Управління з регулювання фінансової індустрії (FINRA) – це неурядова організація, яка пише та впроваджує правила, що регулюють діяльність зареєстрованих брокерів і дилерів у Сполучених Штатах. Його основна мета – захистити інвесторів від поганої практики та шахрайства.
Однак це накладає набагато ширший набір обов’язків. Організація також займається скаргами клієнтів. Вона контролює регулярні ринкові функції та зберігає бібліотеку важливих навчальних матеріалів.
Фінансові консультанти повинні мати ліцензію FINRA
Фінансовим радникам потрібні ліцензії FINRA. Незважаючи на те, що немає особливих вимог, зазвичай вам потрібно мати кілька ліцензій на цінні папери, перш ніж продавати свої інвестиційні продукти.
Тип ліцензії, яка вам потрібна, залежить від конкретних продуктів, які ви будете продавати, і від того, як ви отримаєте компенсацію.
Найважливіші фінансові ліцензії, які потрібно отримати, включають:
- Ліцензія серії 6
- Ліцензія серії 7
- Ліцензія серії 65
- Ліцензія серії 63
Розбивка обов’язків FINRA
FINRA охоплює таку кількість обов’язків, що поділено на різні відділи.
Вони включають в себе:
- Рада та зовнішні зв’язки, що включає відділи у справах уряду, комунікацій та освіти інвесторів.
- Нагляд за членами для нагляду за фірмами-членами
- Примусове застосування дисциплінарних стягнень проти брокерів
- Технологічний відділ торкається різних аспектів технології FINRA.
- Юридичний відділ контролює корпоративні юридичні функції та нормотворчість FINRA. Він охоплює відділи вирішення спорів та корпоративного фінансування.
- Управління слухачів пропонує неупередженим суддям не звертати уваги на дисциплінарні стягнення, накладені Департаментом примусового виконання.
- Послуги прозорості регулювання ринку. Він співпрацює з SEC та біржами, щоб відстежувати ринки та не звертати уваги на фірми, які виявляють шахрайство та маніпуляції на ринку. Департамент також забезпечує дотримання фірмами федерального законодавства про цінні папери.
Ось кілька найважливіших обов’язків FINRA
#1. Брокери з регулювання та нагляду
Після реєстрації в FINRA брокери повинні виконати постійні вимоги щодо освіти. Вони також підлягають регулярним аудитам та перевіркам.
Мета – переконатися, що фірми та їхні працівники є чесними та компетентними. Якщо брокер не відповідає вимогам, FINRA може застосувати до нього дисциплінарні заходи.
#2. Нагляд за ринками акцій
Технологічний відділ FINRA відіграє важливу роль у підтримці цілісності на ринку. Він відстежує транзакції на ринку та відстежує щоденні замовлення.
FINRA використовує штучний інтелект і алгоритми для виявлення закономірностей і ознак шахрайства або маніпулювання ринком.
Якщо є будь-які ознаки поганої гри, FINRA повідомить про це. Крім того, вони можуть передати питання іншим відповідним сторонам.
#3. Отримання та розгляд скарг клієнтів
Якщо у вас виникли проблеми з брокерською фірмою або брокером, FINRA може вам допомогти. Подайте їм скаргу, і вони проведуть розслідування від вашого імені.
#4. Надання інвесторам основних інструментів і ресурсів
FINRA має різноманітні інвестиційні та особисті фінансові ресурси для початківців інвесторів. Просунуті інвестори також можуть чомусь навчитися від них. Існує також кілька безкоштовних онлайн-курсів з інвестування.
Якщо у вас виникли запитання чи сумніви, пов’язані з інвестиціями, ви можете зв’язатися з FINRA за безкоштовними дзвінками. Вони допоможуть вам зрозуміти деталі вашої заяви та будь-які інші питання. Пенсіонерам доступна спеціальна гаряча лінія.
#5. Послуги з вирішення спорів
Іноді скарги клієнтів перетворюються на судовий позов. FINRA пропонує вам платформу для арбітражу. Він також забезпечує посередництво та арбітраж між брокерами та їхніми клієнтами. Це може бути хорошою альтернативою судовим процесам.
Хоча FINRA може здатися незначним гравцем на задньому плані, вона є важливим гравцем у галузі. Насправді, вам слід подумати про те, щоб зробити його основним ресурсом для безпечного інвестування та цінних паперів.
Скористайтеся його ресурсами, щоб покращити свій досвід торгівлі. Організація прагне до того, щоб брокерсько-дилерські операції були чесними та справедливими.
Статті по темі
- 7 порад щодо підготовки до погашення боргів
- Керування клієнтами: 11 порад для тих, хто займається ремонтом
- СТРАХУВАННЯ ДОМА: найкращі страхові компанії та поліси
- ФІНАНСОВИЙ ПРЕДСТАВНИК: Ролі, відповідальність та зарплата
- ФІНАНСОВИЙ РАДНИК: опис, вакансії, компанії, кар'єра (+ Легкий посібник, як стати радником)
