Представлення вашої фірми венчурним капіталістам може бути не варіантом для підприємців, які вперше починають, або малого бізнесу, але краудфандинг може допомогти вам знайти акредитованих інвесторів, а також звичайних людей, готових підтримати ваше підприємство. Ця стаття містить усе, що вам потрібно знати про те, як працює краудфандинг, включно з плюсами та мінусами, а також про найкращі платформи, які ви можете використовувати.
Що таке краудфандинг акцій?
Краудфандинг акцій – це різновид краудфандингу на основі безпеки. Цінні папери випускаються для населення. Іншими словами, засновник компанії випускає публічні акції в обмін на інвестиції. Інвестиції різноманітні, але багато починаються з тисяч доларів.
Інвестори отримують стимули в різних формах краудфандингу. Вони можуть інвестувати в стартап або просто в концепцію в обмін на те, що одними з перших придбають продукт. Крім того, є донорська версія краудфандингу, коли інвестори пропонують долари без жодних очікувань чи обіцянок винагороди чи прибутку.
Як працює краудфандинг акцій
Є багато онлайн-місць краудфандингу на вибір. Ці платформи не лише забезпечують структуру для збору інвестицій, але й надають додаткові функції та послуги, такі як підтримка, маркетинг і різні способи оплати.
Комісія з цінних паперів і бірж зареєструвала ці платформи. Індивідуальні пожертви обмежені, щоб люди не «надмірно захоплювалися» інвестиціями. Підприємства обмежені в тому, скільки вони можуть зібрати, але це все одно значна цифра – до 50 мільйонів доларів за 12-місячний період, залежно від того, який рівень збору коштів ви виберете (усі вони регулюються SEC). Підприємства мають бути розташовані в Сполучених Штатах або Канаді.
Найкращі платформи краудфандингу
#1. StartEngine
StartEngine є одним із найбільших венчурних краудфандингових сайтів, який використовує Регламент CF і Регламент A+, щоб пропонувати акції в нових компаніях будь-кому лише за 100 доларів США в деяких ситуаціях. Варіантів безліч і включає широкий спектр галузей, від одягу до електромобілів і охорони здоров’я. Однак інвестори повинні знати, що кураторство є досить обмеженим, тому якість венчурного підприємства може значно відрізнятися залежно від доступних внесків.
Нещодавно StartEngine почав запускати «Початкові пропозиції монет» або ICO, які використовують блокчейн, що розвивається, і екосистему криптовалют. Окрім ICO та стартапів, StartEngine тепер дозволяє інвесторам інвестувати в саму компанію через пропозицію Reg A+.
Як правило, інвестори отримують звичайні акції або конвертовані банкноти. Однак конкретні типи активів відрізняються залежно від транзакції. Усі пропозиції на платформі краудфандингу виглядають як прямі інвестиції, а не через компанію спеціального призначення, таку як Корпорація з обмеженою відповідальністю (LLC).
№2. SeedInvest
SeedInvest — це видатна платформа краудфандингу акцій, яка допомагає ретельно перевіреним підприємцям залучати великі суми грошей. У 2018 році вона була названа четвертою найшвидше зростаючою приватною фінансовою компанією в Америці в щорічному списку Inc. SeedInvest, заснована в 2012 році Раяном Фейтом і Джеймсом Ханом, відіграла важливу роль у зміні законодавства США щодо цінних паперів, щоб включити краудфандинг акцій.
SeedInvest була першою платформою краудфандингу, яка дозволила пересічним інвесторам, які не відповідали критеріям акредитованих інвесторів, інвестувати у фірми на своїй платформі, надаючи учасникам кампаній більшу потенційну базу інвесторів. Тим часом SeedInvest з’єднує вас з іншими акредитованими інвесторами. Він має понад 250,000 150 інвесторів, інвестовано понад 150 мільйонів доларів США та спонсоровано понад XNUMX стартапів.
SeedInvest є гнучким щодо того, хто може інвестувати у фірми на його веб-сайті, але він значно ексклюзивніший щодо груп, які можуть проводити кампанії на його платформі. Він призначений лише для збору коштів для бізнесу, причому більшість успішних кампаній припадає на споживачів і технологічні підприємства. SeedInvest проводить комплексну перевірку організацій, які подають заявки на використання їхньої платформи, і, за їхніми оцінками, лише 1% фірм, які подали заявки, отримали схвалення.
