Бути платником податків не весело, але ви не можете уникнути сплати податків. Це майже як необхідне зло; принаймні, якщо ви хочете уникнути проблем з IRS. Однак питання: «Чому я боргу державні податки?» це питання багатьох людей; особливо коли їх спроба подати заяву на відшкодування призводить до податкового рахунку. Якщо ви опинитеся в цьому самому човні, можливо, вам доведеться краще зрозуміти, як діють державні податки, і прийняти той факт, що ви повинні їх платити. У цій статті ви дізнаєтеся, чому ви заборгуєте державні податки в цьому 2023 році, чим вони відрізняються від федеральних податків, податків штату Каліфорнія та як ви їх сплачуєте.
Чому я заборгую державні податки в цьому 2023 році
Нікому не подобається платити податки. Однак ви можете бути здивовані, дізнавшись, що ви повинні платити державні податки, якщо ви не сплачували федеральні податки цього року. Іншими словами, навіщо тоді ви повинні платити державні податки, якщо ви нічого не повинні федеральному уряду? Це складне питання, чи не так? І це є однією з найпоширеніших причин плутанини у сплаті податків. Але, для початку, чому ми платимо податки?
Чому ми платимо державні податки
Державні податки мають різні причини, чому вони стягуються. Зазвичай ці гроші використовуються для оплати соціальних програм, таких як державне житло, соціальне забезпечення та Medicaid. Крім того, гроші часто використовуються на лікарні, дороги, освіту, державну поліцію, охорону, а також багато інших проектів.
Тож чому я боргу державні податки
Як правило, ви можете заборгувати сплату державного податку з різних причин. Податкові норми та розміри оподаткування коливаються між штатами та федеральним урядом. Однак коливання доходу можуть вплинути на вашу здатність претендувати на певні податкові пільги. Тим не менш, ви можете отримати уявлення про те, що вам слід утримувати, скориставшись онлайн-калькулятором зарплати.
Якщо ви отримали відшкодування минулого року, ви повинні мати право отримати ще одне цього року, якщо ваші обставини залишаться такими ж. Проте податкові роки 2018 та 2019 не були однаковими. У лютому 2018 року податкова служба опублікувала оновлені таблиці утримання в рамках Закону про скорочення податків і зайнятість. У результаті оновлених таблиць багато людей утримували менше, що призвело до невеликого зниження зарплати.
Крім того, зміни у вашому доході можуть мати великий вплив на ваше право претендувати на деякі податкові кредити. Відрахування, які ви вказуєте або берете, можуть вплинути на ваш рахунок державного податку.
Знову ж таки, оскільки кожен сценарій відрізняється, можуть бути додаткові причини, чому ви заборгуєте податки цього року, якщо ви цього не зробили минулого року. Давайте поговоримо про декілька причин:
№1. Зміни в Податковому кодексі
Зміни в податковому законодавстві можуть мати великий вплив на суму грошей, яку ви сплачуєте в якості податків. Навіть якщо ви зазвичай очікуєте відшкодування, нове податкове законодавство може перешкодити вам його отримати. Аналогічно, податкові групи IRS могли змінитися, що помістило вас в іншу податкову групу. Коротше кажучи, зміни в податковому кодексі можуть істотно змінити ваш податковий рахунок. І якщо вам не вдасться відкоригувати утримання, коли ситуація зміниться, ви можете заборгувати гроші.
№2. Коли ви утримуєте занадто мало зі своєї зарплати
Як правило, сума, яка вираховується з вашої зарплати протягом року, є приблизним розміром суми, яку ви, ймовірно, заборгуватимете, коли настане час подати свої податки. Як правило, ви отримуєте відшкодування податку, якщо ви переплатите. Однак, якщо ви не сплатите достатньо коштів, імовірно, ви отримаєте рахунок під час податкового сезону.
№3. Нездатність боротися
Загалом крайній термін сплати федерального податку – 15 квітня кожного року. Однак несвоєчасні штрафи, а також відсотки можуть виникнути, якщо ви подасте заяву із запізненням і, отже, не подасте заявку на продовження вчасно. Отже, можна з упевненістю сказати, що неподання податків у відповідний час є однією з проблем, які можуть призвести до несплати податків.
№ 4. Зміна у відрахуванні
Знайте, що ви, можливо, не матимете права на відрахування та кредити, яких ви вже звикли очікувати. Іншими словами, податковий кредит на дитину – це стратегія, яку більшість батьків використовують для різкого зниження суми податків, які вони боргуть. Однак такий вид кредиту зазвичай надається з обмеженням доходу, або, можливо, ваша дитина досягла віку позбавлення права.
