніж на типового ангела-інвестора. Вони довіряють вам, що є основною передумовою для їхніх інвестицій.
#2. Відносини Інвестор
Колишній колега вашого попереднього роботодавця або давній бізнес-знайомий є інвестором відносин. Цей інвестор має історію роботи з вами і може розуміти, а може і не розуміти, що робить ваш новий бізнес. З одного боку, вони хочуть бути корисними, але вони також хочуть чогось натомість.
#3. Ідеальний інвестор
Інвестор ідеї, ймовірно, знайомий з ринком, на який націлена ваша компанія. Цей тип ангельського інвестора є, мабуть, найвигіднішим, оскільки він може допомогти вам певною мірою підтвердити вашу ідею.
За столом присутні мінімальні емоції, оскільки їхні інвестиції зосереджені на концепції (завжди добре). Вони можуть відкрити двері для партнерських зв’язків і запропонувати слушну пораду, якщо ви зможете їх залучити.
Ви витратите більшу частину свого часу на те, щоб переконати Інвестора ідеї, що ви та ваша команда є найкращими кандидатами для вирішення проблеми.
#4. Інвестор, який колись був далеким
Інвестор, який колись був усунутий, ймовірно, пов’язаний особистим чи професійним зв’язком або з інвестором, який має стосунки, або з інвестором ідеї. Швидше за все, вони вас не знають і не знають, що у вашій ідеї добре чи погано. Вони вірять, що хтось інший познайомить їх із перспективами вигідного інвестування.
#5. Архангел Інвестор
Архангел — це інвестор у стосунки або інвестор з ідеєю, який має досвід виробництва грошей для інших ангелів (і, можливо, не ангелів).
Вони знають багато інших інвесторів-ангелів або створили успішний бізнес у тій же сфері. Ці люди безцінні через свою здатність володіти значною владою та залучати авторитетних інвесторів, колись усунутих.
Як ангелам-інвесторам повертають гроші?
Ангел-інвестор часто очікує 30% повернення своїх інвестицій. У рамках своєї стратегії виходу інвестори-ангели матимуть на увазі очікувану віддачу від інвестицій. Щоб повернути свої початкові інвестиції та будь-які прибутки, вони тепер продають капітал своєї компанії.
Скільки ви платите інвестору?
Нормальний прибуток, який ангели-інвестори вимагають від грошей, які вони інвестують у ваш бізнес, становить від 20 до 25 відсотків. Щоб компенсувати високий ризик, на який вони йдуть, венчурні капіталісти можуть піти на ще більше. Наприклад, якщо продукт все ще розробляється, інвестор може захотіти отримати 40% компанії.
Чи гарна ідея інвестування ангела?
Це не для всіх, але якщо ви хочете інвестувати скромну частину своїх грошей, це привабливий варіант.
Який ризик роботи з ангелами-інвесторами
Більш високі очікування інвестора-ангела зазвичай відбуваються за рахунок його вищої терпимості до ризику. Вони займаються бізнесом, щоб заробляти гроші, і коли на кону значна сума грошей, вони, як і всі інші, захочуть отримати винагороду.
Скільки ангелів-інвесторів існує в Сполучених Штатах?
За найточнішими даними, за останні два роки близько 300,000 1 людей інвестували як ангели. Виходячи з чистого капіталу в 4 мільйон доларів або більше, XNUMX мільйони додаткових людей можуть вирішити стати ангелами-інвесторами.
Чи ризиковано інвестувати в ангелів?
Так. Згідно з одним академічним дослідженням інвестицій американських ангелів, 52 відсотки угод, в які інвестували ангели, призвели до втрати частково або всього інвестиційного капіталу через крах фірм. Щоб повернути свої інвестиції, найкмітливіші інвестори-ангели роблять принаймні десять інвестицій, покладаючись на одну або дві, щоб покрити майже всі свої витрати.
Висновок
Ангели-інвестори є найкращим підходом для пошуку коштів для малого бізнесу, який цього потребує. У цій статті пояснюється, як знайти інвесторів-ангелів.
- ФІНАНСУВАННЯ АКТА: види, джерела, переваги та недоліки
- Як розпочати бізнес без грошей: прості способи почати бізнес без фінансування
- 5 секретів пошуку прихованого фінансування
- ЗБІР КОШТІВ ДЛЯ БІЗНЕСУ: 15+ найкращих креативних ідей (оновлено)
- Залучення капіталу: 7 способів залучення капіталу для стартапу
Як знайти ангелів-інвесторів: література