#3. Список ангелів
AngelList, одна з найстаріших і найпопулярніших платформ для краудфандингу, була заснована в 2010 році. Ця платформа незвичайна тим, що це єдиний краудфандинговий сайт, який також функціонує як дошка вакансій для тих, хто шукає роботу в компанії. Платформа працевлаштування AngelList об’єднує розробників, інженерів, маркетологів, медичних експертів та інших блискучих шукачів роботи, які шукають роботу. Щоб отримати доступ до дошки зайнятості AngelList, вам не потрібно реєструватися як інвестор. Просто зареєструйтеся в AngelList в Інтернеті, заповніть свій профіль і запустіть свою краудфандингову кампанію безкоштовно! Після цього ця платформа з’єднає вас з акредитованими інвесторами.
Але для того, щоб зібрати кошти, синдикати AngelList повинні бути зацікавлені в вас. Компанії, які збирають кошти на AngelList, роблять це через інвестиційні синдикати. Акредитовані інвестори фактично надають гроші інвесторам-«ангелам», які згодом інвестують їх у фірми на платформі. Хоча запуск кампанії безкоштовний, переговори про угоду з цими синдикатами можуть бути дорогими через паперову роботу, законність тощо.
#4. Республіка
Republic – це краудфандингова платформа, яка дозволяє кожному інвестувати в стартапи. Він керується Комісією з цінних паперів і бірж США. Індивідуальні інвестори можуть вкладати лише 10 доларів у приватні підприємства та отримувати прибуток, якщо підприємство вдасться.
У квітні 2019 року Republic розробила та запустила свою програму винагород Note Note. Завдяки цій програмі клієнти Republic отримали визнання за їхній внесок у глобальну екосистему стартапів. Було розповсюджено мільйони нотаток Republic, залучено тисячі користувачів, взяли участь понад 300,000 1 користувачів, і п’ять фірм успішно профінансували XNUMX мільйон доларів на платформі Republic з моменту створення програми. До них належать:
CHRGR — реклама, яка просуває бренд
InnaMed — компанія, яка використовує інтелектуальну технологію аналізу крові в домашніх умовах для забезпечення індивідуальної терапії
Здоровий — спрощена домашня кухня
Sapient — компанія, яка використовує машинне навчання для зменшення втрати енергії
SimpleShowing — новий підхід до екскурсій та купівлі житла
№5. MicroVentures
MicroVentures, заснована в 2009 році Біллом Кларком і розташована в Остіні, є платформою краудфандингу, яка дозволяє акредитованим і неакредитованим інвесторам інвестувати в підприємства на ранніх стадіях розвитку. Він спеціалізується на нормативному краудфандингу, який є типом акціонерного краудфандингу, в який може внести свій внесок кожен, а не лише акредитовані інвестори.
Підприємства на цій платформі також можуть запускати збори коштів відповідно до правила 506 Регламенту D, але лише для схвалених інвесторів. Крім того, MicroVentures є одним із небагатьох сайтів краудфандингу, який був схвалений як проміжний торговець Органом регулювання фінансової індустрії (FINRA).
MicroVentures має репутацію лідера на ринку краудфандингу акцій завдяки своєму статусу піонера галузі. Він пропонував інвестиції в Twitter і Facebook до того, як вони стали доступними для широкої публіки. Це надійна платформа, яка інвестувала понад 100 мільйонів доларів США в дуже обмежену групу організацій.
#6. WeFunder
Краудфандинг акцій – це новий вид бізнесу, і лише деякі компанії готові повною мірою скористатися ним. З тих пір, як у 2012 році було прийнято закон про JOBS, Wefunder є однією з небагатьох платформ краудфандингу, яка фактично відкриває світ інвестування для будь-кого.
Wefunder надає платформу для акційного краудфандингу американським компаніям і ТОВ, з’єднуючи їх із приблизно 150,000 2017 зареєстрованими інвесторами (станом на листопад 195 року). Організація може створити профіль на Wefunder безкоштовно, але коли прийде час почати генерувати кошти, потрібно сплатити комісію в розмірі XNUMX доларів США.
#7. Dealmaker
Dealmaker — найкраща технологія для залучення капіталу. Вони є Shopify ринків капіталу, і на відміну від таких ринків, як Start Engine, ви контролюєте весь досвід на власній платформі. Dealmaker є надійним постачальником технологій для залучення вашого капіталу.