№ 5. Зайнятість
Як правило, вам потрібно буде заповнювати форму W4 щоразу, коли ви починаєте нову роботу, починаєте допоміжний бізнес або змінюєте кар’єру. Однак це регулює суму податку, яка буде вирахована з кожної з ваших зарплат. І відповідно до IRS, один із більшості сплачених податків призведе до повернення. Тим не менш, є й інші бонуси, наприклад бонуси за найм або утримання, що може призвести до податкових зобов'язань.
Існують інші обставини, які також можуть вплинути на вашу податкову декларацію:
- Якщо ви є самозайнятим, можливо, ви недоплачуєте очікувані щоквартальні податки.
- Вийти заміж або розлучитися – важливе рішення.
- Процес стати вдовою (ер)
- Народження дитини
- Запуск свого бізнесу
- Більше не можна претендувати на дитину як залежного
- Виграші в азартні ігри.
- Труднощі складання щоквартальних розрахунків податків
- Ви вперше отримуєте виплату соціального страхування.
- Вилучення грошей з 401(k) або IRA
- Купівля або продаж житла
Чому я повинен сплатити податки штату Каліфорнія
Як правило, 43 штати стягують державні податки на прибуток у Сполучених Штатах. Проте кожен штат має свій набір податків, які обчислюються по-різному. У Каліфорнії – 13.3 відсотка – найвища ставка податку на прибуток штату в країні. Є також штати, які не стягують податок на прибуток, але мають інші засоби збору доходів.
Незалежно від того, подаєте ви податкову декларацію для фізичних осіб чи податкову декларацію для бізнесу, податковий сезон завжди напружений. Однак деякі люди спантеличені, чому їхні податки здаються такими високими, а дехто запитає, чому я повинен сплатити податки штату Каліфорнія. Тим не менш, нижче наведено деякі з причин, чому це може статися:
№1. Помилки в податковій декларації
Як платник податків, під час підготовки податкових декларацій у FTB ви підтверджуєте, що інформація, яку ви надаєте, є на 100% точною. Однак це може призвести до сплати податкового рахунку, якщо особа подає заяву про неправильний податковий кредит або неправильно обчислює суму державного податку.
№2. Штраф за прострочені податкові декларації
На наступний день після того, як платник податків не подає податкову декларацію, з нього можуть бути нараховані витрати за прострочення. Таким чином, ви можете сплатити податки штату Каліфорнія. Як правило, у Каліфорнії платникам податків загрожує штраф у розмірі понад 5% за кожен місяць, коли вони не подають свої податки.
№3. Неоплачувані аліменти на дитину
Несплата аліментів є ще однією причиною, чому ви можете заборгувати податки штату Каліфорнія. Як правило, Рада з фінансової франшизи (FTB) має повноваження надсилати плату з батьків, які не сплатили аліменти вчасно. Аналогічно, якщо ви не сплачуєте аліменти, FTB може утримувати гроші з вашої зарплати, доки ви не сплатите загальну суму простроченої сплати. FTB може навіть накласти податкову заставу на майно платника податків. Це дозволить конфіскувати таке майно у разі несплати аліментів.
№ 4. Несплата податкового боргу
Як правило, платникам податків, які не можуть сплатити весь податковий платіж, може бути важко зменшити свій борг. Ви будете боржниками штату Каліфорнії і майже напевно будете нести відповідальність за податкові штрафи на додаток до свого податкового боргу. Це якщо у вас немає плану платежів з Бюро позичальників Financial Times (FTB).
№ 5. Податковий борг бізнесу
У ситуації, коли власники бізнесу або керівники не мають фінансових засобів для сплати податків, вони можуть відповідати за борги компанії. Однак це може призвести до того, що власники бізнесу будуть обтяжені витратами, коли мова йде про сплату ПДВ, а також інших податків на бізнес.
Чому я боргу державні податки, а не федеральні
Сполучені Штати мають трирівневу систему податку на прибуток, з податками, які стягуються федеральним урядом, урядом штатів та муніципалітетів. Оскільки вони застосовують відсоткову ставку до оподатковуваного доходу, федеральний і державний податки на прибуток ідентичні. Однак вони суттєво відрізняються з точки зору цих ставок і способів їх реалізації
Як правило, федеральний уряд, а також усі 50 штатів мають повноваження збирати податки. У 43 штатах є прибутковий податок штату, при цьому Каліфорнія стягує колосальні 13.3%. однак, Ви повинні подати державну податкову декларацію на додаток до вашої федеральної податкової декларації під час подання податків.
Як правило, федеральні податки є для всіх, незалежно від місця проживання. IRS вимагає від більшості осіб подати податкову декларацію, за деякими винятками. Однак дані, які ви надасте у своїй федеральній податковій декларації, будуть використані для обчислення суми федерального податку на прибуток, яку ви заборгували.