Dealmaker є безсумнівним лідером, і переважна більшість краудфандингових краудфандингових компаній використовує їх платформу. Це включає 80 мільйонів доларів, зібраних готівкою для Miso Robotics.
Які переваги акціонерного краудфандингу?
Ключова перевага акційного краудфандингу полягає в тому, що він дозволяє швидко збирати значні суми грошей за допомогою краудфандингових платформ. Ви можете перейти від недостатнього фінансування до повного фінансування за лічені тижні, коли ви та ваш юрист організуєте пропозицію акцій і виберете платформу. Традиційно вам доводиться підходити до кожного інвестора окремо та презентувати йому свою ідею, на що можуть піти роки.
Ще одна суттєва перевага полягає в тому, що ви зберігаєте корпоративний контроль, а не маєте в правлінні інвестора, який може впливати на дії вашої фірми. Крім того, оскільки інвестори є частковими власниками, зацікавленими в успіху компанії, у вас є команда пристрасних чемпіонів бренду з самого початку. Це передбачає групу людей, які діляться вашим брендом у своїх мережах і підвищують популярність ваших товарів, а також зміцнюють лояльність до бренду.
Плюси та мінуси акціонерного краудфандингу
Краудфандинг акцій має свої плюси та мінуси, як і будь-яка інша форма краудфандингу. Плюси краудфандингу:
#1. Альтернатива звичайним фінансам
Коли вам потрібно швидко отримати капітал, акціонерне краудфандинг є відмінним вибором.
Простий метод прискорює створення та публікацію кампаній. Краудфандинг акцій також є хорошим варіантом, оскільки ви можете швидко налаштувати свою домашню сторінку та продемонструвати свою діяльність або кампанії.
#2. Ви можете оцінити інтерес до вашої компанії, а також отримати професійну критику та пропозиції щодо покращення.
Краудфандинг акціонерного капіталу, вірте ви цьому чи ні, є напрочуд хорошою технікою для перевірки реакції чи привабливості аудиторії на ваш бізнес-продукт/ідею.
Якщо люди готові інвестувати в це, це вагомий показник того, що ваша ідея матиме успіх на ринку.
Краудфандинг акціонерного капіталу дає вам змогу швидко й дешево перевірити ринкові концепції та надати інформацію, необхідну для виправдання інвестицій на етапі дослідження, планування та аналізу. Це необхідно для того, щоб вивести ці концепції на ринок.
Зворотній зв’язок щодо ринкового попиту, попиту на продукцію та вдосконалення є обов’язковим і критичним у кожній організації. Однак ви повинні вміти визначити, що означає чудовий зворотний зв’язок для вашої компанії.
#3. Інвестори можуть стежити за розвитком вашої кампанії, що може допомогти вам у просуванні вашого бізнесу в Інтернеті.
Платформи краудфандингу акцій пропонують статистику збору коштів, щоб допомогти вам відстежувати прогрес ваших внесків.
Ці платформи будуть оснащені необхідною інфраструктурою, щоб ви могли просто ідентифікувати свого інвестора та дізнатися більше про його минуле.
Знання того, чому ваша кампанія була успішною (чи ні), матиме значний вплив на залучення нових спонсорів для майбутніх зусиль.
#4. У процесі збору коштів інвестори часто є найвідданішими клієнтами.
Найбільш вражаючим досягненням інвестиційного краудфандингу є те, що компанія може перетворити своїх найлояльніших споживачів на інвесторів.
Можна стверджувати, що утримання інвесторів — це звернення уваги на існуючих інвесторів і пошук унікальних і привабливих ідей і стратегій, щоб перетворити їх на відданих інвесторів.
Лояльність інвесторів ділиться на дві частини: ставлення та поведінка. Модель утримання визначається індивідуальним ставленням, яке вказує на мету індивіда повторно інвестувати та спонукає інших інвестувати. Короткострокові рекламні та маркетингові заходи, такі як програми лояльності, сприяють підвищенню довіри інвесторів до реінвестування.
Відданий інвестор також демонструє високий рівень психологічної прихильності та ідентичності щодо кампанії, що може допомогти змінити та реалізувати кампанію. Коли враховуються психологічні вимоги лояльних інвесторів, вони більш схильні продовжувати інвестувати у вашу компанію. Залучення інвестора призводить до психологічної ідентифікації та прихильності інвестора до поточних і майбутніх ініціатив.
Інвестування в акції компанії є найуспішнішою кампанією лояльності до бренду. Компанії, які віддають перевагу довгостроковим зв’язкам зі своїми інвесторами, прагнуть створити довгострокові зв’язки зі своїми інвесторами. Ви можете розширити свої ділові стосунки зі своїми інвесторами, перетворивши їх на лояльних інвесторів.
Серед мінусів краудфандингу:
#1. Краудфандинг акцій доступний не для всіх проектів або підприємств.
Більшість операцій краудфандингу акціонерного капіталу досягають успіху на ринку B2C (бізнес-споживач). B2B (бізнес для бізнесу) стартапи зазвичай не досягають такого ж рівня успіху.
Відмінності між бізнесом B2B і B2C є суттєвими, особливо коли йдеться про інвестиції в краудсорсинг. Оскільки бізнес напрямок впливає на інвестиційні перспективи, зосередження на корпоративних і клієнтських проектах є потенційною стратегією для розуміння поведінки краудфандингу.
Незважаючи на це, B2B з часом набув популярності. У результаті інвестори можуть вважати продукти B2B більш життєздатною можливістю. Тип продукту технічно складної фірми B2B пов’язаний із напрямком ринку B2B і всім досвідом B2B у цьому сценарії.
На це сильно впливає інвестиційне співтовариство. Коли ви дивитесь на продукт, який має чіткий і точний вплив на кінцевого споживача, ви можете швидко зрозуміти, чому бізнес B2C зазвичай успішніший, ніж бізнес B2B. Їх цілі зрозумілі, а інвестиції більш активні. Термін «відповідальний» стосується процесу визначення того, чи є продукт відповідальним.
#2. Вибір найкращої платформи краудфандингу займе ваш час і ресурси.
Багато компаній недооцінюють час, роботу та організацію, необхідні для завершення краудфандингової кампанії.
Часті контакти з інвесторами, детальні фінансові звіти, прогнози, POA (план дій) для інвестиційних грошей тощо. Це стандартні операційні процедури (SOP), і їх необхідно дотримуватися до початку краудфандингу.
Для вибору найкращої платформи для краудфандингу важливо розуміти краудфандингові підприємства та послуги. Якість продукції та репутація є критично важливими факторами, які мають бути пріоритетними. Сертифікований сертифікат може допомогти вашим речам бути надійнішими. Можна, наприклад, отримати свідоцтво про реєстрацію торгової марки.
Ці запобіжні заходи необхідно виконувати; інакше підприємці ризикують отримати ярлик непрофесіоналів.
#3. Вашу бізнес-ідею можуть вкрасти, якщо ви не запатентуєте її чи не захищаєте авторським правом.
Крадіжка ідей є, мабуть, найсерйознішою проблемою краудфандингу. Через публічний характер краудфандингу підприємці можуть стати жертвами шахрайських атак, їхні ідеї можуть бути викрадені та передані іншим інвесторам і підприємствам.
Платформи краудфандингу, які існують сьогодні, в основному регулюються правилами інтелектуальної власності, які захищають їхній вміст. Однак необхідно вжити заходів для захисту платформ краудфандингу, наприклад, автоматично подати заявку на патент і авторське право на торговельну марку після публікації вмісту.
Основною причиною цього може бути недостатня обізнаність щодо захисту прав інтелектуальної власності та захисту ресурсів у цій екосистемі чи країні, щоб органи влади могли успішно забезпечити дотримання прав інтелектуальної власності. Нарешті, завжди були проблеми з авторським правом і товарними знаками.
Зважаючи на все, визначення того, яке джерело фінансування найкраще підходить для вашого бізнесу, потребує ретельного аналізу всіх варіантів, традиційних чи альтернативних, таких як акціонерне краудфандинг.
Що таке краудфандинг нерухомості?