Отже, які фактори впливають на те, чи ви маєте відшкодування федерального податку чи отримаєте його? Ви можете мати право на відшкодування, якщо компанія витратила занадто багато податків через утримання заробітної плати протягом року. Отже, ви можете заборгувати більше податків штату, а не федеральних, якщо сплачуєте занадто мало утриманих.
Однак, якщо ви живете в одному зі штатів, які збирають податки на прибуток, ви повинні подати державну декларацію. Це на додаток до вашого федерального повернення. Ваш дохід і податкові вирахування чи кредити, на які ви претендуєте, визначають суму, яку ви заборгували в державних податках, а не федеральних.
Іншою причиною, по якій ви можете сплачувати державні податки, але не федеральні, є те, що ваша податкова група штату може відрізнятися від федеральної. Аналогічно, сума податків, які ви сплачуєте протягом року, визначатиметься незалежно від того, чи маєте ви сплату державних податків, а не федеральних, чи отримуєте відшкодування.
Я заборгував державні податки. Як сплатити
Існує кілька способів або варіантів, які ви можете вибрати для сплати до IRS та штатів, якщо ви заборгували державні податки. Ви можете оплатити відразу або оформити розстрочку.
№1. Електронний виведення коштів
Вам буде надано можливість зняти свій платіж в електронному вигляді. Це відбувається після заповнення податкової(их) декларації(ів) за поточний рік із сумою, що належить до IRS та/або штату. Вам буде запропоновано ввести номер маршруту, а також номер рахунку банку, яким ви хочете скористатися.
№2. Оплата поштою
Щоразу, коли на вашому прийнятому поверненні залишиться залишок, у PDF-файлі державного звіту, який ви приймаєте, буде ваучер на оплату. Однак, надсилаючи платіж поштою, спробуйте включити ваучер до чека. Чек сплати державного мита, який ви заборгували. Ви завжди можете знайти поштову адресу на ваучері для оплати.
№3. Кредитні або дебетові картки
Деякі штати дозволять платникам податків оплачувати свої рахунки за допомогою дебетових або кредитних карток онлайн, по телефону або на мобільному пристрої. Однак можуть бути додаткові витрати. Ви можете відвідати веб-сайт свого штату, щоб дізнатися більше про варіанти оплати
№ 4. Пряма оплата
Ви також можете сплачувати державні податки, які ви заборгували, прямо зі свого ощадного або поточного рахунку, який є безкоштовним.
Ви також можете мати готівку в функціонуючому роздрібному партнері IRS. Однак вам потрібно буде відвідати веб-сайт IRS, щоб отримати інструкції щодо здійснення платежу.
Висновок
Хоча заборгованість за державні податки може бути фінансовим тягарем, дуже важливо зрозуміти причини, що викликають збільшення податкового законопроекту. Однак ви повинні розуміти, чому ви повинні сплатити державні податки, а не федеральні. Таким чином, ви можете поговорити з фінансовим спеціалістом, який може допомогти вам визначити подальші стратегії зменшення ваших податкових зобов’язань, а також майбутніх подій.
Питання і відповіді
Чому я отримав державні податки, а не федеральні?
IRS обробляє федеральні податкові декларації, тоді як уряд вашого штату обробляє податкові декларації штату. Це дві різні адміністрації, які працюють незалежно одна від одної. Таким чином, зазвичай ви отримуєте відшкодування державного податку до того, як ви отримаєте відшкодування федерального бюджету.
Чому я завжди боржу федеральні податки?
Коротше кажучи, надмірне утримання означає, що ви отримаєте відшкодування під час податку. Недостатнє утримання означає, що ви будете боргом. Багато людей намагаються наблизитися якомога ближче до навіть, щоб отримати більше грошей на свою зарплату протягом року, але не мають багато боргів або отримують більше відшкодування під час податку
Чому я заборгую державні податки Turbotax?
Найімовірніша причина полягає в тому, що у вас просто не було достатньо державних податків, утриманих із вашої зарплати, і/або у вас не було жодних відрахувань чи кредитів для компенсації вашого доходу.
Чому я винен велику суму в Техасі
Простіше кажучи, якщо ви заборгували велику суму податків, то, швидше за все, тому ви утримували занадто велику частину своєї зарплати протягом року і автоматично утримували занадто мало. Якщо ви заборгували більше 1,000 доларів США, ви також повинні сплатити пеню до IRS
Статті по темі
- Чому я маю сплату податків: все, що ви повинні знати, оновлено
- Особисті позики проти інших варіантів кредитування
- ПРОЦЕСТНІ СТАВКИ IRS: РОЗРАХУНОК ТА СТАВКИ IRS оновлено!!!
- ФОНД ПОДАТКУ НА БЕЗРОБІТЦІ: компенсація, огляд і все, що вам потрібно знати
- Що таке БАЛАНС/ПЕРЕЧЕНОК КРЕДИТНОЇ КАРТКИ: як це працює, позитивний і негативний баланс