Краудфандинг, як визначено в основоположній книзі «Біблія краудфандингу», — це процес звернення до громадськості з проханням внести гроші або стартовий капітал для підтримки нових компаній. Концепції можна рекламувати безпосередньо звичайним користувачам Інтернету за допомогою такого типу збору коштів онлайн, коли відкриті заклики до можливих інвесторів розміщуються на веб-сайтах поряд із потенційними інвестиційними можливостями. Особи, які роблять внесок у пул коштів, отриманих від інших із подібними інтересами, можуть надавати фінансову підтримку для поточних або потенційних підприємств у сфері нерухомості. Такі можливості можуть мати форму житлових чи комерційних холдингів і можуть включати або будівництво нового житла, торговельних чи офісних приміщень, або частину існуючого холдингу. Люди можуть бути зацікавлені та досліджувати ці види можливостей нерухомості з різних причин, зокрема:
- Можливість диверсифікації активів та інвестиційного портфеля
- Порівняно з традиційними підприємствами з нерухомістю початкові гроші – це мало.
- Структура спільної вартості дозволяє фінансистам інвестувати у більші об’єми власності, ніж вони могли б це зробити за інших умов.
- Ризики, пов'язані з правом власності, розподіляються між кількома сторонами.
- Отримання доступу до нових та/або ексклюзивних можливостей
- Можливість володіння комерційною нерухомістю або портфелем нерухомості на додаток до житлової нерухомості
- Забезпечує доступ до ринку нерухомості без потреби в особистому догляді та обслуговуванні.
- Немає жодних вимог, щоб кожна особа відповідала вимогам, забезпечувала та здійснювала регулярні платежі по іпотеці.
- Власники не зобов’язані фізично гарантувати позики майном і активами.
Переваги та недоліки краудфандингу нерухомості
Краудфандинг у нерухомість, як і будь-який інший вид інвестування в нерухомість, має свої злети та падіння. Перш ніж вкладати гроші в краудфінансований проект нерухомості, важливо проаналізувати наступні переваги та недоліки підключених сайтів та інвестицій.
Переваги
- Виплачує вищі дивіденди, ніж стандартні інвестиції в нерухомість.
- Дозволяє власникам нерухомості потенційно диверсифікувати та збільшити свої фінансові активи.
- Доступ до унікальних проектів і можливостей у сфері нерухомості
- Усуває численні типові труднощі, з якими часто стикаються власники нерухомості та орендодавці. Вимагає менше початкових і поточних інвестицій, ніж традиційні проекти з нерухомістю.
недоліками
- Платформи краудфандингу можуть стягувати з інвесторів комісію за управління чи консультування.
- Активи важко продати або швидко позбутися. Учасники повинні сплачувати податки з будь-яких отриманих дивідендів.
- Декільком платформам і проектам не вистачає тривалого досвіду успіху, оскільки це відносно нові пропозиції.
- Деякі платформи можуть вимагати, щоб учасники були акредитованими інвесторами (як правило, з достатньою капіталізацією).
Яка різниця між краудфандингом і акціонерним краудфандингом?
Краудфандинг – це практика збору коштів від широкої громадськості за допомогою онлайн-форумів, соціальних мереж і веб-сайтів краудфандингу. Краудфандинг акцій – це передача відносно невеликих сум грошей в обмін на пропорційну частку власного капіталу компанії.
Чи є краудфандинг акцій ризикованим?
Найбільший ризик краудфандингу акцій полягає в тому, що ви можете отримати інвестиції нижчої якості, ніж якщо б ви запросили кошти з більш традиційних джерел, таких як венчурні капіталісти або інвестори-ангели.
Які 4 типи краудфандингу існують?
Чотири основні типи краудфандингу включають пожертвування, винагороду, акції та боргові варіанти краудфандингу.
На закінчення
Краудфандинг акцій – це різновид краудфандингу на основі цінних паперів, коли цінні папери випускаються широкій громадськості. За допомогою краудфандингу акцій ви можете продати акції своєї компанії будь-кому в обмін на частку у вашій компанії. І ні, це стосується не лише технологічних фірм, це стосується кожної компанії.
Статті по темі
- ЩО ТАКЕ КРАУДФАНДИНГ: значення, використання, переваги та недоліки
- ІНВЕСТОР МАЛОГО БІЗНЕСУ: як його знайти
- ІНВЕСТУВАННЯ В КОМЕРЦІЙНУ НЕРУХОМІСТЬ: що це означає та як розпочати інвестування
- ЯК ЗАЛУЧИТИ ІНВЕСТОРІВ: Повне керівництво для стартапів
- ІНВЕСТОРИ В НЕРУХОМІСТЬ: посібник для початківців і професіоналів 2023 (детальний)
посилання
